ເຂົ້າໃຈຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງກອງທຶນສາກົນແລະກອງທຶນສາກົນ
ທີ່ເຮັດໃຫ້ຂ້ອຍກັງວົນເພາະວ່າມັນມີຄວາມສໍາຄັນ.
ໂດຍທີ່ທ່ານຍ່າງຜ່ານພວກເຂົາ, ຂ້າພະເຈົ້າຫວັງວ່າຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຊອກຫາການຈັດການທີ່ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານນອນຫລັບໄດ້ດີໃນຕອນກາງຄືນ, ຮູ້ວ່າທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງຕົນເອງແລະເຂົ້າໃຈຢ່າງເຕັມທີ່ກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງແລະຄວາມເປັນໄປໄດ້ຂອງຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານັ້ນ. ທ່ານຈະບໍ່ເຊື່ອວ່າມີຜູ້ໃດແດ່ທີ່ຂ້ອຍເຫັນຜູ້ຊື້ສິນຄ້າເຊັ່ນ ETFs ທີ່ ມີກໍາໄລແລະບໍ່ຮູ້ຄວາມອັນຕະລາຍທີ່ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ເປີດຕົວແລະໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, ຄອບຄົວຂອງເຂົາເຈົ້າ. ສໍາລັບ sake of curiosity ສິນລະປະ, ຂ້າພະເຈົ້າບໍ່ດົນມານີ້ໄດ້ທົດລອງຂັບລົດຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາອອນໄລນ໌ໂດຍອັດຕະໂນມັດພຽງແຕ່ເພື່ອຄົ້ນພົບ, ໃນ horror, ມັນແນະນໍາໃຫ້ການ ຈັດສັນຊັບສິນ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບນັກລົງທຶນທົ່ວໄປຊື້ ພັນທະບັດຕ່າງປະເທດ ອອກໂດຍລັດຖະບານອະທິປະໄຕໃນປະເທດທີສາມ! ມັນບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງ ສ້າງຄວາມຮັ່ງມີ . ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ໃນຖານະເປັນບຸກຄົນທີ່ຮັບຜິດຊອບຕົ້ນຕໍສໍາລັບເງິນຂອງທ່ານ, ບໍ່ມີຂໍ້ແກ້ຕົວໃດໆສໍາລັບການຂໍຄວາມຮູ້ທີ່ບໍ່ຮູ້ຈັກໃນອາຍຸຂໍ້ມູນ.
ຖ້າທ່ານມັກຜູ້ຄົນສ່ວນໃຫຍ່, ອັດຕາການດີແມ່ນດີທີ່ທ່ານເຮັດວຽກຫນັກສໍາລັບເງິນຂອງທ່ານ. ວຽກງານຂອງທ່ານແມ່ນເພື່ອປົກປ້ອງມັນຄັ້ງທໍາອິດແລະສໍາຄັນ.
ຊື່ແມ່ນຫຍັງໃນຊື່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ? ມັນເປີດອອກ, ຫຼາຍ, ຕົວຈິງແລ້ວ. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລະຫວ່າງສາກົນແລະຕ່າງປະເທດໃຫ້ທ່ານມີຄວາມຄິດເຫັນກ່ຽວກັບຂອບເຂດການກໍານົດຕໍາແຫນ່ງພູມສາດ
ຫລາຍປີກ່ອນຫນ້ານີ້ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC) ໄດ້ຜ່ານກົດລະບຽບທີ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຈະລົງທຶນ 80% ຫຼືຫຼາຍກວ່າຊັບສິນຂອງກອງທຶນເຂົ້າໃນຫຼັກຊັບທີ່ເຫມາະສົມກັບຊື່ກອງທຶນ.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນຢືມໄລຍະຍາວ XYZ ຈະຕ້ອງຮັກສາຢ່າງຫນ້ອຍ 80% ຂອງຊັບສິນຂອງກອງທຶນໃນພັນທະບັດໄລຍະຍາວຫຼືຈະເປັນການລະເມີດກົດລະບຽບນີ້. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າວິທີການທີ່ບໍ່ມີລາຄາແພງ ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ ຫຼືການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທີ່ເຊື່ອວ່າພັນທະບັດໄລຍະຍາວແມ່ນຢູ່ໃນເວລາໃດກໍ່ຕາມ, ການຄຸ້ມຄອງຍັງຈະຕ້ອງໄດ້ສະຖານີຈອດໃນໄລຍະຍາວ. ນອກຈາກນັ້ນ, ກອງທຶນຮຸ້ນ ABC Utility ຈະຕ້ອງຮັກສາຊັບສິນຂອງຕົນ 80% ລົງທຶນໃນຮຸ້ນຊັບສິນ.
ດັ່ງນັ້ນ, ແມ່ນຫຍັງຄືຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ຊັດເຈນລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທົ່ວໂລກແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາກົນ?
- ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທົ່ວໂລກລົງທຶນໃນຊັບສິນທົ່ວໂລກ ລວມທັງ ປະເທດບ້ານ.
- ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາກົນລົງທຶນໃນສິນຊັບທົ່ວໂລກ ບໍ່ລວມເອົາ ປະເທດບ້ານ.
- ເປັນ "ex [ໃສ່ຊື່ປະເທດນີ້]" ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລົງທຶນໃນຂົງເຂດບໍ່ລວມເອົາພື້ນທີ່ຫຼັງຈາກ "ex". ຕົວຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນທີ່ເອີ້ນວ່າ "XYZ Asian Stock Fund ex. Japan" ຈະຕ້ອງລົງທຶນຢ່າງຫນ້ອຍ 80% ໃນຮຸ້ນເອເຊຍນອກຈາກຮຸ້ນຍີ່ປຸ່ນ.
ຫນຶ່ງໃນບົດຮຽນທີ່ຈະເອົາອອກຈາກນີ້ແມ່ນ ຊື່ ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານກໍ່ບໍ່ສໍາຄັນ. ມັນຕ້ອງສອດຄ່ອງກັບ ເງື່ອນໄຂການລົງທຶນ ຂອງກອງ ທຶນ .
ສ່ວນບຸກຄົນແລະເປັນມືອາຊີບ, ຂ້າພະເຈົ້າເຊື່ອວ່ານີ້ແມ່ນການປັບປຸງທີ່ສໍາຄັນໃນໄລຍະຜ່ານມາເນື່ອງຈາກນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີປະສົບການທີ່ເລືອກເອົາທຶນສໍາລັບຊື່ຂອງມັນ, ເວົ້າວ່າ "ກອງທຶນປັນຜົນ", ປະຈຸບັນຢ່າງຫນ້ອຍມີການຮັບປະກັນພື້ນຖານວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບສິ່ງທີ່ໃກ້ຊິດກັບຄວາມເປັນຈິງ.
ຍ້ອນວ່າມັນກ່ຽວຂ້ອງກັບຫົວຂໍ້ນີ້, ມັນກໍ່ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານບໍ່ຄວນພົບວ່າທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງກອງທຶນສາກົນທີ່ມີເງິນເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງຕົນທີ່ລົງທຶນຢູ່ໃນສະຫະລັດແລະອາດຖືກເອີ້ນວ່າກອງທຶນສາກົນຫຼືກອງທຶນສາກົນ.
ເຖິງແມ່ນວ່າມີການປ່ຽນແປງສັນຍາການຕັ້ງຊື່ສໍາລັບເງິນທຶນ, ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ທ່ານໃຊ້ເວລາໃນການ ອ່ານໃບສະເຫນີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ເຊິ່ງເປັນເອກະສານທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມສ່ຽງແລະຍຸດທະສາດນໍາໃຊ້ໂດຍຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບໃນການເລືອກເອົາການລົງທຶນ. ມັນຍັງໃຫ້ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບ ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງກອງທຶນ ເຊິ່ງເປັນສິ່ງສໍາຄັນສໍາລັບຜົນສໍາເລັດຂອງທ່ານເປັນນັກລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ນອກຈາກນັ້ນ, ທ່ານກໍ່ຕ້ອງການເບິ່ງ ບົດສະຫລຸບ ຫຼັກຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນ ລາຍງານປະຈໍາປີ .