ແມ່ນດີທີ່ຈະເປັນຈິງ?
ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, "ວຽກ" ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນມັກຈະຫລອກລວງ. ການເອົາຕໍາແຫນ່ງນັ້ນສາມາດເຮັດໃຫ້ທ່ານສູນເສຍເງິນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ (ແລະເງິນທີ່ທ່ານບໍ່ມີ) ເຊັ່ນດຽວກັນກັບຄ່າບໍລິການທາງອາຍາທີ່ອາດເກີດຂື້ນ.
ສິ່ງທີ່ອາດຈະເບິ່ງຄືວ່າຈະໄປໄດ້ດີໃນເວລາໃດຫນຶ່ງ, ແຕ່ສິ່ງທີ່ໄວຫຼືນ້ອຍກວ່າຈະໄດ້ຮັບຄວາມງາມ.
ການອຸທອນ
ລາຍລະອຽດຕ່າງໆແຕກຕ່າງກັນກັບທຸກໆກິດຈະກໍາແຕ່ວ່າການໂອນເງິນການໂອນເງິນຫຼາຍທີ່ສຸດແມ່ນມີຄຸນລັກສະນະຄ້າຍຄືກັນ: ທ່ານຕ້ອງຮັກສາການຕັດສິນຂອງທຸລະກິດທັງຫມົດທີ່ສົ່ງໃຫ້ທ່ານແລະທ່ານສາມາດເຮັດວຽກຈາກບ້ານໄດ້. ທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີທັກສະແລະການຝຶກອົບຮົມທີ່ມີຄວາມກ້າວຫນ້າແລະທ່າແຮງທີ່ມີລາຍໄດ້ແມ່ນສູງກ່ວາສິ່ງທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບໃນໄລຍະຜ່ານມາ (ຫຼາຍກ່ວາລາຍໄດ້ກາງຂອງປະເທດແລະເລື້ອຍໆເປັນ 6 ຕົວ).
ສິ່ງທີ່ອາດຈະຜິດພາດ? ຖ້າມັນດີເກີນໄປທີ່ຈະເປັນຈິງ, ມັນອາດຈະເປັນ.
ວິທີທີ່ທ່ານສູນເສຍ
ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສໍາຄັນໃນການເຮັດວຽກໂອນເງິນ. ການຊໍາລະສ່ວນຫຼາຍທີ່ທ່ານເຮັດໃນວຽກເຫຼົ່ານັ້ນແມ່ນບໍ່ສາມາດແກ້ໄຂໄດ້: ທ່ານ ບໍ່ສາມາດຍົກເລີກການຊໍາລະເງິນຫຼືໄດ້ຮັບເງິນຂອງທ່ານ . ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າທ່ານຝາກເງິນສົດ, ເງິນຝາກທີ່ທ່ານເຮັດກໍ່ສາມາດຖືກຍົກເລີກ.
ທ່ານຈະໄດ້ຮັບການຂີ້ເຫຍື້ອ: ການປະຕິບັດງານເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະຫລອກລວງ, ແລະທ່ານອາດຈະສູນເສຍເງິນໃນບາງຈຸດ.
ເມື່ອການຊໍາລະເງິນມາແລະຜ່ານບັນຊີຂອງທ່ານ, ທ່ານແລະທະນາຄານຂອງທ່ານຈະໄດ້ຮັບການຝຶກອົບຮົມເພື່ອເບິ່ງການເຮັດທຸລະກໍາເຫຼົ່ານີ້ເປັນກິດຈະກໍາປົກກະຕິ. ທະນາຄານຈະລ້າງກອງທຶນສໍາລັບທ່ານຢ່າງວ່ອງໄວ (ຫຼືຢ່າງຫນ້ອຍ ເຮັດໃຫ້ເງິນທີ່ມີ ໃຫ້ແກ່ທ່ານ), ແລະທ່ານຈະສາມາດໂອນເງິນໄດ້ທັນທີຫຼັງຈາກທີ່ໄດ້ຮັບພວກເຂົາ.
ວິທີການສິ້ນສຸດລົງ: ບາງຄັ້ງ, ການຊໍາລະເງິນໃຫຍ່ຈະມາຜ່ານ, ແລະທ່ານຈະໂອນເງິນໂດຍບໍ່ລັ່ງເລ.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນ ຕ້ອງໃຊ້ເວລາສໍາລັບທະນາຄານທີ່ຈະຮັບຮູ້ ວ່າເງິນຝາກຈະບໍ່ຖືກແຈ້ງແລະບໍ່ມີການຮັບປະກັນວ່າທ່ານຈະໄດ້ຮັບເງິນເຫຼົ່ານັ້ນ. ທະນາຄານຂອງທ່ານຈະປະຕິເສດເງິນຝາກທີ່ບໍ່ດີຈາກບັນຊີຂອງທ່ານ - ແຕ່ທ່ານກໍ່ຈະສົ່ງຕໍ່ການຊໍາລະເງິນແລ້ວ. ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານຈະສູນເສຍເງິນໃນການຕົກລົງ, ແລະຍອດເງິນຂອງທ່ານອາດຈະຕົກລົງໃນທາງລົບ. ທາງເລືອກອື່ນ (ຖ້າທ່ານບໍ່ໄດ້ຝາກເງິນທີ່ລົ້ມລະລາຍ), ການຈ່າຍເງິນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບຈະຖືກລາຍງານວ່າເປັນການສໍ້ໂກງ, ແລະມັນຈະຖືກຍົກເລີກ.
ຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນ: ໃນເວລາທີ່ສະຫມັກຂໍເອົາວຽກຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງໃຫ້ຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ລະອຽດອ່ອນ. ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ "ຂະບວນການຈ້າງ", ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງກວດສອບຫມາຍເລກປະກັນສັງຄົມຂອງທ່ານ, ຂໍ້ມູນບັນຊີທະນາຄານແລະຂໍ້ມູນ ສ່ວນຕົວອື່ນໆສໍາລັບການກວດສອບພື້ນຫລັງແລະຄວາມຕ້ອງການອື່ນໆ. ຄວາມຕ້ອງການເຫຼົ່ານັ້ນອາດຈະມີຄວາມຮູ້ສຶກນັບຕັ້ງແຕ່ທ່ານກໍາລັງຈັບເງິນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຂໍ້ມູນນັ້ນສາມາດໃຊ້ເພື່ອລັກລ້າງເງິນຈາກບັນຊີຂອງທ່ານຫຼືລັກລ້າງຕົວຕົນຂອງທ່ານ.
ຄ່າທໍານຽມຄະດີອາຍາ: ນອກເຫນືອໄປຈາກການສູນເສຍເງິນ, ທ່ານອາດຈະປະເຊີນກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງອາຍາໃນການເຂົ້າຮ່ວມການດໍາເນີນງານການຟອກເງິນ.
Money Laundering
ໃນບາງກໍລະນີ, ວຽກໂອນເງິນແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງການດໍາເນີນງານການຟອກເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ການລ້າງເງິນແມ່ນການປະຕິບັດການໃຊ້ເງິນທີ່ໄດ້ຮັບຜິດກົດຫມາຍແລະການໃສ່ເງິນເຫຼົ່ານັ້ນເຂົ້າໃນບັນຊີທີ່ຖືກຕ້ອງເພື່ອທີ່ຈະສາມາດໃຊ້ຈ່າຍເງິນທີ່ຢູ່ໃນລະບົບການເງິນທີ່ເປັນຫລັກ.
ຄະດີອາຍາທົ່ວໂລກຕ້ອງການໃຫ້ລາຍໄດ້ຂອງພວກເຂົາເຂົ້າໄປໃນບັນຊີສ່ວນບຸກຄົນຂອງພວກເຂົາແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ສາມາດເຮັດການໂອນເງິນທີ່ຖືກລ່ວງລະເມີດຈາກບັນຊີ hacked ເຂົ້າໄປໃນບັນຊີຂອງເຂົາເຈົ້າເອງ - ຜູ້ສືບສວນຈະຄິດໄລ່ຜູ້ທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງອາຊະຍາກໍາ. ເຊັ່ນດຽວກັນ, ພວກເຂົາບໍ່ສາມາດຝາກຈໍານວນເງິນສົດໂດຍບໍ່ມີທຸລະກິດທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍຫຼືຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສ້າງທຸງສີແດງ (ທະນາຄານຜູ້ເກັບອາກອນແລະຜູ້ຄຸ້ມຄອງຈະຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບແຫຼ່ງທຶນເຫຼົ່ານັ້ນ).
ເງິນຫມູ: ໃນເວລາທີ່ທ່ານເຮັດວຽກໂອນເງິນແລະຊ່ວຍໃຫ້ຄະດີອາຍາລ້າງເງິນ, ທ່ານຮູ້ຈັກເປັນ " ມູມເງິນ ". ວຽກງານຂອງທ່ານແມ່ນເພື່ອຊ່ອນແຫຼ່ງກໍາເນີດຂອງເງິນທີ່ໄປກັບຄະດີອາຍາ. ເນື່ອງຈາກບັນຊີສ່ວນຕົວຂອງທ່ານແມ່ນສະອາດ (ບໍ່ຮູ້ວ່າມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາ), ເງິນຝາກທີ່ທ່ານໄດ້ຖືກນໍາເຂົ້າສູ່ລະບົບທະນາຄານແລະບໍ່ມີໃຜສົງໃສ. ເງິນເຫຼົ່ານັ້ນໄດ້ຮັບການສະຫນອງໃຫ້ກັບຄະດີອາຍາໂດຍບໍ່ມີບັນຫາໃດໆ (ຄະດີອາຍາບໍ່ມີບັນຫາໃດໆ, ແຕ່ທ່ານຈະ).
ການຈ່າຍເງິນທີ່ຫນ້າເບື່ອ: ເມື່ອຄະດີອາຍາໄດ້ຮັບເງິນຜ່ານທາງທະນາຄານມາດຕະຖານ, ມັນເປັນການຍາກສໍາລັບເຈົ້າຫນ້າທີ່ຈະເບິ່ງວ່າພວກເຂົາມີລາຍໄດ້ແນວໃດ. ບໍ່ມີເງິນຝາກທີ່ມີຄວາມສົງໃສໃນການເກັບເງິນທີ່ເຮັດດ້ວຍຖົງຜ້າທີ່ເຕັມໄປດ້ວຍເງິນສົດແລະບໍ່ມີການຖອນເງິນຈາກທຸລະກິດທີ່ກໍາລັງສືບສວນ. ແທນທີ່ຈະ, ຜູ້ຮັບໄດ້ຮັບການກວດສອບເກົ່າ, ຄໍາສັ່ງເງິນ, ຫຼື ການໂອນເງິນ ACH - ຄືກັນກັບຜູ້ຮັບຄ່າຈ້າງທົ່ວໄປ.
ເຄື່ອງຊັກຜ້າເງິນ: ທ່ານກໍາລັງສົ່ງເງິນໄປຫາໃຜເມື່ອທ່ານເຮັດວຽກໂອນເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ? ມັນເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະຮູ້, ແຕ່ launderers ທົ່ວໄປປະກອບມີອົງການກໍ່ການຮ້າຍ, ແຮກເກີ, ຊັບສິນຖືກລັກແລະແຫວນຢາເສບຕິດ, ແລະອື່ນໆ.
ທ່ານສາມາດຮັບເງິນຂອງທ່ານໄດ້ບໍ?
ເມື່ອທະນາຄານຂອງທ່ານດຶງດູດເອົາແລະເງິນຝາກໃນບັນຊີຂອງທ່ານຖືກຍົກເລີກແລ້ວ, ທ່ານຈະບໍ່ມີທາງທີ່ຈະໄດ້ຮັບເງິນຂອງທ່ານຈາກ "ນາຍຈ້າງ" ຂອງທ່ານ. ຖ້າພວກເຂົາຕອບຄໍາຖາມຂອງທ່ານ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບການຖອນຫຼືຮ້ອງຂໍໃຫ້ ເຮັດສິ່ງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງອື່ນໆ.
ຮ້ອງຮຽນຕໍ່ທະນາຄານຂອງທ່ານ? ທ່ານສາມາດລາຍງານບັນຫາກັບທະນາຄານຂອງທ່ານ, ແຕ່ທ່ານໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ໂອນອອກຈາກບັນຊີຂອງທ່ານແລະທ່ານອາດຈະຖອນເງິນສົດເພື່ອຊື້ຄໍາສັ່ງຊື້ຫຼືໂອນເງິນຢູ່ທີ່ສູນການເງິນ. ດັ່ງນັ້ນ, ອາດຈະບໍ່ມີ ຂໍ້ຜິດພາດໃດໆທີ່ທະນາຄານແກ້ໄຂ (ເພາະວ່າທ່ານເປັນຄົນດຽວທີ່ເຂົ້າເຖິງບັນຊີຂອງທ່ານ).
ການຫາທາງກົດຫມາຍ? ທ່ານສາມາດລາຍງານບັນຫາກັບການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍ, ແຕ່ວ່າປະຊາຊົນທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບການປະຕິບັດແມ່ນມັກຈະຢູ່ຕ່າງປະເທດຫຼືຍາກທີ່ຈະຊອກຫາ. ເຈົ້າຫນ້າທີ່ທ້ອງຖິ່ນສາມາດລາຍງານ (ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການສໍາເນົາເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດບາງຢ່າງ), ແຕ່ພວກເຂົາເຈົ້າໂດຍປົກກະຕິບໍ່ມີຊັບພະຍາກອນເພື່ອສືບສວນຄະດີອາຍາເຫຼົ່ານີ້. ຖ້າທະນາຄານຂອງທ່ານບໍ່ກູ້ຄືນເງິນທຶນ, ທ່ານອາດຈະພະຍາຍາມທີ່ຈະດໍາເນີນການຕາມກົດຫມາຍຕໍ່ກັບ "ນາຍຈ້າງ" ຂອງທ່ານ, ແຕ່ວ່າອັດຕາການປະສົບຜົນສໍາເລັດແມ່ນຕ່ໍາ.
ເຄັດລັບສໍາລັບການໂອນເງິນວຽກງານ
ຈົ່ງລະມັດລະວັງກ່ຽວກັບການໃຊ້ວຽກການໂອນເງິນ. ຖາມຕົວເອງຕໍ່ຄໍາຖາມດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຕັດສິນໃຈວ່າໂອກາດມີຄວາມຮູ້ສຶກ (ຫຼືຖ້າມັນມີຄວາມສ່ຽງ).
- ປະເພດທຸລະກິດຈະເປັນແນວໃດທີ່ຈະຈ້າງຄົນແປກຫນ້າຄົບຖ້ວນສົມບູນເພື່ອຈັດການເງິນຂອງຕົນ?
- ທ່ານໄດ້ຮັບອັດຕາທີ່ສົມເຫດສົມຜົນສໍາລັບວຽກງານທີ່ທ່ານກໍາລັງເຮັດ, ຫຼືວ່າມັນດີເກີນໄປທີ່ຈະເປັນຈິງບໍ?
- ບັນດາທຸລະກິດທີ່ຕ້ອງການທີ່ຈະສະຫນອງເງິນຜ່ານບັນຊີທະນາຄານສ່ວນຕົວຂອງທ່ານ - ພວກເຂົາ ບໍ່ມີບັນຊີທຸລະກິດ ສໍາລັບຄວາມຕ້ອງການເຫຼົ່ານັ້ນບໍ?
- ທ່ານມີຄວາມສ່ຽງສູງເມື່ອທ່ານສົ່ງເງິນໄປຫາຄົນທີ່ທ່ານບໍ່ຮູ້ບໍ?