ວິທີທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດທີ່ຈະຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງຂ້ອຍແມ່ນຫຍັງ?

ຕົວເລືອກບາງຢ່າງທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງທ່ານ

ໃນປີກ່ອນປີ 2009, ທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຜູ້ລົງທຶນປົກກະຕິທີ່ຕ້ອງການຢາກຕິດຕາມການລົງທຶນແມ່ນໂຄງການຊໍແວທີ່ເອີ້ນວ່າ Microsoft Money. ມັນອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ຊາຍແລະແມ່ຍິງສະເລ່ຍປະຕິບັດຕາມຫຼັກຊັບ ຫຼັກ , ພັນທະບັດ , ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ອະສັງຫາລິມະສັບ , ເງິນສົດເທົ່າທຽມ , ໃບຢັ້ງຢືນເງິນຝາກ . ມັນມີຄວາມສາມາດເກັບຮັກສາບັນທຶກໄວ້ໃນບັນຊີສ່ວນບຸກຄົນເຊັ່ນ: ສໍາລັບ 401 (k) ຫຼື Roth IRA ສະເພາະ , ແລະຄອບຄົວທັງຫມົດ.

ມັນຈັດການກັບ ໂຄງການການລົງທຶນຄືນເງິນປັນຜົນ , ການຄິດໄລ່ພື້ນຖານພາສີຂອງແຕ່ລະຕໍາແຫນ່ງ, ແລະດຶງການປັບປຸງເວລາທີ່ແທ້ຈິງຈາກລາຄາຫຼັກຊັບອິນເຕີເນັດເພື່ອໃຫ້ທ່ານມີຂໍ້ມູນທີ່ທັນສະໄຫມກ່ຽວກັບສະຖານະຂອງ fortune ຂອງທ່ານ.

ໃນປີທີ່ຜ່ານມານັບຕັ້ງແຕ່ Microsoft ໄດ້ປະກາດວ່າມັນໄດ້ສິ້ນສຸດລົງໂຄງການ, ທາງເລືອກຕ່າງໆກໍ່ໄດ້ກາຍເປັນທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ, ບາງແມ່ນໂຮມຢູ່ພາຍໃຕ້ຊອບແວເປັນຮູບແບບການບໍລິການໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນແມ່ນໂຄງການທີ່ທ່ານສາມາດຕິດຕັ້ງໃນຄອມພິວເຕີຂອງທ່ານ. ນີ້ແມ່ນຕົວເລືອກທີ່ຫຼາຍທີ່ສຸດທີ່ທ່ານອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາຖ້າທ່ານຕ້ອງການຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງທ່ານ.

ຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງທ່ານອອນໄລນ໌ດ້ວຍຊອບແວເປັນບໍລິການ

ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້ອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານເຂົ້າສູ່ລະບົບບັນຊີຂອງທ່ານອອນໄລນ໌ທຸກບ່ອນໃນໂລກທີ່ທ່ານມີການເຊື່ອມຕໍ່ອິນເຕີເນັດ.

• Portals ສໍາລັບລູກຄ້າ - ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນທີ່ມີມູນຄ່າສູງຫຼືສູງສຸດ, ທ່ານອາດຈະເຮັດວຽກຮ່ວມກັບຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຫຼືກຸ່ມຄຸ້ມຄອງຊັບສິນໂດຍກົງ. ໃນມື້ນີ້, ມັນເປັນປະກະຕິສໍາລັບພວກເຂົາທີ່ຈະມີເວັບໄຊທ໌ອອນໄລນ໌ສໍາລັບລູກຄ້າທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າຕິດຕາມຊີວິດທາງດ້ານການເງິນຂອງຕົນທັງຫມົດ, ລວມທັງຊັບສິນທີ່ເອີ້ນວ່າ "ຖືກຈັດເກັບໄວ້" ໃນບໍລິສັດທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ປະຕູເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເຄື່ອງມືທີ່ມີປະສິດທິຜົນທີ່ເຮັດໃຫ້ຊີວິດງ່າຍຂຶ້ນແລະຖືກປົກຄຸມດ້ວຍຄ່າທໍານຽມທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ທ່ານຈ່າຍຄ່າມືອາຊີບຂອງທ່ານ.

• ເງິນທຶນສ່ວນບຸກຄົນ - ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ທຶນສ່ວນບຸກຄົນໄດ້ກາຍເປັນຫນຶ່ງໃນວິທີທີ່ນິຍົມທີ່ສຸດທີ່ຈະຕິດຕາມການລົງທຶນໃນບັນດາຜູ້ທີ່ບໍ່ເຮັດວຽກກັບ ທີ່ປຶກສາການລົງທືນລົງທະບຽນ ແບບດັ້ງເດີມ. ມັນມີຫຼາຍກ່ວາ 1,000,000 ຄົນທີ່ໃຊ້ມັນ, ຕິດຕາມມູນຄ່າຊັບສິນ 226 ຕື້ໂດລາ. ບໍລິການຊອບແວຟຣີເປັນຕາຕະລາງທີ່ສວຍງາມແລະຕາຕະລາງແຜນທີ່ອອກຈາກລາຍໄດ້, ການໃຊ້ຈ່າຍ, ແລະການຖືຄອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ມັນສາມາດປຽບທຽບ ການປະຕິບັດ ຂອງທ່ານກັບ ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ ທີ່ທ່ານມັກ. ມັນສາມາດວິເຄາະຊັບສິນຂອງທ່ານເພື່ອໃຫ້ທ່ານຮູ້ເຖິງຄວາມສໍາພັນທີ່ແທ້ຈິງຂອງທ່ານກັບບໍລິສັດໃດຫນຶ່ງໃນບັນດາບັນຊີແລະສະຖາບັນຕ່າງໆ. ມັນຂຸດເຂົ້າໃນແຜນການ 401 (k) ຂອງທ່ານເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຂົ້າໃຈ ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງ ທ່ານຈ່າຍໃນຊຸດບໍານານຂອງທ່ານ.

• Mint.com - ອີກຫນຶ່ງເວັບໄຊທ໌ການລົງທຶນທີ່ຫນ້າສົນໃຈຫຼາຍ, Mint.com ອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານເຂົ້າຂໍ້ມູນບັນຊີຂອງທ່ານຈາກສະຖາບັນອື່ນໆແລະມັນລວມທັງຫມົດໃນຫນ້າຈໍດຽວ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ທ່ານສາມາດກໍານົດງົບປະມານສໍາລັບຕົວທ່ານເອງ, ເບິ່ງວ່າທ່ານກໍາລັງໃຊ້ຈ່າຍໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງ, ຕິດຕາມຄ່າ ລົງທຶນທີ່ ທ່ານຈ່າຍ, ແລະປຽບທຽບບັນຊີສ່ວນບຸກຄົນຂອງທ່ານໃຫ້ມີມາດຕະຖານເຊັ່ນ S & P 500 ຫຼື Dow Jones Industrial Average .
• Morningstar.com - ຜູ້ທີ່ຈອງ Morningstar.com ບໍ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງການຈັດອັນດັບຂອງພວກເຂົາກ່ຽວກັບຮຸ້ນແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແຕ່ສ້າງຕັ້ງ ຫຼັກຊັບ ອອນໄລນ໌ເຊັ່ນດຽວກັນ. ໃນເວລາທີ່ຂ້າພະເຈົ້າຂຽນບົດຄວາມນີ້ຄັ້ງທໍາອິດ, ມັນບໍ່ໄດ້ເຊື່ອມໂຍງກັບເວັບໄຊທ໌ອື່ນໆດັ່ງນັ້ນທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໃສ່ຂໍ້ມູນທັງຫມົດຂອງທ່ານດ້ວຍຕົວເອງຈາກຄໍາຊີ້ແຈງຂອງນາຍຫນ້າຂອງທ່ານ, ແຕ່ມັນມີຄຸນສົມບັດພິເສດທີ່ບໍ່ມີຜູ້ອື່ນໃດທີ່ເອີ້ນວ່າ X-Ray. ເຄື່ອງມື X-Ray ນີ້ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຂົ້າໄປໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານແລະຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າທ່ານ ຖືຫຼັກຊັບ ທີ່ແທ້ຈິງ ຂອງທ່ານໂດຍການທໍາລາຍຮຸ້ນທີ່ຢູ່ໃນແຕ່ລະກອງທຶນເຫຼົ່ານັ້ນ. ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງ $ 1,000,000 ມູນຄ່າຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard S & P 500 ລະຫວ່າງ 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA ແລະ ບັນຊີນາຍຫນ້າຂອງທ່ານ , ເປັນຄັ້ງທໍາອິດທີ່ຂ້າພະເຈົ້າຂຽນບົດຂຽນນີ້ໃນເດືອນກໍລະກົດ 2009, ມີມູນຄ່າຮຸ້ນ $ 33,400 ຂອງຮຸ້ນ Apple, $ 24,700 ຮຸ້ນ Exxon Mobil ມູນຄ່າ $ 18,800 ຮຸ້ນ Microsoft, $ 16,400 ຮຸ້ນຂອງ Johnson & Johnson ມູນຄ່າ $ 14,600 ຮຸ້ນ General Electric $ 14,300 ຮຸ້ນ Chevron ມູນຄ່າ $ 14,200 ຮຸ້ນຂອງ Wells Fargo, ແລະອື່ນໆ ທີ່ຢູ່ ນີ້ແມ່ນຍ້ອນວ່າດັດຊະນີບໍ່ມີຕົວຈິງແລ້ວ, ທ່ານກໍາລັງຊື້ຮຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນໂດຍຜ່ານໂຄງສ້າງທີ່ສົມບູນແບບ.

ການຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງທ່ານກັບສະຫມຸດບັນຊີ

ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຕ້ອງການມາດຕະການເພີ່ມເຕີມຂອງການຄວບຄຸມການຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ, ຕາຕະລາງລູກຄ້າສ່ວນຕົວແມ່ນຫນຶ່ງໃນທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດ. ໂດຍປົກກະຕິມີສອງຕົວເລືອກທີ່ສໍາຄັນໃນຫມວດນີ້.

• Microsoft Excel - ເຖິງແມ່ນວ່າຄວາມສາມາດໃນການນໍາເຂົ້າລາຄາຫຸ້ນໄລຍະເວລາທີ່ແທ້ຈິງແມ່ນບໍ່ພຽງພໍສໍາລັບນັກລົງທຶນສະເລ່ຍ, Microsoft Excel ສາມາດນໍາໃຊ້ເພື່ອຕິດຕາມຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບພາສີອາກອນໃນແຕ່ລະ lots, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບຄິດໄລ່ລາຍໄດ້ເງິນປັນຜົນລວມຫຼືວາງແຜນທີ່ ກໍານົດເວລາປັນຜົນລວມ, ເຊິ່ງລວມທັງການເຕືອນທ່ານກ່ຽວກັບ ວັນທີທີ່ໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ .
• Google Spreadsheets - ໂຄງການຕາຕະລາງອອນໄລນ໌ຂອງ Google ບໍ່ມີອໍານາດເຊັ່ນ Excel, ແຕ່ມັນເຮັດໃຫ້ງ່າຍທີ່ຈະມີເອກະສານຂອງທ່ານປັບປຸງໂດຍອັດຕະໂນມັດດ້ວຍຂໍ້ມູນທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການເງິນສາທາລະນະເຊັ່ນ Yahoo. ນອກຈາກນັ້ນ, ເນື່ອງຈາກວ່າມັນເປັນໂຄງການທາງອິນເຕີເນັດ, ທ່ານສາມາດເຂົ້າບັນຊີ Google ຂອງທ່ານໄດ້ທຸກແຫ່ງໃນໂລກເພື່ອເຂົ້າເຖິງເອກະສານ Google ຂອງທ່ານ.

ການນໍາໃຊ້ຊອບແວທີ່ຈະຕິດຕາມການລົງທຶນຂອງທ່ານ

ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຍັງຕ້ອງການຊອບແວຕິດຕັ້ງຢູ່ໃນລະບົບທ້ອງຖິ່ນຂອງພວກເຂົາ (ໃນບາງກໍລະນີ, ຊອບແວ desktop ມີຄຸນສົມບັດເພີ່ມເຕີມທີ່ບໍ່ມີຢູ່ໃນໂຄງການອອນໄລນ໌). ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ມີທາງເລືອກຫຼາຍຢ່າງ.

• Quicken - ຖ້າທ່ານຊື້ວິທີການລົງທຶນ Quicken , ນັກລົງທຶນຄ້າປີກປົກກະຕິສ່ວນໃຫຍ່ຈະພົບວ່າມັນມີຄວາມຕ້ອງການສ່ວນໃຫຍ່ຂອງລາວ.
• QuickBooks - ບັນຊີຫຼືນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຊໍານານທີ່ມີຄວາມພໍໃຈກັບ GAAP ຈະຕ້ອງມີຄວາມຍືດຫຍຸ່ນໃນການນໍາໃຊ້ບັນດາໂຄງການຊອບແວບັນຊີແບບພື້ນເມືອງໃນການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ. ສ່ວນບຸກຄົນ, ຂ້າພະເຈົ້າໃຊ້ປະສົມຂອງຕາຕະລາງແລະ QuickBooks Pro ເພື່ອຕິດຕາມຊັບສິນຊັບສິນຂອງຂ້າພະເຈົ້າ. ໃນມື້ນີ້, Intuit ເຮັດວຽກຫນັກເພື່ອຍູ້ໃຫ້ທຸກໆຄົນເຂົ້າມາໃນເວບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາ, QuickBooks Online, ເຊິ່ງມີຢູ່ໃນຫຼາຍຊັ້ນແລະໃນຈຸດລາຄາຫຼາຍ.
• ຜູ້ຈັດການກອງທຶນ - ມີໂຄງການຊອບແວທີ່ເອີ້ນວ່າຜູ້ຈັດການກອງທຶນ. ມັນເປັນສິ່ງທີ່ໃກ້ຊິດກັບການຕິດຕາມການລົງທຶນແບບມືອາຊີບສໍາລັບນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ. ມັນສາມາດມີປະສິດທິພາບຫຼາຍ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນສໍາລັບຜູ້ທີ່ລົງທຶນໃນ ພັນທະບັດເທດສະບານ ຫຼື ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ , ການຕິດຕາມສິ່ງຕ່າງໆເຊັ່ນ: ດອກເບ້ຍຄ້າງ, ວັນ ຄູປອງ ຕໍ່ໄປ, ແລະຜົນຜະລິດໃນການເຕີບໂຕ.

ເລືອກໂຄງການຕິດຕາມການລົງທຶນທີ່ເຮັດວຽກທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຄອບຄົວຂອງທ່ານ

ໃນທີ່ສຸດ, ໂຄງການຕິດຕາມການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນຫນຶ່ງໃນທີ່ເຮັດວຽກສໍາລັບທ່ານ. ໂຄງການທີ່ດີທີ່ສຸດໃນໂລກແມ່ນບໍ່ມີຄ່າຖ້າຫາກວ່າທ່ານບໍ່ໃຊ້ມັນຫຼືທ່ານພົບມັນຫຼາຍເກີນໄປ.