ຍັງ, ປະຊາຊົນສະຫະລັດອາດຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການນໍາໃຊ້ບັນຊີທະນາຄານປະເທດສະວິດ ສະວິດເຊີແລນເປັນປະເທດທີ່ມີອໍານາດໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງໂລກ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ປະເທດຊາດສະຫນອງການສະຖຽນລະພາບດ້ານເສດຖະກິດແລະການເມືອງທີ່ບໍ່ໄດ້ຂຶ້ນກັບຄວາມສາມາດໃນການເປັນບ່ອນເກັບພາສີ, ແລະມັນກໍ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະສ້າງບັນຊີໃນວິທີການທີ່ເຮັດໃຫ້ຄົນອື່ນບໍ່ສາມາດເຮັດຫຼັງຈາກຊັບສິນຂອງທ່ານ.
Account Privacy
ທະນາຄານປະເທດສະວິດມີປະຫວັດຍາວໃນການຮັກສາຂໍ້ມູນບັນຊີສ່ວນຕົວ. ຫຼັງຈາກການໂຈມຕີຂອງຝຣັ່ງກ່ຽວກັບທະນາຄານປະເທດສະວິດໃນປີ 1932, ສະວິດເຊີແລນໄດ້ຜ່ານກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍທະນາຄານຂອງ 1934. ທະນາຄານທີ່ປ່ອຍຂ່າວສານກ່ຽວກັບລູກຄ້າເອກະຊົນຫຼືຮັບຮູ້ວ່າມີບັນຊີລູກຄ້າທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງອາຍາ. ໃນໄລຍະເວລາ, ທະນາຄານປະເທດສະວິດໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອປົກປ້ອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງນາຊີ, ປົກປ້ອງຊັບສົມບັດຂອງການຂົ່ມເຫັງແລະຊ່ວຍເຫຼືອຄົນອື່ນຈໍານວນຫຼາຍໃຫ້ເປັນປະໂຫຍດຕໍ່າ.
ບໍ່ຄືກັບຄວາມລັບ: ຄວາມເປັນສ່ວນຕົວມີຂໍ້ຈໍາກັດ. ທະນາຄານປະເທດສະວິດປະຕິບັດງານຮ່ວມກັນກັບການສືບສວນຄະດີອາຍາແລະຄະດີອາຍາ, ນໍາໃຊ້ຂໍ້ມູນຂ່າວສານທີ່ຜູ້ຖືຮຸ້ນສາມາດເຊື່ອງໄວ້ຈາກຄົນອື່ນ.
ບັນຊີຈໍານວນ: ຄວາມເປັນສ່ວນຕົວທີ່ເຂັ້ມແຂງທີ່ສຸດແມ່ນມາຈາກບັນຊີເລກທີ່ຖືກກໍານົດພາຍໃນໂດຍຕົວເລກ (ແທນທີ່ຈະໃຊ້ຊື່ຜູ້ຖືບັນຊີ).
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບັນຊີເລກແມ່ນບໍ່ມີຊື່ສຽງ - ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໃຫ້ຂໍ້ມູນທີ່ກໍານົດເພື່ອເປີດບັນຊີແລະເລືອກສະມາຊິກພະນັກງານສາມາດເຂົ້າເຖິງຊື່ທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງບັນຊີເລກ. ບັນຊີຈໍານວນຈໍາກັດພຽງແຕ່ຈໍາກັດຜູ້ທີ່ຮູ້ກ່ຽວກັບບັນຊີຂອງທ່ານແລະຜູ້ທີ່ສາມາດຊອກຫາມັນໄດ້.
ຜົນປະໂຫຍດຂອງຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ: ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານເປັນພົນລະເມືອງຕາມກົດຫມາຍ, ທ່ານອາດຈະຮູ້ສຶກຂອບໃຈກັບຂັ້ນຕອນຂອງຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ.
ບຸກຄົນທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງອາດຈະຕ້ອງຢູ່ພາຍໃຕ້ radar ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການຮ້ອງຟ້ອງທີ່ອ່ອນແອ, ກາຍເປັນເປົ້າຫມາຍ kidnapping, ຫຼືຄວາມສົນໃຈທີ່ບໍ່ຕ້ອງການອື່ນໆ.
Alternatives: ໃນຂະນະທີ່ບັນຊີຂອງປະເທດສະວິດບໍ່ແມ່ນສິ່ງທີ່ພວກເຂົາເຄີຍເປັນ, ສະຫວິດເຊີແລນໄດ້ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກສໍາລັບການບໍລິການເພີ່ມເຕີມ, ເຊັ່ນ: ຫ້ອງໂຖງສໍາລັບການເກັບຮັກສາຄໍາແລະວັດຖຸອື່ນໆ. ການຈັດການເຫຼົ່ານັ້ນບໍ່ມີຄວາມຕ້ອງການການເປີດເຜີຍແລະການແບ່ງປັນຂໍ້ມູນເປັນບັນຊີທະນາຄານ, ແຕ່ພວກເຂົາມີຄວາມສ່ຽງທີ່ເປັນເອກະລັກ.
ການແບ່ງປັນຂໍ້ມູນ
ໃນປະຫວັດສາດ, ບັນຊີທະນາຄານຂອງປະເທດສະວິດແມ່ນມີປະໂຫຍດສໍາລັບການປົກປ້ອງຊັບສົມບັດຈາກການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ, ເຈົ້າຫນີ້ແລະເຈົ້າຫນ້າທີ່ອາກອນ. ຜູ້ເບິ່ງແລໃນຮູບເງົາໃຊ້ບັນຊີສະຫວິດເພື່ອຍອມຮັບ ການຊໍາລະເງິນດ້ວຍສາຍ ແລະຢູ່ພາຍໃຕ້ radar. ແຕ່ການປົກປັກຮັກສາຊັບສິນບໍ່ມີຖ້າທ່ານເຮັດຫຍັງທີ່ກົດຫມາຍຂອງປະເທດສະວິດໄດ້ຮັບຮູ້ວ່າຜິດກົດຫມາຍ.
ການຮ່ວມມືຂ້າມຊາຍແດນ: ສະມາຄົມສະມາຄົມສະວິດສະວິດອະທິບາຍວ່າຄະດີອາຍາແລະການຫຼອກລວງບໍ່ຄວນຄາດຫວັງວ່າມີຄວາມປອດໄພສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ດີ. ທະນາຄານປະເທດສະວິດປະເຊີນກັບຄວາມສໍາຄັນແລະຄວາມກົດດັນທີ່ຈະຮ່ວມມືກັບລັດຖະບານຕ່າງປະເທດທີ່ມີຄວາມສົນໃຈໃນລາຍຮັບພາສີ, ການຕໍ່ສູ້ກັບການກໍ່ການຮ້າຍແລະການຫລຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງ. ດັ່ງນັ້ນ, ທະນາຄານສະຫນອງຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບລູກຄ້າໃນຫລາຍສະຖານະການ, ລວມທັງການກ່າວຫາຄະດີອາຍາ, ການກວດສອບພາສີແລະການປະຕິບັດການຢ່າຮ້າງ.
ໃນຂະນະທີ່ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະຊ່ອນຊັບສິນຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ມັນອາດຈະຜິດກົດຫມາຍທີ່ຈະເຮັດແນວນັ້ນ, ແລະມັນກໍ່ຍາກຫຼາຍທີ່ຈະຫນີໄປ.
ຂໍ້ຕົກລົງ FATCA: ການຫລີກລ່ຽງພາສີແມ່ນຍາກທີ່ຈະດຶງອອກມາຍ້ອນຜົນໄດ້ຮັບຂອງກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍຂອງບັນຊີຕ່າງປະເທດ (FATCA). FACTA ແມ່ນກົດຫມາຍຂອງສະຫະລັດ, ແຕ່ທະນາຄານປະເທດສະວິດໄດ້ຕົກລົງທີ່ຈະແບ່ງປັນຂໍ້ມູນຂ່າວສານກ່ຽວກັບບັນຊີຜູ້ຖືຮຸ້ນຂອງສະຫະລັດ, ບໍ່ຕ້ອງສົງໃສວ່າການລົງໂທດຢ່າງຫນັກຕໍ່ການບໍ່ປະຕິບັດຕາມ. ມັນບໍ່ຜິດກົດຫມາຍທີ່ຈະຖືຊັບສິນຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ແຕ່ຜູ້ເສຍພາສີຂອງສະຫະລັດຕ້ອງກໍານົດ ບັນຊີເຫຼົ່ານັ້ນ , ຊຶ່ງອາດຈະເຮັດໃຫ້ຫນີ້ສິນທາງດ້ານພາສີ. ຖ້າທ່ານບໍ່ເປີດເຜີຍບັນຊີຂອງທະນາຄານ, ທະນາຄານຂອງທ່ານອາດຈະເຮັດສໍາລັບທ່ານ.
ການປົກປ້ອງ ຜູ້ກູ້ຢືມ : ພົນລະເມືອງສະຫະລັດສ່ວນຫຼາຍບໍ່ໄດ້ຮັບການປົກປ້ອງຜູ້ຖືຮຸ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຈາກການເປັນເຈົ້າຂອງບັນຊີທະນາຄານຂອງປະເທດສະວິດ. ທະນາຄານປະເທດສະວິດສະຫນັບສະຫນູນການຕັດສິນຂອງພົນລະເມືອງແລະຄະດີອາຍາ, ເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເປັນປະໂຫຍດທີ່ສຸດສໍາລັບການຫລີກລ້ຽງການລົງໂທດທາງດ້ານກົດຫມາຍ, ການລ້າງເງິນ, ຫຼືການລັກເງິນທີ່ຖືກລັກລອບເຂົ້າມາຈາກສານປະເທດສະຫະລັດ.
ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນກໍ່ສາມາດເພີ່ມຂັ້ນຕອນການປົກປ້ອງແລະປ້ອງກັນຊັບສິນຈາກເຈົ້າຫນີ້ໂດຍບໍ່ຕ້ອງກັງວົນສິນຊັບຫຼືທໍາລາຍກົດຫມາຍ. ທ່ານ Victor J. Medina, CFP, ເຈົ້າຫນ້າທີ່ວາງແຜນດ້ານຊັບສິນແລະການວາງແຜນດ້ານການເງິນທີ່ສຸມໃສ່ການປົກປ້ອງສິນຊັບ, ກ່າວວ່າບຸກຄົນສາມາດເພີ່ມການປົກປ້ອງໄດ້ໂດຍການຖືສິນຊັບໃນຫນ່ວຍງານຕ່າງໆເຊັ່ນ Trusts ແລະ LLCs ຢູ່ໃນຂອບເຂດທີ່ບໍ່ຢູ່ໃນສະຫະລັດ. ແຕ່ວ່າມັນບໍ່ແມ່ນຍຸດທະສາດປ້ອງກັນ. "ທ່ານຕ້ອງຫຼີກເວັ້ນການດໍາເນີນການລະເມີດກົດລະບຽບການສົ່ງສິນຄ້າທີ່ຫຼອກລວງ, ແລະໃນບາງຈຸດ," Medina ກ່າວວ່າ, "ມູນຄ່າຂອງການຮ້ອງຂໍນັ້ນແມ່ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງການພິພາກສາທີ່ຈະໄດ້ຮັບການພິພາກສາທີ່ຖືກບັງຄັບໃຊ້ໃນເຂດໄກ່ເກ່ຍເຫຼົ່ານັ້ນ". ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ຜູ້ຮຽກຮ້ອງທີ່ມີຄວາມຕັ້ງໃຈທີ່ມີຮຸ້ນເລິກສາມາດເອົາຊະນະອຸປະສັກໄດ້.
ຜູ້ທີ່ຢູ່ອາໃສຂອງປະຊາຊົນທີ່ມີຄວາມຂີ້ເຫຍື້ອທີ່ບໍ່ມີພື້ນຖານຫລືລະບົບຍຸຕິທໍາມັກຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປົກປ້ອງເຈົ້າຫນີ້ໃນບັນຊີຂອງປະເທດສະວິດ.
ວິທີການເປີດບັນຊີ
ຖ້າທ່ານເຂົ້າໃຈຂໍ້ຈໍາກັດແລະທ່ານຍັງຕ້ອງການດໍາເນີນການ, ຈົ່ງກຽມພ້ອມສໍາລັບຂະບວນການທີ່ຍາວນານ. ທ່ານບໍ່ໄດ້ ເປີດບັນຊີທະນາຄານອອນໄລນ໌ - ວຽກນີ້ຈະສົ່ງຜົນກະທົບໃນຫຼາຍໆເອກະສານຂອງເອກະສານ (ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຢູ່ໃນຕອນທ້າຍຂອງທະນາຄານ) ແລະຫລາຍຊົ່ວໂມງຂອງແຮງງານ.
ການກະກຽມເອກະສານ: ເນື່ອງຈາກການກວດສອບທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນແລະການລົງໂທດທີ່ເປັນໄປໄດ້, ທະນາຄານປະເທດສະວິດມີຂັ້ນຕອນຢ່າງເຄັ່ງຄັດສໍາລັບຄວາມດຸຫມັ່ນຂອງລູກຄ້າກ່ອນທີ່ຈະເປີດບັນຊີ. ນອກເຫນືອໄປຈາກການກໍານົດທີ່ຖືກຕ້ອງ, ເຊັ່ນ: ຫນັງສືຜ່ານແດນ, ທ່ານຈະຕ້ອງເປັນເອກະສານແຫຼ່ງຂໍ້ມູນຂອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງທ່ານ. ທະນາຄານເອກະຊົນຈໍາເປັນຕ້ອງເຂົ້າໃຈວ່າທ່ານມີລາຍໄດ້ແລະບ່ອນໃດເງິນຂອງທ່ານມາຈາກ. ສໍາລັບເງິນຝາກຂະຫນາດໃຫຍ່ (ຈາກການຂາຍຊັບສິນຫລືທຸລະກິດ, ສໍາລັບຕົວຢ່າງ), ທ່ານອາດຈະຕ້ອງໃຫ້ລາຍລະອຽດຂອງທະນາຄານແລະສໍາເນົາຂໍ້ຕົກລົງທີ່ບັນທຶກແຫຼ່ງທຶນ.
ສະຫມັກຂໍເອົາບັນຊີ: ນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດຕ້ອງການນໍາໃຊ້ບັນຊີທະນາຄານປະເທດສະວິດໂດຍສະເພາະ. ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ເປົ້າຫມາຍແມ່ນເພື່ອຮັບປະກັນວ່າທະນາຄານຮູ້ວ່າລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາແມ່ນໃຜແລະບ່ອນທີ່ເງິນມາຈາກ. ທີ່ເວົ້າວ່າ, ຢ່າເດີນທາງໄປປະເທດສະວິດເຊີແລນ, ຫວັງວ່າຈະຍ່າງເຂົ້າໄປໃນທະນາຄານແລະນໍາໃຊ້ວິໄຈແລະເລີ່ມຕົ້ນການສົນທະນາດົນກ່ອນທີ່ທ່ານຈະຕ້ອງເປີດບັນຊີ. ຈົ່ງສັງເກດບັນດາສິ່ງທ້າທາຍຕ່າງໆທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນເວລາທີ່ເຮັດວຽກຮ່ວມກັບພົນລະເມືອງສະຫະລັດເຊັ່ນຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານການເງິນຂອງທະນາຄານ, ພາລະດ້ານກົດລະບຽບແລະເອກະສານ. ຈົ່ງກຽມພ້ອມທີ່ຈະໄດ້ຍິນ "ບໍ່" ໂອກາດຂອງທ່ານເພື່ອການອະນຸມັດແມ່ນອາດຈະດີທີ່ສຸດຖ້າທ່ານກໍາລັງເຮັດວຽກກັບທີມທີ່ມີປະສົບການທີ່ເຄີຍເຮັດກ່ອນນີ້ແລະມີຄວາມສໍາພັນໃນສະວິດເຊີແລນ.
ການນໍາໃຊ້ບັນຊີ: ຄົນຕ່າງປະເທດສ່ວນໃຫຍ່ບໍ່ໃຊ້ທະນາຄານປະເທດສະວິດສໍາລັບບັນຊີລາຍການປະຈໍາວັນ. ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບ ບັດເຄຣດິດແລະບັດເຄຣດິດ ສໍາລັບການໃຊ້ຈ່າຍ, ແຕ່ຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງບັນຊີຂອງສະວິດເອກະຊົນແມ່ນຄວາມຫມັ້ນຄົງຂອງລະບົບທະນາຄານແລະຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ. ຖ້າທ່ານນໍາໃຊ້ບັດເດບິດຫຼືຂຽນກວດຢູ່ໃນສາທາລະນະ, ທ່ານກໍາລັງ ປ່ອຍໃຫ້ໂລກຮູ້ ວ່າທ່ານມີເງິນໃນບັນຊີທະນາຄານປະເທດສະວິດ, ກໍາຈັດຄວາມເປັນສ່ວນຕົວຫຼາຍທີ່ທ່ານເຮັດວຽກຍາກຈົນ.
ຂໍ້ມູນສໍາຄັນ
ກ່ອນທີ່ຈະຍ້າຍສິນຊັບໄປບັນຊີຢູ່ຕ່າງປະເທດ, ສືບຕໍ່ປັດໄຈທ້ອງຖິ່ນເຊັ່ນ: ສະພາບແວດລ້ອມທາງດ້ານການເມືອງໃນປະຈຸບັນ, ກົດຫມາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ສະຖຽນລະພາບສະກຸນເງິນແລະບັນຫາອື່ນໆ. ເວົ້າກັບທະນາຍຄວາມອາກອນເພື່ອເຂົ້າໃຈຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງທ່ານໃນຖານະຜູ້ຈ່າຍພາສີອາເມລິກາ.