ສອງຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ສຸດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນການເຂົ້າເຖິງແລະຄວາມງ່າຍຂອງພວກເຂົາ: ເກືອບທຸກຄົນສາມາດຊື້ພວກເຂົາແລະພວກເຂົາຈະເຂົ້າໃຈງ່າຍ. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະເລືອກເອົາ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ທີ່ດີທີ່ສຸດ, ມີພຽງແຕ່ນ້ອຍໆສິ່ງພື້ນຖານທີ່ຈະເກັບຢູ່ໃນລາຍການກວດສອບຂອງທ່ານ:
ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະເລີ່ມຕົ້ນຊອກຫາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດ, ທ່ານຕ້ອງ ການເຄື່ອງມືທີ່ດີ ເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເຮັດການຄົ້ນຄວ້າ. ທ່ານສາມາດຊອກຫາແລະນໍາໃຊ້ທຸກເງື່ອນໄຂການເລືອກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນກັບກອງທຶນກອງທຶນ Morningstar.
ຜູ້ສະຫນອງທຶນນີ້ແມ່ນບໍ່ເສຍຄ່າຖ້າທ່ານລົງທະບຽນເຂົ້າເປັນສະມາຊິກຂັ້ນພື້ນຖານຂອງພວກເຂົາ.
ໃຊ້ມາດຕະຖານທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການປະຕິບັດມາດຕະການ
ເພື່ອເລືອກເອົາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ວິທີການຕັດສິນປະຕິບັດ. ສົມທຽບກັບຜົນຕອບແທນປະຫວັດສາດຂອງກອງທຶນເພື່ອສະສົມມາດຕະຖານທີ່ເຫມາະສົມ, ເຊັ່ນ: ສະເລ່ຍຂອງສະກຸນເງິນທີ່ທຽບເທົ່າຂອງກອງທຶນຫຼືດັດຊະນີ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນການປະຕິບັດສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນທຽບກັບ ດັດຊະນີ S & P 500 .
ຈົ່ງຈື່ວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນໃຊ້ໄດ້ດີທີ່ສຸດ ສໍາລັບການລົງທຶນໄລຍະຍາວ (ຫຼາຍກວ່າ 3 ປີ). ເພາະສະນັ້ນຈຶ່ງເອົານ້ໍາຫນັກຫຼາຍໃນເງື່ອນໄຂການຄັດເລືອກຂອງທ່ານໃນການກັບຄືນ 5 ປີ. ຍັງເບິ່ງຜົນຕອບແທນ 10 ປີຖ້າກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ປະມານນັ້ນ. ຖ້າກອງທຶນດັ່ງກ່າວເຕີບໂຕທີ່ດີກວ່າສໍາລັບຜົນຕອບແທນ 5 ປີ, ໃຫ້ມັນຢູ່ໃນຣາດາຂອງທ່ານ. ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນເອົາມັນອອກຈາກການພິຈາລະນາ.
ກວດເບິ່ງໄລຍະເວລາຂອງຜູ້ຈັດການ
ຜູ້ລົງທຶນຫຼາຍຄົນບໍ່ເຫັນດີນໍາຜູ້ຈັດການ, ເຊິ່ງມັນເປັນເວລາດົນປານໃດຜູ້ຈັດການໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນ.
ເບິ່ງແຍງດູແລຜູ້ເປັນເຈົ້າຂອງເວລາຢ່າງຫນ້ອຍ 3 ປີແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າເວລາທີ່ທ່ານກໍາລັງພິຈາລະນາແມ່ນເວລາດຽວກັນຜູ້ຈັດການໄດ້ຢູ່ໃນຫົວຫນ້າກອງທຶນ. ຖ້າທ່ານໄດ້ພົບກັບກອງທຶນທີ່ມີຜົນຕອບແທນ 5 ປີທີ່ໂດດເດັ່ນແຕ່ວ່າການເປັນຜູ້ຈັດການແມ່ນມີພຽງ 1 ປີເທົ່ານັ້ນ, ມັນຫມາຍຄວາມວ່າຜູ້ຈັດການໃນປະຈຸບັນຈະບໍ່ໄດ້ຮັບສິນເຊື່ອສໍາລັບ 4 ຂອງ 5 ປີທີ່ຜ່ານມາ.
ເກັບຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ
ຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນເປັນຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນຕອບແທນການລົງທຶນ. ດັ່ງນັ້ນ, ເງິນທຶນທີ່ມີຄ່າທໍານຽມ ແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຕໍ່າ ມັກຈະເຮັດວຽກດີກ່ວາໄລຍະເວລາດົນນານກ່ວາຜູ້ທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງຂຶ້ນ. ພຽງແຕ່ພິຈາລະນາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍມີ ອັດຕາສ່ວນ ຫນີ້ສິນຕໍ່າກວ່າ 1.00%. ຫມາຍເຫດ: ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເສລີ່ຍປະມານ 150%. ນອກຈາກນີ້, ຫຼີກເວັ້ນການຄິດໄລ່ການຂາຍ (ການໂຫຼດ) ໂດຍໃຊ້ພຽງແຕ່ ບໍ່ມີທຶນໂຫຼດ .
ມູນຄ່າການຊື້ຂາຍແມ່ນການວັດແທກກິດຈະກໍາການຄ້າຂອງກອງທຶນ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າແນວໃດຜູ້ຈັດການກອງທຶນຊື້ແລະຂາຍຫຼັກຊັບຫຼື ພັນທະບັດ ໃນກອງທຶນ. ການປ່ຽນແປງແມ່ນມັກຈະສະແດງອອກເປັນອັດຕາສ່ວນ, ທີ່ເອີ້ນວ່າອັດຕາສ່ວນມູນຄ່າການຊື້ຂາຍ. ອັດຕາສ່ວນການໂອນເງິນຕ່ໍາ (20% ຫາ 30%) ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຍຸດທະສາດການຊື້ແລະຖືແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍຕໍ່າຊຶ່ງເປັນສິ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນ. ອັດຕາສ່ວນການຜະລິດສູງ (ຫຼາຍກວ່າ 100%) ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຍຸດທະສາດການຊື້ແລະຂາຍຫຼັກຊັບທີ່ເຮັດໃຫ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍສູງຂຶ້ນ.
ໂດຍທໍາມະຊາດ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍ; ພວກເຂົາເຈົ້າຖືອາຍແກັສຫຼືຫລາຍຮ້ອຍຫຼັກຊັບແລະ / ຫຼືພັນທະບັດທັງຫມົດໃນກະຕ່າຫນຶ່ງ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມມັນຍັງເປັນແນວຄິດທີ່ດີທີ່ຈະກວດສອບ ວ່າມີ ຮຸ້ນຫລືພັນທະບັດທີ່ຖືກຈັດຢູ່ໃນກອງທຶນທີ່ທ່ານກໍາລັງຄົ້ນຄວ້າ. ຕົວຢ່າງ, ຖ້າທຶນພຽງແຕ່ລົງທຶນໃນ 20 ຮຸ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ (ການຖືຄອງ), ມີຄວາມສ່ຽງເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ ການປ່ຽນແປງສູງ (ການເຄື່ອນໄຫວໄວຂຶ້ນຫຼືລົງໃນລາຄາ).
ທ່ານສາມາດມີປະສົບການສູງເຊັ່ນດຽວກັນກັບການຫຼຸດລົງທີ່ສໍາຄັນໃນມູນຄ່າໃນຊ່ວງເວລາສັ້ນໆ. ສໍາລັບຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ເຫມາະສົມແລະຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຕໍ່າກວ່າ, ໃຫ້ກວດເບິ່ງໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າກອງທຶນດັ່ງກ່າວມີຢ່າງຫນ້ອຍ 50 ບ່ອນຖືກ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນ.
ຄໍາແນະນໍາດ່ວນກ່ຽວກັບກອງທຶນດັດຊະນີ
ຈຸດທີ່ຜ່ານມາແມ່ນສໍາລັບການເລືອກເອົາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດເຊິ່ງເປັນສິ່ງຈໍາເປັນທີ່ຜູ້ຈັດການກອງທຶນກໍາລັງພະຍາຍາມທີ່ຈະປະຕິເສດຜົນຕອບແທນເສລີ່ຍຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໂດຍດັດຊະນີດັດຊະນີ S & P 500. ແຕ່ວ່າໃນໄລຍະຍາວ, 10 ປີຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນບໍ່ໄດ້ດີກວ່າດັດສະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຢາກໃຊ້ ກອງທຶນດັດຊະນີ .