ໃຊ້ເຄື່ອງມືຄົ້ນຫາເພື່ອຊອກຫາທີ່ປຶກສາທີ່ຕອບສະຫນອງເງື່ອນໄຂຂອງທ່ານ.
ເຄື່ອງມືຄົ້ນຫາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນເຫຼົ່ານີ້ຫ້າສາມາດເຮັດໃຫ້ທ່ານຄົ້ນຫາການຊອກຫາຂອງທ່ານເພື່ອໃຫ້ທ່ານສາມາດຊອກຫາຜູ້ທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບທ່ານ. ທ່ານສາມາດຊອກຫາຕາມພື້ນທີ່ທາງພູມສາດ, ວິທີການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການເງິນໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍ, ແລະໂດຍພື້ນທີ່ພິເສດ.
01 ຊອກຫານັກວາງແຜນທາງການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ
ເຄື່ອງມືຄົ້ນຫານີ້ຢູ່ສະມາຄົມການເງິນທາງດ້ານການເງິນອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານຄົ້ນຫາຖານຂໍ້ມູນຂອງຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ MC ໂດຍເຂດພື້ນທີ່ຂອງພວກເຂົາທີ່ມີຄວາມຊໍານານ, ວິທີການຊົດເຊີຍ, CFP (R) ຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງຢ່າງເຂັ້ມງວດແລະມີປະສົບການສາມປີກ່ອນທີ່ພວກເຂົາສາມາດໃຊ້ການກໍາຫນົດ CFP (R), ດັ່ງນັ້ນເມື່ອທ່ານເລືອກ CFP ທ່ານຮູ້ວ່າທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບຄົນທີ່ບໍ່ແມ່ນໃຫມ່.
Pros: ນີ້ແມ່ນວິທີການທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຄົ້ນຫາການຄົ້ນຫາຂອງທ່ານເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຊອກຫາຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ມີຂອບເຂດສິດທິ.
ປະໂຫຍດ: ບໍ່ມີ
02 ທີ່ປຶກສາຜູ້ທີ່ເຮັດວຽກກັບ Boomers
Boomerater ສະຫນອງບັນດານັກວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນແລະທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໃນທົ່ວພູມທັງຫມົດ. ທ່ານຄົ້ນຫາພວກເຂົາໂດຍລະຫັດ zip. ຜູ້ທີ່ປຶກສາກັບຮູບພາບແລະຂໍ້ມູນລາຍລະອຽດໄດ້ຈ່າຍໃຫ້ມີການເພີ່ມລາຍຊື່ແລະມີຄວາມສົນໃຈໃນການເຮັດວຽກຮ່ວມກັບປະຊາກອນ Boomer. Boomerater ຍັງມີບົດຄວາມທີ່ມີຂໍ້ມູນຫຼາຍທີ່ຂຽນໂດຍຜູ້ທີ່ປຶກສາທີ່ຢູ່ໃນໄດເລກະທໍລີຂອງພວກເຂົາ.
Pros: ທ່ານຈະຊອກຫາບັນຊີລາຍຊື່ຄົບຖ້ວນທັງຫມົດຂອງບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນແລະການລົງທຶນໃນພື້ນທີ່ຂອງທ່ານ. ຜູ້ທີ່ມີລາຍຊື່ທີ່ເພີ່ມຂື້ນແມ່ນຊອກຫາລູກຄ້າໃຫມ່ຂອງ Boomer-age.
ຂໍ້ເສຍ: ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຄົ້ນຫາຜ່ານລາຍຊື່ເພື່ອຊອກຫາບໍລິສັດແລະທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ໃຫ້ບໍລິການແລະໂຄງສ້າງການຊົດເຊີຍທີ່ທ່ານຕ້ອງການ. Boomerater ບໍ່ມີເງື່ອນໄຂທາງດ້ານການລົງທະບຽນສໍາລັບທ່ານ.
03 ຄົ້ນຫາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນເທົ່ານັ້ນ
ສະມາຊິກທັງຫມົດຂອງ NAPFA (ສະມາຄົມແຫ່ງຊາດຂອງຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ) ແມ່ນມີພຽງຄ່າທໍານຽມ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາບໍ່ຂາຍຜະລິດຕະພັນທີ່ໄດ້ຮັບມອບ. ດ້ວຍເຄື່ອງຈັກຊອກຫານີ້, ທ່ານເອົາໃຈໃສ່ໃນເມືອງແລະລັດຂອງທ່ານເພື່ອຊອກຫາລາຍຊື່ຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນເທົ່ານັ້ນທີ່ຢູ່ໃກ້ທ່ານ.
Pros: ເມື່ອປຽບທຽບກັບປະຊາກອນຂອງຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທັງຫມົດ, ສະມາຊິກ NAPFA ມັກຈະມີປະສົບການ, ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບແລະມີການປະຕິບັດທີ່ດີ. ພວກເຂົາຍັງຕ້ອງໄດ້ຕອບສະຫນອງຕາມຄວາມຕ້ອງການຢ່າງເຂັ້ມງວດໃນການສຶກສາຕໍ່ເນື່ອງເພາະວ່າ NAPFA ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການສຶກສາ 60 ຊົ່ວໂມງຕໍ່ສອງປີເພື່ອເປັນສະມາຊິກ.
ຂໍ້ເສຍ: ສະມາຊິກ NAPFA ອາດມີຄ່າທໍານຽມຂັ້ນຕ່ໍາຫຼືຄວາມຕ້ອງການຂອງສິນຊັບຕ່ໍາສຸດ; ຕົວຢ່າງ, ບາງຄົນຈະບໍ່ເຮັດວຽກກັບລູກຄ້າທີ່ມີຫຼັກຊັບທີ່ຫນ້ອຍກວ່າ $ 500,000 ຫຼື $ 1,000,000.
04 ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຈ່າຍເງິນຊົ່ວໂມງ
ມີເຄືອຂ່າຍການວາງແຜນ Garrett, ທ່ານສາມາດປ້ອນລະຫັດຫັດຖະກອກຂອງທ່ານເພື່ອຊອກຫາລາຍຊື່ຜູ້ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ໃຫ້ການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນໃນອັດຕາຊົ່ວໂມງ.
Pros: ການວາງແຜນຊົ່ວໂມງສາມາດເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ຈະໄດ້ຮັບຄວາມຄິດເຫັນທີ່ເປັນຈຸດປະສົງກ່ຽວກັບການຕັດສິນໃຈທາງດ້ານການເງິນ. ຜູ້ໃຫ້ຄໍາປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຊົ່ວໂມງສາມາດດໍາເນີນການແຜນການທາງດ້ານການເງິນທີ່ສົມບູນແບບຫຼືຊ່ວຍເຫຼືອໃນໂຄງການທີ່ມີຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າເຊັ່ນ: ການຈັດສັນແຜນ 401 (k), ຫຼືວ່າຈະໃຫ້ທຶນ Roth IRA ຫຼື IRA ແບບດັ້ງເດີມ.
ຂໍ້ເສຍ: ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາຄວາມສໍາພັນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງກັບທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຜູ້ທີ່ຮູ້ສະຖານະການຂອງທ່ານພາຍໃນແລະອອກ, ຫຼັງຈາກນັ້ນການວາງແຜນຊົ່ວໂມງອາດຈະບໍ່ເປັນໄປໄດ້.
05 Paladin Registry-A Matching Service
Paladin Registry ສະຫນອງອຸປະກອນການສຶກສາຢ່າງຫຼວງຫຼາຍທີ່ສາມາດຊ່ວຍທ່ານຊອກຫາທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງສໍາລັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ. ພວກເຂົາເຈົ້າເຮັດຫນ້າທີ່ຫນ້າຈໍຂອງຜູ້ປຶກສາຂອງພວກເຂົາແລະຈະບໍ່ປ່ອຍໃຫ້ທຸກຄົນເຂົ້າມາໃນເວທີຂອງພວກເຂົາ. ການນໍາໃຊ້ບໍລິການ, ທ່ານສາມາດຕື່ມຂໍ້ມູນຂ່າວສານພື້ນຖານກ່ຽວກັບຄອບຄົວຂອງທ່ານແລະຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານໄດ້ຖືກຈັບຄູ່ກັບຜູ້ປຶກສາທີ່ເລືອກທີ່ຈະຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ.
ໂປດ: ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຄົ້ນຫາຜ່ານລາຍຊື່ຫຼາຍ. ເມື່ອທ່ານຈົ່ງເຮັດສໍາເລັດແບບຟອມອອນໄລນ໌ແລະສົ່ງຄໍາຮ້ອງຂໍຂອງທ່ານ, ສະຖານະການຂອງທ່ານແມ່ນມີຄວາມເຫມາະສົມກັບຜູ້ທີ່ປຶກສາທີ່ເລືອກບໍ່ຫຼາຍປານໃດ. ຂໍ້ມູນການຕິດຕໍ່ຂອງທ່ານຖືກສົ່ງໃຫ້ພວກເຂົາແລະຂໍ້ມູນຂອງບໍລິສັດຂອງພວກເຂົາຈະຖືກສົ່ງໃຫ້ທ່ານ.
ຂໍ້ເສຍ: ຖ້າທ່ານບໍ່ສະດວກສະຫນອງຂໍ້ມູນມູນຄ່າສຸດທິແລະຊັບສິນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານຈະເຫັນວ່າມັນຍາກທີ່ຈະຊອກຫາທີ່ປຶກສາທີ່ຖືກຕ້ອງໂດຍໃຊ້ເຄື່ອງຈັກຊອກຫານີ້.