ຕົວຢ່າງ
529 ແຜນການ ແລະ Roth IRAs ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດຂະຫຍາຍຕົວໄດ້ບໍ່ເສຍພາສີຖ້າການແຈກຢາຍຖືກນໍາໃຊ້ສໍາລັບ QHEE.
ນອກຈາກນັ້ນ, ການຖອນເງິນ IRA ກ່ອນຫນ້າ (ກ່ອນທີ່ຈະມີອາຍຸ 59 ປີ 1/2) ທີ່ໃຊ້ສໍາລັບ QHEE ຈະໄດ້ຮັບການຍົກເວັ້ນຈາກ ພາສີການຊໍາລະຫນີ້ກ່ອນ 10% , ເຖິງແມ່ນວ່າຈໍານວນເງິນທີ່ຖອນຈະຍັງມີພາສີລາຍໄດ້ທົ່ວໄປ.
ເວັບໄຊທ໌ IRS ກໍານົດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍດ້ານການສຶກສາສູງທີ່ມີຄຸນວຸດທິຄື:
"ຄ່າຮຽນ, ຄ່າທໍານຽມ, ປຶ້ມ, ອຸປະກອນແລະອຸປະກອນທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບນັກຮຽນເຂົ້າຮຽນຫຼືເຂົ້າຮຽນຂອງນັກຮຽນຢູ່ໃນ ສະຖາບັນການສຶກສາທີ່ມີສິດໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ ເຊັ່ນ: ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບການບໍລິການຄວາມຕ້ອງການພິເສດທີ່ເກີດຂື້ນຫຼືສໍາລັບນັກຮຽນພິເສດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການລົງທະບຽນຫຼືເຂົ້າຮຽນ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຖ້າບຸກຄົນນັ້ນແມ່ນນັກຮຽນເຄິ່ງເວລາຢ່າງຫນ້ອຍເຄິ່ງຫນຶ່ງ, ຫ້ອງການແລະຄະນະກໍາມະການແມ່ນມີເງີນທີ່ມີຄ່າຮຽນສູງກວ່າ. "
ໂຮງຮຽນຫຼືໂຄງການຈໍານວນຫຼາຍໃນປັດຈຸບັນຕ້ອງມີຄອມພິວເຕີ້ຫລືຄອມພີວເຕີ (hmmm ... ອາດແມ່ນ iPad). ຖ້າເປັນດັ່ງນັ້ນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍນັ້ນຈະຖືກນັບວ່າເປັນ "ອຸປະກອນທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບການລົງທະບຽນຫຼືເຂົ້າຮຽນຂອງນັກຮຽນ". ແລະໃຫ້ສັງເກດວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫ້ອງການແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນຄະນະກໍາມະການພາກສ່ວນທີ່ໃຊ້ເວລາສ່ວນຫນຶ່ງແມ່ນຂຶ້ນຢູ່ກັບຄວາມກວ້າງ
ໃນກໍລະນີຂອງການກວດສອບໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະຮັກສາລາຍຊື່ຂອງອຸປະກອນທີ່ຕ້ອງການທີ່ໂຮງຮຽນສະຫນອງແລະຄວາມຕ້ອງການໃດໆທີ່ໄດ້ສະຫນອງໃນລະດັບຊັ້ນຮຽນ. ແລະແນ່ນອນທ່ານຕ້ອງການເກັບຮັກສາໃບເກັບເງິນເພື່ອໃຫ້ທ່ານສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າທ່ານຈ່າຍຄ່າໃດໆ.
ຖ້ານັກຮຽນອາດມີຄຸນສົມບັດສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດອື່ນໆເຊັ່ນ ການເຄຣດິດການຮຽນຮູ້ຕະຫລອດຊີວິດ , ທ່ານອາດຈະຕ້ອງຕິດຕາມສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍການສຶກສາຊັ້ນສູງທີ່ຖືກປັບແລ້ວ (AQHEE) ເທົ່ານັ້ນ.
ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມໃນການເກັບຮັກສາບັນທຶກສໍາລັບການ 529 ຂອງທ່ານ.
ຊັບພະຍາກອນອອນໄລນ໌ສໍາລັບການມີສິດໄດ້ຮັບ
ອາດຈະເປັນແຫຼ່ງທີ່ໄປທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຂໍ້ມູນຄື IRS Tax Benefits ສໍາລັບສູນການສຶກສາຍ້ອນວ່າມັນແມ່ນຂຶ້ນກັບພວກເຂົາກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ແລະສິ່ງທີ່ບໍ່ໄດ້ພິຈາລະນາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍດ້ານການສຶກສາທີ່ມີຄຸນວຸດທິ. ການນໍາໃຊ້ສູນຂໍ້ມູນງ່າຍໆຂອງພວກເຂົາຈະໃຫ້ຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຫົວຂໍ້ຕ່າງໆເຊັ່ນ:
- ຜູ້ທີ່ສາມາດຂໍເອົາສິນເຊື່ອພາສີສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການສຶກສາ
- ຄ່າທໍານຽມແລະຄ່າທໍານຽມສາມາດຖອນໄດ້ (ອີງໃສ່ສະຖານະພາບການຍື່ນ)
- ບໍ່ວ່າຈະເປັນດອກເບ້ຍເງິນກູ້ນັກສຶກສາຫລືບໍ່ແມ່ນກໍາໄລ (ອີງຕາມຂອບເຂດກໍານົດລາຄາທີ່ດັດແປງໂດຍດັດແປງ)
- ຄວາມຫມາຍຂອງເງິນກູ້ນັກສຶກສາທີ່ມີເງື່ອນໄຂ
- ການກໍານົດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍດ້ານການສຶກສາທີ່ມີຄຸນນະພາບ (ຄ່າຮຽນແລະຄ່າທໍານຽມ, ຫ້ອງແລະຄະນະ, ປຶ້ມ, ເຄື່ອງໃຊ້, ອຸປະກອນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍອື່ນໆເຊັ່ນການຂົນສົ່ງ)
- ກໍານົດຈໍານວນຫ້ອງແລະຄະນະກໍາມະທີ່ມີຄຸນສົມບັດ
- ການກໍານົດວ່າການສຶກສາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດວຽກສາມາດອ້າງວ່າເປັນການຫັກທຸລະກິດ
- ການສຶກສາທີ່ຕ້ອງການໂດຍກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍນາຍຈ້າງຫຼືກົດຫມາຍ
- ການສຶກສາເພື່ອຮັກສາຫຼືປັບປຸງທັກສະ
ການແບ່ງປັນອາກອນອື່ນໆສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການສຶກສາ
ໃນຂະນະທີ່ເຮັດວຽກແລະຢູ່ໃນໂຮງຮຽນ, ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ທ່ານອາດຈະສາມາດຍົກເວັ້ນຜົນປະໂຫຍດຈາກລາຍໄດ້ຂອງທ່ານ. ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບ IRS Publication 970 Tax Benefits for Education.