ການຂະຫຍາຍຕົວຮຸກຮານແມ່ນຫຍັງ?

ວິທີທີ່ຈະຮູ້ເມື່ອກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນ 'ການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ'

ການເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງແມ່ນຈຸດປະສົງການລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງກໍາລັງຊອກຫາທ່າແຮງເພີ່ມສູງຂຶ້ນໃນລະດັບຫຸ້ນທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຂະຫຍາຍຕົວເຊິ່ງເປັນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕໄວກວ່າອັດຕາຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ໃນເງື່ອນໄຂທີ່ງ່າຍດາຍ, ການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງແມ່ນການເພີ່ມຂື້ນ, ການເຕີບໂຕຂອງການ ຂະຫຍາຍຕົວທາງຍຸດທະສາດການລົງທຶນ ໂດຍທົ່ວໄປ.

ດັ່ງນັ້ນນັກລົງທຶນທີ່ເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງສາມາດຄາດຫວັງວ່າຈະເຫັນຄວາມວຸ່ນວາຍທີ່ສູງຂຶ້ນ (ການວັດໂດຍ beta ) ກວ່າຍຸດທະສາດການເຕີບໂຕທົ່ວໄປ.

ໃນເງື່ອນໄຂທີ່ງ່າຍດາຍ, ກົນລະຍຸດການລົງທຶນທີ່ເຂັ້ມແຂງການເຕີບໂຕຮຸກຮານແມ່ນຫນຶ່ງໃນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການທຽບເທົ່າສູງກ່ວາເງິນທຶນອື່ນໆແຕ່ອາດຈະມີຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າ.

ວິທີການຮູ້ວ່າກອງທຶນຂອງທ່ານແມ່ນການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ

ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວຮຸກຮານທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງຫຼາຍມີຄໍາວ່າ "ການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ" ຫຼື "ການເພີ່ມທຶນ" ຫຼື "ໂອກາດທາງທຶນ" ຫຼື "ທຶນຍຸດທະສາດ" ພາຍໃນຊື່ກອງທຶນ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ນີ້ບໍ່ແມ່ນສະເຫມີໄປກໍລະນີ. ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າກອງທຶນສະເພາະແມ່ນກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ຮຸກຮານ, ນັກລົງທຶນສາມາດຊອກຫາວິທີຫນຶ່ງໃນ ສະຖານທີ່ຄົ້ນຄ້ວາທີ່ດີທີ່ສຸດແລະຄົ້ນ ຫາຄໍາເວົ້າສະເພາະຂອງ "ການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ" ພາຍໃຕ້ກອງທຶນເປົ້າຫມາຍ. ນັກລົງທຶນສາມາດຊອກຫາຈຸດປະສົງທີ່ໄດ້ລະບຸໄວ້ໃນໃບສະເຫນີຂອງ ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຫຼືພວກເຂົາອາດຈະເຂົ້າຫາເວັບໄຊທ໌ຄອບຄົວກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະຊອກຫາເປົ້າຫມາຍທີ່ມີຢູ່.

ນັກລົງທຶນຄວນໄດ້ຮັບຄໍາເຕືອນວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຄໍາວ່າ "ການເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງ" ໃນຊື່ຂອງມັນສາມາດເປັນ (ແລະມັກຈະເປັນ) ກໍານົດເປັນກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວ.

ມີຄວາມແຕກຕ່າງໃນຄວາມຫມາຍໃນປະເພດແລະຈຸດປະສົງ: ໃນຄໍາສັບທີ່ງ່າຍດາຍ, ປະເພດແມ່ນປ້າຍສໍາລັບການອ້າງອີງແລະຈຸດປະສົງແມ່ນຍຸດທະສາດການລົງທຶນຫຼື philosophy. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານມີກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ທ່ານອາດຈະບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວ ຢ່າງຮຸນແຮງ ນອກຈາກນັ້ນ. ເບິ່ງຮຸ້ນຊັບຊ້ອນສໍາລັບຄໍາເຕືອນເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການມີເງິນທຶນທີ່ມີຈຸດປະສົງການລົງທຶນທີ່ຄ້າຍຄືກັນ.

ວິທີການທີ່ດີທີ່ຈະແນ່ໃຈວ່າທ່ານມີກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ຮຸກຮານແມ່ນເບິ່ງ ເບຕ້າ ຂອງມັນ, ເຊິ່ງເປັນມາດຕະການຂອງການເຄື່ອນໄຫວຂອງກອງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງ (ຂຶ້ນແລະລົງ) ເມື່ອທຽບກັບຕະຫຼາດລວມ. ສໍາລັບການອ້າງອີງ, ຕະຫຼາດຈະໄດ້ຮັບທົດລອງ 1.00. ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ເຂັ້ມແຂງຈະມີການທົດລອງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຂ້າງເທິງ 1.00, ເຊັ່ນ: 1.10 ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.

ຕົວຢ່າງຂອງການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ຮຸກຮານການຝືກຝັນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງການຫຼາກຫຼາຍ, ນັກລົງທຶນທີ່ສະຫຼາດຈະຊອກຫາກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ຮຸກຮານທີ່ລົງທຶນໃນຮຸ້ນກາງຫຼືຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍ. ເຫດຜົນສໍາລັບການນີ້ແມ່ນວ່າທ່ານອາດຈະມີກອງທຶນຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ທ່ານບໍ່ຕ້ອງການຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ຕົວຢ່າງຫນຶ່ງແມ່ນ Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) ແລະ Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX ມີ beta (ເມື່ອປຽບທຽບກັບ S & P 500) ຂອງ 1.14 ແລະ VSEQX ມີ beta ຂອງ 1.24. ທັງສອງແມ່ນກອງທຶນຫຼັກຊັບລະດັບກາງທີ່ມີຈຸດປະສົງຂອງການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ. ຂໍ້ມູນແມ່ນມາຈາກ Morningstar, Inc.

ທ່ານຍັງຈະຕ້ອງຮູ້ ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ ຂອງທ່ານກ່ອນທີ່ທ່ານຈະພິຈາລະນາເພີ່ມປະລິມານການເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງໃນຫຼັກຊັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານ.

Debunking ຄວາມຄິດ Dave Ramsey ຂອງການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຮຸນແຮງ

ຍຸດທະສາດການລົງທຶນແລະແນວຄວາມຄິດມັກຈະເຮັດໃຫ້ສະລັບສັບຊ້ອນແລະການລົງທຶນການລົງທຶນ Dave Ramsey ເຮັດໃຫ້ສິ່ງຕ່າງໆງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບນັກລົງທຶນເລີ່ມຕົ້ນ.

ຫນຶ່ງໃນລັກສະນະທີ່ດີຂອງ Dave Ramsey Mutual Fund Portfolio ແມ່ນວ່າມັນງ່າຍດາຍ. ນັກລົງທຶນທັງຫມົດຕ້ອງຮູ້ວ່າຈະມີສີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ - ຫນຶ່ງໃນກອງທຶນພັດທະນາທີ່ກ້າວຫນ້າ, ກອງທຶນພັດທະນາ ຫນຶ່ງ, ກອງທຶນ ການເຕີບໂຕແລະລາຍໄດ້ ແລະກອງທຶນສາກົນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ໃນຄວາມຄິດເຫັນຂອງຄູ່ມືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານ, ທັດສະນະໃນທາງບວກຢຸດຢູ່ທີ່ນັ້ນ.

ການເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງແມ່ນບໍ່ແມ່ນປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແຕ່ເປັນແບບລົງທຶນ. ນີ້ອາດຈະສັບສົນແລະອາດເປັນອັນຕະລາຍຕໍ່ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍ. ຕົວຢ່າງ: ບາງຫຼັກຊັບການຂະຫຍາຍຕົວຂອງທຶນສາມາດຖືວ່າເປັນການເຕີບໂຕຢ່າງຮຸນແຮງ. ນັກລົງທຶນໂດຍສະເລ່ຍຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຮູ້ຄວາມແຕກຕ່າງ. ດັ່ງນັ້ນງ່າຍດາຍບໍ່ໄດ້ສະເຫມີແປເຂົ້າໄປໃນ ທີ່ດີກວ່າ . ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງ Dave Ramsey ສາມາດງ່າຍດາຍທີ່ຫຼອກລວງ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງໃຊ້ເວລາພຽງແຕ່ສອງສາມນາທີແລະຊອກຫາວິທີທາງເລືອກທີ່ມີ ຄວາມຫລາກຫລາຍເພື່ອສ້າງບັນຊີຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .

ເບິ່ງ ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ : Aggressive Mutual Fund Portfolio Example

ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.