ເປັນຫຍັງຫຸ້ນສາກົນຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມີຫຼັກຊັບມີສະຖານທີ່ໃນ Portfolio ຂອງທ່ານ
ໃນບົດຂຽນນີ້, ພວກເຮົາຈະພິຈາລະນາກໍລະນີທີ່ຈະລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍສາກົນແລະກໍານົດບາງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການສ້າງການເປີດເຜີຍໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ.
ເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນຂະຫນາດນ້ອຍ?
ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນໄດ້ກໍານົດໂດຍທົ່ວໄປເປັນບໍລິສັດທີ່ມີການຊື້ - ຂາຍແບບສາທາລະນະທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນຂອງຕະຫຼາດຫນ້ອຍກວ່າ 2 ຕື້ໂດລາສະຫະລັດ. ໃນຂະນະທີ່ອາດຈະບໍ່ເບິ່ງຄືວ່າເປັນຈໍານວນ 'ຂະຫນາດນ້ອຍ', ອັດຕາທີ່ທ່ານກໍາລັງຖືຫຸ້ນສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຖືເປັນມູນຄ່າສູງເຖິງ 10 ຕື້ໂດລາຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ເຫດຜົນສໍາລັບການຂາດດຸນນີ້ແມ່ນວ່າກອງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຕິດຕາມດັດສະນີທີ່ຖືກນ້ໍາຫນັກໂດຍການລົງທຶນຂອງຕະຫຼາດ - ນັ້ນແມ່ນບໍລິສັດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ດຶງດູດການ ຈັດສັນ ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນຫຼັກຊັບ.
ບັນຫາທີ່ມີການລົງທຶນພຽງແຕ່ໃນຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ແມ່ນວ່າພວກເຂົາມັກຈະມີຄວາມສໍາພັນສູງກັບຕະຫຼາດລວມ - ຫຼັງຈາກທັງຫມົດ, ພວກເຂົາແມ່ນຕະຫຼາດລວມ. ໂດຍການຫຼາກຫຼາຍຂອງຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຫນ້ອຍລົງ, ນັກລົງທຶນສາມາດຫຼຸດຜ່ອນການຫຼຸດລົງໃນຕະຫລາດທົ່ວໂລກແລະຫຼຸດຜ່ອນ ຄວາມປ່ຽນແປງ ຂອງສິນຊັບຂອງພວກເຂົາ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າບັນດາຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາອາດຈະບໍ່ຫຼຸດລົງຫຼາຍໃນຕະຫຼາດທີ່ຕໍ່າລົງ, ແຕ່ຍັງສາມາດຮັກສາໄວ້ໄດ້ຕະຫຼອດເວລາຕະຫຼາດ.
ມີປະໂຫຍດຫຼາຍໃນການຫລາກຫລາຍເຂົ້າໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສາກົນຂະຫນາດນ້ອຍ:
- Diversification . ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນຫນ້ອຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຕະຫຼາດລວມ, ຊຶ່ງເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ຈະຫຼາກຫຼາຍທຸລະກິດ. ຕົວຢ່າງ: Schwab US Small-Cap ETF (SCHA) ມີການເຊື່ອມໂຍງ 0.864 ກັບ S & P 500 ເທົ່າກັບ 0.998 ສໍາລັບ Schwab US Large-Cap ETF (SCHX).
- Better Returns ບາງການສຶກສາໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເຕີບໂຕໄປໃນລະດັບທີ່ສູງກວ່າຫມູ່ໃນໄລຍະຍາວ. ຕົວຢ່າງ, ສ່ວນ ຂ້າມຂອງການຄາດຄະເນສິນຄ້າຄາດຄະເນທີ່ ຈັດພີມມາໃນ ວາລະສານການເງິນໄດ້ ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍມີມູນຄ່າສູງກວ່າຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະຫຼັກຊັບມູນຄ່າຫຼາຍກວ່າຮຸ້ນການເຕີບໂຕໃນໄລຍະຍາວ.
ຮຸ້ນສ່ວນຂະຫນາດນ້ອຍສາກົນມີປະໂຫຍດເພີ່ມເຕີມຂອງການຫລາກຫລາຍທາງພູມສັນຖານໃນຕະຫຼາດພາຍນອກຂອງສະຫະລັດອາເມລິກາ. ນີ້ສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນປ່ຽນແປງໄດ້ອຍ່າງລວດໄວເນື່ອງຈາກວົງຈອນເສດຖະກິດຂອງປະເທດສະຫະລັດແລະມີທ່າແຮງທີ່ຈະປັບປຸງ ຜົນຕອບແທນທີ່ເຫມາະສົມ . ການລົງທຶນໃນຮຸ້ນສາກົນຍັງເຮັດໃຫ້ມີຄວາມຮູ້ສຶກຫຼາຍໃນເວລາທີ່ທ່ານພິຈາລະນາວ່າຫຼັກຊັບສະຫະລັດມີບັນຊີສໍາລັບຫນ້ອຍກວ່າເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງຂະຫນາດຂອງຕະຫຼາດທຶນທົ່ວໂລກ.
ການພິຈາລະນາທີ່ສໍາຄັນ
ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍອາດຈະບໍ່ເຫມາະສົມສໍາລັບບັນດາຫຼັກຊັບນັກລົງທຶນທຸກໆຄົນ. ຕົວຢ່າງ: ນັກລົງທຶນທີ່ເຂົ້າຫາ ເງິນເກສີຍນ ອາດຈະຕ້ອງການລາຍໄດ້ຄົງທີ່ຫລືຫຸ້ນສີຂີ້ເຖົ່າເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການປ່ຽນແປງ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າເງິນທຶນຂະຫນາດນ້ອຍສາກົນອາດຈະບໍ່ເຫມາະສົມກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງລາວ. ນັກລົງທຶນອື່ນໆທີ່ມີຂອບເຂດທີ່ໃຊ້ເວລາສັ້ນກໍ່ອາດຈະຕ້ອງຫຼີກເວັ້ນເງິນທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ, ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະປ່ຽນແປງຫຼາຍແລະອາດໃຊ້ເວລາເພື່ອສ້າງຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນ.
ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສົນໃຈໃນຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍສາກົນມີຕົວເລືອກທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍເມື່ອມັນເປັນເງິນທຶນ. ໃນຂະນະທີ່ດັດຊະນີຂະຫນາດນ້ອຍຈໍານວນຫຼາຍມີຫນ້າທີ່ຄືກັບດັດຊະນີທີ່ມີມູນຄ່າຕາມປະເພນີ, ເງິນທຶນເບື້ອງຕົ້ນໃຫມ່ທີ່ ມີຄວາມສາມາດສະເຫນີຍຸດທະສາດການດັດສະນີທີ່ເປັນເອກະລັກທີ່ອາດມີຄວາມສົນໃຈກັບນັກລົງທຶນ. ຕົວຢ່າງທີ່ດີເລີດຈະເປັນຍຸດທະສາດການສ້າງດັດສະນີພື້ນຖານທີ່ເນັ້ນຫນັກໃສ່ການບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມີພື້ນຖານທີ່ຫນ້າສົນໃຈເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ.
ສຸດທ້າຍ, ນັກລົງທຶນຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດກ່ຽວກັບ ອັດຕາສ່ວນ ຂອງ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຂອງກອງທຶນແລະທີມງານຄຸ້ມຄອງກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນໃນພວກເຂົາ. ອັດຕາສ່ວນຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສາມາດມີຜົນກະທົບຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຜົນຕອບແທນໄລຍະຍາວແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນກອງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຫຼາຍກວ່າກອງທຶນໃຫຍ່. ກົນລະຍຸດ beta Smart ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງທີ່ສຸດ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່ານັກລົງທຶນຄວນຫມັ້ນໃຈວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເພີ່ມເຕີມໃຫ້ຜົນປະໂຫຍດພຽງພໍກັບພວກເຂົາ.
ກອງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ດີທີ່ສຸດ
ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະການແລກປ່ຽນ (ETFs) ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນວິທີທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດທີ່ຈະເພີ່ມການເຂົ້າເຖິງຂະຫນາດນ້ອຍໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ໂດຍສະເພາະໃນເວລາທີ່ມັນມີຫຼັກຊັບສາກົນ. ການຊື້ຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການວິໄຈຢ່າງຫຼວງຫຼາຍແລະຮຽກຮຽກຮຽກຮຽກຮຽກຮຽກຮວມໃຫ້ການຮັກສາຄວາມປອດໄພໃນການກວດສອບ. ETFs ຈັດການກັບການຄັດເລືອກຈໍານວນຮຸ້ນແລະການປັບຕົວໃຫມ່ໃນການແລກປ່ຽນສໍາລັບອັດຕາສ່ວນຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມັກຈະຫຼຸດລົງຫຼາຍກ່ວາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ຂະຫນາດກາງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ ETFs ຂະຫນາດນ້ອຍສາມາດປະກອບມີ:
- iShares MSCI EAFE Small-Cap ETF (SCZ)
- Vanguard FTSE ທັງຫມົດໃນໂລກ ex-US Small-Cap ETF (VSS)
- WisdomTree International Small-Cap Dividend Fund (DLS)
- Schwab International Small Cap Equity ETF (SCHC)
- ດັດຊະນີ Schwab ດັດຊະນີສາກົນຂະຫນາດນ້ອຍບໍລິສັດ ETF (FNDC)
- SPDR S & P International Small-Cap ETF (GWX)
- iShares Factor ເລືອກ MSCI International Small-Cap ETF (ISCF)
ນັກລົງທຶນທີ່ມັກ ເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຍັງມີຕົວເລືອກຫຼາຍຢ່າງ:
- Oppenheimer International Small-Mid Fund Company (OSMAX)
- ກອງທຶນ Discovery International Rowe Price International (PRIDX)
- Fidelity Series International Small-Cap (FFSTX)
- ກອງທຶນໂອກາດທາງດ້ານໂອກາດສາກົນ Wasatch (WAIOX)
- ກອງທຶນເປີດໃຫມ່ MFS (MWNIX)
- ກອງທຶນ Oberwise International Opportunities Fund (OBIOX)
- Fidelity International Small Cap Capabilities (FOPAX)
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ຮຸ້ນສ່ວນຂະຫນາດນ້ອຍສາກົນແມ່ນວິທີການທີ່ດີທີ່ຈະຫຼາກຫຼາຍທຸລະກິດ. ນອກເຫນືອຈາກຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງພູມສັນຖານ, ຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນຫນ້ອຍທີ່ສຸດຕໍ່ຕະຫຼາດລວມແລະສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນ. ເງິນທີ່ໄດ້ກ່າວມາໃນບົດຄວາມນີ້ໃຫ້ນັກລົງທຶນມີວິທີທີ່ງ່າຍຕໍ່ການເຂົ້າເຖິງຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້, ແຕ່ວ່າມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະພິຈາລະນາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນໃນພວກເຂົາ.