ວິທີການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETF ແມ່ນແຕກຕ່າງກັນແນວໃດ
ຄວາມຄ້າຍຄືກັນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs
ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນທີ່ຕ້ອງການຮຽນຮູ້ກ່ຽວກັບກອງທຶນແລກປ່ຽນເງິນຕາ (ETFs), ພະຍາຍາມຊອກຫາຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບວິທີການທີ່ພວກເຂົາແຕກຕ່າງຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ແຕ່ກ່ອນທີ່ຈະຜ່ານຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງສອງຄົນ, ມີຄວາມຄ້າຍຄືກັນທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ມີຄຸນຄ່າທີ່ຈະຮູ້.
ນີ້ແມ່ນວິທີທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ແມ່ນເຫມືອນກັນ:
- ພວກເຂົາແມ່ນການລົງທຶນທີ່ຫລາກຫລາຍ: ທັງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນຊື້ຕູ້ເອກະສານຫຼັກໃນການຮັກສາຄວາມປອດໄພດ້ານການລົງທຶນ. ພວກເຂົາທັງສອງປົກກະຕິລົງທຶນພາຍໃນຈຸດປະສົງທີ່ໄດ້ລະບຸໄວ້ຫຼືມີຄວາມຫມາຍ, ເຊັ່ນ: ການເຕີບໂຕ, ມູນຄ່າຫຼືລາຍໄດ້, ແລະພວກເຂົາຈະລົງທຶນພາຍໃນປະເພດຫຼັກຊັບຫຼືພັນທະບັດເຊັ່ນ: ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່, ຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ, ຫຼືພັນທະບັດໄລຍະກາງ.
- ETFs ສ່ວນໃຫຍ່ເຮັດວຽກຄືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ: ທີ່ສຸດ ETFs ແມ່ນການຈັດການທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ, ຊຶ່ງເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາມີຄວາມຄ້າຍຄືກັນກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ພາຍໃນຄວາມຄ້າຍຄືກັນນີ້, ທັງກອງທຶນດັດຊະນີແລະ ETF ຈະສະທ້ອນເຖິງຜົນປະໂຫຍດຂອງດັດຊະນີທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ, ເຊັ່ນ: S & P 500; ພວກເຂົາທັງສອງມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາທີ່ສຸດເມື່ອທຽບກັບກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ; ແລະພວກເຂົາທັງສອງສາມາດເປັນປະເພດການລົງທຶນທີ່ລະມັດລະວັງສໍາລັບການຫລາກຫລາຍແລະການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບ.
ເນື່ອງຈາກຄວາມຄ້າຍຄືກັນຂອງພວກເຂົາ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍນັກລົງທຶນສໍາລັບຈຸດປະສົງທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ແຕ່ກ່ອນທີ່ຈະຂາຍອອກຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານແລະຊື້ ETFs, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຮູ້ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງສອງ.
ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs
ມີຄວາມແຕກຕ່າງຫຼາຍລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະຮູ້ກ່ອນທີ່ຈະເລືອກຫນຶ່ງໃນໄລຍະອື່ນສໍາລັບຍຸດທະສາດການລົງທຶນຫຼືເປົ້າຫມາຍສະເພາະໃດຫນຶ່ງ.
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີບາງປະໂຫຍດຫຼາຍກວ່າ ETFs ໃນຂະນະທີ່ ETFs ແມ່ນເຄື່ອງມືການລົງທຶນທີ່ສະຫລາດສໍາລັບບາງຈຸດປະສົງ. ບາງຄວາມແຕກຕ່າງແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນມີຄວາມສະຫລາດ.
ຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນສະຫຼຸບສັງລວມຂອງຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs, ຕໍ່ໄປໂດຍລາຍລະອຽດເພີ່ມເຕີມ:
- ກອງທຶນການແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດໃນຕອນທ້າຍຂອງມື້, ໃນຂະນະທີ່ ETFs ການຄ້າພາຍໃນມື້.
- ຄໍາສັ່ງຊື້ຮຸ້ນສາມາດເຮັດໄດ້ດ້ວຍເງິນ ETFs ແຕ່ບໍ່ມີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
- ETFs ມັກຈະມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາກວ່າເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ຄວາມແຕກຕ່າງຕົ້ນຕໍລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ແມ່ນວິທີທີ່ພວກເຂົາຄ້າ (ວິທີທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນ). ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າແນວໃດ? ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານຕ້ອງການຊື້ຫຼືຂາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ລາຄາທີ່ທ່ານຊື້ຫຼືຂາຍແມ່ນບໍ່ແມ່ນລາຄາ; ມັນແມ່ນ ມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ, ຫຼື NAV , ຂອງຫຼັກຊັບທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ; ແລະທ່ານຈະຊື້ສິນຄ້າທີ່ NAV ຂອງກອງທຶນໃນມື້ ສຸດທ້າຍ ຂອງວັນຊື້ຂາຍ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າລາຄາຫຼັກຊັບເພີ່ມຂຶ້ນຫຼືຫຼຸດລົງໃນລະຫວ່າງມື້, ທ່ານບໍ່ມີການຄວບຄຸມໄລຍະເວລາຂອງການປະຕິບັດການຊື້ຂາຍ. ສໍາລັບທີ່ດີກວ່າຫຼືຮ້າຍແຮງກວ່າເກົ່າ, ທ່ານໄດ້ຮັບສິ່ງທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບໃນຕອນທ້າຍຂອງມື້ໂດຍມີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ETFs ການຄ້າພາຍໃນມື້. ນີ້ສາມາດເປັນປະໂຫຍດຖ້າທ່ານສາມາດໃຊ້ປະໂຍດຈາກການເຄື່ອນໄຫວລາຄາທີ່ເກີດຂຶ້ນໃນລະຫວ່າງມື້. ຄໍາທີ່ສໍາຄັນນີ້ແມ່ນ IF . ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານເຊື່ອວ່າຕະຫຼາດກໍາລັງເຕີບໂຕສູງຂຶ້ນໃນລະຫວ່າງມື້ແລະທ່ານຕ້ອງການນໍາໃຊ້ແນວໂນ້ມນັ້ນທ່ານສາມາດຊື້ ETF ໃນຕົ້ນມື້ຊື້ຂາຍແລະເກັບກໍາການເຄື່ອນໄຫວທາງບວກ.
ໃນບາງມື້, ຕະຫຼາດສາມາດເຄື່ອນຍ້າຍທີ່ສູງຂຶ້ນຫຼືຕໍ່າກວ່າ 1.00% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ນີ້ສະເຫນີຄວາມສ່ຽງແລະໂອກາດ, ຂຶ້ນກັບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງທ່ານໃນການຄາດເດົາແນວໂນ້ມ.
ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງລັກສະນະການຄ້າສາມາດຂອງ ETFs ແມ່ນສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ "ການແຜ່ກະຈາຍ," ຊຶ່ງເປັນຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງການ ສະເຫນີລາຄາແລະລາຄາຖາມ ຂອງຄວາມປອດໄພ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ເພື່ອເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍດາຍ, ຄວາມສ່ຽງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດນີ້ແມ່ນຢູ່ໃນບາງ ETFs ທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ບ່ອນທີ່ການແຜ່ກະຈາຍສາມາດກວ້າງແລະບໍ່ແມ່ນໂອກາດສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ. ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຊອກຫາ ETFs ດັດຊະນີທີ່ໄດ້ຮັບການຊື້ຂາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ເຊັ່ນ SPDR S & P 500 (SPY) ຫຼືດັດຊະນີ iShares Core S & P 500 (IVV) ແລະລະວັງຂອງພື້ນທີ່ທີ່ມີຄວາມຫລາກຫລາຍເຊັ່ນ:
ETFs ທີ່ແຕກຕ່າງກັນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລັກສະນະການຊື້ຂາຍທີ່ຄ້າຍຄືກັນຂອງພວກເຂົາແມ່ນຄວາມສາມາດໃນການຈັດວາງ ຄໍາສັ່ງຫຼັກຊັບ , ເຊິ່ງສາມາດຊ່ວຍເອົາຊະນະຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການປະພຶດແລະການກໍານົດລາຄາຂອງການຊື້ຂາຍມື້.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ມີຄໍາສັ່ງຈໍາກັດ, ນັກລົງທຶນສາມາດເລືອກລາຄາທີ່ການຊື້ຂາຍໄດ້ຖືກປະຕິບັດ. ກັບຄໍາສັ່ງຢຸດ, ນັກລົງທຶນສາມາດເລືອກລາຄາຂ້າງລຸ່ມນີ້ລາຄາປັດຈຸບັນແລະປ້ອງກັນການສູນເສຍຂ້າງລຸ່ມນີ້ລາຄາທີ່ເລືອກ. ນັກລົງທຶນບໍ່ມີການຄວບຄຸມແບບຍືດອາຍຸແບບນີ້ກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ETFs ໂດຍປົກກະຕິມີ ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ ຕ່ໍາກວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະບາງຄັ້ງກໍ່ສາມາດມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາກວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ນີ້ສາມາດຢູ່ໃນທິດສະດີໃຫ້ເປັນແຂນເລັກນ້ອຍໃນຜົນຕອບແທນຈາກກອງທຶນດັດຊະນີສໍາລັບນັກລົງທຶນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ ETFs ສາມາດມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ສູງຂຶ້ນ. ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ເວົ້າວ່າທ່ານມີບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ Vanguard Investments . ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຊື້ ETF iShares, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງຈ່າຍຄ່າທໍານຽມການຊື້ຂາຍປະມານ $ 700, ແຕ່ກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard index ທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີດຽວກັນບໍ່ສາມາດມີຄ່າທໍານຽມຫລືຄ່າບໍລິການ.
ທ່ານຄວນໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີ, ETF ຫຼືທັງສອງ?
ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດ ETF ການໂຕ້ວາທີແມ່ນບໍ່ໄດ້ເປັນຄໍາຖາມ / ຄໍາຖາມ. ນັກລົງທຶນມີຄວາມຊໍານານໃນການພິຈາລະນາທັງສອງ. ຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນສັດຕູຂອງນັກລົງທຶນດັດນີ. ດັ່ງນັ້ນການພິຈາລະນາຄັ້ງທໍາອິດໃນການເລືອກລະຫວ່າງສອງແມ່ນອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ. ປະການທີສອງ, ອາດຈະມີບາງປະເພດການລົງທຶນທີ່ກອງທຶນຫນຶ່ງອາດມີປະໂຫຍດຫຼາຍກວ່າອີກ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນນັກລົງທຶນທີ່ຢາກຊື້ດັດຊະນີທີ່ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນເຖິງການເຄື່ອນຍ້າຍຂອງລາຄາຂອງຄໍາ, ອາດຈະບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງພວກເຂົາທີ່ດີທີ່ສຸດໂດຍໃຊ້ ETF ເຊິ່ງເອີ້ນວ່າ SPLD Gold Shares (GLD).
ແລະໃນຂະນະທີ່ຜົນໄດ້ຮັບໃນອະດີດບໍ່ມີການຮັບປະກັນຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ, ຜົນຕອບແທນປະຫວັດສາດສາມາດເປີດເຜີຍໃຫ້ເຫັນເຖິງກອງທຶນດັດຊະນີຫຼືຄວາມສາມາດຂອງ ETF ເພື່ອຕິດຕາມດັດນີທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງໃຫ້ນັກລົງທຶນມີຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນໃນອະນາຄົດ. ຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນດັດຊະນີ Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) ມີປະສິດທິພາບສູງກວ່າປະຫວັດຂອງຕະຫລາດຫລັກຊັບ iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG), ແຕ່ VBMFX ມີອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.20% ແລະ AGG ແມ່ນ 0.08% ແລະທັງສອງຕິດຕາມດັດຊະນີດຽວກັນ , ດັດຊະນີພັນທະບັດລວມຂອງ Barclay . ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນການປະຕິບັດ AGG ມີແນວໂນ້ມທີ່ສູງກວ່າປະລິມານທີ່ຕໍ່າກວ່າດັດຊະນີ VBMFX.
ສຸດທ້າຍ, ສໍາລັບການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ສາມາດເປັນ complimentary ຫຼືແຕ່ລະຄົນອື່ນໆ. ຕົວຢ່າງ: ນັກລົງທຶນບາງຄົນມັກໃຊ້ ETFs ສໍາລັບກອງທຶນຂະແຫນງການແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອເປັນການເລືອກທີ່ຖືກຕ້ອງ. ທຸກໆວິທີທີ່ທ່ານຕັດສິນໃຈ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຜະສົມຜະສານກັບຄວາມຫຼາກຫຼາຍແລະເຫມາະສົມສໍາລັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນແລະຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.