ຖອດລະຫັດການອອກແບບທີ່ປາກົດພາຍຫຼັງຊື່ຂອງທີ່ປຶກສາ
ຂັ້ນຕອນທໍາອິດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການພິຈາລະນາວິຊາຊີບດ້ານການເງິນເປັນຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບການກໍານົດຊື່ຫຼັງຈາກຊື່ຂອງລາວແລະຮູ້ຈັກວ່າມັນຫມາຍຄວາມວ່າມັນຈະບອກທ່ານແນວໃດກ່ຽວກັບການເງິນທີ່ລາວໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມ.
ການອອກແບບການວາງແຜນດ້ານການເງິນ
ຊອກຫາຜູ້ຊ່ຽວຊານຜູ້ທີ່ໄດ້ບັນລຸ CFP ® - ແຜນການວາງແຜນທາງການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງ MC-design ຖ້າທ່ານກໍາລັງເລືອກທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄຸນສົມບັດສໍາລັບຄອບຄົວຂອງທ່ານ. ລາວຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກໍານົດດ້ານການສຶກສາ, ການສອບເສັງ, ປະສົບການແລະຈັນຍາບັນຂອງຄະນະກໍາມະການ CFP.
ການສອບເສັງກວມເອົາຂອບເຂດການປະກັນໄພ, ການລົງທຶນ, ພາສີ, ການວາງແຜນຊັບສິນແລະການວາງແຜນດ້ານການເງິນ. ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຜູ້ຊ່ຽວຊານໃນພຽງແຕ່ຫນຶ່ງ, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ແລະພວກເຂົາເຈົ້າໃຊ້ປະກອບອາຊີບອື່ນໆໃນເຄືອຂ່າຍຂອງພວກເຂົາເພື່ອຈັດການກັບບັນຫາທີ່ເກີນຄວາມສາມາດຂອງພວກເຂົາ. ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການອອກແບບ CFP ®ຈາກ ຄະນະກໍາມະການມາດຕະຖານ CFP.
ການອອກແບບທີ່ມີຄຸນຄ່າໃຫມ່ແມ່ນ PFS. ນີ້ແມ່ນການກໍານົດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ບັນຊີສາທາລະນະທີ່ຮັບຮອງຫຼື CPA ສາມາດບັນລຸໄດ້. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, CPAs ພຽງແຕ່ ສາມາດໄດ້ຮັບການອອກແບບ PFS. ທ່ານອາດຕ້ອງການຊອກຫາຄົນທີ່ມີການກໍານົດນີ້ຖ້າທ່ານມີຄວາມຕ້ອງການໃນການວາງແຜນພາສີຂັ້ນສູງພ້ອມກັບຄວາມຕ້ອງການໃນການວາງແຜນທາງການເງິນ.
Retirement Planner Designations
ເຖິງແມ່ນວ່າການກໍານົດຈໍານວນຫຼາຍຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງອາດຈະມີຄວາມຊໍານານໃນການນໍາໃຊ້ກັບພົນລະເມືອງທີ່ມີອາຍຸສູງສຸດ, ຫຼາຍຄົນກໍ່ບໍ່ຖືວ່າເປັນທີ່ຫນ້າເຊື່ອຖື ຖ້າທ່ານກໍາລັງຢູ່ໃນເວລາເກືອບຫມົດແລ້ວ, Wall Street Journal ບອກວ່າທ່ານຕ້ອງການທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານໃຫ້ມີການກໍານົດສາມຢ່າງຕໍ່ໄປນີ້:
- Retirement Management Analyst®, ຫຼື RMA, ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໂດຍສະມາຄົມອຸດສາຫະກໍາການເງິນ Retirement
- ນັກລົງທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນລາຍໄດ້ການລົງທືນ, ຫຼື RICP, ສະຫນອງໃຫ້ໂດຍຜ່ານວິທະຍາໄລອາເມຣິກາ
- ທີ່ປຶກສາບໍານານທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງຫຼື CRC, ຖືກສ້າງຂຶ້ນໂດຍມູນລະນິທິສາກົນເພື່ອການສຶກສາບໍານານ
ທ່ານສາມາດຊອກຫາການປຽບທຽບລາຍລະອຽດຂອງການອອກແບບສາມຄັ້ງນີ້ໂດຍຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານອຸດສາຫະກໍາ Michael Kitces ທີ່ RICP vs RMA vs CRC - ເລືອກການກໍານົດລາຄາທີ່ເກົ່າແກ່ທີ່ສຸດສໍາລັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ.
ຫຼັກການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ
ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາຜູ້ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນໃນການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດຂອງບຸກຄົນ, ຊອກຫາຜູ້ທີ່ມີການອອກແບບCFA®ຂອງທ່ານ. ການອອກແບບນີ້ແມ່ນຕົວເລກສໍາລັບນັກວິເຄາະທາງດ້ານການເງິນ Chartered ແລະມັນຫມາຍຄວາມວ່າລາວຕ້ອງສຶກສາຫຼາຍປີແລະສະແດງຄວາມຮູ້ເລິກຂອງອຸດສາຫະກໍາຫຼັກຊັບໂດຍຜ່ານສາມລະດັບການສອບເສັງທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງວຽກງານດ້ານເທິງໃນການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຖືໂດຍຜູ້ທີ່ໄດ້ບັນລຸຢ່າງຫນ້ອຍການອອກແບບ CFA.
ຖ້າທ່ານຈ້າງທີ່ປຶກສາເພື່ອຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອຄັດເລືອກຜູ້ທີ່ປຶກສາພາຍໃຕ້ສ່ວນຕ່າງໆຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ພິຈາລະນາຜູ້ທີ່ຖືໃບຢັ້ງຢືນ CIMA. CIMA stands for Certified Investment Management Analyst®.
ການອອກແບບນີ້ຕ້ອງການຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບສະຖິຕິ, ການເງິນ, ເສດຖະກິດ, ຕະຫລາດພິເສດ, ທິດສະດີຫຼັກຊັບ, ການປະຕິບັດທາງດ້ານການເງິນ, ແລະການສຸມໃສ່ການເລືອກເອົາຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບເພື່ອສ້າງບັນດາຫຼັກຊັບຕ່າງໆ.
ປະກັນໄພປະກັນໄພ
ອີງຕາມຄວາມຕ້ອງການດ້ານການປະກັນໄພຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະບໍ່ຕ້ອງການຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ບັນລຸລະດັບການປະກັນສັງຄົມຫຼືຄວາມເຂົ້າໃຈຂັ້ນສູງກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນປະກັນໄພຫນຶ່ງທີ່ແຕກຕ່າງຈາກລາຄາທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ແຕ່ຜູ້ວາງແຜນຈໍານວນຫຼາຍໃຊ້ການປະກັນໄພເປັນວິທີການໂອນຄວາມສ່ຽງຫຼືການວາງແຜນການພາສີ, ດັ່ງນັ້ນມັນເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກເຂົ້າໃຈພື້ນຖານຂອງການປະກັນໄພຂອງທ່ານ.
ຫຼາຍໆປະກອບອາຊີບເຫຼົ່ານີ້ຖືທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ Chartered ຫຼືການກໍາຫນົດ ChFC. ຜູ້ຊ່ຽວຊານ ChFC ສ່ວນໃຫຍ່ຈະໃຊ້ເວລາເກືອບ 400 ຊົ່ວໂມງເພື່ອບັນລຸເຄື່ອງຫມາຍນີ້ແລະລາວຕ້ອງປະຕິບັດ 30 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ຊົ່ວໂມງຕໍ່ປີເພື່ອຮັກສາມັນ.
ເຂດພິເສດຂອງການໂອນຄວາມຮັ່ງມີແລະການວາງແຜນທີ່ສົມບູນແບບແມ່ນເນັ້ນຫນັກໃສ່ການອອກແບບນີ້.
ຊັບພະຍາກອນເພີ່ມເຕີມ
ຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາທາງດ້ານການເງິນສາມາດໄດ້ຮັບການອອກແບບຫຼາຍໆຢ່າງ, ແຕ່ຫຼາຍຄົນບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີມາດຕະຖານທີ່ເຄັ່ງຄັດ. ພວກເຂົາກໍາລັງອອກແບບມາເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງເພີ່ມຕົວອັກສອນຢູ່ຫລັງຊື່ຂອງລາວ. ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການອອກແບບອື່ນໆໂດຍການເຂົ້າໃຈການອອກແບບທາງດ້ານການເງິນ, ເວັບໄຊທ໌ທີ່ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນໂດຍອົງການຄຸ້ມຄອງດ້ານການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ.
ແລະສະເຫມີກວດເບິ່ງ ຂໍ້ມູນປະຈໍາຕົວ ຂອງຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາ ແລະບັນທຶກການຮ້ອງຮຽນ ກ່ອນທີ່ຈະຈ້າງທ່ານ.