ເອກະສານຫຼັກຂອງກອງທຶນອະເມລິກັນ
ເຈົ້າຂອງທຸລະກິດ, ເຊັ່ນ Edward Jones , ຮັກສາການຂາຍກອງທຶນຂອງສະຫະລັດອະເມລິກາເນື່ອງຈາກພວກເຂົາມັກຈະມີບັນທຶກການຕິດຕາມໄລຍະຍາວທີ່ແຂງແຮງແລະພວກເຂົາສາມາດໄດ້ຮັບຄ່າທໍານຽມຂອງພວກເຂົາໂດຍການຂາຍຮຸ້ນ ຮ່ວມກັນເຊິ່ງ ຄິດຄ່າບໍລິການຄື A Share Class (ດ້ານຫນ້າ) ແລະ B Share Class (back load).
ເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມຕ້ອງການ ຂອງກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດ , ໂດຍສະເພາະໃນແຜນການ 401 (k), ກອງທຶນອະເມລິກັນສ້າງ ຊັ້ນຮຽນ R-share , ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ນາຍຈ້າງສາມາດໄດ້ຮັບຄ່າຈ້າງໃນທາງອື່ນເຊັ່ນ 12B-1 Fees. ຕົວຢ່າງທ່ານອາດຈະເຫັນ ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວກອງທຶນຂອງສະ ຫະ ລັດອາເມລິກາ ຫຼື ນັກລົງທຶນພື້ນຖານຂອງສະ ຫະ ລັດອະເມລິກາ ຫຼືສະຫະພັນທະນາຄານ ໂລກ ໃນ ຂະຫນາດນ້ອຍ ໃນແຕ່ລະກຸ່ມ R1, R2, R3 ຫຼື R4.
ແຕ່ວ່າແມ່ນກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດໃນອະເມຣິກາແລະວິທີການທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດສ້າງຫຼັກຊັບກັບພວກເຂົາໄດ້ແນວໃດ? ທ່ານມາຮອດທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບຄໍາຕອບ!
ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍໂຄງສ້າງທີ່ດີທີ່ສຸດ
ກ່ອນທີ່ພວກເຮົາຈະເລືອກເອົາກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງສະຫະລັດເພື່ອນໍາໃຊ້ສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງພວກເຮົາ, ພວກເຮົາຈະທົບທວນໂຄງປະກອບການຫຼັກຊັບທີ່ງ່າຍດາຍແຕ່ມີປະສິດທິພາບ, ທີ່ເອີ້ນວ່າ ຫຼັກແລະດາວທຽມ . ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງຫຼັກຊັບຫຼັກເຊິ່ງກວມເອົາສ່ວນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງຫຼັກຊັບ, ແລະທຶນອື່ນໆ - "ການຖືຄອງດາວທຽມ" - ປະກອບດ້ວຍສ່ວນທີ່ນ້ອຍກວ່າຂອງຫຼັກຊັບເພື່ອເຮັດສໍາເລັດທັງຫມົດ.
ດາວທຽມປົກກະຕິປະກອບດ້ວຍເງິນຈາກບັນດາປະເພດຕ່າງໆ, ເຊັ່ນ: ຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ, ທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ, ກອງທຶນຫນີ້, ແລະບາງຄັ້ງ ກອງທຶນພາກ .
ຈຸດປະສົງຕົ້ນຕໍຂອງການອອກແບບຫຼັກຊັບນີ້ແມ່ນເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໂດຍການຫຼາກຫຼາຍ (ການໃສ່ໄຂ່ຂອງທ່ານໃນກະຕ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ) ໃນຂະນະທີ່ຜົນຜະລິດທີ່ດີກວ່າ (ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງກວ່າ) ມາດຕະຖານມາດຕະຖານເຊັ່ນ: ດັດຊະນີ S & P 500 .
ກອງທຶນອະເມຣິກາບໍ່ໄດ້ສະຫນອງເງິນກອງທຶນດັດຊະນີຫຼືກອງທຶນຂອງຂະແຫນງການແຕ່ວ່າມີຫລາຍທາງເລືອກທີ່ດີໃນກຸ່ມບັນຊີຂອງພວກເຂົາເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສ້າງບັນຊີທີ່ຫລາກຫລາຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຫຼາຍໆບັນຊີເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງພວກເຂົາຍັງມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການ ຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ , ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ຈັດປະເພດຢ່າງເປັນທາງການເປັນກອງທຶນຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ.
ດັ່ງນັ້ນ, ເພື່ອປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ ຢືມເງິນ ຫຼາຍເກີນໄປແລະຍ້ອນວ່າທ່ານຈະໄດ້ຮັບການສະແດງອອກຢ່າງເຫມາະສົມກັບຮຸ້ນຕ່າງປະເທດຈາກກອງທຶນອື່ນໆໃນຫຼັກຊັບ, ຫຼັກຊັບແບບນີ້ຂອງກອງທຶນອະເມລິກັນຈະບໍ່ມີກອງທຶນຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ.
ຕົວຢ່າງຂອງຫຼັກຊັບທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງສະຫະລັດອະເມລິກາ
ໃນປັດຈຸບັນທີ່ພວກເຮົາມີການອອກແບບທີ່ທັນສະໄຫມສໍາລັບກອງທຶນຂອງພວກເຮົາໃນກອງທຶນອາເມລິກາ, ພວກເຮົາສາມາດເບິ່ງຕົວຢ່າງທີ່ສາມາດເປັນຕົວແບບເພື່ອສ້າງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານເອງ:
- 40% ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວກອງທຶນຂອງສະຫະລັດອາເມລິກາ (AGTHX): ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່
- 20% ຂອງສະຫະລັດອະເມລິກາກອງທຶນ Smallcap ໂລກ (SMCWX): US ແລະຕ່າງປະເທດຫຼັກຊັບຂະຫນາດນ້ອຍ
- 40% ກອງທຶນການລົງທຶນຂອງສະຫະລັດອະເມລິກາ (ABNDX): ພັນທະບັດ
ການຜະສົມຜະສານໂດຍສະເພາະຂອງກອງທຶນອະເມລິກັນນີ້ແມ່ນ ຕົວຢ່າງຂອງຫຼັກຊັບລະດັບປານກາງ ທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ມີ ຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງສູງ ແລະເວລາທີ່ໃຊ້ເວລາຢ່າງຫນ້ອຍ 5 ປີ. ນັກລົງທຶນລະດັບປານກາງມີຄວາມຍິນດີທີ່ຈະຍອມຮັບໄລຍະເວລາຂອງການປ່ຽນແປງຂອງຕະຫລາດໃນລະດັບປານກາງ (ລາຄາແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນມູນຄ່າບັນຊີ) ເພື່ອແລກປ່ຽນຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ເກີນອັດຕາພາສີ.
ການ ແບ່ງປັນຊັບສິນ ແມ່ນຮຸ້ນ 60% ແລະພັນທະບັດ 40%.
ນອກຈາກນີ້ຍັງຈື່ວ່າທັງຫມົດຂອງເງິນທຶນໃນຫຼັກຊັບຕົວຢ່າງນີ້ຂອງກອງທຶນອະເມລິກັນແມ່ນທຶນຮຸ້ນຂອງພວກເຂົາ. ຖ້າທ່ານລົງທຶນໃນແຜນ 401 (k), ມັນອາດຈະເປັນຮຸ້ນ R ທີ່ຖືກນໍາໃຊ້ແລະດັ່ງນັ້ນ ສັນຍາລັກ Ticker ຈະແຕກຕ່າງກັນ.
ທ່ານອາດສັງເກດເຫັນວ່າຫຼັກຊັບນີ້ມີພຽງແຕ່ສາມທຶນເທົ່ານັ້ນ. ເຫຼົ່ານີ້ສາມກອງທຶນແມ່ນມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງວ່າບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີເງິນຫຼາຍໃນຫຼັກຊັບ.
ບໍ່ວ່າບັນດາກອງທຶນອະເມລິກັນທີ່ທ່ານເລືອກ, ພຽງແຕ່ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານກໍາລັງໃຊ້ ປະເພດຕ່າງໆ ຂອງ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະປະຕິບັດຕາມ ຄໍາແນະນໍາ ເຫຼົ່ານີ້ ກ່ຽວກັບການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.