ຈືຂໍ້ມູນການ: ຢ່າເອົາທັງຫມົດຂອງໄຂ່ຂອງທ່ານເຂົ້າໃນກະຕ່າຫນຶ່ງ
ບໍ່ວ່າຈະເປັນທ່ານເປັນນັກລົງທຶນໃຫມ່ຫຼືທ່ານໄດ້ຢູ່ໃນເກມການລົງທຶນສໍາລັບໃນຂະນະທີ່, ຄໍາຫນຶ່ງທີ່ທ່ານຈະໄດ້ຍິນເລື້ອຍໆແມ່ນ ຄວາມຫຼາກຫຼາຍ . ເຫດຜົນສໍາລັບການນີ້ແມ່ນງ່າຍດາຍ, ແລະສໍາຄັນ. ການຫຼາກຫຼາຍຊະນິດແມ່ນສໍາຄັນຕໍ່ການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ. ທ່ານ Jim Cramer, ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຂອງໂປແກຼມໂທລະພາບເງິນຂອງ CNBC ກ່າວວ່າ "ການຫລາກຫລາຍແມ່ນແນວຄິດທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນ. ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຫລີກລ້ຽງການສູນເສຍອັນຍິ່ງໃຫຍ່ແລະເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານສາມາດຟ້າອາກາດ. "
ດັ່ງນັ້ນວິທີທີ່ທ່ານສາມາດຫຼາກຫຼາຍຄວາມແຕກຕ່າງຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານແລະສາມາດຫຼາກ ຫຼາຍຫຼາຍເກີນໄປ ເປັນສິ່ງທີ່ບໍ່ດີບໍ? ມີວິທີທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍເພື່ອຫຼາກຫຼາຍທຸລະກິດຂອງທ່ານ, ແຕ່ຈື່ໄວ້ວ່າການຕັດສິນໃຈທາງດ້ານການເງິນໃຫຍ່ຄວນເຮັດກັບທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ຫຼືຫຼັງຈາກທີ່ທ່ານໄດ້ເຮັດວຽກບ້ານຫຼາຍ. ມັນຍັງສໍາຄັນທີ່ຈະຈື່ຈໍາວ່າການຫຼາກຫຼາຍເກີນໄປສາມາດຫລຸດລົງແລະລາຄາແພງ.
1. ຄວາມຫຼາກຫຼາຍດ້ານຄວາມປອດໄພ
ລະດັບພື້ນຖານຂອງການຫຼາກຫຼາຍຊະນິດແມ່ນ ຄວາມຫຼາກຫຼາຍດ້ານຄວາມປອດໄພ . ໃນທີ່ນີ້, ຄວາມສ່ຽງແມ່ນຫຼຸດລົງໂດຍການເພີ່ມຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃນຫຼັກຊັບ. ຄໍາຖາມອັນໃຫຍ່ຫຼວງນີ້ແມ່ນຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ທ່ານຄວນເປັນເຈົ້າຂອງເພື່ອຈະມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຢ່າງເຫມາະສົມ. ການສຶກສາໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າລະດັບການຫຼາກຫຼາຍຍັງສືບຕໍ່ເພີ່ມຂື້ນຍ້ອນວ່າຮຸ້ນເພີ່ມເຕີມແມ່ນເພີ່ມຂຶ້ນໃນຫຼັກຊັບ, ແຕ່ວ່າໃນອັດຕາຫຼຸດລົງ. ການເປັນເຈົ້າຂອງຈໍານວນຫນ້ອຍເກີນໄປແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງ, ແຕ່ວ່າການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼາຍເກີນໄປສາມາດເປັນ dilutive. ມັນກໍ່ສາມາດມີລາຄາແພງຫຼາຍ, ແລະມັນແນ່ນອນວ່າມັນຍາກທີ່ຈະຕິດຕາມຂ່າວແລະການເງິນຂອງບໍລິສັດຈໍານວນຫນຶ່ງ.
ສໍາລັບຄວາມຫຼາກຫຼາຍຄວາມປອດໄພທີ່ດີທີ່ສຸດ, ມັນດີທີ່ສຸດທີ່ຈະເວົ້າກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່ຽວກັບຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ຄວນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ສາມາດແນະນໍາຍຸດທະສາດທີ່ຈະໃຫ້ຜົນປະໂຫຍດຂອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງດ້ານຄວາມປອດໄພໂດຍບໍ່ມີການປະເຊີນຫນ້າ.
2. ການຫລາກຫລາຍຂອງຂະແຫນງການ
ການຫຼາກຫຼາຍຂອງຂະແຫນງການ ແມ່ນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ຈະພິຈາລະນາ
ຂະແຫນງການແມ່ນກຸ່ມຂອງຮຸ້ນໂດຍສະເພາະໃນຕະຫຼາດເສດຖະກິດທີ່ກໍານົດໄວ້. ການໄດ້ຮັບນ້ໍາຫນັກຫຼາຍເກີນໄປຢູ່ໃນຂະແຫນງການໃດຫນຶ່ງອາດຈະເຮັດໃຫ້ບໍ່ມີຫຍັງເກີດຂຶ້ນແຕ່ເປັນການເຈັບຫົວຖ້າຫາກວ່າຂະແຫນງການນັ້ນໃຊ້ເວລາອັນໃຫຍ່ຫຼວງ. ພິຈາລະນາວິກິດການທາງດ້ານການເງິນປີ 2008. ການເວົ້າວ່າຂະແຫນງການເງິນໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຢ່າງຫນັກແມ່ນການປະທ້ວງ. ທຸກໆຄົນທີ່ຖືຈໍານວນເງິນຮຸ້ນທະນາຄານອາດຈະເຫັນມູນຄ່າສຸດທິຂອງພວກເຂົາຕົກລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ໃນເວລາທ່ຽງຄືນ.
ນີ້ແມ່ນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງຂະແຫນງການຕົ້ນຕໍຂອງຕະຫຼາດ:
- Utilities
- ການຂົນສົ່ງ
- ເທກໂນໂລຍີ
- Consumer Discretionary
- ອຸດສາຫະກໍາ
- Consumer Staples
- Utilities
- ການເງິນ
- ພະລັງງານ
- Basic Materials
- ການສື່ສານການບໍລິການ
- ຮັກສາສຸຂະພາບ
ຈົ່ງຈໍາໄວ້ວ່າພາກສ່ວນຂອງຕະຫຼາດສາມາດຜະລິດຜົນຕອບແທນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໂດຍອີງຕາມເງື່ອນໄຂເສດຖະກິດ. ການລົງທຶນໃນຈໍານວນຈໍາກັດຂອງຂະແຫນງການສາມາດເພີ່ມຄວາມແຕກຕ່າງ (ຄວາມສ່ຽງ) ຂອງຜົນຕອບແທນ.
3. ອຸດສາຫະກໍາການຫຼາກຫຼາຍ
ລະດັບການຫລາກຫລາຍຂອງລະດັບຕໍ່ໄປແມ່ນການຫລາກຫລາຍຂອງ ອຸດສາຫະກໍາ . ມັນອາດຈະເປັນໄປໄດ້ວ່າຫຼັກຊັບຮ່ວມກັນໃນຂະແຫນງການດຽວກັນ, ແຕ່ບໍ່ແມ່ນທຸລະກິດດຽວກັນ. ໃຫ້ເອົາຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີເປັນຕົວຢ່າງ. ມີບໍລິສັດທີ່ສຸມໃສ່ການຜະລິດເຄື່ອງຄອມພິວເຕີ, ສິ່ງອື່ນໆທີ່ເຮັດໃຫ້ຄອມພິວເຕີ້ແລະອື່ນໆທີ່ພັດທະນາຊອບແວ. ແລະນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ scratching ດ້ານໃນເວລາທີ່ມັນມາກັບເຕັກໂນໂລຢີ.
ໃນຂະແຫນງການດູແລສຸຂະພາບ, ທ່ານຈະພົບເຫັນບໍລິສັດທີ່ຜະລິດຢາ, ຄົນອື່ນທີ່ພັດທະນາອຸປະກອນທາງການແພດແລະອື່ນໆທີ່ກໍາລັງເຮັດວຽກເພື່ອປິ່ນປົວພະຍາດແລະພະຍາດ. ຕາມທີ່ທ່ານເຫັນ, ທ່ານສາມາດຫຼາກຫຼາຍການລົງທຶນຂອງທ່ານໃນຂະແຫນງການໃດຫນຶ່ງ.
4 ການຫລາກຫລາຍທາງດ້ານທຶນຮອນ
ໃນລະດັບຕໍ່ໄປຂອງການ ລົງທຶນ ຂອງ ຕະຫລາດ ຫລາຍຂື້ນ. ບໍ່ຕ້ອງສົງໃສວ່າທ່ານໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ເຂົ້າໃນການຟັງຫຼືອ່ານຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່, ລະດັບກາງແລະຫມວກກັນກະທົບໃນແຕ່ລະມື້. ໃນຖານະເປັນການທົບທວນຄືນ, ການລົງທຶນແມ່ນພຽງແຕ່ລາຄາຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດຄູນດ້ວຍຈໍານວນຫຸ້ນທີ່ຍັງຄ້າງຄາ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນບໍລິສັດທີ່ມີລາຄາຫຸ້ນ 25 ໂດລາສະຫະພັນ 10,000,000 ຮຸ້ນມີທຶນຈົດທະບຽນ 250,000,000 ໂດລາ. ລະດັບຂອງທຶນຈົດທະບຽນແມ່ນກໍານົດໂດຍຕະຫຼາດຂອງພວກເຂົາ:
- ຮຸ້ນ ຂະຫນາດໃຫຍ່ - ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ມີມູນຄ່າຫຼາຍກວ່າຫ້າຕື້ໂດລາສະຫະລັດ. ບາງຕົວຢ່າງອາດຈະແມ່ນ General Motors, Microsoft ແລະ Coca-Cola. ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ມີຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍກວ່າຮຸ້ນກາງແລະຫຼັກຊັບຂະຫນາດນ້ອຍ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສ້າງອັດຕາດອກເບ້ຍຫນ້ອຍລົງ (ມີຄວາມສ່ຽງນ້ອຍກວ່າ = ຫນ້ອຍກວ່າ). ມູນຄ່າຂອງຮຸ້ນທຶນຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ແມ່ນຕິດຕາມໂດຍດັດຊະນີດັດຊະນີ Dow Jones Industrial Average ແລະ Standard & Poor's 500.
- ຮຸ້ນອາເມລິກາ ກາງ - ຮຸ້ນລະດັບກາງມີມູນຄ່າລົງທຶນລະຫວ່າງ 1 ຫາ 5 ຕື້ໂດລາ. ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດໃນຂະແຫນງການຕະຫຼາດນີ້ໄດ້ສະເຫນີໃຫ້ນັກລົງທຶນມີໂອກາດລົງທຶນໃນບໍລິສັດທີ່ມີລະດູແລ້ງຫຼາຍກວ່າຄູ່ຮ່ວມງານຂະຫນາດນ້ອຍ, ແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ໃຫຍ່ເທົ່າກັບຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່. ດັດຊະນີ Equity Equity S & P 400 ແມ່ນ ດັດຊະນີ ທີ່ເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການປະຕິບັດຕາມຮຸ້ນກາງແລະມີດັດຊະນີທີ່ມີມູນຄ່າປະມານ 400 ຮຸ້ນ.
- ຮຸ້ນ ຂະຫນາດນ້ອຍ - ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນໂດຍທົ່ວໄປຂອງບັນດາບໍລິສັດທີ່ມີຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າ, ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນສູງເຖິງຫນຶ່ງພັນຕື້ໂດລາ. ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນກຸ່ມທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສຸດ, ແຕ່ຍັງມີທ່າແຮງທີ່ດີທີ່ສຸດ. ມີສອງຕົວຊີ້ວັດຕົ້ນຕໍທີ່ຕິດຕາມຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານີ້. ຫນຶ່ງແມ່ນ Russell 2000 , ເຊິ່ງຕິດຕາມຮຸ້ນ 2000 ທີ່ມີພຽງ 11% ຂອງມູນຄ່າຕະຫຼາດທັງຫມົດຂອງສະຫະລັດ. ດັດຊະນີຫລວງຂະຫນາດນ້ອຍອື່ນໆແມ່ນ NASDAQ ທີ່ມີຊື່ສຽງ (ສະມາຄົມແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະກຸນເງິນອັດຕາສ່ວນສະກຸນເງິນ Composite), ເຊິ່ງເປັນດັດຊະນີທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມຂຸ້ນທີ່ວັດແທກຜົນປະໂຫຍດຂອງຫຼັກຊັບທີ່ມີມູນຄ່າຫຼາຍກວ່າ.
5 ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງພູມສາດ
ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງພູມສັນຖານ ກ່ຽວກັບການພັດທະນາຫຼັກຊັບທີ່ມີບັນດາຫຼັກຊັບລະຫວ່າງປະເທດແລະສະຫະລັດ. ໄລຍະຜ່ານມາສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າບັນດາຫຼັກຊັບທີ່ມີບັນດາຫຼັກຊັບລະດັບສາກົນແລະພາຍໃນໄດ້ມີລະດັບຄວາມສ່ຽງທົ່ວໄປຕໍ່າກ່ວາຜູ້ລົງທຶນຢູ່ໃນແຕ່ລະຂົງເຂດ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມັນຕ້ອງໃຊ້ເວລານັກລົງທຶນທີ່ມີລາຍໄດ້ທີ່ມີຄວາມສະດວກໃນການລົງທຶນໃນຮຸ້ນສາກົນ.
6. ການລົງທຶນແບບຄວາມຫຼາກຫຼາຍ
ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງດ້ານການລົງທຶນ ແມ່ນວິທີທີ່ທ່ານ, ເປັນນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ, ຈັດການຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ຄໍເຕົ້າໄຂ່ທີ່ລົງທຶນມັກຈະຍ້າຍອອກແລະບໍ່ມີເງື່ອນໄຂໃນຕະຫລາດ, ເຊິ່ງມີແບບຫນຶ່ງທີ່ໂດດເດັ່ນໃນໄລຍະເວລາທີ່ແນ່ນອນ. ສໍາລັບເຫດຜົນນີ້, ການເລືອກແບບສະເພາະໃດຫນຶ່ງອາດຈະມີຄວາມສ່ຽງສູງ. ຂ້າງລຸ່ມນີ້ຊອກຫາສະຫຼຸບໂດຍຫຍໍ້ກ່ຽວກັບສາມຮູບແບບຕົ້ນຕໍຂອງການລົງທຶນ:
- ມູນຄ່າ - ວິທີການນີ້ກໍາລັງຊອກຫາບໍລິສັດທີ່ເບິ່ງຄືວ່າຖືກປະມາດຕະຫລາດໂດຍຕະຫລາດໃນປະຈຸບັນ
- ການຂະຫຍາຍຕົວ - ວິທີການນີ້ກໍານົດເພື່ອກໍານົດບໍລິສັດທີ່ເຕີບໂຕໄວກວ່າຕະຫຼາດ
- ດັດສະນີ - ວິທີການນີ້ແມ່ນວິທີການທີ່ເປັນກາງແລະມັກຈະພະຍາຍາມທີ່ຈະເຮັດສໍາເນົາດັດສະນີຕະຫຼາດ
ຈືຂໍ້ມູນການ, ການຫຼາກຫຼາຍແມ່ນເປັນວິທີທີ່ສໍາຄັນເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ, ແຕ່ການຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍເກີນໄປສາມາດຫລຸດລົງແລະມີລາຄາແພງ. ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າເຮັດທັງຫມົດຂອງບ້ານຂອງທ່ານແລະສະເຫມີປຶກສາຫາລືທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ກ່ອນທີ່ຈະເຮັດການຕັດສິນໃຈໃຫຍ່ໃດໆ.
ການເປີດເຜີຍ: ຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນໃຫ້ທ່ານເປັນຊັບພະຍາກອນສໍາລັບຂໍ້ມູນເທົ່ານັ້ນ. ມັນຈະຖືກນໍາສະເຫນີໂດຍບໍ່ມີການພິຈາລະນາຈຸດປະສົງການລົງທຶນ, ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຫຼືເງື່ອນໄຂທາງການເງິນຂອງນັກລົງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງແລະອາດຈະບໍ່ເຫມາະສົມກັບນັກລົງທຶນທັງຫມົດ. ການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ບອກຂອງຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ. ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງລວມທັງການສູນເສຍຂອງຫຼັກການ. ຂໍ້ມູນນີ້ບໍ່ມີຈຸດປະສົງແລະບໍ່ຄວນເປັນພື້ນຖານຕົ້ນຕໍສໍາລັບການຕັດສິນໃຈລົງທຶນໃດໆທີ່ທ່ານອາດຈະເຮັດ. ສະເຫມີປຶກສາຫາລືດ້ານກົດຫມາຍ, ທີ່ປຶກສາດ້ານພາສີຫຼືການລົງທືນຂອງທ່ານກ່ອນທີ່ຈະເຮັດການລົງທຶນ / ການປະຕິບັດ / ການຕັດສິນໃຈ / ການວາງແຜນການເງິນ / ການລົງທຶນ.