ວິທີການກວດສອບກອງທຶນ

ກວດສອບກອງທຶນກ່ອນທີ່ທ່ານຈະຝາກເງິນ

ຖ້າທ່ານມີຄວາມສົງໄສກ່ຽວກັບການກວດສອບ, ມັນເປັນຄວາມຄິດທີ່ດີທີ່ຈະກວດສອບກອງທຶນແລະຊອກຫາວ່າການກວດຈະມີການສັ່ນ. ການຝາກຕົວກວດເບິ່ງບໍ່ດີຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານຈະຕ້ອງຈ່າຍຄ່າທໍານຽມຂອງທະນາຄານ - ແລະທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງດໍາເນີນຂັ້ນຕອນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຮັບເງິນທີ່ທ່ານຕ້ອງການ.

ວິທີການກວດສອບກອງທຶນ

ເພື່ອກວດສອບກອງທຶນ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຕິດຕໍ່ທະນາຄານທີ່ເງິນມາຈາກ.

1. ຊອກຫາຊື່ທະນາຄານໃນໃບຫນ້າຂອງເຊັກ.
2. ຊອກຫາທະນາຄານອອນໄລນ໌, ແລະໄປຢ້ຽມຢາມເວັບໄຊທ໌ທາງການຂອງທະນາຄານເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບເບີໂທລະສັບສໍາລັບການບໍລິການລູກຄ້າ.

1. ບອກຜູ້ບໍລິການລູກຄ້າວ່າທ່ານຕ້ອງການກວດສອບການກວດສອບ.
2. ໃຫ້ບັນຊີທະນາຄານແລະລະຫັດສົ່ງອອກຈາກດ້ານລຸ່ມຂອງເຊັກ (ເບິ່ງ ບ່ອນທີ່ຈະຊອກຫາຕົວເລກເຫລົ່ານັ້ນ ).
3. ໃຫ້ຈໍານວນເງິນຂອງເຊັກ.

ການນໍາໃຊ້ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນທີ່ຖືກຕ້ອງ: ການກວດສອບອາດມີຫມາຍເລກໂທລະສັບຂອງທະນາຄານທີ່ພິມອອກພ້ອມກັບຊື່ແລະຊື່ຂອງທະນາຄານ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນດີທີ່ສຸດທີ່ຈະໂທຫາຈໍານວນທີ່ທ່ານຮູ້ (ຜ່ານການວິໄຈຂອງທ່ານເອງ) ແມ່ນຖືກຕ້ອງ. ຖ້າເຊັກແມ່ນປອມ, ນັກສິລະປິນອາດຈະສະຫນອງຂໍ້ມູນທີ່ຈະໄປຫາ "banker" ທີ່ປອມແປງ, ຜູ້ທີ່ຈະບອກທ່ານວ່າເຊັກແມ່ນດີ.

ນະໂຍບາຍຂອງທະນາຄານສ້າງຄວາມທ້າທາຍ: ບາງທະນາຄານເຮັດໃຫ້ມັນຍາກຫລືບໍ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະກວດສອບກອງທຶນ. ພວກເຂົາອາດຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທ່ານໄປຢ້ຽມຢາມສາຂາໃດຫນຶ່ງໂດຍກົງຫຼືຈ່າຍຄ່າທໍານຽມ, ແລະພວກເຂົາອາດຈະປະຕິເສດທີ່ຈະຢັ້ງຢືນເງິນທຶນສໍາລັບລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ (ຍ້ອນຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ). ຢ່າງຫນ້ອຍພວກເຂົາເຈົ້າຄວນບອກທ່ານວ່າບັນຊີຂອງທ່ານຢູ່. ຈາກນັ້ນ, ທ່ານຈະຕ້ອງຕັດສິນໃຈວ່າຈະບໍ່ເອົາໂອກາດຂອງທ່ານ.

ທ່ານຮູ້ຫຍັງແດ່?

ຫຼັງຈາກທ່ານກວດສອບກອງທຶນ, ທ່ານມີຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ແຕ່ທ່ານຍັງບໍ່ສາມາດແນ່ໃຈໄດ້ວ່າການກວດສອບແມ່ນດີ. ສຸດທີ່ດີທີ່ສຸດ, ທ່ານອາດຈະຮູ້ວ່າມີ ເງິນທຶນທີ່ພຽງພໍທີ່ມີ ຢູ່ໃນບັນຊີຜູ້ຂຽນກວດໃນເວລາທີ່ທ່ານໂທຫາໂທລະສັບຂອງທ່ານ (ຫຼືຕອນເຊົ້ານັ້ນ). ດັ່ງນັ້ນສິ່ງທີ່ອາດຈະຜິດພາດ?

1. ນັກຂຽນກວດອາດຈະຖອນເງິນຈາກບັນຊີກ່ອນທີ່ທ່ານຈະຝາກເຊັກ.
2. ທ່ານອາດຈະຝາກເງິນກວດສອບໄດ້ທັນທີຫຼັງຈາກກວດເບິ່ງມັນ, ແຕ່ວ່າມັນອາດໃຊ້ເວລາຫນຶ່ງຫຼືສອງມື້ສໍາລັບເຊັກເພື່ອຕີບັນຊີຜູ້ຂຽນຂອງເຊັກ (ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານຝາກເຊັກຢູ່ທະນາຄານ ຂອງທ່ານກັບອຸປະກອນມືຖືຂອງທ່ານ ).
3. ບຸກຄົນຜູ້ທີ່ໃຫ້ທ່ານກວດເບິ່ງອາດຈະບໍ່ເປັນເຈົ້າຂອງແທ້ຂອງບັນຊີກວດສອບນັ້ນ (ຄົນອື່ນມີເງິນຫຼາຍ, ແຕ່ວ່າທ່ານຈະບໍ່ອອກຈາກໂຊກເມື່ອພວກເຂົາເຫັນວ່າການກວດສອບການສໍ້ໂກງຕີບັນຊີຂອງພວກເຂົາ).
4. ການຖອນເງິນ, ບັນຊີຫນີ້ຫຼືບັນຊີອື່ນ ສາມາດລຶບກອງທຶນຈາກບັນຊີນັກຂຽນກວດກ່ອນທີ່ເຊັກຂອງທ່ານຖືກນໍາສະເຫນີ.

ເມື່ອທ່ານກວດສອບກອງທຶນ, ທ່ານບໍ່ໄດ້ຮັບການຄໍ້າປະກັນວ່າເງິນຈະຢູ່ທີ່ນັ້ນສໍາລັບທ່ານ - ທ່ານພຽງແຕ່ຮູ້ວ່າມັນມີຢູ່ທົ່ວໄປ. ທ່ານບໍ່ສາມາດສະຫງວນທຶນເຫຼົ່ານັ້ນ. ເວັ້ນເສຍແຕ່ການກວດສອບແມ່ນເຊັກເຊັກ ຂອງຜູ້ຮັບເງິນສົດທີ່ ແທ້ຈິງ (ເຊິ່ງຖືກເກັບຢູ່ໃນບັນຊີຂອງທະນາຄານ) ຫຼື ການກວດສອບທີ່ ມີ ໃບຢັ້ງຢືນ , ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການກວດສອບຈະເກີດຂື້ນ.

ເຮັດແນວໃດເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າ

ວິທີທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານໄດ້ຮັບເງິນຂອງທ່ານແມ່ນ ເພື່ອເງິນສົດເຊັກ ໃນບຸກຄົນທີ່ທະນາຄານຂອງນັກຂຽນກວດ. ທ່ານຕ້ອງໄປຢ້ຽມຢາມສາຂາຂອງທະນາຄານຂອງນັກຂຽນກວດເບິ່ງການເຮັດວຽກນີ້. ຖ້າທ່ານເອົາໄປທະນາຄານຂອງທ່ານ (ເຊິ່ງຈະເປັນທະນາຄານທີ່ແຕກຕ່າງກັນ), ທະນາຄານຂອງທ່ານອາດຈະໃຫ້ເງິນສົດທັນທີ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເງິນທຶນຍັງບໍ່ທັນໄດ້ເກັບກໍາຈາກທະນາຄານອື່ນ. ຖ້າທ່ານໄປທີ່ທະນາຄານທີ່ກອງທຶນດັ່ງກ່າວກໍາລັງດຶງດູດ, ເງິນອອກມາຈາກບັນຊີນັ້ນທັນທີ.

ການນໍາໃຊ້ທະນາຄານຂອງທ່ານ? ສິ່ງທີ່ເກີດຂື້ນຖ້າທ່ານຝາກເງິນ (ຫຼືເງິນສົດ) ເຊັກຢູ່ທະນາຄານຂອງທ່ານ? ມັນປອດໄພທີ່ສຸດທີ່ຈະຕ້ອງລໍຖ້າ ຫລາຍໆອາທິດກ່ອນທີ່ທ່ານໃຊ້ເງິນ - ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າທ່ານຫມັ້ນໃຈວ່າການກວດສອບແມ່ນດີ. ຖ້າການກວດສອບຈະຖືກຂື້ນ, ທ່ານຈະຮັບຜິດຊອບຕໍ່ເງິນທີ່ທ່ານເອົາອອກຈາກບັນຊີ, ດັ່ງນັ້ນທ່ານຈະຕ້ອງຈ່າຍຄືນທະນາຄານຂອງທ່ານ. ນະໂຍບາຍການມີເງິນທຶນ ຂອງທະນາຄານຂອງທ່ານສາມາດອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານຍ່າງໄປດ້ວຍເງິນສົດ, ເຖິງແມ່ນວ່າການກວດບໍ່ດີ.

ກວດເບິ່ງການກວດສອບບໍລິການ

ຖ້າທ່ານດໍາເນີນທຸລະກິດທີ່ຍອມຮັບການກວດສອບຈາກລູກຄ້າຢ່າງເປັນປົກກະຕິ, ການຕິດຕໍ່ກັບທະນາຄານສໍາລັບການກວດທຸກໆຄັ້ງແມ່ນຫຍຸ້ງຍາກ. ກວດເບິ່ງບໍລິການກວດສອບສາມາດຊ່ວຍທ່ານຊອກຫາວ່າທ່ານກໍາລັງຈະໄດ້ຮັບຄ່າຈ້າງ, ແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງກວດເບິ່ງຍອດຍອດຂອງບັນຊີທີ່ຜ່ານມາ.

ແທນທີ່ຈະ, ບັນຊີທຸລະກິດເຫຼົ່ານີ້ທຸລະກິດແລະຜູ້ທີ່ມີປະຫວັດການຂຽນ ການກວດບໍ່ດີ - ແລະນັ້ນແມ່ນຂໍ້ມູນທີ່ເປັນປະໂຫຍດ. ບາງບໍລິການເຖິງແມ່ນວ່າຈະຮັບປະກັນການຈ່າຍເງິນຖ້າພວກເຂົາບໍ່ສາມາດແຈ້ງເຕືອນໃຫ້ທ່ານກວດເບິ່ງບໍ່ດີ.

ບໍລິການກວດສອບການກວດສອບແມ່ນບ່ອນໃກ້ທີ່ສຸດທີ່ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນອອນໄລນ໌ແລະມັນໃຊ້ຈ່າຍເງິນເພື່ອນໍາໃຊ້ຖານຂໍ້ມູນເຫລົ່ານັ້ນ. ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ບໍ່ມີເຄື່ອງມືງ່າຍໆສໍາລັບຜູ້ບໍລິໂພກເພື່ອກວດສອບການກວດສອບອອນໄລນ໌ - ທ່ານຕ້ອງຕິດຕໍ່ກັບທະນາຄານໂດຍສະເພາະເງິນທີ່ຖືກກໍານົດໄວ້ແລະທະນາຄານຕ້ອງເຕັມໃຈທີ່ຈະຕອບຄໍາຮ້ອງຂໍຂອງທ່ານ.

Red Flags

ນອກເຫນືອຈາກການຂໍໃຫ້ທະນາຄານ, ທ່ານສາມາດເຮັດວຽກກວດກາພື້ນຖານບາງຢ່າງເພື່ອເບິ່ງວ່າເຊັກໃດຫນຶ່ງອາດຈະເປັນປອມ.

• ເບິ່ງບັນຊີລາຍຊື່ຂອງຄຸນນະສົມບັດການຮັກສາຄວາມປອດໄພ, ຊຶ່ງມັກຈະ ຖືກພິມຢູ່ດ້ານຫລັງຂອງການກວດສອບ (ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນກວດສອບແຕ່ລະຄຸນສົມບັດຕ່າງໆ).
• ຊອກຫາ microprint , ເຊິ່ງຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າການກວດສອບໄດ້ຖືກພິມໂດຍເຄື່ອງພິມກວດສອບທີ່ຖືກຕ້ອງ (ແລະບໍ່ແມ່ນຢູ່ໃນເຮືອນຂອງນັກສິລະປະ.).
• ຊອກຫາ ທຸງສີແດງທີ່ມີພຶດຕິກໍາ , ຄືກັບຄົນອື່ນຂໍໃຫ້ທ່ານຈ່າຍເງິນສົດໃຫ້ພວກເຂົາເພື່ອກວດເບິ່ງການກວດ.
• ຖ້າທ່ານຍອມຮັບການກວດສອບຈາກລູກຄ້າ, ຕັ້ງກົດລະບຽບເພື່ອ ຫຼຸດຜ່ອນໂອກາດທີ່ຈະໄດ້ຮັບການຂັດອອກ .