ຍຸດທະສາດການຄຸ້ມຄອງຄວາມຫມາຍແລະຍຸດທະສາດສໍາລັບການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ເຊັ່ນດຽວກັນກັບຫຼາຍໆປະການຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດແລະປັດຍາ, ຫຼັກແລະດາວທຽມແມ່ນງ່າຍດາຍແລະມີປະສິດຕິຜົນ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນສໍາລັບການລົງທຶນໄລຍະຍາວ, ການຊື້ແລະຖື.
ຄວາມຫມາຍຂອງ Core ແລະ Satellite Portfolio
Core ແລະ Satellite ແມ່ນການອອກແບບການລົງທຶນແບບທົ່ວໄປແລະທີ່ໃຊ້ເວລາທົດສອບທີ່ປະກອບດ້ວຍ "ຫຼັກ", ເຊັ່ນ: ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼັກຊັບຫຼັກເຊິ່ງກວມເອົາສ່ວນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງຫຼັກຊັບແລະທຶນອື່ນໆ - "ດາວທຽມ" "ເງິນທຶນ - ແຕ່ລະປະກອບດ້ວຍສ່ວນທີ່ນ້ອຍກວ່າຂອງຫຼັກຊັບເພື່ອສ້າງທັງຫມົດ.
ຈຸດປະສົງຕົ້ນຕໍຂອງການອອກແບບຫຼັກຊັບນີ້ແມ່ນເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໂດຍການຫຼາກຫຼາຍ (ການໃສ່ໄຂ່ຂອງທ່ານໃນກະຕ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ) ໃນຂະນະທີ່ຜົນຜະລິດທີ່ດີກວ່າ (ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງກວ່າ) ມາດຕະຖານມາດຕະຖານເຊັ່ນ: ດັດຊະນີ S & P 500 . ສະຫຼຸບແລ້ວ, ຫຼັກຊັບ Core ແລະ Satellite ຈະຫວັງຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າຄ່າເສລີ່ຍທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່າກວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍ Core
ການຖືຫຼັກທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນກອງທຶນຫຼັກຊັບໃຫຍ່ທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ລາຄາຕໍ່າ . ຫຼັກການຈະເປັນຕົວແທນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ອັດຕາສ່ວນທີ່ດີສໍາລັບ ຫຼັກຊັບລະດັບປານກາງ , ຕົວຢ່າງ, ແມ່ນ 30-40%.
ເຫດຜົນທີ່ວ່າ ກອງທຶນລວມດັດຊະນີ ໃຫຍ່ຫລວງເຮັດວຽກໄດ້ດີຍ້ອນວ່າບໍລິສັດຫຼັກໆແມ່ນຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ເຊັ່ນ Wal-Mart, GE, Exxon ແລະ Microsoft, ເຊິ່ງສາມາດເຂົ້າເຖິງສາທາລະນະທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການລົງທຶນ ຕະຫຼາດ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນໄລຍະເວລາດົນນານ.
ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ຖ້າຫາກວ່າຜູ້ທີ່ມີຄວາມສາມາດທີ່ມີເວລາທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຕີ S & P 500 , ທ່ານຄວນເຮັດແນວໃດດີ? ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບແນວຄິດນີ້ແລະເຫດຜົນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີໂດຍການອ່ານກ່ຽວກັບ ປະສິດທິຜົນຕະຫຼາດຜົນປະໂຫຍດ (EMH) .
ຕື່ມການດາວທຽມ
ຫຼັງຈາກການຊື້ຫຼັກການຂະຫນາດໃຫຍ່, ທຶນຕ່າງໆ - "ດາວທຽມ" - ເຊິ່ງ ສະແດງໃຫ້ເຫັນປະເພດຂອງກອງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ ຈະເຮັດສໍາເລັດໂຄງສ້າງຫຼັກຊັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ເງິນທຶນອື່ນໆເຫຼົ່ານີ້ສາມາດປະກອບມີຫຼັກຊັບລະດັບກາງ, ຫຼັກຊັບຂະຫນາດນ້ອຍ, ຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ, ລາຍໄດ້ທີ່ມີກໍານົດ (ພັນທະບັດ), ກອງທຶນພາກ ແລະກອງທຶນຕະຫຼາດເງິນ. ດາວທຽມເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນເງິນທີ່ຈະຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນ, ຖ້າຫາກວ່າສົບຜົນສໍາເລັດໃນຍຸດທະສາດນີ້, ເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງກ່ວາມາດຕະຖານເຊັ່ນ: S & P 500 .
ໃນຂັ້ນຕ່ໍາ, ແລະບາງທີອາດມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ສຸດ, ການອອກແບບໂຄງສ້າງໂຄງການ Core ແລະ Satellite ສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນມີຄວາມຫລາກຫລາຍລະຫວ່າງບັນດາປະເພດສິນຊັບທີ່ແຕກຕ່າງກັນ (ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດແລະເງິນສົດ) ແລະປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ການຈັດສັນຊັບສິນແລະການລົງທຶນແບບນີ້ກໍ່ສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນສໍາລັບຄວາມສ່ຽງທີ່ເຫມາະສົມ.
ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.