ວິທີການຈັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຖືກຈັດປະເພດ
Stock Mutual Fund Categories
ທຶນຮຸ້ນແມ່ນຈັດປະເພດຄັ້ງທໍາອິດໂດຍການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ການລົງ ທຶນທາງດ້ານການຕະຫຼາດ ໂດຍສະເລ່ຍ (ຂະຫນາດຂອງທຸລະກິດຫຼືບໍລິສັດເທົ່າກັບລາຄາຮຸ້ນເທົ່າກັບຈໍານວນຫຸ້ນທີ່ຍັງຄ້າງ):
- ກອງທຶນຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ ລົງທຶນໃນ ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງ (ຫຼາຍກວ່າ 11 ພັນລ້ານໂດລາ, ຕາມ Morningstar ). ບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຂະຫນາດໃຫຍ່ດັ່ງນັ້ນທ່ານອາດຈະໄດ້ຍິນກ່ຽວກັບພວກມັນຫຼືທ່ານອາດຊື້ສິນຄ້າຫຼືບໍລິການຈາກພວກເຂົາເປັນປະຈໍາ. ບາງບໍລິສັດຫຼັກຊັບໃຫຍ່ລວມມີ Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple ແລະ Microsoft. Morningstar ຍັງມີກຸ່ມຫລວງຕະຫຼາດ, ທີ່ເອີ້ນວ່າ "Giant", ເຊິ່ງສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນບໍລິສັດຂອງທຶນຈົດທະບຽນໃນຕະຫລາດທີ່ສູງກວ່າ $ 47 ຕື້.
- ກອງ ທຶນຮຸ້ນສ່ວນ ກາງ ລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງ ບໍລິສັດຂອງທຶນຈົດທະບຽນຂະຫນາດກາງ (ລະຫວ່າງ $ 2.5 ຕື້ຫາ $ 11 ຕື້, ອີງຕາມ Morningsta r ). ຫລາຍໆຊື່ຂອງບໍລິສັດທີ່ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບຮູ້, ເຊັ່ນ: Harley Davidson ແລະ Netflix, ແຕ່ບາງຄົນທີ່ທ່ານອາດຈະບໍ່ຮູ້, ເຊັ່ນ SanDisk Corporation ຫຼື Life Technologies Corp.
- ກອງ ທຶນຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທຶນຈົດທະບຽນຂະຫນາດນ້ອຍ (ໃນລະຫວ່າງ $ 750 ລ້ານແລະ $ 2.5 ຕື້, ອີງຕາມ Morningstar). ໃນຂະນະທີ່ບໍລິສັດເສດຖະກິດລ້ານໂດລາອາດຈະມີຂະຫນາດໃຫຍ່ສໍາລັບທ່ານ, ມັນມີຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າເມື່ອທຽບກັບ Wal-Marts ແລະ Exxons ຂອງໂລກ. Morningsta r ຍັງມີກຸ່ມຫລວງຕະຫຼາດ, ທີ່ເອີ້ນວ່າ "Micro-cap" ເຊິ່ງເປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ລົງທຶນໃນບໍລິສັດທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນໃນຕະຫລາດຫນ້ອຍກວ່າ 750 ລ້ານໂດລາ.
ທຶນຮຸ້ນແມ່ນຈັດປະເພດຕໍ່ໄປຕາມວັດຖຸປະສົງຂອງພວກເຂົາ, ຊຶ່ງຈະຖືກແບ່ງອອກເປັນຈຸດປະສົງການຂະຫຍາຍຕົວ, ມູນຄ່າຫຼືຜະສົມຜະສານ:
- ກອງ ທຶນການຂະຫຍາຍຕົວຫຼັກຊັບລົງທຶນໃນຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວ, ຊຶ່ງເປັນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕຂຶ້ນໃນອັດຕາໄວກ່ວາສະເລ່ຍຂອງຕະຫຼາດ.
- ກອງ ທຶນຮຸ້ນຫຼັກຊັບລົງທຶນໃນຮຸ້ນມູນຄ່າ, ຊຶ່ງເປັນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ນັກລົງທຶນຫຼືຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊື່ອວ່າຈະຂາຍໃນລາຄາຕໍ່າກ່ວາມູນຄ່າຕະຫຼາດ. ມູນຄ່າກອງທຶນມູນຄ່າແມ່ນມັກຈະເອີ້ນວ່າ ກອງທຶນປັນຜົນເປັນເງິນປັນຜົນ ເນື່ອງຈາກວ່າຮຸ້ນມູນຄ່າຫຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃຫ້ນັກລົງທຶນ, ໃນຂະນະທີ່ຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວແບບປົກກະຕິບໍ່ໄດ້ຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃຫ້ກັບນັກລົງທຶນເນື່ອງຈາກວ່າບໍລິສັດໄດ້ຂື້ນຄືນເງິນປັນຜົນຕໍ່ບໍລິສັດ.
- ສະມາຊິກສະມາຊິກສະຫະພາບເອີຣົບຈະ ລົງທຶນໃສ່ຜະລິດຕະພັນການເຕີບໂຕແລະມູນຄ່າການຜະລິດ.
ໃນປັດຈຸບັນທີ່ທ່ານໄດ້ຮຽນຮູ້ພື້ນຖານກ່ຽວກັບການຈັດແບ່ງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ທ່ານຈະເຂົ້າໃຈວ່າມັນຫມາຍຄວາມວ່າແນວໃດ, ຖ້າທ່ານເຫັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງເປັນຫມວດກອງທຶນມູນຄ່າກາງ. ມັນເປັນກອງທຶນທີ່ລົງທຶນໃນກຸ່ມຂອງຮຸ້ນທີ່ເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດທີ່ມີມູນຄ່າຕາຕະລາງກາງທີ່ມີເປົ້າຫມາຍທີ່ມີມູນຄ່າ.
ເງິນທຶນສາມາດຖືກຈັດປະເພດເປັນເອກະສານ ຕ່າງປະເທດ ຫຼື ຕ່າງປະເທດ ເຂົ້າໄປໃນເຂດພູມສັນຖານເຊັ່ນ: ຍຸໂລບຫລືປາຊີຟິກ, ຫຼືເຂດພື້ນທີ່ພິເສດ, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ ກອງທຶນສາກົນ , ເຊັ່ນ: ສຸຂະພາບ, ອະສັງຫາລິມະສັບ, ເຕັກໂນໂລຢີ, ພະລັງງານ, ແລະອື່ນໆ.
Bond Mutual Fund Categories
ປະເພດຂອງກອງທຶນພັນທະບັດ ແລະວິທີທີ່ພວກເຂົາໄດ້ຖືກຈັດປະເພດອາດຈະເຂົ້າໃຈດີທີ່ສຸດໂດຍການທົບທວນຄືນ ພື້ນຖານຂອງພັນທະບັດ . ສັນຍາແມ່ນສິ່ງທີ່ IOUs ທີ່ອອກມາໂດຍຫນ່ວຍງານເຊັ່ນ: ລັດຖະບານຫຼືບໍລິສັດສະຫະລັດ, ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງເປັນບຸກຄົນທີ່ຕ້ອງການກູ້ຢືມເງິນໂດຍການອອກພັນທະບັດ:
- ກອງ ທຶນ ຢືມຂອງ ລັດຖະບານ ລົງທຶນໃນປະເພດຕ່າງໆຂອງ ພັນທະບັດສະຫະລັດ.
- ກອງ ທຶນຢືມຂອງເທດສະບານເມືອງລົງທຶນໃນປະເພດຕ່າງໆຂອງພັນທະບັດເທດສະບານ. ຜູ້ອອກພັນທະບັດ - ເທດສະບານ - ປົກກະຕິແມ່ນລັດຢູ່ໃນສະຫະລັດອາເມລິກາ (ຫມາຍເຖິງພັນທະບັດລັດຖະບານ California).
- ກອງທຶນຫນີ້ສິນຂອງບໍລິສັດ ລົງທຶນໃນພັນທະບັດຕ່າງໆທີ່ອອກໂດຍບໍລິສັດ.
ເງິນທຶນພັນທະບັດໄດ້ຖືກຈັດປະເພດໂດຍໄລຍະເວລາສະເລ່ຍ (ຄ້າຍຄືກັນ, ແຕ່ບໍ່ສະເຫມີໄປຄືກັນກັບ, ຄົບກໍານົດ) ຂອງພັນທະບັດທີ່ຖືຢູ່ໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:
- ກອງທຶນໄລຍະຍາວໄລຍະຍາວ ຈະຊື້ຫລັກຊັບທີ່ມີໄລຍະເວລາຫຼາຍກວ່າ 10 ປີ.
- ກອງທຶນໄລຍະກາງໄລຍະຍາວ ຈະຊື້ຫລັກຊັບທີ່ມີໄລຍະເວລາລະຫວ່າງ 3.5 ແລະ 6 ປີ.
- ກອງທຶນຢືມໄລຍະສັ້ນ ຈະຊື້ຫລັກຊັບທີ່ມີໄລຍະເວລາຫນຶ່ງຫາ 3.5 ປີ.
- ກອງທຶນຢືມໄລຍະສັ້ນໄລຍະສັ້ນ ຈະຊື້ຫລັກຊັບທີ່ມີໄລຍະເວລາຫນ້ອຍກວ່າຫນຶ່ງປີ.
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດແບ່ງແຍກໂດຍຄຸນນະພາບການປ່ອຍສິນເຊື່ອຂອງພັນທະບັດທີ່ຢູ່ໃນກອງທຶນສະກຸນເງິນໂດຍສະເພາະ. ຕົວຢ່າງ: ພັນທະບັດລັດຖະບານຢູໂຣບແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດາສິນເຊື່ອທີ່ສູງທີ່ສຸດ (ຄວາມສ່ຽງທີ່ຕໍ່າກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນ) ແລະ "Junk Bonds" ແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດາສິນເຊື່ອທີ່ຕໍ່າທີ່ສຸດ.