ຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ
ນີ້ແມ່ນລັກສະນະຂອງ ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ລົງທຶນ ທີ່ນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ຮູ້ວ່າມີຄວາມສໍາຄັນຕໍ່ການຜະລິດດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດ.
ໂດຍພື້ນຖານແລ້ວ, ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາສຸດກໍ່ສ້າງຜົນຕອບແທນທີ່ດີທີ່ສຸດໃນໄລຍະເວລາ. ນີ້ຍັງເປັນປະໂຫຍດຂອງການນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ກົງກັນຂ້າມກັບ ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ .
ຕົວຢ່າງ: ຖ້າ ກອງທຶນດັດສະນີ ມີອັດຕາສ່ວນການຈ່າຍເງິນ 0,12 ແຕ່ ກອງທຶນທີ່ ມີການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດມີອັດຕາດອກເບ້ຍ 1.12, ກອງທຶນດັດຊະນີໄດ້ມີປະໂຫຍດລວດໄວ 1,00% ຕໍ່ກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມງວດ. ເນື່ອງຈາກກອງທຶນດັດສະນີຖືກ ຈັດການ ລ້າສຸດ (ພວກມັນພຽງແຕ່ກົງກັບການຖືຫຸ້ນຂອງດັດນີ), ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນແມ່ນຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ໂດຍບໍ່ມີການຄົ້ນຄວ້າທີ່ແທ້ຈິງທີ່ຈໍາເປັນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສາມາດຖືກເກັບໄວ້ຕ່ໍາທີ່ສຸດ, ເຊິ່ງມີຜົນກະທົບທາງບວກກັບຜົນຕອບແທນໃນໄລຍະເວລາ.
Tight Index Tracking
ໃນປັດຈຸບັນພວກເຮົາໄດ້ເຂົ້າສູ່ວິທະຍາສາດຂອງດັດສະນີ. ນັກວິເຄາະການລົງທຶນລວມກັນດັດຊະນີ (ບັນດາເອກະສານຕ່າງໆຂອງຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດ) ເພື່ອສ້າງມາດຕະຖານສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງການວັດແທກມູນຄ່າຕະຫຼາດກວ້າງ. ດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຮູ້ຈັກແມ່ນ Dow Jones Industrial Average, S & P 500 ແລະ NASDAQ .
ກອງທຶນດັດຊະນີຄົ້ນຫາເພື່ອສະທ້ອນເຖິງຜົນປະໂຫຍດຂອງດັດຊະນີ benchmark ໂດຍສະເພາະ. ຕົວຢ່າງ: ກອງທຶນຫຼັກຊັບໃຫຍ່ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດແມ່ນພະຍາຍາມຕີດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຮຸ້ນຫຼັກຊັບໃຫຍ່, S & P 500.
ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມຈຸດປະສົງຂອງກອງທຶນ S & P 500 Index ບໍ່ແມ່ນເພື່ອ "ຕີດັດຊະນີ" ແຕ່ວ່າມັນຈະ ສອດຄ້ອງກັບມັນ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນຈະພະຍາຍາມທີ່ຈະເຮັດສໍາເນົາຜົນປະໂຫຍດຂອງດັດຊະນີ.
ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ໃຫ້ພຽງແຕ່, ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຈະຖືຫຼັກຊັບດຽວກັນທີ່ພົບເຫັນຢູ່ພາຍໃນ S & P 500. ດັ່ງນັ້ນ, ກອງທຶນດັດຊະນີຫຼັກຊັບທີ່ດີທີ່ສຸດ ຈະເຮັດວຽກທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການຫາລາຍຊື່ຂອງຮຸ້ນ (ທີ່ຖື) ທີ່ສະແດງຢູ່ໃນດັດຊະນີ benchmark. ນັກວິເຄາະສະມາຊິກອາດເອີ້ນວ່າ "ຄວາມຜິດພາດການຕິດຕາມຕ່ໍາ".
ການນໍາໃຊ້ວິທີການນ້ໍາຫນັກທີ່ເຫມາະສົມ
ມີຫຼາຍເພື່ອສ້າງກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ຊື້ຫຼັກຊັບທີ່ເປັນຕົວຊີ້ວັດໃນດັດຊະນີ. ເພື່ອສ້າງກອງທຶນດັດສະນີແລະຮັບປະກັນການຕິດຕາມຜົນງານທີ່ດີ, ທີມງານຄຸ້ມຄອງແລະພະນັກງານສະຫນັບສະຫນູນຈະກໍານົດຈໍານວນຮຸ້ນ (ຈໍານວນຮຸ້ນ) ຂອງແຕ່ລະບັນຊີໃນການຊື້.
ແນວຄວາມຄິດດັ່ງກ່າວແມ່ນສອດຄ່ອງກັບອັດຕາສ່ວນ "ນ້ໍາຫນັກ" ຂອງດັດຊະນີຕົວມັນເອງ. ດັດຊະນີທີ່ຈັດອັນດັບການຖືຄອງເພື່ອໃຫ້ອົງປະກອບຂະຫນາດໃຫຍ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນເອີ້ນວ່າດັດຊະນີທີ່ມີມູນຄ່າຂອງການລົງທຶນ (ຕົວເລກປະລິມານນ້ໍາຫນັກຫລືດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກ).
S & P 500 ແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງດັດຊະນີທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕົວ. ກອງທຶນດັດຊະນີສ່ວນຫຼາຍຈະສະທ້ອນດັດສະນີທີ່ມີຄວາມຫນາແຫນ້ນໂດຍການຊື້ຮຸ້ນຂອງການຖືຄອງເພື່ອເຮັດໃຫ້ຮຸ້ນທີ່ມີທຶນຈົດທະບຽນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ຖືເປັນສ່ວນຮ້ອຍໃນກອງທຶນດັດຊະນີ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້າຫຸ້ນ XYZ Corporation ມີທຶນຈົດທະບຽນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດ, ຮຸ້ນ XYZ Corporation ຈະເປັນຕົວແທນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ.
Sizing Things Up
ໃນໂລກດັດນີ, ຂະຫນາດອາດມີຄວາມສໍາຄັນ. ບໍລິສັດຫຼັກຊັບໃຫຍ່ເຊັ່ນ Vanguard, Fidelity ແລະ Charles Schwab ມີຈໍານວນນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍແລະດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາມີຊັບສິນເພື່ອຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບ (ຊື້ຮຸ້ນຂອງສະມາຊິກ, ສະຫນອງເງິນສົດເພື່ອຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງນັກລົງທຶນ). ໂດຍການປຽບທຽບ, ກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ມີມູນຄ່າຕໍ່າຂອງຊັບສິນອາດຈະພົບຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຮັກສາຫຼັກຊັບທີ່ເຫມາະສົມກັບດັດຊະນີ.
Top 3 Best S & P 500 Index Funds
ໃນປັດຈຸບັນທີ່ທ່ານຮູ້ວ່າມັນໃຊ້ເວລາເພື່ອສ້າງກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດ, ທ່ານສາມາດຍ້າຍໄປເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500. ຂ້າພະເຈົ້າແນ່ໃຈວ່າທ່ານຈະຕົກລົງເຫັນດີກັບການຄັດເລືອກຂອງກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທັງສອງດ້ານເທິງຂອງພວກເຮົາ:
- Vanguard 500 ດັດຊະນີ (VFINX) : Vanguard ໄດ້ຖືກສ້າງຂຶ້ນເມື່ອດັດສະນີແລະເປັນຕົ້ນສະບັບໃນໂລກຂອງກອງທຶນດັດສະນີ. ຫຼາຍກ່ວາ 35 ປີກ່ອນ, ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Vanguard, John Bogle, ໄດ້ເຫັນວ່ານັກລົງທຶນຫຼັກຊັບສ່ວນໃຫຍ່ບໍ່ສາມາດເຮັດໄດ້ດີກວ່າດັດຊະນີ S & P 500 ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງໃນໄລຍະເວລາດົນນານ. ຄວາມຄິດຂອງລາວແມ່ນພຽງແຕ່ເທົ່າກັບການຖືດັດຊະນີແລະຮັກສາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ. ຄວາມງ່າຍດາຍແລະປະຫຍັດແມ່ນສອງຂອງນະໂຍບາຍທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ ການລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ ແລະ Vanguard ມີຄຸນງາມຄວາມດີເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຮຽນຮູ້. Vanguard ຍັງເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍນັກລົງທຶນ, ເຊິ່ງສະເຫນີຄວາມສໍາຄັນໃນການສະຫນອງທຶນທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ, ລາຄາຕໍ່າແລະ ETFs, ເຊິ່ງກົງກັນຂ້າມກັບວັດທະນະທໍາຂອງຜົນກໍາໄລທີ່ສູງທີ່ສຸດຂອງສະຖາບັນການເງິນທີ່ເປັນສາທາລະນະ.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): ຂະຫນາດຂອງ Fidelity, ປະສົບການກັບ indexing ແລະຄວາມປາຖະຫນາທີ່ຈະແຂ່ງຂັນກັບ Vanguard ສົມທົບເພື່ອເຮັດໃຫ້ການສະຫນອງການສະເຫນີດັດຊະນີຂອງພວກເຂົາພຽງແຕ່ເທົ່າກັບ Vanguard. ເລື້ອຍໆກອງທຶນດັດຊະນີລະຫວ່າງສອງຄູ່ແຂ່ງໃຫຍ່ແມ່ນບໍ່ສາມາດແຍກກັນໄດ້ໃນແງ່ຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະການປະຕິບັດ. ໃນທີ່ສຸດ, ການແຂ່ງຂັນສ້າງກອງທຶນທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
- ດັດຊະນີ Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ໄດ້ສະຫນອງຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະສະຫນອງການບໍລິການນາຍຫນ້າຂອງນັກລົງທຶນຫຼາຍກ່ວາບໍລິສັດ: ພວກເຂົາໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຂອງ Vanguard ແລະ Fidelity. ເງິນກອງທຶນສະກຸນເງິນຂອງພວກເຂົາມັກຈະສູງກວ່າ ອັດຕາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ກ່ວາຄູ່ແຂ່ງໃຫຍ່ຂອງພວກເຂົາແຕ່ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນ Schwab ແລ້ວ, ທ່ານອາດຈະຊ່ວຍປະຢັດຄ່າທໍານຽມການໂອນເງິນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີເງິນແລະນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີ Schwab.
ຄໍາແນະນໍາສໍາລັບ S & P 500 Index Fund Research
ຖ້າທ່ານມີໂຊກດີພໍທີ່ຈະມີບັນຊີເງິນຝາກສູງໃນບັນຊີການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະມີເງື່ອນໄຂເຫມາະສົມສໍາລັບການ ແບ່ງປັນສ່ວນແບ່ງ ອື່ນໆທີ່ມີ ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ ກວ່າທຶນທີ່ລະບຸໄວ້ໃນທີ່ນີ້. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, Vanguard ມີຊັ້ນຫຸ້ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າຮຸ້ນອາເມຣິກາທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາກວ່າ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.