ການລົງທຶນມູນຄ່າຫນ່ວຍລົງທຶນທຽບກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

UITs ທຽບກັບບໍລິສັດການລົງທຶນຈົດທະບຽນຂອງສະຫະລັດອື່ນໆ

ຫນ່ວຍງານການລົງທຶນຫນ່ວຍງານ (UITs) ອາດຈະມີຄວາມເຂົ້າໃຈຫນ້ອຍແລະແນ່ນອນວ່າບໍລິສັດລົງທຶນຈົດທະບຽນຂອງສະຫະລັດທັງຫມົດໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງຫນ້ອຍ. ໃນວັນທີ 31 ເດືອນທັນວາປີ 2008, ອີງຕາມປື້ມບັນທຶກຄວາມຈິງຂອງບໍລິສັດລົງທຶນ 2009, ຊັບສິນໃນບໍລິສັດລົງທຶນຈົດທະບຽນຂອງສະຫະລັດມີດັ່ງນີ້:

• ກອງທຶນເປີດ Open-End ( ກອງທຶນລວມ ) $ 9,6 ພັນຕື້ໃນກອງທຶນ 8022
• ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະການຄ້າ ( ETFs ) 531 ຕື້ໂດລາໃນ 728 ກອງທຶນ
• ກອງທຶນປິດທ້າຍ ( CEFs ) $ 188 ຕື້ໃນ 646

• Unit Trusts Trusts (UITs) $ 285 ຕື້ໃນ 5,984 ທີ່ໄວ້ວາງໃຈ

ປຽບທຽບຕົວເລກຂ້າງເທິງເຖິງປີ 1990 ແລະ 1998:

• ກອງທຶນເປີດ Open End (ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) 113 ຕື້ໃນ 3079 ກອງທຶນໃນປີ 1990, 1,4 ຕື້ໂດລາໃນກອງທຶນ 7314 ໃນປີ 1998
• ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະການຄ້າ (ETFs) $ 0 ໃນ 0 ກອງທຶນໃນປີ 1990, $ 6,2 ຕື້ໃນ 29 ກອງທຶນໃນປີ 1998
• ກອງທຶນປິດທ້າຍ (CEFs) $ 59 ຕື້ໃນ 249 ກອງທຶນໃນປີ 1990, $ 159 ຕື້ໃນ 492 ກອງທຶນໃນປີ 1998
• Unit Trust Trusts (UITs) $ 105 ຕື້ໃນ 12,131 ທີ່ວາງໄວ້ໃນປີ 1990, $ 94 ຕື້ໃນ 10,966 UITs ໃນປີ 1998

ພາບລວມໂຄງປະກອບຂອງ UITs

Unit Trust Trust (UITs) ສາມາດຄິດວ່າເປັນການລົງທຶນແບບປະສົມປະສານ; ການແລກປ່ຽນບາງສ່ວນຂອງຄຸນນະພາບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະບາງສ່ວນຂອງຄຸນນະພາບຂອງກອງທຶນທີ່ປິດທ້າຍ.

UITs, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນທີ່ປິດທ້າຍ, ອອກຈໍານວນຈໍານວນຮຸ້ນ. ຮຸ້ນເຫຼົ່ານີ້ຖືກເອີ້ນວ່າ "ຫນ່ວຍ". ຕ່າງຈາກກອງທຶນປິດທ້າຍ (ແລະກອງທຶນເປີດ), ຫຼັກຊັບພາຍໃນຫຼັກຊັບຂອງຍູເອດບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍໄດ້ຢ່າງຫ້າວຫັນ.

ຫຼັກຊັບເອເລັກໂຕຣນິກຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນວັນທີເລີ່ມຕົ້ນແລະຖືຫຼັກຊັບຕົ້ນສະບັບຈົນກ່ວາການສິ້ນສຸດຂອງ UIT.

ໃນເວລາເລີກວັນທີຜູ້ຖືຮຸ້ນ UIT ຈະໄດ້ຮັບລາຍໄດ້ຈາກການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາຫຼືພວກເຂົາສາມາດລົງທຶນໃນຊຸດ UIT ຕໍ່ໄປ (ຖ້າມີ).

ຄວາມຄ້າຍຄືກັນໃນ UITs ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

UITs ແມ່ນຄ້າຍຄືກັນກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດແລກປ່ຽນຮຸ້ນ (ທຽບກັບການຊື້ຂາຍໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ) ຈາກຜູ້ໃຫ້ທຶນ UIT.

ແຕ່ແຕກຕ່າງຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນຂອງ UIT ຍັງສາມາດຮັກສາຕະຫຼາດຮອງໃນ UIT. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນຂອງ UIT ສາມາດສ້າງຄວາມສະດວກຊື້ແລະຂາຍລະຫວ່າງນັກລົງທຶນເພື່ອຫຼີກລ້ຽງການສູນເສຍຊັບສິນຂອງ UIT.

• ຜົນປະໂຫຍດທີ່ຫລາກຫລາຍຂອງຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ຫຼືການລວມກັນຂອງສອງ
• ຕ້ອງ ແຈກຢາຍຮຸ້ນທຶນ ແລະປັນຜົນໃຫ້ຜູ້ຖືຫຸ້ນ
• ກໍານົດໂດຍຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດ

ຄວາມແຕກຕ່າງໃນ UITs ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

• UITs ມີວັນທີສິ້ນສຸດແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນບໍ່ມີວັນທີສິ້ນສຸດລົງ.
• UITS ມີຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ກໍານົດໄວ້ໃນການອອກຮຸ້ນແລະເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສະເຫນີຂາຍຮຸ້ນໃຫມ່ (ເວັ້ນເສຍແຕ່ກອງທຶນປິດລົງ).
• ຊັບສິນຂອງ UIT ບໍ່ສາມາດຈັດການໄດ້ຢ່າງຈິງຈັງ (ການລົງທຶນພາຍໃນ UIT ກໍ່ຖືກສ້າງຂຶ້ນໃນຕອນເລີ່ມຕົ້ນແລະໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວບໍ່ມີການປ່ຽນແປງ). ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ.

ບັນຫາກ່ຽວກັບ UITs ແມ່ນຫຍັງ?

ດັ່ງນັ້ນ, ບັນຫາແມ່ນຫຍັງກັບ UITs? ເປັນຫຍັງຈຶ່ງມີຊັບສິນຫຼຸດລົງຢ່າງຫນັກໃນ UITs ທຽບກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs? ຄໍາຖາມນີ້ແມ່ນບໍ່ສາມາດຕອບສະຫນອງຕໍ່ພື້ນຖານໄດ້. ຄໍາຕອບອາດຈະວ່າ UITs ຖືກເຂົ້າໃຈຜິດ. ແຕ່ຄໍາຕອບທີ່ດີກວ່າແມ່ນວ່າ UITs ບໍ່ໄດ້ຮັບການຕະຫຼາດເປັນເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs - ສໍາລັບເຫດຜົນທີ່ດີ.

ທ່ານເຄີຍອ່ານກ່ຽວກັບ UIT ຮ້ອນບໍ? ມີຄູ່ມືກ່ຽວກັບ UITs ທີ່ About.com ບໍ?

ທ່ານຮູ້ບໍວ່າເປັນຫຍັງທ່ານຈະຊື້ UIT ແທນທີ່ຈະເປັນບໍລິສັດການລົງທືນທີ່ລົງທະບຽນຂອງສະຫະລັດອື່ນອີກຫຼັງຈາກອ່ານບົດຄວາມນີ້? ຄໍາຕອບຂອງຄໍາຖາມທັງສາມແມ່ນງ່າຍດາຍ "ບໍ່".

ສະຫຼຸບກ່ຽວກັບ UITs

ພວກເຮົາອາດຈະສະຫຼຸບວ່າ UITs ບໍ່ໄດ້ເປັນຜົນກໍາໄລສໍາລັບຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນກອງທຶນດັ່ງກ່າວເປັນບໍລິສັດການລົງທືນອື່ນໆດັ່ງນັ້ນມີ UIT ຫນ້ອຍທີ່ຖືກສ້າງຂື້ນໃນມື້ນີ້ກ່ວາໃນປີ 1990; ຄຸນນະສົມບັດການສິ້ນສຸດສ້າງເຫດການພາສີສໍາລັບນັກລົງທຶນ; ແລະຄວາມໄດ້ປຽບຂອງການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະບໍລິສັດການລົງທືນອື່ນໆຫລຸດຜ່ອນຄວາມໄດ້ປຽບຂອງການລົງທຶນໃນ UITs.