ສິ່ງທີ່ທ່ານຕ້ອງການຮູ້ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດຊະນີ "ຕະຫຼາດລວມ"
ກອງທຶນດັດຊະນີ ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຄວາມນິຍົມໃນຊຸມປີທີ່ຜ່ານມາແລະໄດ້ກາຍເປັນການເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດໃນຊຸມຊົນການລົງທືນທົ່ວໄປ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດທົ່ວໄປ, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) ແມ່ນ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນໂລກ , ຕາມການວັດແທກໂດຍຊັບສິນພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງ.
ກອງທຶນຕະຫລາດຕະຫລາດທົ່ວໂລກມີຄວາມສໍາຄັນສໍາລັບນັກລົງທຶນແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງຖືກຕ້ອງ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດທົ່ວໄປກ່ອນທີ່ທ່ານຈະລົງທຶນ:
ກອງທຶນດັດສະນີຕະຫຼາດໃຫຍ່ແມ່ນຫຍັງ?
ເຊັ່ນດຽວກັນກັບຄໍາວ່າສຽງ, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລົງທຶນໃນຂະຫນາດໃຫຍ່ຂອງຕະຫຼາດການລົງທຶນ, ມັກຈະກໍານົດເປົ້າຫມາຍທີ່ແນ່ນອນເຊັ່ນ: ຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດ. ຜູ້ທີ່ສະເຫນີຂາຍຮຸ້ນຂອງນັກລົງທຶນຫຼາຍທີ່ສຸດແມ່ນມັກຈະເອີ້ນວ່າ ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດທັງຫມົດ .
ຕົວຢ່າງ: ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼື Exchange Traaded Fund (ETF) ທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີ S & P 500 ແມ່ນທຶນດັດສະນີທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງແຕ່ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນດັດຊະນີດັດຊະນີຕະຫລາດທີ່ກວ້າງຂວາງຫມາຍເຖິງກອງທຶນທີ່ມີການເປີດກວ້າງກວ່ານັ້ນ - ດັດຊະນີ Wilshire 5000 ຫຼື Russell 3000. ການຖືຄອງໃນ Wilshire 5000 ແລະ Russell 3000 ປະກອບມີການຖືຫຸ້ນຫຼັກຊັບໃນປະເທດທີ່ມີການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບໃນຕະຫລາດຫຼັກຊັບທີ່ເປັນຫຼັກໃນປະເທດສະຫະລັດ. ຊື່
ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທົ່ວໄປທີ່ລົງທຶນໃນພັນທະບັດມັກຈະຕິດຕາມ ດັດຊະນີການສົມທົບລວມຂອງທະນາຄານຂອງ Barclay ຊຶ່ງປະກອບດ້ວຍປະມານ 17,000 ພັນທະບັດ, ເພາະສະນັ້ນຊື່ "ດັດຊະນີພັນທະບັດລວມ" ສໍາລັບກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ຕິດຕາມມັນ.
ຂໍ້ດີຂອງກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດໃຫຍ່
ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດທົ່ວໂລກມີຄວາມໄດ້ປຽບຄືກັນທີ່ທຸກໆກອງທຶນດັດຊະນີສະເຫນີຂາຍແລະຫຼັງຈາກນັ້ນອີກ.
ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບນັກລົງທຶນ:
- ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ: ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນດັດຊະນີອື່ນໆ, ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດທົ່ວໄປມັກຈະມີ ອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ ຕໍ່າກວ່າ 0,20%, ເຊິ່ງແມ່ນພຽງແຕ່ 20 ໂດລາສໍາລັບທຸກໆ 10,000 ໂດລາທີ່ລົງທຶນ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາຊ່ວຍເພີ່ມຜົນຕອບແທນ, ໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະຍາວ, ເນື່ອງຈາກວ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫນ້ອຍເທົ່າທຽມກັນເງິນລົງທຶນເພື່ອຂະຫຍາຍຕົວແລະສົມທົບໃນໄລຍະເວລາ.
- ລາຍໄດ້ຕ່ໍາ: ເຫດຜົນຫລັກສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຕໍ່າຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແມ່ນການຖືຄອງບໍ່ໄດ້ຂາຍແລະປ່ຽນແທນຢູ່ໃນອັດຕາທີ່ສູງ. ການທົດແທນການຮັກສາຄວາມປອດໄພນີ້ແມ່ນເອີ້ນວ່າມູນຄ່າທີ່ສາມາດຖືກອະທິບາຍວ່າເປັນສ່ວນຮ້ອຍຂອງການຖືຄອງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງໄດ້ຖືກແທນທີ່ດ້ວຍການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ (ຫຼື "ໂອນ") ໃນປີທີ່ຜ່ານມາ. ເງິນຈໍານວນຫຼາຍທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງ (ກອງທຶນທີ່ບໍ່ແມ່ນດັດຊະນີ) ສາມາດມີລາຍໄດ້ສູງກວ່າ 50 ເປີເຊັນ, ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນດັດຊະນີໂດຍປົກກະຕິມີລາຍໄດ້ຕ່ໍາກວ່າ 5%.
- ປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ: ຜົນໄດ້ຮັບໂດຍກົງຂອງລາຍຮັບຕໍ່າແມ່ນການຫຼຸດຜ່ອນພາສີທີ່ຜ່ານໄປໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນ. ໃນເວລາທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂາຍທີ່ມີລາຄາສູງກວ່າລາຄາຊື້, ມັນກໍ່ສ້າງພາສີມູນຄ່າເພີ່ມ, ເຊິ່ງຫຼັງຈາກນັ້ນໄດ້ສົ່ງກັບນັກລົງທຶນໃນຮູບແບບຂອງ " ການແຈກຢາຍດອກເບ້ຍ ". ຖ້າທ່ານຖືກອງທຶນຫຼັກຊັບຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ມີພາສີ, ທ່ານຈະຈ່າຍພາສີອາກອນກ່ຽວກັບການແຈກຢາຍເຫຼົ່ານີ້. ດັ່ງນັ້ນ, ໂດຍສົມມຸດວ່າທ່ານຢາກຫຼຸດຜ່ອນພາສີ, ທ່ານຈະຕ້ອງການ ກອງທຶນປະກັນໄພທີ່ມີປະສິດທິພາບ , ເຊັ່ນ: ກອງທຶນດັດສະນີຕະຫຼາດກວ້າງ.
- ຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງດ້ານກວ້າງ: ກອງທຶນດັດຊະນີສ່ວນຫຼາຍແມ່ນມີຄວາມຫລາກຫລາຍ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາລົງທຶນໃນຫລາຍໆຫຼັກຊັບ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ກອງທຶນດັດສະນີຕະຫຼາດກວ້າງໃຫຍ່ສະຫນອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາລົງທຶນໃນຈໍານວນຫຼັກຊັບຫລາຍກວ່າກອງທຶນດັດຊະນີສະເລ່ຍ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຫຼາຍໆຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລົງທຶນຫຼາຍກວ່າ 3,000 ຮຸ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ລົງທຶນຢູ່ປະມານ 500 ຮຸ້ນ.
- ການຄຸ້ມຄອງແບບ Passive: ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນດັດຊະນີອື່ນໆ, ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດຕະຫຼາດກວ້າງແມ່ນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຕັ້ງໃຈ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າຜູ້ຈັດການບໍ່ໄດ້ພະຍາຍາມຢ່າງຈິງຈັງທີ່ຈະຊະນະດັດສະນີ benchmark; ແທນທີ່ພວກເຂົາກໍາລັງພະຍາຍາມຕິດຕາມຜົນຂອງມາດຕະຖານ. ນີ້ແມ່ນຜົນປະໂຫຍດເພາະມັນເອົາຄວາມສ່ຽງທີ່ຜູ້ຈັດການຈະຕັດສິນໃຈທີ່ບໍ່ດີຕາມປົກກະຕິໂດຍອີງໃສ່ຄວາມຮູ້ສຶກຂອງມະນຸດເຊັ່ນຄວາມໂລບແລະຄວາມຢ້ານກົວທີ່ອາດເຮັດໃຫ້ມີການພິພາກສາ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ກອງທຶນດັດຊະນີກໍາຈັດຄວາມສ່ຽງຈາກຜູ້ຈັດການຈາກການລົງທຶນ.
- ພາສີ - ປະສິດທິພາບ: ຜົນໄດ້ຮັບໂດຍກົງຈາກການຊື້ຂາຍທີ່ຕໍ່າແມ່ນການຫຼຸດຜ່ອນພາສີທີ່ຜ່ານການລົງທຶນໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນ. ໃນເວລາທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂາຍທີ່ມີລາຄາສູງກວ່າລາຄາຊື້, ມັນກໍ່ສ້າງພາສີມູນຄ່າເພີ່ມ, ເຊິ່ງຫຼັງຈາກນັ້ນໄດ້ສົ່ງກັບນັກລົງທຶນໃນຮູບແບບຂອງ "ການແຈກຢາຍດອກເບ້ຍ". ຖ້າທ່ານຖືກອງທຶນຫຼັກຊັບຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ມີພາສີ, ທ່ານຈະຈ່າຍພາສີອາກອນກ່ຽວກັບການແຈກຢາຍເຫຼົ່ານີ້. ດັ່ງນັ້ນ, ສົມມຸດວ່າທ່ານຢາກຫຼຸດຜ່ອນພາສີ, ທ່ານຈະຕ້ອງການກອງທຶນປະກັນໄພທີ່ມີປະສິດທິພາບເຊັ່ນ VTSMX.
ໃຫ້ພຽງແຕ່, ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດຕະຫລາດມີຂໍ້ໄດ້ປຽບດຽວກັນຂອງກອງທຶນດັດຊະນີອື່ນໆ, ແຕ່ປະໂຫຍດຫຼາຍແມ່ນຫຼາຍ.
ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບລວມກັບດັດຊະນີ S & P 500
ວິທີການທີ່ດີໃນການກໍານົດວ່າກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດສາກົນແມ່ນທາງເລືອກການລົງທຶນທີ່ສະຫຼາດສໍາລັບທ່ານແມ່ນເພື່ອເບິ່ງຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງ ດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດທຽບກັບກອງທຶນ S & P 500 .
ມູນຄ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດປົກກະຕິຕິດຕາມການປະຕິບັດຂອງດັດຊະນີ Wilshire 5000 ຂອງດັດຊະນີ Russell 3000. ດັດຊະນີຕະຫຼາດກວມລວມເຫຼົ່ານີ້ກວມເອົາການລົງທຶນທັງຫມົດເຊິ່ງລວມມີຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່, ຮຸ້ນກາງແລະຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ພຽງແຕ່ຈະປະກອບມີຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະອາດຈະເປັນຮຸ້ນກາງ. ນີ້ເຮັດໃຫ້ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດມີຄວາມຫລາກຫລາຍກວ່າກອງທຶນ S & P 500.
ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ສໍາຄັນຂອງກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດທີ່ຕ້ອງໃຫ້ຢູ່ໃນໃຈຄືວ່າພວກເຂົາມັກຈະຕິດຕາມດັດຊະນີ "ບີບຫມວກ", ເຊິ່ງຫມາຍຄວາມວ່າຕະຫຼາດທີ່ສູງຂຶ້ນ, "ຫນັກ" ຫຼື " ດັດຊະນີ. ດັ່ງນັ້ນ, ມູນຄ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດສາມາດຖືກນ້ໍາຫນັກຫຼາຍຕໍ່ຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່, ເຮັດໃຫ້ການປະຕິບັດຄ້າຍຄືກັບກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500.
ໂດຍກ່າວວ່ານັກລົງທຶນສາມາດຄາດວ່າຜົນປະກອບການໄລຍະຍາວຈະສູງຂຶ້ນເລັກນ້ອຍດ້ວຍກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈໍານວນຮຸ້ນກາງແລະນ້ອຍສາມາດຊ່ວຍເພີ່ມປະສິດທິພາບ (ອີງໃສ່ປະມານການປະຫວັດສາດທີ່ຄາດຄະເນການລົງທຶນນ້ອຍກວ່າ) ດີກ່ວາຫລວງໃຫຍ່.
ຂໍ້ຄວນລະວັງບາງຢ່າງດ້ວຍການໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດໃຫຍ່
ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ການນໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດເປັນຕົວຢ່າງ, ນັກລົງທຶນຄວນລະວັງວ່າການເຂົ້າເຖິງຮຸ້ນກາງແລະຂະຫນາດນ້ອຍ, ນອກຈາກຮຸ້ນຂະຫນາດໃຫຍ່ສາມາດເຮັດໃຫ້ ເງິນຢືມ ໃນຫຼັກຊັບຖ້ານັກລົງທຶນຕັດສິນໃຈຖື ກອງທຶນກາງແລະນ້ອຍ.
ຕົວຢ່າງ: ຖ້ານັກລົງທຶນຕ້ອງການຮັກສາການຈັດສັນຫຼັກຊັບ 20 ເປີເຊັນໃຫ້ແກ່ຮຸ້ນທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ, ພວກເຂົາຈະຕ້ອງຮູ້ວ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາຖືຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍແລະດັດປັບການຈັດສັນກອງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ.
ນອກຈາກນີ້, ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນດັດສະນີຕະຫຼາດກວ້າງໃຫຍ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ພວກເຂົາອາດຈະບໍ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍພຽງພໍເພື່ອຕອບສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການຂອງນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່, ເຊິ່ງຕ້ອງການສົມທົບສິນຊັບ (ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດແລະເງິນສົດ), ແລະຮຸ້ນສາກົນ).
ຖ້າຖືກນໍາໃຊ້ຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ກອງທຶນດັດຊະນີຕະຫລາດຕະຫຼາດສາມາດເປັນເຄື່ອງມືການລົງທຶນທີ່ສະຫຼາດສໍາລັບຜູ້ລົງທຶນເກືອບທຸກໆຄົນ.