ຄວາມຫຼາກຫຼາຍສາກົນສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ, ການປັບປຸງຜົນຕອບແທນ
ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາເພີ່ມທະວີ ການເປີດປະຕູລະຫວ່າງປະເທດ ຂອງເຂົາເຈົ້າ, ໂດຍສະເພາະເມື່ອຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໃນປະເທດກໍາລັງຊື້ຂາຍຢູ່ໃນອັດຕາລາຄາທີ່ສູງ.
ເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຕ່າງປະເທດ?
ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນພຽງແຕ່ເບິ່ງຜົນຕອບແທນທັງຫມົດໃນເວລາທີ່ປະເມີນການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ຕົວຢ່າງ, ທ່ານອາດຈະປຽບທຽບສອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍອີງໃສ່ວິທີການທີ່ພວກເຂົາໄດ້ປະຕິບັດໃນໄລຍະເວລາ 1-, 5 ແລະ 10 ປີທີ່ຜ່ານມາແລະເລືອກກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດຂອງພວກເຂົາ.
ບັນຫາທີ່ມີວິທີການນີ້ແມ່ນວ່າມັນບໍ່ເຄົາລົບ ຄວາມສ່ຽງ . ຕົວຢ່າງ, ນັກລົງທຶນ 120 ເປີເຊັນກັບຄືນມາໃນປີອາດຈະເບິ່ງດີ - ຈົນກວ່າທ່ານຈະເຫັນວ່າພວກເຂົາກໍາລັງລົງທຶນໃນຮຸ້ນ penny! ນັກລົງທຶນອາດຈະປະສົບກັບປີທີ່ທຸກຍາກທີ່ສຸດຖ້າຫາກວ່າມັນຈະສືບຕໍ່ເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງເຫຼົ່ານີ້. ທ່ານຄວນຈະຊອກຫາ ຜົນຕອບແທນ ທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ຈະມີຄວາມສ່ຽງໃນບັນຊີແລະຮັບປະກັນວ່າຫຼັກຊັບຂອງທ່ານບໍ່ມີຄວາມປ່ຽນແປງຫຼາຍ.
ອີງຕາມ Vanguard , ນັກລົງທຶນທີ່ມີການໂອນ 20% ໃຫ້ແກ່ທຶນຕ່າງປະເທດມີ 70% ຂອງຜົນປະໂຫຍດຫລາຍຢ່າງໃນຂະນະທີ່ຜູ້ທີ່ມີການແບ່ງປັນ 30% ໄດ້ 90% ຂອງການຈໍາແນກສູງສຸດ.
ນອກຈາກນີ້ຍັງມີເວລາຫຼາຍໆປະເທດທົ່ວປະຫວັດສາດທີ່ສາກົນໄດ້ເກັບຕົວຢ່າງຊ້າລົງໃນຕະຫລາດສະຫະລັດເຊັ່ນ: ກາງປີ 1980, ທ້າຍປີ 1970 ແລະຕົ້ນປີ 2000, ການປັບປຸງຜົນຕອບແທນທັງຫມົດ - ບໍ່ແມ່ນຄວາມສ່ຽງເທົ່ານັ້ນ.
ເປັນຫຍັງຈຶ່ງຫລາກຫຼາຍໃນເວລາທີ່ຫຼັກຊັບແມ່ນສູງ?
Vanguard ພົບວ່າອັດຕາສ່ວນລາຄາ - ລາຍໄດ້ປະຫວັດສາດແມ່ນຫນຶ່ງໃນຕົວຊີ້ວັດທີ່ມີຄວາມຫມາຍພຽງແຕ່ຜົນຕອບແທນໄລຍະຍາວ, ອະທິບາຍເຖິງ 40 ເປີເຊັນຂອງຜົນຕອບແທນ 10 ປີໃນອະນາຄົດ.
Star Capital ໄດ້ຢືນຢັນວ່ານີ້ແມ່ນກໍລະນີສໍາລັບຢ່າງຫນ້ອຍ 16 ປະເທດຕະຫຼາດທຶນສາກົນອື່ນໆ. ອັດຕາສ່ວນລາຄາ - ລາຍໄດ້ມີຄວາມສໍາພັນກັບທາງກັບກັນກັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໃນອະນາຄົດຊຶ່ງເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາມີປະໂຫຍດໃນການວິເຄາະໂອກາດທີ່ມີທ່າແຮງ.
ສະຫະລັດອາເມລິກາໄດ້ມີການຊື້ຂາຍທີ່ມີປະໂຫຍດຫນ້ອຍທີ່ສຸດໃນທົ່ວໂລກໃນໄລຍະທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາເຊິ່ງອາດຈະເປັນຍ້ອນການປົກຄອງທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ກົດລະບຽບກົດຫມາຍແລະປັດໃຈອື່ນໆ. ແຕ່, ມີບາງຄັ້ງເວລາທີ່ຕະຫຼາດສະຫະລັດໄດ້ມີການຊື້ຂາຍທີ່ມີມູນຄ່າທີ່ສູງຂຶ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຕະຫຼາດໂລກ. ໃນໄລຍະເວລາເຫຼົ່ານີ້, ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາເພີ່ມຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງຕົນເຂົ້າໃນການລົງທຶນລະຫວ່າງປະເທດເພື່ອນໍາໃຊ້ກັບແນວໂນ້ມການປ່ຽນແປງໃຫມ່.
ໃນເວລາທີ່ການວິເຄາະອັດຕາສ່ວນລາຄາ - ລາຍໄດ້, ອັດຕາສ່ວນ P / E ທີ່ປັບຕາມປະມານ - ຫຼື ອັດຕາສ່ວນ CAPE - ແມ່ນຖືວ່າເປັນມາດຕະການທີ່ຖືກຕ້ອງທີ່ສຸດ. ອັດຕາສ່ວນ CAPE ກໍານົດຜົນຕອບແທນຕໍ່ຮຸ້ນໃນໄລຍະເວລາ 10 ປີເພື່ອຫລຸດຜ່ອນການເຫນັງຕີງຂອງຜົນກໍາໄລທີ່ເກີດຂື້ນໃນໄລຍະເວລາທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງວົງຈອນທຸລະກິດ. ນີ້ຈະສ້າງມາດຕະການທີ່ຖືກຕ້ອງຫຼາຍຂຶ້ນຂອງມູນຄ່າການມູນຄ່າຫຼາຍກວ່າການນໍາໃຊ້ອັດຕາສ່ວນລາຄາ - ກໍາໄລໃນເວລາສະເພາະໃດຫນຶ່ງ.
ວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະ ຫຼາກຫຼາຍຂອງຕ່າງປະເທດ
ມີຫລາຍວິທີທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຫລາກຫລາຍເຂົ້າໃນການລົງທຶນລະຫວ່າງປະເທດແຕ່ ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະການແລກປ່ຽນ (ETFs) ແລະ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແມ່ນຕົວເລືອກທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດ.
ໂດຍທົ່ວໄປ, ນັກລົງທຶນອາດຕ້ອງການພິຈາລະນາເງິນເຫຼົ່ານີ້ເປັນວິທີທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕໍ່າເພື່ອຫລາກຫລາຍເມື່ອທຽບກັບການຊື້ຫຼັກຊັບບັນຊີ ເງິນຝາກທະນາຄານ (ADRs) ຂອງສະຫະລັດຫຼືຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ. ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະເລືອກເອົາເງິນທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາເພື່ອເພີ່ມຜົນຕອບແທນໄລຍະຍາວ.
ນັກລົງທຶນທີ່ຖືກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາເພີ່ມກອງທຶນດັດຊະນີສາກົນໃນບັນຊີຫຼັກຊັບຂອງຕົນ. ຕົວຢ່າງ: Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) ຖືຫຼາຍກ່ວາ 1,000 ຮຸ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຢູ່ໃນ ເອີຣົບ , ອາຊີປາຊີຟິກແລະ ເອເຊຍ . ຫລັກການ iShares ຫຼັກ MSCI ລວມສາກົນ ETF (IXUS) ແມ່ນທາງເລືອກອື່ນທີ່ຖືເກືອບ 4,000 ຮຸ້ນໃນຂົງເຂດດຽວກັນກັບອາເມລິກາເຫນືອ (ການາດາ).
Vanguard ແນະນໍາໃຫ້ນັກລົງທຶນພິຈາລະນາຈັດສັນ 20 ເປີເຊັນເຖິງ 40 ເປີເຊັນຂອງຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາໃຫ້ແກ່ຫຸ້ນສາກົນ.
ບໍລິສັດໄດ້ສັງເກດເຫັນວ່າການຈັດສັນເຫຼົ່ານີ້ຄວນອີງໃສ່ການລົງທຶນຂອງຕະຫລາດທົ່ວໂລກສໍາລັບທຶນສາກົນ, ເຊິ່ງປະຈຸບັນມີປະມານ 50%. ດັ່ງນັ້ນຖ້າຫຸ້ນສາມັນສາກົນເຕີບໃຫຍ່ຂຶ້ນເພື່ອບັນຊີສໍາລັບສ່ວນແບ່ງຫຼາຍກວ່າທຶນຈົດທະບຽນໃນຕະຫຼາດທັງຫມົດ, ທ່ານຄວນເພີ່ມຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລົງທຶນໃນຕ່າງປະເທດ.