ກອງ​ທຶນ​ເຊິ່ງ​ກັນ​ແລະ​ກັນ

ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດ: ຄວາມຫມາຍ, ຂໍ້ດີແລະຍຸດທະສາດ

ການເລືອກກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອຊື້ຈະເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍຄວາມເຂົ້າໃຈຢ່າງຫນັກແຫນ້ນກ່ຽວກັບວິທີການເຮັດວຽກຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແລະຂໍ້ສະເຫນີທີ່ພວກເຂົາເຈົ້າໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນ.

ຍ້ອນຄວາມເຂົ້າໃຈພື້ນຖານຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ, ນັກລົງທຶນກໍ່ຮູ້ວິທີການວິເຄາະແລະວິທີການເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນໂດຍສະເພາະຂອງພວກເຂົາ. ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະຮູ້ວ່າເປັນຫຍັງກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນມັກຈະດີກ່ວາກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ.

ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍບໍ່ມີການຕໍ່ໄປ, ໃຫ້ເຮົາເຮັດວຽກກ່ຽວກັບການຮຽນຮູ້ກ່ຽວກັບກອງທຶນດັດຊະນີ.

ຄໍານິຍາມແລະຕົວຢ່າງດັດຊະນີ

ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານບໍ່ແມ່ນຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ເສັ້ນທາງໄປຫາກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດກໍ່ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍພື້ນຖານ. ດັດຊະນີ, ກ່ຽວກັບການລົງທຶນ, ແມ່ນຕົວເລກສະຖິຕິຂອງຫຼັກຊັບທີ່ເປັນຕົວຊີ້ວັດສ່ວນທີ່ກໍານົດໄວ້ຂອງຕະຫຼາດ. ຕົວຢ່າງ, ດັດຊະນີ S & P 500 ແມ່ນຕົວເລກປະມານ 500 ຮຸ້ນໃຫຍ່ທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ (ຂະຫນາດໃຫຍ່).

ມີຫລາຍພັນຫຼັກຊັບຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ໃນຈັກກະວານຂອງການລົງທຶນແຕ່ຕົວເລກສະຖິຕິຈະສະທ້ອນເຖິງການເຄື່ອນໄຫວລາຄາຂອງຕະຫຼາດລວມ. ຄ້າຍຄືກັບການເກັບຕົວຢ່າງທາງສະຖິຕິໃນການເລືອກຕັ້ງ, ມັນຈະເປັນການຍາກແລະຕ້ານການຜະລິດເພື່ອພະຍາຍາມຄັດເລືອກເອົາກຸ່ມທັງຫມົດຂອງປະຊາກອນຫຼືໃນກໍລະນີດັດສະນີ, ເພື່ອເກັບກໍາຂໍ້ມູນທັງຫມົດຂອງຕະຫຼາດ. ດັ່ງນັ້ນຕົວຢ່າງທາງສະຖິຕິຂອງຫຼັກຊັບທີ່ແນ່ນອນໃນຕະຫລາດຕະຫລາດ - ດັດນີສາມາດສະແດງຕົວຢ່າງຂອງຕະຫຼາດທັງຫມົດໂດຍບໍ່ລວມເອົາຫຼັກຊັບທັງຫມົດພາຍໃນກຸ່ມ.

ດັ່ງນັ້ນເມື່ອດັດສະນີຖືກສ້າງຂຶ້ນ, ຫຼັກຊັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນມະສິດສາມາດສ້າງແລະເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນໄດ້.

ນອກເຫນືອຈາກດັດຊະນີ S & P 500, ມີ ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກ ຕ່າງໆອື່ນໆເຊັ່ນ Dow Jones Industrial Average, NASDAQ 100, ແລະ Russell 3000.

ກອງທຶນດັດຊະນີດັດແກ້: ວິທີດັດສະນີກອງທຶນດັດສ້າງ

ກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືກອງທຶນ ແລກປ່ຽນແລະການຄ້າ (ETFs) ທີ່ຕິດຕາມຜົນຂອງດັດສະນີ benchmark. ກອງທຶນ S & P 500 Index ຈະຖືຫຼັກຊັບດຽວກັນທີ່ຢູ່ໃນດັດຊະນີ.

ມີວິທະຍາສາດທີ່ມີສ່ວນກ່ຽວຂ້ອງກັບການໄດ້ຮັບການເປີດເຜີຍສິດທິໃນການຖືແຕ່ລະບ່ອນ, ຊຶ່ງສາມາດຢູ່ໃນຫຼາຍຮ້ອຍພັນຄົນ, ຂຶ້ນກັບດັດຊະນີ. ເພື່ອສ້າງກອງທຶນດັດສະນີ, ທີມງານຄຸ້ມຄອງຈະຕ້ອງຕັດສິນໃຈຈໍານວນ (ຈໍານວນຮຸ້ນ) ຂອງແຕ່ລະບັນຊີທີ່ຢູ່ໃນບັນຊີເພື່ອຊື້.

ແນວຄວາມຄິດດັ່ງກ່າວແມ່ນຕ້ອງສອດຄ່ອງກັບຄວາມດຸ່ນດ່ຽງສ່ວນຮ້ອຍຂອງດັດຊະນີຕົວມັນເອງ. ດັດຊະນີທີ່ຈັດອັນດັບການຖືຄອງເພື່ອໃຫ້ອົງປະກອບຂະຫນາດໃຫຍ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນເອີ້ນວ່າດັດຊະນີທີ່ມີມູນຄ່າຂອງການລົງທຶນ (ຕົວເລກປະລິມານນ້ໍາຫນັກຫລືດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກ). S & P 500 ແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕົວ. ກອງທຶນດັດຊະນີສ່ວນຫຼາຍຈະສະທ້ອນດັດສະນີທີ່ມີຄວາມຫນາແຫນ້ນໂດຍການຊື້ຮຸ້ນຂອງການຖືຄອງເພື່ອເຮັດໃຫ້ຮຸ້ນທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ຖືເປັນສ່ວນຮ້ອຍໃນກອງທຶນດັດຊະນີ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນການຖືຄອງສູງສຸດຈະເປັນບໍລິສັດຕ່າງໆເຊັ່ນ Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet , (GOOG) ແລະ Facebook (FB) ເນື່ອງຈາກວ່າມັນເປັນຮຸ້ນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໂດຍການວັດແທກມູນຄ່າທຶນຕະຫຼາດ.

ຂໍ້ດີຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ

ມີສີ່ເຫດຜົນສໍາຄັນທີ່ ນັກລົງທຶນຊື້ຫຼັກຊັບດັດຊະນີ ສໍາລັບຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງຕົນເອງ: 1. ການຄຸ້ມຄອງທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດ, 2. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ, ແລະການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງກວ້າງຂວາງ.

• ການຄຸ້ມຄອງແບບ Passive: ກອງທຶນດັດສະນີຖືກກ່າວວ່າເປັນ "ການປະຕິບັດແບບບໍ່ຖືກຕ້ອງ" ເພາະວ່າຜູ້ຈັດການຂອງກອງທຶນດັດສະນີກໍາລັງຊອກຫາພຽງແຕ່ຊື້ແລະຖືຫຼັກຊັບເຊິ່ງເປັນຕົວຊີ້ວັດທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຜົນປະໂຫຍດຂອງດັດຊະນີ. ສະຫຼຸບແລ້ວ, ເຫດຜົນທີ່ວ່າການຄຸ້ມຄອງແບບ passive ແມ່ນດີສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຖືກຈັບໃນຄໍາເວົ້າ, "ຖ້າທ່ານບໍ່ສາມາດຕີ 'em, ເຂົ້າຮ່ວມ' em."

• ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ: ຜູ້ຈັດການກອງທຶນດັດສະນີບໍ່ໄດ້ຄົ້ນຄວ້າຫຼັກຊັບຢ່າງຫ້າວຫັນແລະພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ຢາຍທຸລະກິດຈໍານວນຫລາຍ. ນີ້ແປເປັນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາເຊິ່ງເປັນປະໂຫຍດທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີເພາະວ່າເງິນຝາກປະຢັດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນມີຜົນຕອບແທນສູງຂຶ້ນ. ສໍາລັບເຫດຜົນນີ້, ຊອກຫາກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາສຸດ. ຕົວຢ່າງຫນຶ່ງ, Vanguard ມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີຂອງພວກເຂົາແມ່ນຍ້ອນວ່າພວກເຂົາເຮັດໂຄສະນາຫນ້ອຍລົງແລະພວກເຂົາເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍຜູ້ຖືຮຸ້ນ. ຖ້າກອງທຶນດັດສະນີມີອັດຕາດອກເບ້ຍ 0,12 ແຕ່ກອງທຶນທຽບເທົ່າມີອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ 0.22, ກອງທຶນດັດປັບລາຄາຕໍ່າມີຜົນປະໂຫຍດທັນທີ 0.10. ນີ້ພຽງແຕ່ເທົ່າກັບພຽງແຕ່ 10 cents ເງິນຝາກປະຢັດສໍາລັບການ $ 100 ທຸກໆການລົງທຶນແຕ່ວ່າທຸກ penny ນັບ, ໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະຍາວ, ສໍາລັບດັດສະນີ.
• ປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ: ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງການຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາແມ່ນຫຼຸດຜ່ອນພາສີອາກອນໃນການລົງທຶນເມື່ອໃດກໍ່ຕາມ. ຖ້າເງິນລົງທຶນຖືກເກັບໄວ້ໃນບັນຊີທີ່ຖືກລົງໂທດ, ຮຸ້ນທຶນແລະເງິນປັນຜົນຈະຖືກເກັບພາສີ. ກອງທຶນດັດຊະນີໂດຍທົ່ວໄປມີ ການແຜ່ກະຈາຍເງິນຮຸ້ນຫນ້ອຍລົງ ເນື່ອງຈາກລັກສະນະຂອງຕົວຕັ້ງຕົວເອງ.

• ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທົ່ວໄປ: ນັກລົງທຶນສາມາດເກັບກໍາຜົນຕອບແທນຂອງຕະຫລາດໃຫຍ່ໃນຕະຫຼາດຫນຶ່ງໃນກອງທຶນດັດຊະນີ. ກອງທຶນດັດຊະນີມັກຈະລົງທຶນໃນຫຼາຍຮ້ອຍຫລືຫຼາຍພັນຄົນ; ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມຂຸຍບາງຄັ້ງກໍ່ລົງທຶນໃນຫນ້ອຍກວ່າ 50 ບໍລິສັດ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ກອງທຶນທີ່ມີຈໍານວນທີ່ຖືຄອງສູງຂຶ້ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການເຫນັງຕີງຕໍ່າກ່ວາຕະຫຼາດກ່ວາຜູ້ທີ່ມີການຖືຄອງຫນ້ອຍລົງ; ແລະກອງທຶນດັດຊະນີໂດຍປົກກະຕິສະເຫນີໃຫ້ມີຫຼັກຊັບຫຼາຍກວ່າຄູ່ຮ່ວມງານທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢ່າງຫ້າວຫັນ.

ບໍລິສັດຫຼັກຊັບທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີ

ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຫຼືຕ້ອງການທີ່ຈະຮັກສາເງິນຂອງທ່ານຢູ່ໃນບໍລິສັດຫຼັກຊັບຫນຶ່ງ, ບໍລິສັດ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີ ແມ່ນ Vanguard ແລະ Fidelity:

• ການລົງທຶນ Vanguard : ຫນ້າທໍາອິດຂອງ "Bogleheads", Vanguard ແມ່ນຫນຶ່ງໃນທີ່ດີທີ່ສຸດແລະ favorite ຂອງບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສໍາລັບການປະຕິບັດຕົວເອງ. ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Jack C. "Jack" Bogle ສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດກ່ຽວກັບຄວາມຄິດຂອງຕົນວ່າກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕໍ່າສາມາດໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ດີກວ່າສໍາລັບນັກລົງທຶນໄລຍະຍາວ. Bogle ໄດ້ສອນວ່າການປະສົມປະສານຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທຽບເທົ່າສູງຂຶ້ນແລະແນວໂນ້ມສໍາລັບຄວາມຜິດພາດຂອງມະນຸດຈະສູນເສຍຜົນປະໂຫຍດສໍາລັບກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຕັ້ງໃຈໃນໄລຍະເວລາ. ສະນັ້ນ, ມັນແມ່ນວິທີການທີ່ເຫມາະສົມຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຕໍ່າແລະການກໍາຈັດສິ່ງກີດຂວາງທາງດ້ານຈິດໃຈທີ່ເຮັດໃຫ້ດັດສະນີເງິນທີ່ເປັນຍານພາຫະນະທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນຜູ້ທີ່ມີຂອບເວລາໃນໄລຍະຍາວ (ຫຼາຍກວ່າ 10 ປີ).

  Vanguard ຍັງມີ ກອງທຶນແລກປ່ຽນການແລກປ່ຽນເງິນຕາ (ETFs) , ເຊິ່ງບໍ່ໄດ້ຮັບການຍອມຮັບຢ່າງສົມບູນໂດຍ Bogle, ເຊິ່ງໄດ້ລະບຸ ETFs ເປັນແນວໂນ້ມທີ່ເປັນອັນຕະລາຍຕໍ່ນັກລົງທຶນສະເລ່ຍ.

• Fidelity Investments : ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກດີທີ່ສຸດສໍາລັບກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງແລະເປັນຜູ້ໃຫ້ບໍລິການບໍານານແລະຜະລິດຕະພັນເຊັ່ນ 401 (k) ແຜນແລະ IRAs, ສໍາລັບທຸລະກິດແລະບຸກຄົນ, Fidelity ແມ່ນຫນຶ່ງໃນຄູ່ແຂ່ງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ Vanguard index funds

The Best S & P 500 Index Funds

ທີ່ດີທີ່ສຸດ S & P 500 ກອງທຶນດັດຊະນີ ມີບາງສິ່ງທີ່ສໍາຄັນໃນທົ່ວໄປ. ພວກເຂົາຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ, ພວກເຂົາເຮັດວຽກທີ່ດີຂອງການຈັບຄູ່ຫຼັກຖານດັດຊະນີ (ເອີ້ນວ່າຄວາມຜິດພາດການຕິດຕາມ), ແລະພວກເຂົາໃຊ້ວິທີການນ້ໍາຫນັກທີ່ເຫມາະສົມ.

ນີ້ແມ່ນສາມຂອງກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຕິດຕາມ S & P 500:

• Vanguard 500 ດັດຊະນີ (VFINX): ຫຼາຍກວ່າ 35 ປີກ່ອນ, ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Vanguard John Bogle ໄດ້ສັງເກດເຫັນວ່ານັກລົງທຶນຫຼັກຊັບສ່ວນໃຫຍ່ບໍ່ສາມາດເຮັດໄດ້ດີກວ່າດັດຊະນີ S & P 500 ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ຄວາມຄິດຂອງລາວແມ່ນພຽງແຕ່ເທົ່າກັບການຖືດັດຊະນີແລະຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ. ຄວາມງ່າຍດາຍແລະປະຫຍັດສອງຂອງຫຼັກການທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງການລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດແລະ Vanguard ມີຄຸນງາມຄວາມດີເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຮຽນຮູ້.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): ຂະຫນາດຂອງ Fidelity, ປະສົບການກັບ indexing ແລະຄວາມປາຖະຫນາທີ່ຈະແຂ່ງຂັນກັບ Vanguard ສົມທົບເພື່ອເຮັດໃຫ້ການສະຫນອງການສະເຫນີດັດຊະນີຂອງພວກເຂົາພຽງແຕ່ເທົ່າກັບ Vanguard. ເລື້ອຍໆກອງທຶນດັດຊະນີລະຫວ່າງສອງຄູ່ແຂ່ງໃຫຍ່ແມ່ນບໍ່ສາມາດແຍກກັນໄດ້ໃນແງ່ຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະການປະຕິບັດ. ໃນທີ່ສຸດ, ການແຂ່ງຂັນສ້າງກອງທຶນທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
• ດັດຊະນີ Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ໄດ້ສະຫນອງຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະສະຫນອງການບໍລິການນາຍຫນ້າຂອງນັກລົງທຶນຫຼາຍກ່ວາບໍລິສັດ: ພວກເຂົາໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຂອງ Vanguard ແລະ Fidelity. ເງິນກອງທຶນສະກຸນເງິນຂອງພວກເຂົາມັກຈະສູງກວ່າອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍກ່ວາຄູ່ແຂ່ງໃຫຍ່ຂອງພວກເຂົາແຕ່ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນ Schwab ແລ້ວ, ທ່ານອາດຈະຊ່ວຍປະຢັດຄ່າທໍານຽມການໂອນເງິນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີເງິນແລະນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີ Schwab.

ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ດີທີ່ສຸດ

ກອງທຶນລວມດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດ ແມ່ນ ກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງລົງທຶນໃນຕະຫລາດຫຼັກຊັບທີ່ຈະກະຕຸ້ນຢ່າງໃກ້ຊິດກັບການຖືຫຸ້ນແລະການປະຕິບັດມາດຕະຖານສະເພາະເຊັ່ນ: The Wilshire 5000 ຫຼື The Russell 3000. ການຖືຄອງຊື້ຂາຍໃນການແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບ, ເຊິ່ງເປັນຫຍັງຈຶ່ງວ່າຊື່ຕະຫຼາດ "ລວມ" ແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວຢູ່ໃນຊື່ກອງທຶນ. ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500, Wilshire 5000 ແມ່ນຕະຫຼາດທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ (ຜູ້ທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນໃຫຍ່) ຈະເປັນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສູງກວ່າບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍ.

• Vanguard ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (VTSMX): Vanguard ແມ່ນດັດສະນີຕົ້ນສະບັບແລະ VTSMX ແມ່ນຫນຶ່ງໃນກອງທຶນດັດຊະນີທໍາອິດເພື່ອເກັບຕະຫຼາດທັງຫມົດ. ດ້ວຍອັດຕາສ່ວນຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.16%, VTSMX ເຮັດໃຫ້ຫຼັກຊັບແຂງສໍາລັບບັນດາຫຼັກຊັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
• ດັດຊະນີດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ Schwab (SWTSX) : ມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 009 ເປີເຊັນ, ມັນເປັນການຍາກທີ່ຈະຕີ SWTSX ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າທ່ານມີເງື່ອນໄຂທີ່ຈະໄດ້ຮັບອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາທີ່ມີເງິນທຶນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ Vanguard's Admiral Shares.
• iShares Russell 3000 ກອງທຶນດັດຊະນີ (IWV) : ນີ້ແມ່ນ ETF ທີ່ເຮັດວຽກດີສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ມັກຄວາມສາມາດໃນການຊື້ຂາຍພາຍໃນມື້ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນຫຼືຖ້າພວກເຂົາສາມາດຊື້ ETFs ທີ່ບໍ່ມີຄ່າທໍານຽມການເຮັດທຸລະກໍາໃດຫນຶ່ງ ຄ່າທໍານຽມສໍາລັບການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບສະເພາະໃດຫນຶ່ງ). IWV ມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ 0,20%.

ກອງທຶນລວມດັດຊະນີຕາສານຫນີ້ທີ່ດີທີ່ສຸດ

ດັດຊະນີຕະຫຼາດພັນທະບັດທົ່ວໄປມັກຫມາຍເຖິງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (ETFs) ທີ່ລົງທຶນໃນດັດຊະນີການຖືຮຸ້ນ ຂອງ Barclay , ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ BarCap Aggregate, ເຊິ່ງເປັນດັດຊະນີຫນີ້ທີ່ກວມເອົາຫຼາຍພັນທະບັດຂອງທະນາຄານແລະບາງພັນທະບັດຕ່າງປະເທດ ໃນສະຫະລັດ

ນັກລົງທຶນສາມາດເກັບກໍາຜົນປະກອບການຂອງຕະຫຼາດພັນທະບັດລວມໂດຍການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼືດັດຊະນີ ETF ທີ່ຊອກຫາການເຮັດວຽກຂອງດັດຊະນີ. ຕົວຢ່າງຂອງກອງທຶນປະກອບມີ iShares Barclays Capital Index Aggregate Bond Index (AGG) ແລະ Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).

Index Mutual Funds vs ETFs

ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດ ETF ການ ໂຕ້ວາທີແມ່ນບໍ່ໄດ້ເປັນຄໍາຖາມ / ຄໍາຖາມ. ນັກລົງທຶນມີຄວາມຊໍານານໃນການພິຈາລະນາທັງສອງ. ຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນສັດຕູຂອງນັກລົງທຶນດັດນີ. ດັ່ງນັ້ນການພິຈາລະນາຄັ້ງທໍາອິດໃນການເລືອກລະຫວ່າງສອງແມ່ນອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ. ປະການທີສອງ, ອາດຈະມີບາງປະເພດການລົງທຶນທີ່ກອງທຶນຫນຶ່ງອາດມີປະໂຫຍດຫຼາຍກວ່າອີກ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນນັກລົງທຶນທີ່ຢາກຊື້ດັດຊະນີທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງການເຄື່ອນຍ້າຍຂອງລາຄາຂອງທອງອາດຈະບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງພວກເຂົາທີ່ດີທີ່ສຸດໂດຍໃຊ້ ETF ທີ່ເອີ້ນວ່າ SPLD Gold Shares (GLD).

ETFs ໂດຍປົກກະຕິມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາກວ່າເງິນກອງທຶນດັດຊະນີ. ນີ້, ສາມາດໃນທິດສະດີ, ໃຫ້ແຂບເລັກນ້ອຍໃນການກັບຄືນກ່ຽວກັບກອງທຶນດັດຊະນີສໍາລັບນັກລົງທຶນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ETFs ສາມາດມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ສູງຂຶ້ນ. ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານມີບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ Vanguard Investments . ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຊື້ ETF, ທ່ານຈະຕ້ອງຈ່າຍຄ່າທໍານຽມການຊື້ຂາຍປະມານ $ 7.00, ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard ດັດສະນີດຽວກັນບໍ່ສາມາດມີຄ່າທໍານຽມຫຼືຄ່າບໍລິການ.

ກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ແມ່ນມີການຊື້ - ຂາຍເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າແນວໃດ? ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານຕ້ອງການຊື້ຫຼືຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ລາຄາທີ່ທ່ານຊື້ຫຼືຂາຍແມ່ນບໍ່ແມ່ນລາຄາ; ມັນແມ່ນມູນຄ່າມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ (NAV) ຂອງຫຼັກຊັບທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ, ແລະທ່ານຈະໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍຢູ່ທີ່ NAV ຂອງກອງທຶນໃນມື້ ສຸດທ້າຍ ຂອງວັນຊື້ຂາຍ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າລາຄາຫຼັກຊັບເພີ່ມຂຶ້ນຫຼືຫຼຸດລົງໃນລະຫວ່າງມື້, ທ່ານບໍ່ມີການຄວບຄຸມໄລຍະເວລາຂອງການປະຕິບັດການຊື້ຂາຍ. ສໍາລັບທີ່ດີກວ່າຫຼືຮ້າຍແຮງກວ່າເກົ່າ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບສິ່ງທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບໃນຕອນທ້າຍຂອງມື້.

ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ETFs ການຄ້າພາຍໃນມື້. ນີ້ສາມາດເປັນປະໂຫຍດຖ້າທ່ານສາມາດໃຊ້ປະໂຍດຈາກການເຄື່ອນໄຫວລາຄາທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນລະຫວ່າງມື້. ຄໍາທີ່ສໍາຄັນນີ້ແມ່ນ IF . ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານເຊື່ອວ່າຕະຫຼາດກໍາລັງຈະເລີນເຕີບໂຕສູງຂຶ້ນໃນລະຫວ່າງມື້ແລະທ່ານຕ້ອງການນໍາໃຊ້ແນວໂນ້ມດັ່ງກ່າວ, ທ່ານສາມາດຊື້ ETF ໃນຕົ້ນມື້ຊື້ຂາຍແລະເກັບກໍາການເຄື່ອນໄຫວທາງບວກ. ໃນບາງມື້, ຕະຫຼາດສາມາດຍ້າຍຂຶ້ນຫຼືຕໍ່າກວ່າ 1.00 ເປີເຊັນຫຼືຫຼາຍກວ່ານີ້. ນີ້ສະເຫນີຄວາມສ່ຽງແລະໂອກາດ, ຂຶ້ນກັບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງທ່ານໃນການຄາດເດົາແນວໂນ້ມ.

ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງລັກສະນະການຄ້າສາມາດຂອງ ETFs ແມ່ນສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ "ການແຜ່ກະຈາຍ," ຊຶ່ງເປັນຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງການ ສະເຫນີລາຄາແລະລາຄາຖາມ ຂອງຄວາມປອດໄພ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ເພື່ອໃຫ້ມັນງ່າຍດາຍ, ຄວາມສ່ຽງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດນີ້ແມ່ນຢູ່ໃນ ETFs ທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ບ່ອນທີ່ການແຜ່ກະຈາຍສາມາດກວ້າງແລະບໍ່ແມ່ນໂອກາດສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ. ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຊອກຫາ ETFs ດັດຊະນີທີ່ໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງເຊັ່ນດັດຊະນີ iShares Core S & P 500 (IVV) ແລະລະວັງຂອບເຂດພື້ນທີ່ເຊັ່ນ: ກອງທຶນຂະແຫນງການ ຄ້າຢ່າງກວ້າງຂວາງແລະກອງທຶນປະເທດ.

ຄໍາແນະນໍາສຸດທ້າຍສໍາລັບການຊື້ກອງທຶນດັດສະນີ

ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ກອງທຶນດັດສະນີຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຫຼັກທີ່ຖືຄອງຫຼັກໃນບັນດາຫຼັກຊັບຕ່າງໆ. ຕົວຢ່າງ: ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຈະນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ S & P 500 ຫຼືກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດເພື່ອເປັນຕົວແທນຂອງສ່ວນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດ (30% ຫຼື 40 ເປີເຊັນ) ຂອງຫຼັກຊັບທີ່ມີທຶນຫຼາຍໆປະເພດທີ່ໄດ້ຮັບການຈັດສັນຫນ້ອຍກວ່າ 10% ເຖິງ 20 ເປີເຊັນແຕ່ລະຄົນ.

ຖ້າທ່ານມີໂຊກດີພໍທີ່ຈະມີບັນຊີເງິນຝາກສູງໃນບັນຊີການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະມີເງື່ອນໄຂເຫມາະສົມສໍາລັບການແບ່ງປັນສ່ວນແບ່ງອື່ນໆທີ່ມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາກວ່າທຶນທີ່ລະບຸໄວ້ໃນທີ່ນີ້. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, Vanguard ມີຊັ້ນຫຸ້ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າຮຸ້ນອາເມຣິກາທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາກວ່າ. Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) ມີອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍພຽງ 0.05 ເທົ່ານັ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ VFINX ມີອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.16%.

ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.