Market Historical Tumbles
ສໍາລັບຜູ້ທີ່ມີອາຍຸພຽງພໍທີ່ຈະຈື່ຈໍາ, ໃນຕະຫຼາດ 1970, ຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ 48% ໃນໄລຍະ 19 ເດືອນແລະໃນປີ 1930 ຫຼຸດລົງ 86% ໃນໄລຍະ 39 ເດືອນ.
ຕະຫຼາດຫມີທີ່ຫຼ້າສຸດຂອງສະຫະລັດໄດ້ເກີດຂຶ້ນໃນປີ 2007-2009 ເມື່ອຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຫຼຸດລົງ 57% ໃນໄລຍະ 17 ເດືອນ. ຕະຫຼາດຫມີທີ່ຫນ້າສົນໃຈອີກອັນຫນຶ່ງແມ່ນ "ການສູນເສຍສອງທະສະວັດ" ຈາກປີ 1998 ຈົນເຖິງປັດຈຸບັນທີ່ມີມູນຄ່າຕະຫຼາດໄດ້ບັນທຶກໄວ້ວ່າຫຼຸດລົງ 80%.
ສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຂາຍໃນຕະຫລາດຂອງຕະຫຼາດເຫຼົ່ານີ້, ເວລາເຫຼົ່ານີ້ມີຜົນເສຍຫາຍ. ນັກລົງທຶນທີ່ຮັກສາບັນດາຜະລິດຕະພັນທີ່ຫຼາກຫຼາຍແລະສືບຕໍ່ລົງທຶນດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາໄດ້ປະສົບກັບການຟື້ນຕົວຕໍ່ມາບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບ. ຍັງຄົງສຸມໃສ່ການໄລຍະຍາວແມ່ນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຕ້ອງເຮັດໃນເວລາກາງຄືນໃນຕະຫຼາດຫມີ.
ປີຫຼັງຈາກຕະຫຼາດຫມີແມ່ນການຂະຫຍາຍຕົວ
ໃນໄລຍະ 80 ປີຈາກ 1934 - 2014, ເມື່ອທຽບໃສ່ປີປະຕິທິນ, ດັດຊະນີຫຼັກຊັບ S & P 500 ໄດ້ປະສົບຜົນເສຍຫາຍທັງຫມົດຢ່າງຫນ້ອຍ 20% ໃນສີ່ປີທີ່ຜ່ານມາ, ເຊິ່ງສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຫຼຸດລົງ 37% ຂອງປີ 2008. ໃນປີຫຼັງຈາກສາມປີກ່ອນ 20% + ຫຼຸດລົງ, ດັດຊະນີໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເປັນສະເລ່ຍ 32%. ທ່ານຕ້ອງເຕັມໃຈທີ່ຈະຢູ່ໃນຕະຫຼາດໃນໄລຍະເວລາທີ່ຫຼຸດລົງເພື່ອເຂົ້າຮ່ວມການຟື້ນຟູ.
ເຖິງວ່າຈະມີຕະຫຼາດຫມີ, ມີຫຼາຍກ່ວາທີ່ດີກວ່າໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນ
ນີ້ແມ່ນການແບ່ງປັນລະຫວ່າງໄລຍະເວລາ "up" ແລະ "down" ສໍາລັບ S & P 500:
- ວັນ: 53% "ຂຶ້ນ" ແລະ 47% "ລົງ".
- ເດືອນ: 58% ຂຶ້ນ, ລົງ 42%
- Quarters: 63% ຂຶ້ນ, 37% ລົງ
- ປີ: ເພີ່ມຂຶ້ນ 72%, ຫຼຸດລົງ 28%
- ໄລຍະເວລາໄລຍະເວລາ 5 ປີ: ເພີ່ມຂຶ້ນ 76%, ຫຼຸດລົງ 24%
- ໄລຍະເວລາໄລຍະເວລາ 10 ປີ: ເພີ່ມຂຶ້ນ 88%, ຫຼຸດລົງ 12%
ການຟື້ນຕົວຈາກຕະຫຼາດຫມີ
ຕະຫຼາດ Bull ປະຕິບັດຕາມຕະຫຼາດຫມີ. ຂະນະທີ່ຕະຫລາດເບື້ອງຕົ້ນມັກຈະມີເວລາຫຼາຍປີ, ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຮຸ້ນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເລື້ອຍໆໃນໄລຍະຕົ້ນເດືອນ bull market rally
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຫລັງຈາກ S & P 500 ລຸດລົງໃນ 777 ເມື່ອວັນທີ 10/09/02 ພາຍໃຕ້ຕະຫຼາດຫມີ 2 ປີ, ດັດຊະນີຫຼັກຊັບໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ + 152% (ການສົ່ງຄືນທັງຫມົດ) ໃນຊ່ວງໄລຍະເວລາ 1 ເດືອນຕໍ່ມາ. ນັກລົງທຶນທີ່ຫນີໄປຫາເງິນສົດໃນຕະຫຼາດຫມີຄວນສັງເກດວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ອາດເກີດຂື້ນໃນໄລຍະຕົ້ນຂອງການຟື້ນຕົວຂອງຕະຫຼາດເຊິ່ງປະຫວັດສາດໄດ້ໃຫ້ອັດຕາສ່ວນຜົນຕອບແທນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນເວລາດຽວກັນ.
ຕົວຢ່າງອີກຢ່າງຫນຶ່ງ, ຫຼັງຈາກຫຼຸດລົງເກືອບ 40% ໃນປີ 2008, S & P 500 ຍັງສືບຕໍ່ຫຼຸດລົງຈົນກວ່າມັນຫລຸດລົງຢູ່ທີ່ 683 ໃນວັນທີ 9 ມີນາ 2009. ຈາກນັ້ນມັນໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນຂຶ້ນຢ່າງໄວວາ, ເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍກວ່າ 100% ໃນ 48 ເດືອນຕໍ່ໄປ. ໂດຍຄວາມຫມາຍ, ຕະຫຼາດ bull ໃຫມ່ບໍ່ໄດ້ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກຈົນກ່ວາຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນແລ້ວ 20%. ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຍ້າຍອອກທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນໃນລະຫວ່າງການຫຼຸດລົງຕະຫຼາດຫມີອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາການປະຕິບັດດັ່ງກ່າວຍ້ອນຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະໃຊ້ເວລາທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການເລີ່ມຕົ້ນຂອງຕະຫລາດທີ່ກ້າວຫນ້າໃຫມ່ອາດເປັນສິ່ງທ້າທາຍ.
ການລົງທຶນໃນຕະຫລາດຫມູ
ຖ້າທ່ານມີເງິນສົດ, ພິຈາລະນາໂອກາດການຊື້ໃນຕະຫຼາດຫມີ. ໃນປະຫວັດສາດການກ່າວຫາ, ລາຄາ S & P 500 ຕໍ່ອັດຕາສ່ວນກໍາໄລ (P / E) ໄດ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນລະຫວ່າງຕະຫຼາດຫມີ. ໃນເວລາທີ່ນັກລົງທຶນມີຄວາມຫມັ້ນໃຈຫຼາຍ, ອັດຕາສ່ວນ P / E ໂດຍປົກກະຕິເພີ່ມຂຶ້ນເຮັດໃຫ້ມູນຄ່າຫຼັກຊັບເພີ່ມຂຶ້ນ. ນັກລົງທຶນທີ່ມີອາຊີບນັກທຸລະກິດຮັກແພງເນື່ອງຈາກວ່າລາຄາຮຸ້ນແມ່ນຖືວ່າ "ຂາຍ."
ຕາມກົດລະບຽບ, ໃຫ້ປະສົມປະສານການລົງທຶນຂອງທ່ານ ຕາມຄວາມທົນທານຂອງຄວາມສ່ຽງແລະຄວາມສົມດຸນຂອງທ່ານເພື່ອຊື້ລາຄາຕ່ໍາແລະຂາຍສູງ. ບໍ່ເຄີຍຕັດການປະກອບສ່ວນເຂົ້າບັນຊີເງິນກະສຽນວຽກໃນລະຫວ່າງການລົງທຶນ. ໃນໄລຍະຍາວ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການຊື້ຮຸ້ນໃຫມ່ໃນລາຄາທີ່ຕ່ໍາກວ່າແລະຈະບັນລຸລາຄາຊື້ແບບເສລີ່ຍຕໍ່າສຸດ.
ຖ້າທ່ານຢູ່ໃນເງິນກະສຽນວຽກ, ພຽງແຕ່ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງເງິນຂອງທ່ານທີ່ທ່ານຈະບໍ່ຕ້ອງການອີກຫ້າສິບປີຄວນຢູ່ໃນຮຸ້ນ.
ຂັ້ນຕອນການຈັດສັນເງິນນີ້ຕາມເວລາທີ່ທ່ານຕ້ອງການມັນຈະຖືກເອີ້ນວ່າ segmentation ທີ່ໃຊ້ເວລາ . ທ່ານຕ້ອງການແຜນການເງິນກະສຽນວຽກທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຜ່ອນຄາຍແລະບໍ່ຕ້ອງກັງວົນກ່ຽວກັບການຕະຫຼາດປະຈໍາວັນ, ປະຈໍາເດືອນຫຼືຕະຫຼອດປີ.
> (ເອກະສານສະຖິຕິຈາກການຄົ້ນຄວ້າ BTN ແລະການລົງທຶນ Fidelity.)