ຮຽນຮູ້ກ່ຽວກັບເຫດຜົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຊັບສິນ
ອີງຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງ Pros ເພື່ອການຫລາກຫລາຍຈາກການລົງທຶນ Fidelity: "ການພົວພັນເປັນຈໍານວນຈາກ -100% ເຖິງ 100% ທີ່ຖືກຄິດໄລ່ໂດຍນໍາໃຊ້ຜົນຕອບແທນປະຫວັດສາດ.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນການເຊື່ອມໂຍງຂອງ 50% ລະຫວ່າງສອງຮຸ້ນ, ຫມາຍຄວາມວ່າເມື່ອກ່ອນທີ່ການກັບຄືນໃນຫຼັກຊັບຫນຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນແລ້ວ, ປະມານ 50% ຂອງເວລາທີ່ຜົນຕອບແທນຂອງຮຸ້ນອື່ນໆໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ. ການເຊື່ອມໂຍງຂອງ -70% ບອກທ່ານວ່າປະຫວັດສາດ 70% ຂອງເວລາທີ່ພວກເຂົາກໍາລັງເຄື່ອນຍ້າຍໄປໃນທິດທາງກົງກັນຂ້າມ, ຫນຶ່ງຫຼັກຊັບໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນແລະອີກປະມານຫນຶ່ງລົງໄປ. "ການພົວພັນ 0 ຫມາຍຄວາມວ່າຜົນຕອບແທນຂອງສິນຊັບແມ່ນບໍ່ສົມເຫດສົມຜົນ. ຊັບສິນທັງສອງແມ່ນຖືວ່າບໍ່ແມ່ນຄວາມກ່ຽວຂ້ອງ, ການເຄື່ອນໄຫວລາຄາຂອງສິນຊັບຫນຶ່ງບໍ່ມີຜົນຕໍ່ການເຄື່ອນຍ້າຍຂອງສິນຊັບອື່ນໆ.
ພາຍໃຕ້ສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ ທິດສະດີຫຼັກຊັບທີ່ທັນສະໄຫມ , ທ່ານສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໂດຍລວມໃນການລົງທຶນແລະກໍ່ໃຫ້ເກີດຜົນຕອບແທນລວມໂດຍການລົງທຶນໃນການປະສົມຊັບສິນທີ່ບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາບໍ່ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຍ້າຍໃນແບບດຽວກັນໃນເວລາດຽວກັນ. ຖ້າຫາກວ່າມີຄວາມກ່ຽວຂ້ອງຫຼືການລົບກວນຫຼືບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັນ, ຊັບສິນຫນຶ່ງຈະຂຶ້ນໄປເມື່ອອີກປະການຫນຶ່ງລົງ, ແລະໃນທາງກັບກັນ.
ຊື້ການເປັນເຈົ້າຂອງບິດຂອງທັງສອງ, ທ່ານເຮັດໄດ້ດີ pretty ໃນຕະຫຼາດໃດກໍ່ຕາມ, ໂດຍບໍ່ມີການຂຶ້ນ steep ແລະຫຼຸດລົງເລິກຂອງພຽງແຕ່ຫນຶ່ງປະເພດຊັບສິນ. ສູງຂອງທ່ານອາດຈະບໍ່ສູງເທົ່າທີ່ເພື່ອນບ້ານຂອງທ່ານ, ແຕ່ວ່າລະດັບຂອງທ່ານບໍ່ຕໍ່າກວ່າ.
ການເຊື່ອມໂຍງສາມາດປ່ຽນແປງ
ທິດສະດີການເຊື່ອມໂຍງແລະການບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ດີ, ແຕ່ວ່າມັນງ່າຍຕໍ່ການພິສູດວ່າເມື່ອການລົງທຶນໂດຍທົ່ວໄປມີການພົວພັນທາງບວກຫນ້ອຍ.
ໃນມື້ນີ້, ຕະຫຼາດບໍ່ແມ່ນການຄາດເດົາ, ບໍ່ແມ່ນຄວາມຫມັ້ນຄົງແລະມີການປ່ຽນແປງວິທີທີ່ພວກເຂົາຍ້າຍ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຜູ້ຊ່ຽວຊານທາງດ້ານການເງິນຫຼາຍຄົນເຫັນດີກັນວ່າຄວາມກ່ຽວຂ້ອງເບິ່ງຄືວ່າໄດ້ມີການປ່ຽນແປງວິກິດການທາງດ້ານການເງິນໃນປີ 2008. ການພົວພັນກັບຮຸ້ນຂອງທຸກໆຢ່າງ, ແຕ່ Treasuries ຂອງສະຫະລັດໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນປີ 2008-2009, ຕາມ Fidelity ແລະ Treasuries. ຖືກລົບກວນ. ຮຸ້ນສາກົນແລະພັນທະບັດທີ່ໃຊ້ໃນການເຄື່ອນຍ້າຍໄປໃນທິດກົງກັນຂ້າມຂອງຫຼັກຊັບສະຫະລັດແລະພັນທະບັດ, ແຕ່ມື້ນີ້ຕະຫຼາດໂລກສາມາດສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ອີກຢ່າງຫນຶ່ງ. ບໍລິສັດສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນທົ່ວໂລກແລະບໍ່ໄດ້ແຍກຢູ່ໃນປະເທດຫລືພາກພື້ນໃດຫນຶ່ງ. ການເຊື່ອມໂຍງກັບຫຸ້ນສາກົນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 90%. ກັບພັນທະນາການຂີ້ເຫຍື້ອ, ເຊັ່ນດຽວກັນ, ໄດ້ຍ້າຍໄປເຖິງຄວາມສໍາພັນ 90% ນັບຕັ້ງແຕ່ເວລານັ້ນ. ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ມີພຽງແຕ່ເລີ່ມຕົ້ນ, ແລະຕະຫຼາດຮຸ້ນຕະຫຼາດຮຸ້ນກໍ່ຍັງຄົງບໍ່ມີຄວາມສໍາພັນກັບຮຸ້ນຂອງຕະຫຼາດທີ່ໃຫຍ່ກວ່າບໍລິສັດຫຼືຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ແຕ່ມັນເບິ່ງຄືວ່າຈະຂຶ້ນກັບຕະຫຼາດ. ຊັ້ນຊັບສິນທາງເລືອກອື່ນໆ, ເຊັ່ນ: ກອງທຶນ hedge ແລະທຶນເອກະຊົນ, ໂດຍທົ່ວໄປແມ່ນບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ແຕ່ມີພຽງແຕ່ກັບນັກລົງທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງທີ່ສຸດ.
ວິທີການຮັບຊັບສິນທີ່ບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງ
ຄວາມຫຼາກຫຼາຍ ທາງດ້ານວິທະຍາສາດແມ່ນວິທີທີ່ຈະບັນລຸການບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງ, ການປະເພດ.
ຄວາມບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ແທ້ຈິງແມ່ນຫາຍາກໃນມື້ນີ້, ແລະມີຜູ້ຊ່ຽວຊານທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຮັດວຽກເຕັມເວລາໃນການຊອກຫາຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ມີຄວາມສໍາພັນທີ່ມີປະສິດຕິຜົນທີ່ສຸດ. ສໍາລັບສ່ວນໃຫຍ່ຂອງພວກເຮົາ, ຖືການປະສົມປະສານຂອງຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດແລະ, ບາງທີອາດມີເງິນສົດແລະອະສັງຫາລິມະຊັບໃນໄລຍະຍາວຈະເຮັດແນວໃດ trick ໄດ້. ຊັບສົມບັດເຫຼົ່ານີ້ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະປະຕິບັດໃນທາງທີ່ຫນ້ອຍກວ່າການພົວພັນກັນແລະສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນການປ່ຽນແປງຂອງຫຼັກຊັບໄດ້. ນອກຈາກນີ້, ທອງຍັງເປັນທີ່ຮູ້ຈັກກັນວ່າບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຮຸ້ນ. (ມັນເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກໃນເວລາທີ່ທ່ານຄິດກ່ຽວກັບຄົນທີ່ເຮັດວຽກກັບຄວາມປອດໄພຂອງຄໍາໃນເວລາທີ່ມີການປ່ຽນແປງໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ.)
ຄວາມຫຼາກຫຼາຍເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກແນວໃດ?
ເຖິງວ່າຈະມີການລົງທຶນຫຼາຍຂຶ້ນ, ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງປັນຍາຍັງສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງແລະເພີ່ມຜົນຕອບແທນຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ຊັບສິນຍັງມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະປະຕິບັດທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງຫນຶ່ງຍັງຮັກສາຄວາມເສຍຫາຍຕໍ່ຄົນອື່ນ.
ດັ່ງນັ້ນຊອກຫາການປະສົມປະສານຂອງການລົງທຶນທີ່ເຫມາະສົມກັບ ຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງ ຂອງທ່ານແລະເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນໄລຍະຍາວ. ທ່ານຈະເປັນເຈົ້າຂອງຫຼັກຊັບທີ່ທັນສະໄຫມຫຼາຍ.
ບ່ອນທີ່ການຄົ້ນຄວ້າກ່ຽວກັບຊັບສິນຄົ້ນຫາ
ເຄື່ອງມືແລະຊັບພະຍາກອນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍແມ່ນມີເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຄົ້ນຄ້ວາການພົວພັນລະດັບຊັບສິນໂດຍນໍາໃຊ້ຖານ ETFs ທີ່ມີປະໂຫຍດແລະຖານວັດຖຸທີ່ມີປະໂຫຍດ. ຊັບພະຍາກອນຈາກ Portfolio Visualizer ນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນມາຕາຕະລາງການພົວພັນສໍາລັບຊັ້ນຮຽນສິນຄ້າແລະ subclasses ໂດຍສະເພາະ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ການລົງທຶນທີ່ມີລາຄາຕໍ່າຫຼືຫຼາຍກວ່າເກົ່າແມ່ນມີຄວາມແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍ, ເຊິ່ງມີຜົນປະໂຫຍດຫລາຍຂື້ນກ່ຽວກັບການມີຊັບສິນເຫຼົ່ານັ້ນໃນຫຼັກຊັບການລົງທຶນ.
ເນື້ອຫາໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນໃຫ້ສໍາລັບຂໍ້ມູນແລະຂໍ້ມູນເທົ່ານັ້ນ. ມັນບໍ່ໄດ້ເປັນຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນແບບມືອາຊີບແລະບໍ່ຄວນເປັນພື້ນຖານສໍາລັບການຕັດສິນໃຈການລົງທຶນຫຼືການວາງແຜນການພາສີຂອງທ່ານ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.
ອັບເດດໂດຍ Scott Spann