ຄໍານິຍາມຂອງເອກະສານສະຫຼຸບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະເຫດຜົນທີ່ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນກັບນັກລົງທຶນ
ຕົວຢ່າງ, ນີ້ແມ່ນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງສິ່ງຕ່າງໆທີ່ທ່ານອາດພົບໃນໃບສະເຫນີຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ:
- ໃບສະເຫນີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລວມມີລາຍລະອຽດຂອງຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ບໍລິສັດຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະນໍາໃຊ້ເພື່ອລົງທຶນເງິນຂອງທ່ານ. ເງິນບາງປະຕິບັດຕາມ ຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ມີຄຸນຄ່າ , ບາງແມ່ນສໍາລັບຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວ, ໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນຍັງອາດໃຊ້ຍຸດທະສາດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບທາງເລືອກຫຼັກຊັບ. ໃນມື້ນີ້, ຍຸດທະສາດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນອີງໃສ່ຕົວເລກດັດຊະນີເຊັ່ນ S & P 500 .
- ລາຍລະອຽດຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຫວັດສາດທີ່ຈ່າຍໃຫ້ຜູ້ຖືຮຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນໄລຍະສອງສາມປີຜ່ານມາ, ລວມທັງຄ່າບໍລິຫານ, ຄ່າທໍານຽມ 12b-1, ມູນຄ່າການຂາຍ, ຄ່າທໍານຽມຊື້ຄືນໃນໄລຍະເວລາໃດຫນຶ່ງແລະຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງອື່ນໆ. ນີ້ສາມາດປະກອບມີໄລຍະເວລາເຊັ່ນ: ຄ່າທໍານຽມທີ່ຖືກຄິດໄລ່ໂດຍຕົວແທນການໂອນຍ້າຍໃນການຈັດການເຈ້ຍໃນນາມຂອງກອງທຶນ.
- ການເປີດເຜີຍການປະຕິບັດໄລຍະຍາວເມື່ອປຽບທຽບກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອມາດຕະຖານເຊັ່ນ Dow Jones Industrial Average . Prospectus ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອາດຈະອະທິບາຍວ່າເປັນຫຍັງບາງມາດຕະຖານທີ່ເຫມາະສົມແມ່ນການປຽບທຽບທີ່ເຫມາະສົມ.
- ຄວາມສ່ຽງທີ່ສໍາຄັນທີ່ທ່ານມັກຈະປະເຊີນໃນເວລາທີ່ລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ໃບສະເຫນີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລະດັບສາກົນຫຼືສາກົນ ແມ່ນອາດຈະໃຊ້ເວລາອະທິບາຍຄວາມສ່ຽງດ້ານການເງິນ, ຄວາມເປັນໄປໄດ້ຂອງບໍລິສັດທີ່ກໍານົດຂອບເຂດການລົງທຶນ, ຄວາມອັນຕະລາຍຂອງສົງຄາມແລະການພິຈາລະນາອື່ນໆທີ່ມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງຫນ້ອຍ ກອງທຶນ.
- ບໍ່ວ່າຈະເປັນຫຼືບໍ່ທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນນໍາໃຊ້ຜົນບັງຄັບໃຊ້; ບໍ່ວ່າຈະເປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະປ່ອຍເງິນຕາຂອງຕົນເອງໃຫ້ແກ່ຜູ້ອື່ນ, ເຊັ່ນຜູ້ຂາຍສັ້ນ, ໃນການແລກປ່ຽນລາຍໄດ້.
- ຊື່ຂອງຜູ້ອໍານວຍການຫຼືຜູ້ຮັບຜິດຊອບທີ່ເປັນຕົວແທນຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ລວມທັງການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາໃນກອງທຶນ (ເຊັ່ນ: $ 10,0001 ເຖິງ $ 50,000 ຫຼື $ 100,000 +)
- ຈໍານວນຜູ້ອໍານວຍການແມ່ນຈ່າຍຄ່າບໍລິການຂອງພວກເຂົາ
- ຜູ້ທີ່ຄວບຄຸມແລະເຈົ້າຂອງຫລັກຊັບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງລວມທັງສະຖາບັນທີ່ຖືຫຼັກຊັບແທນຜູ້ລົງທຶນຈິງໃນ " ຊື່ຖະຫນົນ "
- ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບຜູ້ຈັດການຂອງຊັບສິນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຕັດສິນກໍານົດວ່າທ່ານຄິດວ່າພວກເຂົາມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ປະສົບການແລະຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ຈະຈັດການເງິນຂອງທ່ານຫຼືບໍ່
- ການລົງທຶນຂອງຜູ້ທີ່ເຮັດການຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງກອງທຶນ (ຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບຫຼືສະມາຊິກຂອງຄະນະກໍາມະການລົງທຶນ) ມີຢູ່ໃນກອງທຶນດັ່ງກ່າວເພື່ອວ່າທ່ານຈະສາມາດຕັດສິນໃຈວ່າພວກເຂົາສາມາດມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຕັດສິນໃຈຂອງພວກເຂົາໄດ້ຢ່າງໃດ. Smith, ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຝ່າຍການລົງທຶນ, ມີເງິນທຶນຂອງລາວ $ 100,001 ເຖິງ $ 500,000 ທີ່ລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ABC ແລະ $ 500,001 ເຖິງ $ 1,000,000 ຂອງເງິນຂອງຕົນເອງລົງທຶນໃນກອງທຶນ XYZ. ")
- ອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງຫຼັກຊັບ ທີ່ສາມາດໃຫ້ທ່ານຄິດກ່ຽວກັບປະສິດທິພາບດ້ານພາສີຂອງກອງທຶນ (ການຖືຄອງໄລຍະເວລາດົນນານມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ ຫນີ້ສິນອາກອນທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ, ເຊິ່ງອາດຈະເປັນສິ່ງທີ່ດີພາຍໃຕ້ບາງສະຖານະການ ).
ວິທີການສັ່ງຊື້ຫຼືຊອກຫາສໍາເນົາຂອງ Prospectus ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນມີກົດຫມາຍທີ່ຕ້ອງການໃຫ້ທ່ານມີ prospectus ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະລົງທຶນ. ເກືອບທັງຫມົດບໍລິສັດກອງທຶນໃນປັດຈຸບັນເຮັດໃຫ້ prospectus ຂອງເຂົາເຈົ້າມີຢູ່ໃນອອນໄລນ໌ເປັນດາວໂຫຼດຟຣີ. ມັນເປັນເລື່ອງງ່າຍດາຍຫລາຍ, ແຕ່ວ່າທ່ານສາມາດຄົ້ນຫາ "ໃບສະແດງມູນຄ່າກອງທຶນທີ່ຢູ່ທີ່ນີ້" ໃນເຄື່ອງຈັກຊອກຫາທີ່ທ່ານມັກຫຼືຊອກຫາເວັບໄຊທ໌ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຢ່າງເປັນທາງການແລະເບິ່ງປະມານເພາະວ່າມັນແນ່ໃຈວ່າຈະມີຢູ່ໃນບ່ອນໃກ້ຄຽງ. ກອງທຶນຫຼາຍທີ່ສຸດຕ້ອງການໃຫ້ທ່ານອ່ານມັນເພາະວ່າພວກເຂົາຢາກໃຫ້ທ່ານຈ່າຍເງິນສົດຂອງທ່ານເພື່ອພວກເຂົາຈະສາມາດເລີ່ມຕົ້ນ ຄ່າທໍານຽມໃນມັນ , ເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຮູ້ວ່າທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບແລະວ່າທ່ານມີຄວາມສຸກກັບການຈັດການ. ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ເຈົ້າຂອງທຸລະກິດຫຼັກຊັບອອນໄລນ໌ຫຼາຍທີ່ສຸດໄດ້ລວມເອົາການເຊື່ອມໂຍງກັບໃບສະເຫນີຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນກ່ຽວກັບຜົນການຄົ້ນຄວ້າທີ່ສະແດງອອກຖ້າທ່ານຊອກຫາສັນຍາລັກທາງ ticker ໃນເວັບໄຊຂອງນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍ.
ເມື່ອທ່ານອ່ານປຶ້ມໂນ້ມຊັບສິນທາງປັນຍາສອງສາມອັນ, ທ່ານຄວນຈະເລີ່ມຮູ້ຈັກສິ່ງທີ່ເປັນປະກະຕິແລະສິ່ງທີ່ບໍ່ແມ່ນ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນເພາະວ່າຖ້າທ່ານມີຄວາມເຂົ້າໃຈ, ມັນສາມາດຊ່ວຍທ່ານໃນການສ້າງຜົນງານທີ່ດີກວ່າສໍາລັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານເອງ. ຢ່າງຫນ້ອຍ, ທ່ານຈະສາມາດ ຫຼີກເວັ້ນການຫນ້າລັງກຽດເຊັ່ນ: ETFs ທີ່ມີ leveraged, ເຊິ່ງບໍ່ມີສະຖານທີ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ .
ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການກວດສອບ ຄູ່ມືເລີ່ມຕົ້ນຂອງການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ເຊິ່ງສະຫນອງການເຊື່ອມຕໍ່ກັບຫຼາຍໆຫົວຂໍ້ການລົງທຶນເຊິ່ງຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ຂຽນຫຼາຍປີ.
ຍອດເງິນບໍ່ໄດ້ໃຫ້ການບໍລິການດ້ານການເງິນ, ການລົງທຶນ, ຫຼືການເງິນແລະຄໍາແນະນໍາ. ຂໍ້ມູນຈະຖືກນໍາສະເຫນີໂດຍບໍ່ມີການພິຈາລະນາຈຸດປະສົງການລົງທຶນ, ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຫຼືເງື່ອນໄຂທາງການເງິນຂອງນັກລົງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງແລະອາດຈະບໍ່ເຫມາະສົມກັບນັກລົງທຶນທັງຫມົດ. ການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ບອກຂອງຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ. ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງລວມທັງການສູນເສຍຂອງຫຼັກການ.