ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນດີທີ່ສຸດໃນຕະຫຼາດຫມີ?

ສິ່ງທີ່ທ່ານຕ້ອງການຮູ້ສໍາລັບການລົງທຶນສະຫຼາດໃນຕະຫຼາດຫມີ

ກ່ອນທີ່ຈະກະກຽມຫຼັກຊັບຂອງທ່ານສໍາລັບຕະຫຼາດຫມີ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະເຂົ້າໃຈວ່າເວລາຕະຫຼາດຢ່າງແທ້ຈິງບໍ່ໄດ້ແນະນໍາໃຫ້ນັກລົງທຶນໃດໆ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນລະດັບຄວາມຮູ້ຫຼືທັກສະການລົງທຶນ. ບໍ່ແມ່ນຜູ້ຈັດການເງິນມືອາຊີບທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ມີຄວາມສໍາເລັດສອດຄ່ອງກັບຄວາມສັບສົນຂອງຕະຫຼາດທຶນແລະເງື່ອນໄຂທາງເສດຖະກິດ. ແຕ່ວ່າບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານບໍ່ຄວນຮຽນຮູ້ທີ່ຈະກຽມພ້ອມສໍາລັບການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫມີແລະຕະຫລາດ.

ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ທ່ານຄວນຮູ້ກ່ຽວກັບການລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຕະຫຼາດຫມີ.

ຫຼັກຊັບແລະຂະແຫນງການທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການເພີ່ມອັດຕາດອກເບ້ຍ

ໃນເວລາທີ່ອັດຕາດອກເບ້ຍເພີ່ມຂຶ້ນ, ເສດຖະກິດແມ່ນປົກກະຕິຢູ່ໃກ້ຈຸດສູງສຸດ (Federal Reserve raises ອັດຕາໃນເວລາທີ່ເສດຖະກິດເບິ່ງຄືວ່າຈະເຕີບໂຕໄວເກີນໄປແລະດັ່ງນັ້ນອັດຕາເງິນເຟີ້ແມ່ນເປັນຄວາມກັງວົນ). ຜູ້ທີ່ກໍາ ນົດເວລາຕະຫຼາດທີ່ມີຂະແຫນງການ ຈະມີເປົ້າຫມາຍທີ່ຈະຈັບຜົນຕອບແທນທີ່ດີໃນດ້ານການກະຕຸ້ນໃນຂະນະທີ່ການກະກຽມເພື່ອປ້ອງກັນການຫຼຸດລົງທີ່ຫນັກແຫນ້ນໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດຫຼຸດລົງ (ອີກຄັ້ງຄິດວ່າ 2007-2008).

ດັ່ງນັ້ນ, ພໍ່ຄ້າແລະນັກລົງທຶນອາດຈະພິຈາລະນາພາກສ່ວນທີ່ມັກຈະເຮັດວຽກທີ່ດີທີ່ສຸດ (ຫຼຸດລົງໃນລາຄາຢ່າງຫນ້ອຍ) ເມື່ອຕະຫຼາດແລະເສດຖະກິດຫຼຸດລົງ:

• ກອງທຶນສ່ວນບຸກຄົນຂະແຫນງການບໍລິໂພກຂະແຫນງການບໍລິໂພກຂະຫນາດນ້ອຍ : ຍັງເປັນທີ່ຮູ້ຈັກກັນວ່າບໍ່ແມ່ນວົງຈອນ, ຄົນຍັງຈໍາເປັນຕ້ອງຊື້ຜະລິດຕະພັນຂອງເຂົາເຈົ້າແລະຊື້ຜະລິດຕະພັນ, ຊຶ່ງເອີ້ນກັນທົ່ວໄປວ່າ, ສໍາລັບການດໍາລົງຊີວິດປະຈໍາວັນ,

• ກອງທຶນການດູແລສຸຂະພາບ : ແມ່ນຄ້າຍຄືກັບ ຂະແຫນງ ການຫຼັກ, ຜູ້ບໍລິໂພກຍັງຈໍາເປັນຕ້ອງຊື້ຢາແລະໄປຫາທ່ານຫມໍໃນເວລາທີ່ດີແລະບໍ່ດີ. ນີ້ແມ່ນຍ້ອນວ່າຂະແຫນງການສາທາລະນະສຸກອາດຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຫນັກໃນຕະຫຼາດຫມີແລະເສດຖະກິດທີ່ຈະເລີນເຕີບໂຕເປັນຕະຫຼາດທີ່ກວ້າງຂວາງ.
• ກອງທຶນການເງິນແລະ ETFs : ໃນເວລາທີ່ນັກລົງທຶນແລະນັກລົງທຶນຄາດຄະເນການເຕີບໂຕເສດຖະກິດ, ພວກເຂົາມັກຈະຍ້າຍເຂົ້າໄປໃນກອງທຶນ, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນຄໍາແລະ ETFs, ທີ່ລົງທຶນໃນປະເພດຊັບສິນທີ່ພວກເຂົາເຫັນວ່າມີຄວາມເຊື່ອຖືຫຼາຍກວ່າຫຼັກຊັບການລົງທຶນ, ສະກຸນເງິນແລະເງິນສົດ.

ພັນທະບັດທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການເພີ່ມອັດຕາດອກເບ້ຍ

ລາຄາພັນທະບັດໄດ້ຍ້າຍໃນທິດທາງທີ່ກົງກັນຂ້າມກັບອັດຕາດອກເບ້ຍ. ນີ້ແມ່ນບາງປະເພດພັນທະບັດທີ່ສາມາດຫຼຸດຜ່ອນ ຄວາມສ່ຽງ ໃນ ອັດຕາດອກເບ້ຍ ໃນເງື່ອນໄຂຕະຫຼາດຫມີ:

• ສັນຍາໄລຍະສັ້ນ: ອັດຕາດອກເບ້ຍເພີ່ມຂຶ້ນເຮັດໃຫ້ລາຄາຂອງພັນທະບັດຫຼຸດລົງ, ແຕ່ວ່າການເຕີບໂຕຕໍ່ໄປອີກແລ້ວ, ລາຄາເພີ່ມເຕີມຈະຫຼຸດລົງ. ດັ່ງນັ້ນຄວາມກົງກັນຂ້າມແມ່ນຄວາມຈິງ: ພັນທະບັດທີ່ສັ້ນກວ່າຈະເຮັດໃຫ້ດີກ່ວາຜູ້ທີ່ມີຄວາມຍາວທີ່ຍາວນານໃນສະພາບແວດລ້ອມອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຍ້ອນລາຄາຂອງພວກເຂົາ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າ "ການເຮັດດີກວ່າ" ອາດຈະຫມາຍຄວາມວ່າລາຄາຫຼຸດລົງ, ເຖິງແມ່ນວ່າການຫຼຸດລົງໂດຍທົ່ວໄປແມ່ນຫນ້ອຍລົງ. ເງິນຝາກທະນາຄານຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ເຮັດວຽກໄດ້ດີມີ PIMCO ໄລຍະເວລາຫນ້ອຍ D (PLDDX) ແລະ Vanguard ດັດຊະນີພັນທະບັດໄລຍະສັ້ນ (VBISX).
• ສັນຍາໄລຍະກາງ: ເຖິງແມ່ນວ່າການຊໍາລະ ຫນີ້ ແມ່ນມີຄວາມຍາວຕໍ່ກັບເງິນທຶນເຫຼົ່ານີ້, ນັກລົງທຶນກໍ່ບໍ່ຮູ້ວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍແລະອັດຕາເງິນເຟີ້ຈະເຮັດຫຍັງ. ດັ່ງນັ້ນເງິນສົດພັນທະບັດໄລຍະກາງສາມາດໃຫ້ຕົວເລືອກທາງກາງລະດັບເສັ້ນທາງທີ່ດີສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ເລືອກທີ່ຈະບໍ່ຄາດເດົາວ່າຕະຫຼາດພັນທະບັດຈະເຮັດແນວໃດໃນໄລຍະສັ້ນ. ຕົວຢ່າງ, ເຖິງແມ່ນວ່າຜູ້ຈັດການກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດຄິດວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້ (ແລະລາຄາຕ່ໍາລົງ) ຈະກັບຄືນໃນປີ 2011 ເຊິ່ງຈະເຮັດໃຫ້ອັດຕາດອກເບ້ຍສູງຂຶ້ນແລະເຮັດໃຫ້ພັນທະບັດໄລຍະສັ້ນມີຄວາມດຶງດູດກວ່າເກົ່າ. ພວກເຂົາເຈົ້າແມ່ນຜູ້ທີ່ຜິດພາດແລະຜູ້ຄຸ້ມຄອງກອງທຶນໄດ້ສູນເສຍເງິນກອງທຶນດັດຊະນີ, ເຊັ່ນ Vanguard Index Bond Index (VBIIX), ເຊິ່ງໄດ້ຮັບຮຸ້ນ 99% ຂອງເງິນກູ້ຢືມໄລຍະກາງທັງຫມົດໃນປີ 2011. ເງິນກອງທຶນໂດຍທົ່ວໄປບໍ່ຕົກຢູ່ໃນລາຄາເຕັມ ປີປະຕິທິນຈົນກ່ວາ 2013. ທ່ານຍັງສາມາດທົດລອງວິທີການທີ່ມີຄວາມຫລາກຫລາຍຫລາຍຂຶ້ນດ້ວຍດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດຂອງ Exchange Traded Fund (ETF) ເຊັ່ນ: Aggregate Bond (AGG) ຂອງ iShares Barclay.

• ເງິນຝາກປະກັນໄພທີ່ໄດ້ຮັບການປົກປັກຮັກສາ (Inflation-Protected Bonds ) ແມ່ນເປັນເງິນທຶນທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງເງິນຝາກປະຢັດ (TIPS), ເຊິ່ງສາມາດເຮັດໄດ້ດີກ່ອນແລະໃນໄລຍະສະພາບແວດລ້ອມໃນອັດຕາເງິນເຟີ້, ເຊິ່ງມັກຈະກົງກັບອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນແລະເສດຖະກິດເຕີບໃຫຍ່. ບັນດານັກລົງທືນສໍາລັບກອງທຶນ TIPS ແມ່ນ Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) ແລະ PIMCO Real Return D (PRRDX).

ພິຈາລະນາອຸດສາ ຫະກໍາຫຼັກຊັບປ້ອງກັນປະເທດ

ກອງທຶນພາກເອກະຊົນໄດ້ ສຸມໃສ່ອຸດສາຫະກໍາສະເພາະ, ວັດຖຸປະສົງສັງຄົມຫຼືຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາເຊັ່ນ: ການດູແລສຸຂະພາບ, ອະສັງຫາລິມະສັບຫຼືເຕັກໂນໂລຢີ. ຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າແມ່ນເພື່ອສະຫນອງການຊຸກຍູ້ທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນກັບກຸ່ມອຸດສາຫະກໍາສະເພາະທີ່ເອີ້ນວ່າຂະແຫນງການ. ກອງທຶນປ້ອງກັນປະເທດໄດ້ລົງທຶນໃນຂະແຫນງການຕ່າງໆທີ່ອາດຈະເຮັດວຽກດີໃນທຸລະກິດອື່ນໆໃນໄລຍະເວລາຕະຫຼາດຫຼືຄວາມອ່ອນເພຍທາງດ້ານເສດຖະກິດເຊັ່ນ ຕະຫຼາດຫມີ ຫຼືເສດຖະກິດຕາມລໍາດັບ.

ຕົວຢ່າງປະກອບມີ ຂະແຫນງການແພດ ແລະ ສາທາລະນະສຸກ . ທ່ານອາດຈະພິຈາລະນາ ເງິນທຶນຫຼັກຊັບທີ່ຜິດກົດຫມາຍ .

ການລົງທຶນໃນ ກອງທຶນຕະຫຼາດຫມີ (ດ້ວຍຄວາມລະມັດລະວັງ)

ກອງທຶນຕະຫຼາດຫມີແມ່ນບໍ່ແມ່ນສໍາລັບທຸກຄົນ. ພວກເຂົາແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງກໍ່ສ້າງແລະອອກແບບເພື່ອສ້າງລາຍໄດ້ໃນຕະຫຼາດຫມີ, ເພາະສະນັ້ນຊື່. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ຮັບປະກັນເງິນທຶນຕະຫຼາດລົງທຶນໃນຕໍາແຫນ່ງສັ້ນແລະສັນຍາອະນຸພັນດັ່ງນັ້ນຜົນຕອບແທນຂອງພວກເຂົາໂດຍທົ່ວໄປຍ້າຍໃນທິດທາງກົງກັນຂ້າມຂອງດັດຊະນີ benchmark.

ຕົວຢ່າງເຊັ່ນໃນຕະຫຼາດຫມີຂອງປີ 2008, ບາງຕະຫລາດຕະຫລາດທີ່ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນມີຫຼາຍກວ່າ 37%, ໃນຂະນະດຽວກັນ, S & P 500 ຫຼຸດລົງ 37%, ຊຶ່ງເປັນຕົວແທນກັບຜົນຕອບແທນທີ່ສົມບູນແບບຫຼື 74%.

ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ ຍຸດທະສາດຫຼັກຊັບ Lazy

ສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່, ມັນອາດຈະສະຫຼາດທີ່ຈະພຽງແຕ່ຢູ່ໃນເວລາຕະຫຼາດແລະຍຸດທະສາດທີ່ມີຄວາມແຕກຕ່າງຂອງຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະບັງຄັບໃຫ້ທຸກໆອັດຕາການກັບຄືນ (ແລະມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການເພີ່ມເຕີມ).

ແທນທີ່ຈະ, ທ່ານສາມາດຫລາກຫລາຍກັບກອງທຶນດັດສະນີແລະພຽງແຕ່ໃຫ້ຕະຫຼາດເຮັດສິ່ງທີ່ມັນຈະ (ເພາະວ່າບໍ່ແມ່ນແຕ່ຜູ້ທີ່ສາມາດຄາດຄະເນມັນ). ນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງທີ່ງ່າຍດາຍ, ໂດຍນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard ທັງຫມົດທີ່ເອີ້ນວ່າ "Three Portfolio Lazy Portfolio:"

40% ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ
30% ລວມດັດຊະນີຕະຫຼາດສາກົນ
30% ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລວມ

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ເຮັດສິ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບທ່ານ. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການການແນະນໍາຕື່ມ, ໃຫ້ກວດເບິ່ງວ່າຕ້ອງເຮັດແນວໃດ ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະສ້າງລາຍໄດ້ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .

ກ່ຽວກັບການເງິນບໍ່ໄດ້ໃຫ້ການບໍລິການດ້ານການເງິນ, ການລົງທຶນ, ຫຼືທາງດ້ານການເງິນແລະຄໍາແນະນໍາ. ຂໍ້ມູນຈະຖືກນໍາສະເຫນີໂດຍບໍ່ມີການພິຈາລະນາຈຸດປະສົງການລົງທຶນ, ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຫຼືເງື່ອນໄຂທາງການເງິນຂອງນັກລົງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງແລະອາດບໍ່ເຫມາະສົມກັບນັກລົງທຶນທັງຫມົດ. ການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ບອກຂອງຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ. ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງລວມທັງການສູນເສຍຂອງຫຼັກການ.