ຢືນຢັນຫຼັກຖານທາງດ້ານການເງິນແລະກວດສອບການຮ້ອງທຸກກ່ອນທີ່ຈະດໍາເນີນທຸລະກິດ.
ຢ່າເຮັດທຸລະກິດກັບຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ, ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ, ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນ, ຫຼືນາຍຫນ້າ, ໂດຍບໍ່ຕ້ອງກວດສອບບັນທຶກການຮ້ອງຮຽນຂອງພວກເຂົາແລະກວດສອບຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງພວກເຂົາ.
ທ່ານເຮັດແນວໃດນີ້? ມີສອງຂັ້ນຕອນງ່າຍດາຍ.
ຫນ້າທໍາອິດ, ຂໍໃຫ້ພວກເຂົາສິ່ງທີ່ອົງການ, ຫຼືອົງການຈັດຕັ້ງ, ການຄວບຄຸມທຸລະກິດຂອງເຂົາເຈົ້າ
ຄໍາຕອບຄວນຈະເປັນ FINRA ຫຼື SEC. FINRA ເປັນຕົວແທນສໍາລັບພະນັກງານຄຸ້ມຄອງດ້ານສະຖາບັນການເງິນ. SEC ແມ່ນຕົວແທນຂອງຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນ.
- ຖ້າຄໍາຕອບແມ່ນ FINRA, ທີ່ປຶກສາຈະຖືໃບອະນຸຍາດຫຼັກຊັບບາງຊະນິດ, ຫຼືບາງໃບອະນຸຍາດ. ທ່ານສາມາດໃຊ້ຄຸນສົມບັດ BrokerCheck ໃນເວັບໄຊທ໌ຂອງ FINRA ເພື່ອເບິ່ງວ່າມີການຮ້ອງຮຽນກ່ຽວກັບໄຟລ໌ໃດ.
- ຖ້າຄໍາຕອບແມ່ນ SEC, ທ່ານສາມາດໃຊ້ຄຸນະລັກສະນະການຄົ້ນຫາທີ່ປຶກສາການລົງທຶນ SEC ຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາເພື່ອກວດສອບທັງທີ່ປຶກສາແລະບໍລິສັດທີ່ພວກເຂົາເຮັດວຽກ.
ບາງບໍລິສັດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຫຼືບໍລິສັດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນອາດຈະໄດ້ລົງທະບຽນຢ່າງດຽວກັບທັງອົງການຄຸ້ມຄອງ.
ອັນທີສອງ, ຂໍໃຫ້ພວກເຂົາເອົາແບບທີ່ເປັນມືອາຊີບ
FINRA ມີຫນ້າທີ່ເອີ້ນວ່າການເຂົ້າໃຈການອອກແບບການລົງທຶນແບບມືອາຊີບທີ່ລາຍຊື່ການອອກແບບສໍາເລັດສົມບູນໂດຍມີການເຊື່ອມຕໍ່ກັບອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ອອກໃບອະນຸຍາດ. ທ່ານສາມາດໃຊ້ຫນ້ານີ້ເພື່ອເຂົ້າໄປຫາອົງການຈັດຕັ້ງ, ກວດເບິ່ງວ່າຜູ້ທີ່ມີຄໍາແນະນໍາກໍ່ມີຂໍ້ມູນທີ່ພວກເຂົາເວົ້າວ່າພວກເຂົາມີແລະຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຄວາມຫມາຍຂອງຄວາມຫມາຍເຫຼົ່ານັ້ນ.
ຂ້າພະເຈົ້າຂໍແນະນໍາໃຫ້ປະຊາຊົນຊອກຫາຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນທີ່ຖືການກໍານົດCFP®.
ໄປກວດເບິ່ງຫນ້າການກໍານົດCFP®ຂອງເຈົ້າຂອງແຜນການຂອງທ່ານເພື່ອພິມຊື່ຂອງຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາເພື່ອຊອກຫາວ່າເຂົາເຈົ້າຖືການກໍານົດນີ້. ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍທີ່ມີບັນດາກໍລະນີທີ່ມີບັນດາເອກະສານທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫລາຍຄົນນໍາໃຊ້ຂໍ້ມູນທີ່ພວກເຂົາບໍ່ມີ. ທ່ານບໍ່ຕ້ອງການທີ່ຈະເຮັດທຸລະກິດກັບຄົນທີ່ຮູ້ສຶກວ່າການຫລອກລວງແບບນີ້ແມ່ນດີ.
ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະກວດສອບ.
ນອກຈາກນີ້ຍັງ ມີຂໍ້ມູນ ທີ່ແນະນໍາ ທີ່ປຶກສາທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍ , ການລົງທຶນ, ການປະກັນໄພແລະການວາງແຜນການເງິນບໍານານເຊັ່ນ: CPA, CFA, ChFC, RMA ຫຼື RICP.
ໃບອະນຸຍາດແລະສິດທິພິເສດແມ່ນສໍາຄັນ. ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະຈ້າງທີ່ປຶກສາທີ່ມີປະສົບການເຮັດວຽກຮ່ວມກັບຄົນທີ່ຄ້າຍຄືກັບທ່ານ. ຮຽນຮູ້ ຄໍາຖາມທີ່ຖາມເມື່ອທ່ານຈ້າງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ ເພື່ອໃຫ້ທ່ານແນ່ໃຈວ່າທ່ານຊອກຫາຜູ້ທີ່ຖືກຕ້ອງ.
ຊັບພະຍາກອນອອນໄລນ໌ອື່ນໆ
ແທນທີ່ຈະຂໍໃຫ້ຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນທີ່ພວກເຂົາລົງທະບຽນແລ້ວທ່ານສາມາດພິມຊື່ຂອງພວກເຂົາໃນຊັບພະຍາກອນອອນໄລນ໌ທີ່ເອີ້ນວ່າ Brightscope ເຊິ່ງຈະສະແດງໃຫ້ທ່ານເຫັນບ່ອນທີ່ພວກເຂົາເປັນສະມາຊິກ, ສິ່ງທີ່ພວກເຂົາເຈົ້າຖື, ແລະຖ້າພວກເຂົາມີລາຍການລາຍລະອຽດໃດໆ.
ນອກນັ້ນທ່ານຍັງສາມາດນໍາໃຊ້ ເຄື່ອງຈັກຊອກຫາແບບອອນໄລນ໌ທີ່ສະເພາະກັບຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ ເຊິ່ງຈະສະແດງລາຍຊື່ທີ່ປຶກສາຜູ້ທີ່ຜ່ານການກວດສອບພື້ນຖານພື້ນຖານເທົ່ານັ້ນ - ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະບໍ່ມີບັນດາຂໍ້ຮ້ອງຮຽນຈໍານວນຫລາຍ. ເຄື່ອງມືຄົ້ນຫາແບບອອນໄລນ໌ສ່ວນໃຫຍ່ເຮັດໃຫ້ທ່ານຄົ້ນຫາການຄົ້ນຫາຂອງທ່ານໂດຍຕໍາແຫນ່ງທາງພູມສາດ, ເຂດທີ່ມີຄວາມຊໍານານຫຼືວິທີການຊົດເຊີຍ.
ຢ່າຫລີກລ່ຽງການກວດສອບພື້ນຫລັງເຫລົ່ານີ້. ສິບຫ້າຫາ 20 ນາທີທີ່ໃຊ້ເວລາທີ່ໃຊ້ເວລາອອນໄລນ໌ແມ່ນການລົງທຶນທີ່ດີເມື່ອທ່ານກໍາລັງຈ້າງຄົນທີ່ເຮັດວຽກກັບເງິນຂອງທ່ານ.