ຮຽນຮູ້ວິທີຊອກຫາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບທ່ານ
ເຂົ້າໃຈຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ
ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະສາມາດເລີ່ມຕົ້ນຊອກຫາວິຊາຊີບໄດ້, ທ່ານຕ້ອງເຂົ້າໃຈ ສິ່ງທີ່ທ່ານຕ້ອງການອອກຈາກການວາງແຜນດ້ານການເງິນ .
ທ່ານຕ້ອງການຄໍາແນະນໍາໃນການວາງແຜນທີ່ສົມບູນແບບບໍ? ທ່ານພຽງແຕ່ຕ້ອງການການທົບທວນຄືນຜົນປະໂຫຍດການເກສີຍນອາຍຸ? ທ່ານກໍາລັງປະຕິບັດກັບບັນຫາການວາງແຜນທຸລະກິດບໍ?
ນັກວາງແຜນ ທີ່ແຕກຕ່າງກັນມີເຂດທີ່ມີຄວາມຊໍານານງານທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ດັ່ງນັ້ນມັນກໍ່ສໍາຄັນທີ່ທ່ານຊອກຫາຄົນທີ່ສາມາດແກ້ໄຂສະຖານະການຂອງທ່ານໄດ້. ໃນເວລາທີ່ທ່ານກໍາລັງປະກອບອາວຸດທີ່ມີຂໍ້ມູນພື້ນຖານຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ອ້ອມຮອບກັບຄວາມຕ້ອງການສະເພາະຂອງທ່ານ, ທ່ານສາມາດຫຼີກລ້ຽງທາງເລືອກໄດ້ໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເລີກລ້າງຄວາມຫວັງຂອງຫລາຍສິບຄົນ.
ເວົ້າລົມກັບຄົນອື່ນ
ຫນຶ່ງໃນວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການຄົ້ນຫານັກວາງແຜນທີ່ເປັນໄປໄດ້ແມ່ນການເວົ້າກັບຜູ້ອື່ນ. ຖ້າທ່ານມີນັກບັນຊີແລ້ວ, ໃຫ້ຖາມວ່າພວກເຂົາຮູ້ຈັກຜູ້ວາງແຜນໃດໆທີ່ສາມາດຊ່ວຍເຫຼືອກັບສະຖານະການຂອງທ່ານ. ກວດສອບກັບຫມູ່ເພື່ອນແລະຄອບຄົວຫຼືຜູ້ອື່ນທີ່ທ່ານໄວ້ວາງໃຈສໍາລັບການອ້າງອີງເຊັ່ນກັນ. ມັນແມ່ນທີ່ດີກວ່າທີ່ຈະໄດ້ຮັບຄໍາແນະນໍາຈາກມືທໍາອິດກ່ອນທີ່ຈະລ້າງປື້ມໂທລະສັບຫຼືອິນເຕີເນັດ.
ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກຂອງການອອກແບບ
ໃນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນມີການຂາດການຮັບຮອງ, ການກໍານົດແລະການຂຽນຫຍໍ້, ແຕ່ການເຂົ້າໃຈວ່າພວກເຂົາຫມາຍຄວາມວ່າຈະຊ່ວຍທ່ານຮູ້ຫຍັງແດ່ກ່ຽວກັບນັກວາງແຜນຂອງທ່ານໃນອະນາຄົດ.
- ຄະນະກໍາມະການສາທາລະນະປະກາດຮັບຮອງ (CPA) - CPA ເປັນບັນຊີທີ່ມີປະສົບການທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາຢ່າງເຄັ່ງຄັດແລະຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດ. CPA ຈະເປັນທາງເລືອກທີ່ດີສໍາລັບບັນຫາດ້ານພາສີ.
- ຜູ້ຊ່ຽວຊານທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ (PFS) - CPAs ສາມາດໄດ້ຮັບການສຶກສາການວາງແຜນດ້ານການເງິນເພີ່ມເຕີມແລະຫຼັງຈາກຜ່ານການສອບເສັງການປະຊຸມແລະຄວາມຕ້ອງການປະສົບການສາມາດນໍາໃຊ້ການກໍານົດ CPA / PFS.
- ນັກວາງແຜນທາງການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ (CFP) - CFP ແມ່ນຫນຶ່ງໃນການກໍານົດການວາງແຜນດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍທີ່ຕ້ອງມີປະສົບການຢ່າງຫນ້ອຍ 3 ປີ, ປະຕິບັດຕາມຫຼັກຈັນຍາບັນຢ່າງເຄັ່ງຄັດແລະຜ່ານການສອບເສັງໄລຍະຍາວ. ບຸກຄົນເຫຼົ່ານີ້ຈະສາມາດສະຫນອງຄໍາແນະນໍາດ້ານການເງິນຢ່າງກວ້າງຂວາງ.
- ນັກລົງທຶນທາງດ້ານການເງິນ Chartered (ChFC) - ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຜູ້ປະກອບການປະກັນໄພປົກກະຕິຜູ້ທີ່ມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນບາງດ້ານຂອງການວາງແຜນທາງການເງິນໂດຍປະເຊີນກັບຄວາມຕ້ອງການດ້ານການສຶກສາເພີ່ມເຕີມໃນດ້ານເສດຖະກິດແລະການລົງທຶນ.
- ຄະນະກໍາມະການການວາງແຜນບໍານານ (CRPC) - ການກໍານົດ CRPC ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ໂດຍຜ່ານວິທະຍາໄລການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນເພື່ອອະນຸຍາດໃຫ້ນັກວາງແຜນທີ່ມີຄວາມຊໍານານໃນ ການວາງແຜນການເງິນບໍານານ . ບຸກຄົນເຫຼົ່ານີ້ຍັງຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງແລະຕອບສະຫນອງຂໍ້ກໍານົດດ້ານຈັນຍາບັນຢ່າງເຂັ້ມງວດ.
ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າມີຫຼາຍກວ່າ 50 ການນໍາໃຊ້ໃນການນໍາໃຊ້, ດັ່ງນັ້ນນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ສະຫຼຸບໂດຍຫຍໍ້ຂອງສິ່ງທີ່ພົບເຫັນຫຼາຍທີ່ສຸດທີ່ທ່ານອາດຈະພົບ. ຜູ້ວາງແຜນບາງຄົນອາດຈະມີການກໍານົດຫຼາຍ, ບາງຄົນອາດບໍ່ມີ.
ການສໍາພາດຜູ້ສະຫມັກ
ເມື່ອທ່ານພົບນັກວາງແຜນພາຍໃນທ້ອງຖິ່ນບໍ່ພໍເທົ່າໃດທີ່ປາກົດຂື້ນເພື່ອຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ, ມັນແມ່ນເວລາທີ່ຈະພົບກັບພວກເຂົາ. ຜູ້ວາງແຜນດ້ານການເງິນທີ່ມີຊື່ສຽງຈະຈັດກອງປະຊຸມນໍາໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ. ກອງປະຊຸມຄັ້ງທໍາອິດນີ້ແມ່ນປະໂຫຍດແກ່ທ່ານແລະຜູ້ວາງແຜນ.
ມັນສະຫນອງໂອກາດໃຫ້ທ່ານອະທິບາຍສິ່ງທີ່ທ່ານກໍາລັງຊອກຫາແລະຖາມຄໍາຖາມ, ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ວາງແຜນສາມາດກໍານົດວ່າພວກເຂົາເຫມາະສົມກັບວຽກເຮັດງານທໍາ.
ຊອກຫາວິທີທີ່ພວກເຂົາຈະຈ່າຍ
ຜູ້ວາງແຜນທາງການເງິນສາມາດໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍໃນຫຼາຍໆທາງ. ນີ້ແມ່ນຄໍາຖາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ຕ້ອງຖາມ; ເນື່ອງຈາກວ່າທ່ານຕ້ອງການໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າພວກເຂົາກໍາລັງແນະນໍາທ່ານດ້ວຍຄວາມສົນໃຈທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງທ່ານ, ບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ການຂາຍ.
- ຄະນະກໍາມະການ - ນີ້ແມ່ນປະເພນີທີ່ໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍໃຫ້ແກ່ຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນທົ່ວໄປ. ສິ່ງນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າເມື່ອທ່ານຊື້ການລົງທຶນ, ອັດຕາສ່ວນທີ່ແນ່ນອນຂອງການຊື້ທັງຫມົດຈະຖືກຫັກອອກແລະສ່ວນຫນຶ່ງຂອງມັນຈະໄປໂດຍກົງກັບທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນສິ່ງທີ່ບໍ່ດີ, ແຕ່ວ່າທ່ານຕ້ອງລະມັດລະວັງວ່າພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ບັງຄັບໃຫ້ທ່ານລົງທຶນພຽງແຕ່ເພື່ອໃຫ້ພວກເຂົາສາມາດສ້າງລາຍໄດ້.
- ຄ່າທໍານຽມລາຄາ - ວິທີການຊໍາລະສະສາງສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຄ່າທໍານຽມແບບທ້ອນ. ບາງຄົນຈະຄິດໄລ່ອັດຕາຊົ່ວໂມງແບບຮາບພຽງຫຼືອາດຈະຄິດໄລ່ຄ່າທໍານຽມສໍາລັບການວາງແຜນການເງິນທີ່ສົມບູນແບບ. ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວ, ມີຄວາມກັງວົນຫນ້ອຍສໍາລັບຄວາມຂັດແຍ້ງດ້ານຄວາມສົນໃຈນັບຕັ້ງແຕ່ພວກເຂົາຈະໄດ້ຮັບຄ່າຈ້າງ, ບໍ່ວ່າທ່ານຈະຊື້ເງິນລົງທຶນໃດໆຫຼືບໍ່.
- ຄ່າທໍານຽມອີງໃສ່ຊັບສິນ - ໃນຂະນະທີ່ບໍ່ມີທົ່ວໄປຕາມສອງທາງເລືອກອື່ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະເປັນທີ່ນິຍົມຫຼາຍ, ບາງບັນດາຜູ້ວາງແຜນຈະຄິດຄ່າທໍານຽມປະຈໍາປີທີ່ອີງໃສ່ອັດຕາສ່ວນຂອງຊັບສິນທີ່ທ່ານໄດ້ລົງທຶນ.
ເຖິງແມ່ນວ່າເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສາມວິທີການຊົດເຊີຍຫຼາຍທີ່ສຸດ, ທ່ານອາດຈະຊອກຫາຜູ້ວາງແຜນຈໍານວນຫຼາຍທີ່ທ່ານຕອບສະຫນອງດ້ວຍຈະສະເຫນີການປະສົມປະສານຂອງວິທີການເຫຼົ່ານີ້. ໃນທາງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນຂຶ້ນຢູ່ກັບທ່ານທີ່ຈະເຂົ້າໃຈວິທີການທີ່ພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍແລະກໍານົດວ່າເຫມາະສົມກັບສິ່ງທີ່ທ່ານກໍາລັງພະຍາຍາມສໍາເລັດໂດຍການຈ້າງມືອາຊີບ.
ໃຫ້ສະດວກສະບາຍກັບຜູ້ວາງແຜນຂອງທ່ານ
ຫຼັງຈາກທີ່ທ່ານໄດ້ກໍານົດຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ, ຄົ້ນຫາເອກະສານແລະການອ້າງອິງ, ພົບກັບຜູ້ວາງແຜນທີ່ຄາດຫວັງ, ແລະສຸດທ້າຍໄດ້ຕັດສິນໃຈ, ທ່ານຕ້ອງແນ່ໃຈວ່າທ່ານຮູ້ສຶກສະບາຍກັບຜູ້ວາງແຜນຂອງທ່ານ.
ຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ທ່ານເລືອກຈະຕ້ອງຮູ້ຫຼາຍກ່ຽວກັບທ່ານແລະການເງິນຂອງທ່ານ. ທ່ານຕ້ອງມີຄວາມພໍໃຈພຽງພໍທີ່ຈະແບ່ງປັນຂໍ້ມູນນີ້ແລະຈະເປັນຄວາມຈິງທີ່ເປັນໄປໄດ້. ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານອາດຈະວາງສິນເຊື່ອຂອງທ່ານຢູ່ໃນອັນຕະລາຍ.