ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີຄວາມຫມັ້ນຄົງຂອງ Warren Buffett ຂອງນັກລົງທຶນ Billionaire
ໃນບົດຂຽນນີ້, ພວກເຮົາຈະເບິ່ງຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການລົງທຶນບາງຢ່າງທີ່ໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນໃນຈົດຫມາຍສະບັບໃຫມ່ທີ່ Buffett ກັບຜູ້ຖືຮຸ້ນແລະວິທີທີ່ນັກລົງທຶນສາກົນສາມາດໃຊ້ຄໍາແນະນໍາເພື່ອປັບປຸງການປະຕິບັດຂອງພວກເຂົາ.
1 ຍັງຢູ່ໃນອາເມລິກາເກີນໄປ
ດັດຊະນີອຸດສາຫະກໍາ Dow Jones ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 66 ເຖິງ 11,497 ຕະຫຼອດ 20 ປີເຊິ່ງເປັນການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງການລົງທຶນ 17,320 ສ່ວນຮ້ອຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນໂດຍການເພີ່ມ ເງິນປັນຜົນ ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ທ່ານ Warren Buffett ເຊື່ອວ່າທຸລະກິດອາເມລິກາແລະຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາແມ່ນມີຄວາມແນ່ນອນທີ່ຈະມີມູນຄ່າຫຼາຍກວ່າເກົ່າໃນປີທີ່ຜ່ານມາຍ້ອນຄວາມຄິດສ້າງສັນ, ຜົນຜະລິດຜົນ, ຈິດໃຈຂອງຜູ້ປະກອບການແລະທຶນຮັ່ງມີຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ.
ໃນລະຫວ່າງການປະທ້ວງເສດຖະກິດທີ່ຫນ້າຢ້ານກົວ, Buffett ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ນັກລົງທຶນຈື່ວ່າຄວາມຢ້ານກົວທີ່ແຜ່ຂະຫຍາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນການຊື້ການຕໍ່ລອງແລະຄວາມຢ້ານກົວສ່ວນບຸກຄົນຄວນເປັນສັດຕູ. ລາວສະຫຼຸບຄວາມຮູ້ສຶກຂອງຕົນໂດຍການສັງເກດວ່ານັກລົງທຶນທີ່ຫຼີກເວັ້ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງແລະບໍ່ຈໍາເປັນແລະພຽງແຕ່ນັ່ງຢູ່ໃນໄລຍະເວລາດົນນານທີ່ມີການເກັບກໍາທຸລະກິດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ອະເມຣິກັນຈະດີກວ່າທີ່ຈະສ້າງຜົນຕອບແທນດ້ານການລົງທຶນ.
2. ເອົາໃຈໃສ່ກັບຄ່າທໍານຽມ
Warren Buffett ໄດ້ໂຕ້ຖຽງໃນຈົດຫມາຍຜູ້ຖືຮຸ້ນ 2005 ວ່າຜູ້ຊ່ຽວຊານການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຢ່າງຫ້າວຫັນ - ຈະລວມຕົວກັບຜົນຕອບແທນທີ່ບັນລຸໂດຍນັກສມັກເລ່ນທີ່ນັ່ງພຽງແຕ່ໃນໄລຍະເວລາຫຼາຍປີ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ລາວໄດ້ມອບເງິນ 500,000 ໂດລາທີ່ບໍ່ມີການລົງທຶນໃດໆທີ່ສາມາດເລືອກເອົາຊຸດຂອງຈໍານວນເງິນຫັກຫ້າທີ່ຈະໃຊ້ໃນໄລຍະເວລາທີ່ຍາວນານເທົ່າກັບການດໍາເນີນງານຂອງ ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 .
Buffett ຊົມເຊີຍຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Vanguard Jack Bogle ເປັນນັກກະໂດດສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນແລະເປັນຜູ້ບຸກເບີກໃນການພັດທະນາກອງທຶນທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ. ນັກລົງທຶນສາກົນອາດຈະຕ້ອງການກວດສອບຊຸດຂອງ ກອງທຶນການແລກປ່ຽນແລກປ່ຽນ ລະຫວ່າງສາກົນ (ETFs) ຫຼື ກອງທຶນລວມ ຂອງ Vanguard ເພື່ອ ເປັນທາງເລືອກທີ່ມີມູນຄ່າຫລາຍກວ່າທຶນສາກົນ. ນອກຈາກນັ້ນ, ມັນອາດຈະມີມູນຄ່າການຄົ້ນຫາຊັ້ນຮຽນສິນຊັບທີ່ສາກົນທີ່ມີການເປີດເຜີຍລາຄາຖືກກວ່າກ່ວາມູນຄ່າທີ່ເຫມາະສົມ.
3. ຈົ່ງພ້ອມທີ່ຈະຊື້ສິນຄ້າ
Warren Buffett ສັງເກດເຫັນວ່າທຸກໆສະຕະວັດຫຼືຝົນຊ້ໍາຊ້ໍາຊືມເຕັມໄປດ້ວຍຄວາມທະນົງໃຈທາງດ້ານເສດຖະກິດແລະພວກເຂົາເຈົ້າກໍ່ເປັນ "ທອງຄໍາ". ໃນລະຫວ່າງເວລາເຫຼົ່ານັ້ນ, ລາວເຊື່ອວ່າມັນເປັນຄວາມຈໍາເປັນທີ່ຈະກະແຈກກະຈາຍອອກພາຍນອກທີ່ຖືຫມໍ້ແຂ້ວ, ບໍ່ແມ່ນບ່ວງກາເຟທີ່ຈະໃຊ້ໃນລາຄາທີ່ດີ. ເຫດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີວິກິດການທາງດ້ານການເງິນ 2008, ຟອງນ້ໍາ dot-com, ແລະອື່ນໆທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມກະຕຸ້ນໃນຕະຫລາດຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດແລະໂອກາດທີ່ຈະໄດ້ຮັບບໍລິສັດທີ່ມີສ່ວນຫຼຸດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ.
ມີຄວາມວິຕົກກັງວົນທາງດ້ານການເງິນຫຼາຍໆຢ່າງທົ່ວໂລກ, ເຊັ່ນ: ວິກິດການ ສະຫະພາບເອີຣົບ ທີ່ເກີດຂື້ນທີ່ເກີດຂື້ນຈາກການເດີນທາງຂອງ ສະຫະປະຊາຊາດ ທີ່ຍັງຄ້າງອອກຈາກເຂດເສດຖະກິດທົ່ວໄປ. ນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດຕ້ອງເອົາໃຈໃສ່ຢ່າງໃກ້ຊິດກັບກິດຈະກໍາເຫຼົ່ານີ້ເພື່ອກໍານົດໂອກາດທີ່ດີທີ່ນັກລົງທຶນອາດຈະຂາຍຮຸ້ນໂດຍບໍ່ມີເຫດຜົນຍ້ອນຄວາມຢ້ານກົວໂດຍບໍ່ຕ້ອງເບິ່ງພື້ນຖານທີ່ແທ້ຈິງຂອງທຸລະກິດ.
4. ຊອກຫາທຸລະກິດທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ
Warren Buffett ໄດ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເລື້ອຍໆວ່າທຸລະກິດຂອງ Berkshire Hathaway ແມ່ນພຽງແຕ່ຜົນສໍາເລັດຍ້ອນຜູ້ຈັດການທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງຂອງເຂົາເຈົ້າດໍາເນີນການດໍາເນີນງານດ້ານວິໄນແລະຮູບແບບທຸລະກິດທີ່ຍາກທີ່ຈະເຮັດແບບຟອມ. ຕົວຢ່າງ, Tony Nicely ຂອງ GEICO ໄດ້ເຂົ້າຮ່ວມບໍລິສັດທີ່ມີອາຍຸ 18 ປີແລະໄດ້ເຮັດວຽກ 55 ປີໃນປີ 2016 ໂດຍການພັດທະນາປະໂຫຍດທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼວງຫຼາຍວ່າມັນຍັງສືບຕໍ່ມີຄວາມສຸກຕໍ່ຍັກໃຫຍ່ຂອງອຸດສາຫະກໍາ.
ນັກລົງທຶນຕ່າງຊາດທີ່ເລືອກທີ່ຈະລົງທຶນໃນຮຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນຄວນຊອກຫາທີມງານຄຸ້ມຄອງທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ, ແບບທຸລະກິດທີ່ຫນ້າສົນໃຈແລະລາຄາທີ່ເຫມາະສົມ. ເລື້ອຍໆ, ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າຂຸດຄົ້ນບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ບົດລາຍງານທາງດ້ານການເງິນເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ບົດບັນທຶກການປະຊຸມແລະອົງປະກອບອື່ນໆທີ່ສະຫນອງຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບຄວາມສາມາດຂອງຜູ້ຈັດການແລະແຜນການໃນອະນາຄົດ.
ການດໍາເນີນຂັ້ນຕອນເຫຼົ່ານີ້ສາມາດຊ່ວຍຫຼີກເວັ້ນບັນຫາແລະການຈ່າຍເງິນຮຸ້ນສໍາລັບຮຸ້ນທີ່ອ່ອນແອ.
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ຕົວຫນັງສືຜູ້ຖືຮຸ້ນປະຈໍາປີຂອງ Warren Buffett ຈໍາເປັນຕ້ອງອ່ານສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຮຸນແຮງໃດໆສໍາລັບຄວາມຮູ້ກ່ຽວກັບເສດຖະກິດແລະຄໍາແນະນໍາທີ່ບໍ່ທັນເວລາ. ໃນຂະນະທີ່ Buffett ເປັນນັກພັດທະນາທີ່ມີອາຍຸຍືນຂອງສະຫະລັດ, ນັກລົງທຶນສາກົນສາມາດລວບລວມຄວາມເຂົ້າໃຈຫຼາຍຢ່າງຈາກຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີເວລາ. ນັກລົງທຶນທີ່ເຊື່ອຟັງຄໍາແນະນໍານີ້ອາດຈະເພີ່ມຜົນຕອບແທນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການປ່ຽນແປງຂອງຕົນໃນໄລຍະເວລາໂດຍການຫຼີກເວັ້ນຄວາມຜິດພາດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະການນໍາໃຊ້ໂອກາດທີ່ດີ.