ໃຜເບິ່ງການກັບມາຂອງທ່ານໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ?

ກົດລະບຽບຈະຖືກຮັບຮອງເພື່ອປົກປ້ອງທ່ານ

ຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບການກັບມາຂອງທ່ານໃນ Wall Street? ໃຜປົກປ້ອງທ່ານຈາກເກມທີ່ຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບແລະນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍຮຸ້ນ? ໂຄງສ້າງກົດລະບຽບສັບສົນແມ່ນຢູ່ໃນສະຖານທີ່ເບິ່ງແຍງຜູ້ລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ.

ບາງຄັ້ງການເຮັດວຽກຂອງລະບົບນີ້ກໍ່ເປັນເລື່ອງທີ່ຕ້ອງການໂຕ້ວາທີ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນເຮັດວຽກສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່. ເຖິງແມ່ນວ່າໃນເວລາທີ່ພວກເຮົາອ່ານກ່ຽວກັບບໍລິສັດຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານຕະຫຼາດໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກທີ່ຈ່າຍເງິນ 240 ລ້ານໂດລາເພີ່ມເຕີມໃນການປັບໃຫມການຄ້າຂາຍຜົນປະໂຫຍດຂອງພວກເຮົາຕໍ່ພວກເຮົາ, ມັນຍາກທີ່ຈະເຫັນວ່າລະບົບການປົກປ້ອງພວກເຮົາ.

ຖ້າທ່ານອ່ານກ່ຽວກັບຜູ້ບໍລິຫານຂອງບໍລິສັດເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ການຊື້ຂາຍພາຍຫຼັງທີ່ຕະຫຼາດປິດສໍາລັບບັນຊີຂອງພວກເຂົາເອງ (ບັນຊີໃຫຍ່ບໍ່ແມ່ນ) ຫຼືການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງບັນຊີເງິນກະສຽນວຽກຂອງຜູ້ສູງອາຍຸອອກໄປ, ມັນເຮັດໃຫ້ທ່ານຄິດວ່າບ່ອນເບິ່ງແຍງແມ່ນຫຍັງ.

ລະບຽບທີ່ສູງ

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ອຸດສາຫະກໍາຫຼັກຊັບແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດາທຸລະກິດຄວບຄຸມທີ່ສຸດໃນສະຫະລັດ.

ກອງປະຊຸມໃຫຍ່ສະຫະລັດອາເມລິກາແມ່ນຢູ່ເທິງສຸດຂອງບັນດາຮົ້ວ. ມັນສ້າງສ່ວນໃຫຍ່ຂອງໂຄງປະກອບການແລະມັນຜ່ານກົດຫມາຍທີ່ສໍາຄັນທີ່ມີຜົນກະທົບຕໍ່ການເຮັດວຽກຂອງອຸດສາຫະກໍາ. ມັນຍັງອະນຸຍາດໃຫ້ງົບປະມານສໍາລັບຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນແລະບັນດາອົງການອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຫນ້າທີ່ດ້ານກົດລະບຽບ.

ຄະນະກໍາມະການ SEC ແມ່ນອົງການດ້ານກົດຫມາຍທີ່ຮັບຜິດຊອບສໍາລັບການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະກໍາຫຼັກຊັບ. ມັນລົງທະບຽນຫຼັກຊັບໃຫມ່ແລະຈັດການເອກະສານທັງຫມົດທີ່ບໍລິສັດສາທາລະນະຕ້ອງປະຕິບັດເຊັ່ນ: ບົດລາຍງານປະຈໍາປີແລະໄຕມາດ.

SEC

SEC ຍັງເບິ່ງແຍງການແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຂາຍຫລັກຊັບ. ມັນຍັງມີຫນ່ວຍງານຕ້ານການຫລອກລວງທີ່ເຂັ້ມແຂງທີ່ຕິດຕາມການໂຄສະນາແລະກາລະຕະຫຼາດເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າບໍລິສັດປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບທີ່ເຄັ່ງຄັດກ່ຽວກັບການຂາຍຫຼັກຊັບ.

ໃນລະດັບຕໍ່ໄປແມ່ນອົງການປົກຄອງຄຸ້ມຄອງສະຖາບັນການເງິນ (FINRA). ມັນໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂື້ນໃນປີ 2007 ເມື່ອສະມາຄົມແຫ່ງຊາດຂອງຜູ້ຄ້າຂາຍຫຼັກຊັບໄດ້ສົມທົບກັບຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບນິວຢອກ.

ນີ້ແມ່ນຫນ່ວຍບໍລິຫານຂອງຕົນເອງທີ່ເປັນຜູ້ຮັບຜິດຊອບໃນອຸດສາຫະກໍາຫຼັກຊັບ.

FINRA ກໍານົດມາດຕະຖານສໍາລັບນັກລົງທຶນແລະຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານອຸດສາຫະກໍາອື່ນໆແລະອະນຸຍາດໃຫ້ພວກເຂົາພາຍຫຼັງການກວດສອບທີ່ສົມບູນແບບ.

No Toothless Dog

FINRA ບໍ່ແມ່ນກຸ່ມທີ່ບໍ່ແຂໍງແຮງ. ພວກເຂົາມີຄວາມສາມາດປັບຕົວບຸກຄົນແລະອົງການຈັດຕັ້ງທີ່ບໍ່ມີຈັນຍາບັນແລະສາມາດຖອນໃບອະນຸຍາດ.

ອົງການປົກກະຕິແມ່ນບ່ອນທີ່ລູກຄ້າສາມາດເອົາຄໍາຮ້ອງທຸກກ່ຽວກັບພຶດຕິກໍາທີ່ພວກເຂົາຮູ້ສຶກວ່າບໍ່ຖືກຕ້ອງຫຼືຜິດກົດຫມາຍ. FINRA ຍັງສັງເກດເຫັນກິດຈະກໍາການຄ້າຂອງບໍລິສັດສະມາຊິກເພື່ອກວດສອບຮູບແບບການຄ້າຜິດກົດຫມາຍແລະກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍອື່ນໆ.

ການແລກປ່ຽນສ່ວນບຸກຄົນຍັງມີຫນ້າທີ່ຄວບຄຸມລະບຽບການທີ່ມີຄວາມຊໍານານໃນການດໍາເນີນງານຂອງຕົນເອງ. ເຫຼົ່ານີ້ປະກອບມີການຕິດຕາມກວດກາການຄ້າແລະຂັ້ນຕອນອື່ນໆເພື່ອເຫັນວ່າລູກຄ້າໄດ້ຮັບການຈັດການທີ່ຍຸຕິທໍາ.

ລັດສ່ວນບຸກຄົນ

ບັນດາລັດສ່ວນບຸກຄົນຍັງມີການແບ່ງປັນຫຼັກຊັບ, ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຂົາເຈົ້າແມ່ນປົກກະຕິແລ້ວບໍ່ສະລັບສັບຊ້ອນເປັນ FINRA. ມັນມັກຈະຈັດການກັບຄໍາຮ້ອງທຸກແລະລົງທະບຽນຫລັກຊັບທີ່ຈະຂາຍພາຍໃນຂອບເຂດຂອງລັດ, ເຖິງແມ່ນວ່ານີ້ຈະແຕກຕ່າງຈາກລັດໄປຫາລັດ.

ຂັ້ນຕອນສຸດທ້າຍຂອງການປົກປ້ອງແມ່ນຢູ່ໃນລະດັບນາຍຫນ້າ. ບໍລິສັດແຕ່ລະຄົນຈໍາເປັນຕ້ອງເກັບຮັກສາບັນທຶກສະເພາະໃດຫນຶ່ງແລະດໍາເນີນການກວດສອບແລະກວດສອບການປະຕິບັດງານທີ່ແນ່ນອນເພື່ອໃຫ້ນາຍຈ້າງຂອງພວກເຂົາດໍາເນີນການພາຍໃນຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານກົດຫມາຍແລະດ້ານຈັນຍາບັນ.

ສະຫຼຸບ

ທັງຫມົດຂອງກົດລະບຽບນີ້ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຂັດອອກ? ບໍ່, ແຕ່ທ່ານສາມາດມີຄວາມຮູ້ສຶກສະດວກສະບາຍວ່າຖ້າທ່ານໃຊ້ຄວາມຮູ້ທົ່ວໄປກ່ຽວກັບຜູ້ທີ່ທ່ານເຮັດທຸລະກິດກັບທ່ານ, ທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການເຜົາໄຫມ້.