ຄວາມຫມາຍແລະພື້ນຖານ
ໃນບົດຄວາມນີ້, ທ່ານຈະໄດ້ຮຽນຮູ້ຄໍານິຍາມຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ, ກອງທຶນດັດສະນີເຮັດວຽກແລະວິທີການສ້າງດັດຊະນີຕ່າງໆ.
Index Fund Definition
ກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນ ທີ່ຖືກອອກແບບມາເພື່ອຕິດຕາມຜົນຕອບແທນດັດຊະນີຕະຫຼາດ. ດັດຊະນີແມ່ນກຸ່ມຂອງຫຼັກຊັບທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຕະຫລາດ (ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕະຫຼາດພັນທະບັດ, ແລະອື່ນໆ).
ໃນບັນດາບໍລິສັດທີ່ມີຊື່ສຽງທີ່ສຸດທີ່ພັດທະນາດັດສະນີຕະຫຼາດແມ່ນ Standard & Poors ແລະ Dow Jones.
ກອງທຶນດັດຊະນີຈະຖືຫຼັກຊັບເກືອບທັງຫມົດໃນອັດຕາດຽວກັນກັບດັດຊະນີດັ່ງກ່າວ. ກອງທຶນດັດສະນີສາມາດຖືກສ້າງຂຶ້ນເປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ກອງທຶນແລກປ່ຽນຊື້ຂາຍ, ຫຼືການ ລົງທຶນທີ່ເປັນເອກະພາບ . ບໍລິສັດທີ່ມີຊື່ສຽງຫຼາຍທີ່ສະຫນອງທຶນສະກຸນເງິນແມ່ນ Vanguard, Fidelity ແລະ T. Rowe Price.
ການຄຸ້ມຄອງຢ່າງກະທັນຫັນ: ສິ່ງນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າແນວໃດ?
ເງິນກອງທຶນດັດຊະນີຖືກຄາດວ່າຈະຖືກ ຈັດຕັ້ງລ້າໆ ເພາະວ່າຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແຕ່ລະແມ່ນ replicating index, ແທນທີ່ຈະເປັນຫຼັກຊັບການຊື້ຂາຍອີງຕາມທັດສະນະຂອງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບຄຸນລັກສະນະຄວາມສ່ຽງ / ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງ ມີປະສິດທິພາບມີຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບທີ່ຊື້ແລະຂາຍຫຼັກຊັບໂດຍອີງຕາມຄວາມຄິດເຫັນກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບທີ່ຈະເຮັດສໍາເລັດເປົ້າຫມາຍຂອງກອງທຶນ.
ຄວາມຈິງທີ່ວ່າກອງທຶນດັດສະນີຖືກຈັດການລ້າໆຈະຊ່ວຍໃຫ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາເຊິ່ງສາມາດເພີ່ມຜົນຕອບແທນໃນໄລຍະຍາວ.
ລັກສະນະທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຂອງກອງທຶນດັດຊະນີຍັງເຮັດໃຫ້ ມູນຄ່າ ຂອງການຖືຄອງຕ່ໍາ, ເຊິ່ງຍັງຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນພາສີຈາກການແຈກຢາຍທີ່ໄດ້ນໍາໃຊ້ກັບບັນຊີທີ່ຖືກເກັບພາສີ.
ຄ່າທໍານຽມ
ກອງທຶນດັດສະນີມີໂຄງສ້າງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຄ້າຍຄືກັນກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອື່ນໆ, ທຶນດັດສະນີມີຈໍານວນຮຸ້ນສ່ວນຕ່າງໆທີ່ຂຶ້ນກັບບໍລິສັດຫຼັກຊັບ (Class A, B, C, etc. ) ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນຫນ້ອຍກ່ວາກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດແມ່ນຂຶ້ນກັບບໍລິສັດຫຼັກຊັບທີ່ສະເຫນີທຶນແລະດັດຊະນີທີ່ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຕິດຕາມ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ທ່ານບໍ່ສາມາດເວົ້າໄດ້ວ່າເງິນທຶນດັດຊະນີທັງຫມົດແມ່ນລາຄາຖືກກວ່າທຸກໆເງິນທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ.
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງສະຫະລັດ, ທ່ານອາດຈະຊື້ຫຼັກຊັບນັກລົງທຶນ Vanguard 500 Index (VFINX). ໃນການດໍາເນີນການດັ່ງກ່າວ, ທ່ານຈະບໍ່ຈ່າຍຄ່າບໍລິການຂາຍກ່ອນແລະອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານທັງຫມົດປະມານ 0.16%. ຢ່າຄິດວ່າເງິນກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນລາຄາຖືກ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ມີກອງທຶນດັດຊະນີອື່ນໆທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍສູງເຖິງ 1,50% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ; ນັ້ນແມ່ນເວລາ 10 ເວລາຫຼາຍກວ່າ Vanguard 500 Index Fund. ຫຼັງຈາກທີ່ທ່ານຕັດສິນໃຈດັດຊະນີທີ່ທ່ານຕ້ອງການຊື້, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະຄົ້ນຄວ້າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທາງເລືອກການລົງທຶນ.
ພວກເຂົາມາໃນຮູບຮ່າງແລະຂະຫນາດຕ່າງໆ
ດັດຊະນີໄດ້ມາຢູ່ໃນຫຼາຍຊະນິດ. ດັດຊະນີບາງຢ່າງອາດປະກອບມີເກືອບທັງຫມົດຂອງຮຸ້ນໃນສະຫະລັດ (ເຊັ່ນ: ດັດຊະນີ Wilshire 5000) ຫຼືບັນດາປະເທດອື່ນໆ (ເຊັ່ນດັດຊະນີ MSCI Brazil). ດັດຊະນີອາດຈະເປັນຊຸດຂອງດັດຊະນີອື່ນໆ. ຕົວຢ່າງ, Standard & Poor's breaks ດັດຊະນີ S & P 1500 Composite ເຂົ້າໄປໃນດັດຊະນີຕ່າງໆ. ດັດຊະນີ S & P 500 / Citigroup ລວມມີຮຸ້ນທີ່ມີຮຸ້ນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນ S & P 1500 ທີ່ຖືວ່າມີມູນຄ່າສູງ.
ດັດຊະນີ S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index ປະກອບດ້ວຍຮຸ້ນທີ່ນ້ອຍທີ່ສຸດໃນ S & P 1500 ທີ່ຖືວ່າເປັນ ຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວ .
ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ດັດຊະນີທີ່ບໍ່ຄ່ອງຕົວຫຼາຍໄດ້ຖືກສ້າງຂື້ນເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນມີໂອກາດທີ່ຈະໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກຕະຫຼາດທີ່ມີຄວາມຊໍານານຫຼາຍ. ນັກລົງທຶນທີ່ຕ້ອງການລົງທຶນໃນສິນຄ້າ, ສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດຫຼືບໍລິສັດທີ່ຮັບຜິດຊອບໃນສັງຄົມໃນປັດຈຸບັນສາມາດເບິ່ງຫາກອງທຶນດັດຊະນີ.