ເນື່ອງຈາກການບັນທຶກການຕິດຕາມຕະຫລອດໄລຍະເວລາດົນນານຂອງລາວໃນຕະຫຼາດ, ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍຕ້ອງການຮຽນຮູ້ວິທີການເລືອກເອົາຮຸ້ນເຊັ່ນ Buffett. ແຕ່ສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ, ລວມທັງພັນລະຍາຂອງຕົນເອງ, Buffett ສືບຕໍ່ກັບຄືນສູ່ຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂັ້ນພື້ນຖານ - ແລະມັນເປັນຍຸດທະສາດທີ່ບໍ່ມີຫຍັງກ່ຽວກັບການເລືອກເອົາຮຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນ.
ຄໍາແນະນໍາຂອງ Buffett ສໍາລັບພອນລະຢາຂອງລາວ
ໃນ ຈົດຫມາຍສະບັບປີ 2013 ຂອງ ຜູ້ຖືຮຸ້ນ , Buffett ຕອບສະຫນອງຄວາມຕາຍຂອງຕົນເອງແລະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທີ່ຊັດເຈນຕໍ່ຜູ້ຮັບຜິດຊອບທີ່ໄດ້ຮັບຜິດຊອບໃນການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນທີ່ກວ້າງຂວາງສໍາລັບພັນລະຍາຂອງລາວ.
"ຄໍາແນະນໍາຂອງຂ້າພະເຈົ້າໃຫ້ຜູ້ຮັບຜິດຊອບບໍ່ສາມາດງ່າຍກວ່າ. ເອົາເງິນສົດ 10% ຂອງເງິນສົດໃນ ລັດຖະບານ ໄລຍະສັ້ນ ແລະ 90% ໃນ ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ຕໍ່າທີ່ສຸດ . ຂ້າພະເຈົ້າເຊື່ອວ່າຜົນໄດ້ຮັບໃນໄລຍະຍາວຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈຈາກນະໂຍບາຍນີ້ຈະດີກວ່າທີ່ນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ໄດ້ຮັບ - ບໍ່ວ່າຈະເປັນກອງທຶນບໍານານ, ສະຖາບັນ, ບຸກຄົນທີ່ມີຜູ້ຈັດການລາຍຈ່າຍສູງ. "
ແລະມັນແມ່ນຄໍາແນະນໍາທີ່ລາວໄດ້ຊ້ໍາອີກເທື່ອຫນຶ່ງແລະອີກຄັ້ງ. ໃນກອງປະຊຸມປະຈໍາປີ 2016 ຂອງຜູ້ຖືຮຸ້ນ Berkshire Hathaway, ທີ່ເອີ້ນກັນວ່າ "Woodstock of Capitalism," Buffett ຕອບຄໍາຖາມກ່ຽວກັບວິທີການລົງທຶນໂດຍສະເລ່ຍໃນການຄຸ້ມຄອງເງິນທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າ: "ພຽງແຕ່ຊື້ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P ແລະນັ່ງໃນ 50 ປີຂ້າງຫນ້າ".
ຄວາມຫຼອກລວງ Buffett ສໍາລັບຜູ້ຈັດການລົງທຶນທີ່ມີລາຄາຖືກແມ່ນເຫັນໄດ້ຊັດເຈນ.
ແລະລາວບໍ່ໄດ້ແນະນໍາວ່າຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງລາວຖືຫຼັກດຽວ, ບໍ່ແມ່ນວ່າລາວເອງ Berkshire Hathaway. ແທນທີ່ຈະ, ເຂົາລົງທຶນຮຸ້ນຫຼັກຊັບໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ເຊິ່ງເປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ປະຕິບັດຕາມ 500 ບໍລິສັດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນອາເມລິກາ.
ຄວາມເຊື່ອທີ່ຫນັກແຫນ້ນຂອງບໍລິສັດ Buffett ໃນ S & P 500 ແມ່ນມີຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ລາວກໍາລັງຫຼີ້ນ 1 ລ້ານໂດລາທີ່ S & P 500 ຈະດີກວ່າການເລືອກກອງທຶນ hedge ໃນໄລຍະເວລາ.
ໃນປັດຈຸບັນ, ມັນເບິ່ງຄືວ່າ Buffett ແມ່ນກ່ຽວກັບການຕິດຕາມທີ່ຈະຊະນະ.
ແຕ່ບໍ່ Warren Buffet ລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບແຕ່ລະຄົນບໍ?
ທ່ານອາດຈະສົງໄສວ່າບໍລິສັດຂອງບໍລິສັດ Buffett ເອງບໍ່ປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງລາວ. ຫຼັງຈາກທີ່ທັງຫມົດ, Berkshire Hathaway ໄດ້ຖືກສ້າງຂຶ້ນໃນການລົງທຶນໃນບໍລິສັດສ່ວນບຸກຄົນ, ແລະຫຼັກຊັບຂອງຕົນປະກອບມີເງິນລົງທຶນຫຼາຍພັນລ້ານໂດລາໃນບໍລິສັດລວມທັງ Wells Fargo, American Express, ແລະ Coca-Cola.
ມັນເປັນຫຼັກຊັບທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນປັດຊະຍາທີ່ເອີ້ນວ່າ ມູນຄ່າການລົງທຶນ , ເຊິ່ງໄດ້ຖືກນໍາສະເຫນີໂດຍຜູ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາຂອງບໍລິສັດ Buffett ແລະອາຈານ Benjamin Graham. ການລົງທຶນມູນຄ່າບໍ່ສົນໃຈການປ່ຽນແປງໃນຕະຫລາດແລະເນັ້ນຫນັກໃສ່ມູນຄ່າຂອງບໍລິສັດ. Buffett ແລະທີມງານລາວສຸມໃສ່ການຊອກຫາບໍລິສັດທີ່ມີປະໂຫຍດດ້ານການແຂ່ງຂັນ, ການຄຸ້ມຄອງທີ່ດີແລະມີມູນຄ່າສູງກວ່າລາຄາຫຼັກຊັບໃນປະຈຸບັນ.
ຕົວຊີ້ວັດທີ່ຊື່ນຊອບຂອງ Buffett ສໍາລັບການວັດແທກມູນຄ່າຂອງບໍລິສັດແມ່ນມູນຄ່າ ບັນຊີຕໍ່ຫຸ້ນ . ນີ້ແມ່ນວັດແທກມູນຄ່າຂອງຊັບສິນຂອງບໍລິສັດເມື່ອທຽບກັບລາຄາຮຸ້ນ, ໃຫ້ທ່ານເປັນນັກວັດທະນາທໍາທີ່ມີຄວາມຍືນຍົງຂອງສິ່ງທີ່ບໍລິສັດມີຄຸນຄ່າ.
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຄັດເລືອກຮຸ້ນ, ມູນຄ່າການລົງທຶນຈະເປັນກົນລະຍຸດທີ່ດີທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ໃຫ້ຮູ້ວ່າ Buffett ແລະທີມການລົງທຶນຂອງລາວຈັດການຊັບສິນຫລາຍພັນລ້ານໂດລາແລະມີຄວາມສາມາດໃນການລົງທຶນຫຼາຍແລະມີອິດທິພົນຕໍ່ການດໍາເນີນງານຂອງບໍລິສັດໃນບໍລິສັດ Berkshire Hathaway.
ນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນມັກເຮັດວຽກຮ່ວມກັບຫລາຍພັນໂດລາ, ບໍ່ແມ່ນຕື້, ແລະບໍ່ມີເວລາ, ສິນຊັບ, ຫຼືຄວາມຊໍານານໃນການປະຕິບັດຄວາມສໍາເລັດຂອງ Buffett.
ປັນຍາຂອງການເລືອກເອົາຫຼັກຊັບ
ອີກຢ່າງຫນຶ່ງຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ສໍາຄັນແມ່ນນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ, ບໍ່ເຫມືອນກັບນັກລົງທຶນສະຖາບັນທີ່ໃຫຍ່ເຊັ່ນ Berkshire Hathaway, ບໍ່ສາມາດຈັດການກັບການສູນເສຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງທີ່ມາກັບການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດ.
ແລະເຮັດຜິດພາດບໍ່ມີ: ການສູນເສຍເຫຼົ່ານັ້ນຈະມາ. ບຸກຄົນທຸກຄົນໄດ້ຍິນເລື່ອງຂອງຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງທີ່ຊື້ຫຼັກຊັບທີ່ດີທີ່ສຸດແລະໄດ້ເອົາໃຈໃສ່ໃນການຊື້ຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດ Google ຫຼື Netflix ຢູ່ໃນລາຄາຕໍ່າສັ້ນພາຍຫຼັງ IPOs ຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຫຼືເກັບຊື້ຫຸ້ນທາງການບິນພຽງແຕ່ຫຼັງຈາກການໂຈມຕີໃນວັນທີ 11 ກັນຍາ. ແຕ່ທ່ານມີໂອກາດຫນ້ອຍທີ່ຈະໄດ້ຍິນຜູ້ທີ່ສູນເສຍທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງເມື່ອ Enron ຕົກລົງກັບກະທູ້ຫລືຈາກຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງ GT Advanced Technologies, ຜູ້ທີ່ເຫັນຮຸ້ນຂອງພວກເຂົາຈະມີມູນຄ່າເກືອບເວລາທີ່ Apple ເລືອກຜູ້ສະຫນອງໃຫມ່ສໍາລັບຫນ້າຈໍ iPhone ແກ້ວ.
ເຊັ່ນດຽວກັນກັບມີເລື່ອງຮາວຂອງລັດສະຫມີພາບໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ມີເລື່ອງຂອງການສູນເສຍທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່.
ວິທີການສ້າງໂຄງປະກອບຂອງທ່ານ
ຖ້າທ່ານຢາກປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງບໍລິສັດ Buffett ສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ, ນີ້ແມ່ນວິທີຫນຶ່ງທີ່ທ່ານອາດຈະໄປກ່ຽວກັບມັນ. ໃນຖານະເປັນການເຕືອນ, ນີ້ແມ່ນຄໍາແນະນໍາຂັ້ນພື້ນຖານຂອງຕົນສໍາລັບໂຄງປະກອບການຫຼັກຊັບທີ່ສ້າງຂື້ນໃນການລົງທຶນດັດສະນີ: "ເອົາເງິນ 10% ຂອງເງິນສົດໃນລັດຖະບານໄລຍະສັ້ນແລະ 90% ໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ມີລາຄາຖືກ."
ໃຫ້ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍພັນທະບັດເຫຼົ່ານັ້ນ. ເຊັ່ນດຽວກັນກັບ S & P 500, ທ່ານສາມາດຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼື ETF ເພື່ອລົງທຶນໃນກະຕ່າຂອງລັດຖະບານໄລຍະສັ້ນ. Vanguard ສະເຫນີ ງົບປະມານ ລັດຖະບານລັດຖະບານໄລຍະສັ້ນຂອງຕົນເອງທີ່ມີ VGSH ticker. ກອງທຶນລວມອະ ເມຣິ ກາຮຸ້ນເຊິ່ງມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາກໍ່ມີຢູ່ໃນສະ ຕັອກ VSBSX .
ສໍາລັບສ່ວນຫນຶ່ງຂອງໂຄງການ Buffett ນີ້, ມີນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍ Vanguard S & P 500 ETF, ສັນຍາລັກ VOO VERO, ເຊິ່ງຍັງມີຢູ່ໃນຕະຫລາດຫລັກຊັບ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ສັນຍາລັກ Ticker VFINX ນັກລົງທຶນທີ່ມີເງິນຢ່າງຫນ້ອຍ 10,000 ໂດລາເພື່ອເອົາໄປລົງທຶນນີ້ອາດຈະໄດ້ຮັບຄ່າທໍານຽມຫນ້ອຍຖ້າວ່າກອງທຶນຮຸ້ນທະນາຍຄວາມ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, VFIAX.
ພວກເຮົາໄດ້ນໍາໃຊ້ກອງທຶນ Vanguard ໃນຕົວຢ່າງນີ້ເນື່ອງຈາກຄ່າທໍານຽມຕໍ່າຂອງພວກເຂົາ, ແຕ່ວ່ານາຍຈ້າງທີ່ທ່ານໃຊ້ຈະມີທາງເລືອກທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.
ຜົນປະໂຫຍດຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ
ການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດສະນີມີຫຼາຍໆຂໍ້ໄດ້ປຽບໃນການເລືອກເອົາຫຼັກຊັບ.
ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທັນສະໄຫມ: ເມື່ອຊື້ຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນ, ມັນໃຊ້ເວລາແລະເງິນທີ່ໃຊ້ເວລາຫຼາຍເພື່ອສ້າງບັນຊີທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງດ້ານບໍລິສັດແລະອຸດສາຫະກໍາ. ການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ໃຫ້ທ່ານ 500 ບໍລິສັດໃນເວລາດຽວກັນ. ຍອດຮວບຮວມໂດຍນ້ໍາຫນັກລວມທັງ Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric ແລະ JP Morgan Chase. ຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບບັນຊີ S & P 500 ໃນຫນ້າທີ່ທາງການຂອງ Standard & Poor's.
ການວາງເດີມພັນໃນເສດຖະກິດຂອງສະຫະລັດ: ການວາງເດີມພັນໃນ 500 ບໍລິສັດສາທາລະນະທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນສະຫະລັດອາເມລິກາແມ່ນທຽບກັບການວາງເດີມພັນໃນເສດຖະກິດທົ່ວໂລກຂອງສະຫະລັດ. ໃນຂະນະທີ່ບໍລິສັດຫນຶ່ງອາດຈະປະຕິບັດຕາມການພົວພັນຂອງ Enron ໃນໂອກາດນີ້, ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບໍລິສັດ Blue Chip ທີ່ຫມັ້ນຄົງ, ເຊິ່ງຈະເຫັນຄວາມຫມັ້ນຄົງໃນໄລຍະຍາວ.
ງ່າຍຕໍ່ການຄວບຄຸມອາລົມ: ແຜນການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນຈະສືບຕໍ່ປະກອບສ່ວນຫນ້ອຍໃນໄລຍະເວລາຫນ້ອຍ. ໃນເວລາທີ່ທ່ານຊື້ແລະຂາຍຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນ, ທ່ານມັກຈະຢູ່ໃນຄວາມຄິດຂອງການຊື້ແລະຂາຍ. ນີ້ແນ່ນອນເຮັດໃຫ້ຜູ້ລົງທຶນຫຼາຍຄົນຊື້ແລະຂາຍໃນເວລາທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ມັນເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະ ໃຊ້ເວລາຕະຫຼາດ . ແທນທີ່ຈະ, ປະຕິບັດຕາມຫຼັກສູດທີ່ຖືກພະຍາຍາມແລະຄວາມຈິງທີ່ທ່ານ ມີຄວາມສຸກກັບຄວາມກ້າວຫນ້າຂະຫນາດໃຫຍ່ ພາຍຫຼັງທີ່ໃຊ້ເວລາຕະຫຼາດ.
ຄ່າທໍານຽມການລົງທືນຕ່ໍາ: ທ່ານສາມາດຊື້ຮຸ້ນຈໍານວນຫນຶ່ງເພື່ອຂໍຂອບໃຈກັບນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍໃຫມ່ເຊັ່ນ: Loyal3 ແລະ Robinhood, ແຕ່ນາຍຈ້າງສ່ວນໃຫຍ່ຍັງຄິດຄ່າບໍລິການປະມານ 10 ໂດລາຕໍ່ການຄ້າ. ການຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນເພື່ອສ້າງຫຼັກຊັບເປັນສາມາດຈ່າຍໄດ້ຫຼາຍໆພັນໂດລາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບໍລິສັດນາຍຫນ້າຈໍານວນຫລາຍໄດ້ສະຫນອງການເຂົ້າເຖິງກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ຂອງຕົນເອງໂດຍບໍ່ມີຄ່າທໍານຽມ. ຖ້າທ່ານບໍ່ມີຄວາມຊື່ນຊອບ, ທ່ານສາມາດປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງບໍລິສັດ Buffett ເພື່ອຊື້ສະບັບ Vanguard ຂອງກອງທຶນ. Vanguard ສະຫນອງການຊື້ຂາຍຟຣີຂອງທຶນຂອງຕົນເອງຖ້າທ່ານເປີດບັນຊີ Vanguard ຟຣີ.
ລົງທະບຽນຄືກັບ Warren Buffett .