ການຄິດໄລ່ພື້ນຖານຕົ້ນທຶນແລະການເພີ່ມທຶນໃນການແບ່ງປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ແຕ່ຢ່າປ່ອຍໃຫ້ກົດລະບຽບອາກອນສະລັບສັບຊ້ອນບາງຢ່າງເຮັດໃຫ້ທ່ານຢ້ານກົວຕໍ່ການລົງທຶນ. ບາງກົດລະບຽບພື້ນຖານສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກຂອງຂະບວນການ.
ທຶນໄດ້ຮັບການແຈກຢາຍ
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມັກຈະຂາຍເງິນລົງທຶນທີ່ມີກໍາໄລໃນເວລາທີ່ແນ່ນອນຕະຫລອດປີ. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຈະແຈກຢາຍກໍາໄລໃຫ້ແກ່ຜູ້ຖືຮຸ້ນໃນຮູບແບບການຈ່າຍເງິນທຶນ.
ການແຈກຢາຍຮຸ້ນທຶນແມ່ນລາຍງານໃນແບບຟອມ 1099-DIV, ເຊິ່ງສະແດງໃຫ້ເຫັນເງິນປັນຜົນແລະເງິນປັນຜົນທີ່ໄດ້ຈ່າຍໃນຕະຫຼອດປີ. ການແຈກຢາຍຮຸ້ນທຶນແມ່ນຖືກເກັບພາສີໃນອັດຕາພາສີມູນຄ່າເພີ່ມໄລຍະຍາວບໍ່ວ່າທ່ານຈະຖືຫຸ້ນສ່ວນຕົວໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຕາມປົກກະຕິ, ອັດຕາດອກເບ້ຍໄລຍະຍາວແມ່ນສະຫງວນໄວ້ສໍາລັບສິນຊັບທີ່ທ່ານໄດ້ຖືເປັນເວລາດົນກວ່າຫນຶ່ງປີ. ອັດຕາດອກເບ້ຍໄລຍະຍາວແມ່ນດີກວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍໄລຍະສັ້ນ, ດັ່ງນັ້ນກົດລະບຽບນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ດີ.
ການກະຕືລືລົ້ນທຶນສາມາດລາຍງານໄດ້ໂດຍກົງກ່ຽວກັບ ແບບຟອມ 1040 ຖ້າທ່ານບໍ່ມີລາຍໄດ້ເພີ່ມທຶນທີ່ຈະລາຍງານ.
ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນ, ການແຈກຢາຍທີ່ໄດ້ຮັບທຶນແມ່ນລາຍງານໃນຕາຕະລາງ D ພ້ອມກັບ ຜົນປະໂຫຍດ ອື່ນ ແລະການສູນເສຍຂອງທ່ານ .
ທຶນໄດ້ຮັບໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍຮຸ້ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ທ່ານຈະຄິດໄລ່ການເພີ່ມທຶນຫຼືການສູນເສຍທຶນຂອງທ່ານໃນແຕ່ລະຮຸ້ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ທ່ານຂາຍເມື່ອທ່ານຂາຍຮຸ້ນ, ແລະນີ້ແມ່ນບ່ອນທີ່ມັນໄດ້ຮັບຄວາມສັບສົນຫຼາຍ.
ຖ້າທ່ານໄດ້ລົງທຶນໃນກອງທຶນໃນໄລຍະເວລາໃດຫນຶ່ງ, ທ່ານຈະມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະໄລຍະເວລາຖືທີ່ແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບແຕ່ລະສ່ວນທີ່ທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງ.
ບໍລິການລາຍຮັບພາຍໃນສາມາດເລືອກຫນຶ່ງໃນສີ່ວິທີການບັນຊີທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຄິດໄລ່ຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການຄິດໄລ່ໃຫ້ເຂົາເຈົ້າທັງຫມົດໃນການຈັດການທົດລອງເພື່ອກໍານົດວ່າແມ່ນຫຍັງທີ່ເປັນປະໂຫຍດທີ່ສຸດສໍາລັບທ່ານ. ແຕ່ຄໍາເຕືອນວ່າທ່ານຕ້ອງຕິດຕາມດ້ວຍວິທີການທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນນັ້ນຈະດໍາເນີນໄປໃນເວລາທີ່ທ່ານໃຊ້ວິທີບັນຊີໂດຍສະເພາະເພື່ອຍື່ນການກັບຄືນພາສີຂອງທ່ານ. ທ່ານຖືກລັອກໃນ, ໃນທີ່ສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັ່ງກ່າວ. ທ່ານສາມາດເລືອກວິທີການບັນຊີທີ່ແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງ.
ສີ່ວິທີການບັນຊີທີ່ອະນຸຍາດ
ວິທີການບັນຊີທີ່ເຫມາະສົມສີ່ແມ່ນ:
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕົວຈິງຕາມການກໍານົດໂດຍສະເພາະ
- ພື້ນຖານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕົວຈິງໂດຍໃຊ້ຕົວລະບຸຕົວທໍາອິດ, ໃນຄັ້ງທໍາອິດ
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍ, ວິທີການດຽວກັນ
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍພື້ນຖານ, ວິທີການສອງປະເພດ
ການກໍານົດເສພາະຂອງມູນຄ່າຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ວິທີການກໍານົດການບັນຊີສະເພາະແມ່ນວິທີທີ່ຕ້ອງການສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມຮູ້ຄວາມສາມາດແຕ່ຕ້ອງການຄວາມສົນໃຈຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຕໍ່ລາຍລະອຽດ. ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຕິດຕາມຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ທ່ານຊື້ແລະຂາຍ, ແລະນາຍຫນ້າຂອງທ່ານຕ້ອງອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານຂາຍຮຸ້ນຢ່າງລະອຽດ.
ທາງເລືອກນີ້ແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວພາຍໃນບໍລິການຕິດຕາມການບໍລິການຂອງບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ການກໍານົດເອກະສານພິເສດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດເລືອກຮຸ້ນທີ່ຈະຂາຍໃຫ້ໄດ້ຜົນປະໂຫຍດສູງສຸດທີ່ເປັນໄປໄດ້. ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງການຂາຍຮຸ້ນທີ່ມີກໍາໄລຫລາຍທີ່ສຸດເພື່ອຊົດເຊີຍການສູນເສຍອື່ນໆ, ຫຼືລາວອາດຈະຕ້ອງການຂາຍຮຸ້ນທີ່ມີກໍາໄລຫນ້ອຍທີ່ສຸດເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນພາສີຜົນປະໂຫຍດ.
ວິທີທໍາອິດໃນການອອກແບບທໍາອິດ
ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານບໍ່ສາມາດກໍານົດຮຸ້ນທີ່ຈະຂາຍໄດ້, ທ່ານຍັງສາມາດໃຊ້ວິທີພື້ນຖານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕົວຈິງ. ທ່ານຈະຕິດຕາມຖານຂໍ້ມູນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານສໍາລັບທຸກໆຮຸ້ນທີ່ທ່ານຊື້ແລະສົມມຸດວ່າຮຸ້ນຄັ້ງທໍາອິດທີ່ຂາຍຮຸ້ນແມ່ນຮຸ້ນທໍາອິດທີ່ທ່ານຊື້.
ພື້ນຖານຕົ້ນທຶນເສລີ່ຍ, ວິທີການປະເພດດຽວ
ທ່ານສາມາດຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍຂອງທ່ານໂດຍອີງຕາມລາຄາທີ່ທ່ານໄດ້ຈ່າຍສໍາລັບແຕ່ລະຮຸ້ນໂດຍໃຊ້ວິທີການນີ້, ລວມທັງເງິນປັນຜົນທີ່ໄດ້ຮັບການລົງທຶນຄືນໃຫມ່ແລະຮຸ້ນທຶນຮວມທຶນ.
ມູນຄ່າຕົ້ນທຶນໂດຍສະເລ່ຍແມ່ນລາຄາຊື້ທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນທັງຫມົດແບ່ງອອກໂດຍຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ທ່ານເຈົ້າຂອງໃນເວລານັ້ນ. ໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍຮຸ້ນບາງ, ມັນຄາດວ່າພວກເຂົາກໍາລັງຂາຍໃນຖານທໍາອິດ, ຄັ້ງທໍາອິດ. ການເພີ່ມທຶນຂອງທ່ານຖືກກໍານົດໂດຍໃຊ້ໄລຍະເວລາຖືຂອງຮຸ້ນເກົ່າແກ່ທີ່ຖືກຂາຍ, ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຈະຂາຍຮຸ້ນຂອງຮຸ້ນໄລຍະຍາວແລະໄລຍະສັ້ນ.
ພື້ນຖານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍ, ວິທີການປະເພດສອງດ້ານ
ທ່ານຈະຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍຂອງທ່ານໃນລາຄາທີ່ຈ່າຍໃນແຕ່ລະຮຸ້ນທີ່ທ່ານຊື້ດ້ວຍວິທີການນີ້, ລວມທັງເງິນປັນຜົນທີ່ໄດ້ຮັບການລົງທຶນຄືນໃຫມ່ແລະຮຸ້ນທຶນຮວມທຶນ. ແຕ່ທ່ານຕ້ອງແຍກຮຸ້ນຂອງທ່ານລົງໃນການລົງທຶນໄລຍະຍາວແລະໄລຍະສັ້ນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍຕໍ່ແຕ່ລະປະເພດຂອງຮຸ້ນ. ມູນຄ່າຕົ້ນທຶນໂດຍສະເລ່ຍແມ່ນລາຄາຊື້ທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນທັງຫມົດໃນຫມວດດຽວກັນແບ່ງອອກໂດຍຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງໃນຫມວດນັ້ນ. ໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍຮຸ້ນບາງ, ມັນຄາດວ່າຮຸ້ນຈະຖືກຂາຍໃນຖານທໍາອິດ, ຄັ້ງທໍາອິດ.
ເງິນປັນຜົນຄືນແລະເງິນລົງທຶນເພີ່ມທຶນຄືນ
ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນໄດ້ລົງທຶນຄືນເງິນປັນຜົນແລະເງິນທຶນທີ່ໄດ້ຮັບຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ການລົງທຶນຄືນໃຫມ່ແມ່ນນັບທັງການແຈກຢາຍເງິນສົດແລະການຊື້ກອງທຶນເພີ່ມເຕີມ. ເງິນປັນຜົນແລະການແບ່ງປັນຮຸ້ນທຶນແມ່ນລວມຢູ່ໃນລາຍໄດ້ລາຍໄດ້. ຮຸ້ນເພີ່ມເຕີມທີ່ຊື້ໃນການລົງທຶນໃຫມ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງຕົນເອງ, ເຊິ່ງແມ່ນລາຄາຊື້ຂອງຮຸ້ນແລະໄລຍະເວລາຖືຂອງຕົນເອງ.
ການຕິດຕາມມູນຄ່າການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ການຕິດຕາມຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານສາມາດເປັນວຽກທີ່ໃຊ້ເວລາຫຼາຍ. ມັນອາດຈະຊ່ວຍໃຫ້ໃຊ້ Quicken ຫຼື Microsoft Money ເພື່ອຕິດຕາມຜົນໄດ້ຮັບຂອງທ່ານ.