ວິທີການຮູ້ວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະລົງທຶນສໍາລັບຕົວທ່ານເອງ

ການເລືອກຮູບແບບການລົງທຶນແມ່ນຄ້າຍຄືກັບປະເພດຂອງບຸກຄະລິກກະພາບໃນສາຍພົວພັນ. ເພື່ອເພີ່ມຜົນຕອບແທນແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ, ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຊອກຫາວິທີການລົງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດແລະຍຸດທະສາດ.

ທ່ານຢາກຈະວິເຄາະແລະຄົ້ນຄວ້າຂໍ້ມູນຫຼືທ່ານມັກວິທີ "ຕັ້ງມັນແລະລືມມັນ"? ທ່ານຢາກຈະມີສ່ວນຮ່ວມໃນຂະບວນການຫຼືທ່ານມັກປູກເມັດແລະເບິ່ງສິ່ງທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຈາກໄລຍະຫ່າງ? ມັນໃຊ້ເວລາໂຊກດີຫລືທັກສະ (ຫລືທັງສອງ) ເພື່ອໃຫ້ດີກວ່າດັດສະນີຕະຫຼາດຫລັກ?

ທ່ານພົບວ່າທ່ານຮູ້ສຶກຕື່ນເຕັ້ນກ່ຽວກັບຜົນປະໂຫຍດແຕ່ຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບການສູນເສຍ? ທ່ານມີຕົວຕົນເຮັດແນວໃດ, ຫຼືທ່ານອາດຈະຮູ້ສຶກດີຂຶ້ນໂດຍນໍາໃຊ້ທີ່ປຶກສາບໍ?

ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຄໍາຖາມທີ່ສໍາຄັນທີ່ຈະຖາມຕົວທ່ານເອງກ່ອນທີ່ຈະລົງຫາແບບການລົງທຶນຫຼືກ່ອນທີ່ຈະພະຍາຍາມຫນຶ່ງໃນຂະຫນາດເພື່ອເວົ້າ. ນີ້ແມ່ນບັນດາລາຍລະອຽດພື້ນຖານແລະລາຍການກວດສອບຂອງແບບວິທີການລົງທຶນ, ກົນລະຍຸດແລະກົນລະຍຸດໃນການເຮັດວຽກບ້ານຫຼືການທົບທວນຄືນຂອງທ່ານກ່ອນ, ໃນໄລຍະແລະຫຼັງຈາກທີ່ທ່ານລົງທຶນ.

ເຮັດຕົວທ່ານເອງຫຼືຈ້າງທີ່ປຶກສາບໍ?

ບໍ່ວ່າທ່ານຈະເຮັດຕົວທ່ານເອງຫລືເລືອກຜູ້ຊ່ຽວຊານສໍາລັບຄໍາແນະນໍາດ້ານການເງິນ, ທ່ານກໍາລັງເລືອກທີ່ປຶກສາ. ເລີ່ມຕົ້ນຂະບວນການຕັດສິນໃຈທີ່ຈະໃຫ້ຄໍາປຶກສາໂດຍການຖາມຄໍາຖາມທີ່ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ: ຖ້າຫມູ່ທີ່ຕ້ອງການທີ່ປຶກສາທ່ານຄວນແນະນໍາທ່ານບໍ? ທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະຈ້າງທ່ານເປັນທີ່ປຶກສາຫຼືທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຈ້າງຜູ້ອື່ນບໍ? ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງເວລາຂອງທ່ານເມື່ອທຽບກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທາງການເງິນຂອງຜູ້ທີ່ປຶກສາແມ່ນຫຍັງ? ທ່ານມີຄວາມມ່ວນຊື່ນກັບຂະບວນການຄົ້ນຄວ້າການລົງທຶນແລະການວາງແຜນການເງິນຫຼືເຮັດແນວໃດທ່ານຢ້ານວ່າມັນຈະເຮັດໃຫ້ມັນເປັນຈຸດສູນກາງການເງິນຂອງທ່ານ?

Passive (Fund Index) vs Investing Active

ຖ້າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນຫຼັກຊັບ, ທ່ານແມ່ນບຸກຄົນຜູ້ທີ່ບໍ່ເຊື່ອວ່າເວລາພິເສດ, ພະລັງງານແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ຕ້ອງການສໍາລັບຫຼັກຊັບທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງຢ່າງມີປະສິດທິພາບແມ່ນຄວາມພະຍາຍາມສໍາລັບໂອກາດທີ່ຈະອອກຕະຫຼາດ. ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານອາດເຊື່ອວ່າຄວາມຄິດຂອງການ "ຕີ້ຕະຫລາດຕະຫລາດ" ແມ່ນຄວາມໂງ່ຈ້າແລະທ່ານອາດຈະໄດ້ຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນດ້ວຍ ຍຸດທະສາດ ການ ຊື້ແລະຖື .

ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ບຸກຄົນທີ່ໃຊ້ວິທີການທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວເຊື່ອວ່າພວກເຂົາສາມາດເຮັດໃຫ້ມີການເຄື່ອນໄຫວທີ່ມີສິດເທົ່າທຽມແລະເວລາທີ່ດີເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຜົນຕອບແທນທີ່ດີກວ່າ.

ຫຼັກຊັບທຽບກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ: ທີ່ດີທີ່ສຸດ?

ນັກລົງທຶນສາມາດຊື້ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດສ່ວນບຸກຄົນຫຼືຊື້ຮຸ້ນໂດຍຜ່ານການຊື້ຮຸ້ນຫຼັກຊັບ. ແຕ່ວ່າຫນຶ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດ? ນີ້ແມ່ນພຽງແຕ່ເຫດຜົນທີ່ເປັນຫຍັງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນໂດຍສະເລ່ຍ:

ການສຶກສາໄດ້ພົບເຫັນວ່າບຸກຄົນທີ່ຊື້ຮຸ້ນພາຍໃຕ້ຜົນປະໂຫຍດຫຼັງຈາກທີ່ພວກເຂົາຊື້ພວກມັນແລະເຮັດວຽກຫຼາຍກວ່າຫຼັງຈາກຂາຍ. ນີ້ແມ່ນຕົ້ນຕໍເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າຫຼາຍກວ່າ 75% ຂອງພໍ່ຄ້າທັງຫມົດແມ່ນສະຖາບັນ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າບຸກຄົນແມ່ນຂຶ້ນກັບການແຂ່ງຂັນທີ່ມີປະສິດທິພາບບາງຢ່າງ.

ປະມານ 2/3 ຂອງຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢ່າງລົ້ມເຫຼວບໍ່ໄດ້ດີກວ່າດັດສະນີຫຼັກຊັບຕົ້ນຕໍເຊັ່ນ: S & P 500, ໄລຍະເວລາດົນນານເຊັ່ນ: 10 ຫາ 15 ປີ. ຖ້າ pros ບໍ່ສາມາດເຮັດໄດ້, ສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ບຸກຄົນຄິດວ່າພວກເຂົາສາມາດເປັນດັດສະນີ? ທ່ານສາມາດເອົາຊະນະຄວາມສາມາດ, ແຕ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດວຽກບ້ານຂອງທ່ານ.

ກອງທຶນລວມຫຼື ETFs?

ມັນອາດຈະບໍ່ແມ່ນຄໍາຖາມ / ຄໍາຖາມແຕ່ວ່າມັນແມ່ນແບບຫນຶ່ງຂອງແບບແລະສິ່ງຂອງ. ທັງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs ບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍໂດຍຜ່ານຈໍານວນຫລາຍຂອງການຖືຄອງຫຼືຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາສະເພາະໃດຫນຶ່ງຫຼືພາກພື້ນພູມສັນຖານພາຍໃນຫນຶ່ງຄວາມປອດໄພ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຄ້າ ETF ຄືຮຸ້ນ (ພວກເຂົາສາມາດຊື້ຫຼືຂາຍພາຍໃນມື້, ແທນທີ່ຈະເປັນ ມູນຄ່າ NAV ໃນທ້າຍມື້ຊື້ຂາຍ), ແຕ່ພວກເຂົາຍັງໄດ້ຮັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍ. ນັກລົງທຶນບາງຄົນໃຊ້ການລວມກັນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs, ໂດຍສະເພາະກັບ ຮູບແບບການຈັດສັນຊັບສິນທາງ tactical .

ເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດສະນີ?

ມີຫລາຍເຫດຜົນວ່າເປັນຫຍັງທ່ານອາດຈະພິຈາລະນານໍາໃຊ້ກອງທຶນດັດຊະນີ, ແຕ່ວ່າເຫດຜົນບາງຢ່າງອາດຈະປະກອບມີການຄຸ້ມຄອງແບບອອ່ນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາ, ປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ, ອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາ, ຄວາມງ່າຍດາຍ, ແລະບັນຊີ.

ມູນຄ່າການລົງທຶນແມ່ນຫຍັງ?

ໃນເງື່ອນໄຂທີ່ງ່າຍດາຍ, ນັກລົງທຶນທີ່ມີມູນຄ່າແມ່ນຊອກຫາຮຸ້ນທີ່ຂາຍໃນລາຄາ "ຫຼຸດລົງ"; ພວກເຂົາຕ້ອງການຊອກຫາການຕໍ່ລອງ. ວິທີການທີ່ມີປະສິດທິພາບໃນການໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍກັບຮຸ້ນມູນຄ່າແມ່ນການຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຈຸດປະສົງມູນຄ່າ. ແທນທີ່ຈະໃຊ້ເວລາໃນການຄົ້ນຫາຮຸ້ນມູນຄ່າແລະວິເຄາະງົບການເງິນຂອງບໍລິສັດ, ນັກລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດຊື້ກອງທຶນດັດສະນີ; ກອງທຶນແລກປ່ຽນເງິນຕາແລກປ່ຽນ (ETFs) ຫຼືກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງທີ່ຖືຫຸ້ນມູນຄ່າ.

ການລົງທຶນການເຕີບໂຕແມ່ນຫຍັງ?

ໃນຖານະເປັນຊື່ສະແດງໃຫ້ເຫັນ, ຮຸ້ນການຂະຫຍາຍຕົວຕາມປົກກະຕິຈະເຮັດໄດ້ດີທີ່ສຸດໃນໄລຍະເວລາທີ່ແຂງແຮງຂອງວົງຈອນຕະຫຼາດເມື່ອເສດຖະກິດເຕີບໂຕທີ່ມີອັດຕາທີ່ດີ. ຍຸດທະສາດການເຕີບໂຕສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນວ່າບໍລິສັດ, ຜູ້ບໍລິໂພກ, ແລະນັກລົງທຶນທັງຫມົດປະຕິບັດໃນຂະນະດຽວກັນໃນປະເທດເສດຖະກິດທີ່ມີສຸຂະພາບດີ - ຄວາມຄາດຫວັງເພີ່ມຂຶ້ນຂອງການເຕີບໂຕໃນອະນາຄົດແລະການໃຊ້ຈ່າຍເງິນຫຼາຍກວ່ານີ້. ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຊີແມ່ນຕົວຢ່າງທີ່ດີຢູ່ທີ່ນີ້ ພວກມັນມັກຈະມີມູນຄ່າສູງແຕ່ສາມາດສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍຕົວນອກເຫນືອຈາກການປະເມີນຜົນດັ່ງກ່າວໃນເວລາທີ່ສະພາບແວດລ້ອມທີ່ຖືກຕ້ອງ.

ການເຕີບໂຕແລະລາຍໄດ້ແມ່ນຫຍັງ?

ຈຸດປະສົງການເຕີບໂຕແລະລາຍໄດ້ແມ່ນການປະສົມປະສານຂອງສອງສ່ວນ - ການເຕີບໂຕສ່ວນຫນຶ່ງແລະລາຍໄດ້ສ່ວນຫນຶ່ງ. ຍົກຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນພັດທະນາຫຼັກຊັບການຂະຫຍາຍຕົວ, ຍົກຕົວຢ່າງ, ຖືຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕຂຶ້ນໃນອັດຕາໄວຂຶ້ນກວ່າທີ່ກ່ຽວກັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທົ່ວໄປ. ກອງທຶນເພື່ອລາຍໄດ້ສະແຫວງຫາໃຫ້ນັກລົງທຶນເປັນແຫລ່ງລາຍຮັບໂດຍຜ່ານເງິນປັນຜົນ. ກອງທຶນເປີດກອງທຶນແມ່ນມີຄວາມຄ້າຍຄືກັນແລະມັກຈະປ່ຽນແປງໃນຄວາມຫມາຍທີ່ມີມູນຄ່າກອງທຶນເຊິ່ງເປັນຫລັກການລົງທຶນໃນຮຸ້ນທີ່ນັກລົງທຶນເຊື່ອວ່າມີການຂາຍໃນລາຄາທີ່ຕໍ່າກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ຫຼືມາດຕະການມູນຄ່າພື້ນຖານອື່ນໆ.

ມູນຄ່າການເຕີບໂຕທຽບກັບດັດຊະນີ

ການໂຕ້ວາທີກ່ຽວກັບການເຕີບໂຕຂອງມູນຄ່າທຽບກັບການຂະຫຍາຍໂຕແມ່ນເກົ່າແກ່ຍ້ອນການລົງທຶນຕົວເອງ. ສິ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດ, ຄຸນຄ່າຫຼືການເຕີບໂຕ? ໃນເວລາທີ່ເປັນເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນມູນຄ່າຫຼັກຊັບ? ໃນເວລາທີ່ເປັນເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະລົງທຶນໃນກອງທຶນພັດທະນາຫຼັກຊັບ? ມີວິທີທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ມີຄວາມສົມດຸນກັນທັງມູນຄ່າແລະການເຕີບໂຕໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ? ຈະເປັນແນວໃດເກີດຂຶ້ນກັບການໂຕ້ວາທີໃນເວລາທີ່ພວກເຮົາເຂົ້າກອງທຶນດັດຊະນີໃນການປຽບທຽບ?

ແມ່ນຫຍັງຊື້ແລະຖື?

ຊື້ແລະຖືນັກລົງທຶນເຊື່ອວ່າ "ເວລາໃນຕະຫຼາດ" ແມ່ນແບບລົງທຶນທີ່ລະມັດລະວັງຫຼາຍກວ່າ "ເວລາຕະຫຼາດ." ຍຸດທະສາດແມ່ນໄດ້ນໍາໃຊ້ໂດຍການຊື້ຫຼັກຊັບການລົງທຶນແລະຖືເປັນເວລາດົນນານເພາະວ່ານັກລົງທຶນເຊື່ອວ່າຜົນຕອບແທນໄລຍະຍາວສາມາດສົມເຫດສົມຜົນໄດ້ເຖິງວ່າຈະມີລັກສະນະປ່ຽນແປງໃນໄລຍະສັ້ນ. ກົນລະຍຸດນີ້ກົງກັນຂ້າມກັບເວລາຕະຫຼາດຢ່າງແທ້ຈິງຊຶ່ງມັກຈະມີນັກລົງທຶນຊື້ແລະຂາຍໃນໄລຍະສັ້ນທີ່ມີຈຸດປະສົງໃນການຊື້ໃນລາຄາທີ່ຕໍ່າແລະຂາຍໃນລາຄາສູງ.

ນັກລົງທຶນຊື້ແລະຖືຈະໂຕ້ຖຽງວ່າການຖືຂື້ນສໍາລັບໄລຍະເວລາດົນນານຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການຊື້ຂາຍເລື້ອຍໆຫນ້ອຍກ່ວາຍຸດທະສາດອື່ນໆ. ດັ່ງນັ້ນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍແມ່ນຫຼຸດຫນ້ອຍລົງ, ເຊິ່ງຈະເພີ່ມຜົນຕອບແທນສຸດທິລວມຂອງຜົນການລົງທຶນ.

ການວິເຄາະພື້ນຖານແມ່ນຫຍັງ?

ການວິເຄາະພື້ນຖານແມ່ນຮູບແບບຂອງຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການວິເຄາະງົບການເງິນເພື່ອຈຸດປະສົງໃນການຄັດເລືອກຮຸ້ນທີ່ມີຄຸນນະພາບ. ຂໍ້ມູນຈາກງົບການເງິນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອປຽບທຽບກັບຂໍ້ມູນທີ່ຜ່ານມາແລະໃນປະຈຸບັນຂອງທຸລະກິດສະເພາະໃດຫນຶ່ງຫຼືກັບທຸລະກິດອື່ນໆໃນອຸດສາຫະກໍາ. ໂດຍການວິເຄາະຂໍ້ມູນ, ນັກລົງທຶນອາດຈະມາຮອດລາຄາທີ່ເຫມາະສົມ (ລາຄາ) ຂອງຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດໂດຍສະເພາະແລະກໍານົດວ່າຫຼັກຊັບແມ່ນຊື້ດີຫຼືບໍ່.

ການວິເຄາະດ້ານວິຊາການແມ່ນຫຍັງ?

ນັກລົງທຶນທີ່ໃຊ້ວິເຄາະທາງດ້ານວິຊາການມັກຈະໃຊ້ຕາຕະລາງເພື່ອຮັບຮູ້ຮູບແບບລາຄາແລະແນວໂນ້ມຕະຫຼາດໃນປະຈຸບັນສໍາລັບຈຸດປະສົງຂອງການຄາດເດົາຮູບແບບແລະແນວໂນ້ມໃນອະນາຄົດ. ໃນຄໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ມີຮູບແບບແລະແນວໂນ້ມທີ່ສາມາດສະຫນອງຕົວຊີ້ວັດທີ່ແນ່ນອນຫຼືສັນຍາລັກຕ່າງໆທີ່ເອີ້ນວ່າຕົວຊີ້ວັດກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວຂອງຕະຫຼາດໃນອະນາຄົດ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນບາງຮູບແບບທີ່ໄດ້ຮັບການສະແດງຊື່ຕ່າງໆເຊັ່ນ "ຫົວແລະບ່າ" ຫຼື " ຈອກແລະຈັດການ " . ເມື່ອພໍ່ຄ້າເຫຼົ່ານີ້ເລີ່ມມີຮູບຮ່າງແລະຖືກຮັບຮູ້, ພໍ່ຄ້າທາງວິຊາການສາມາດຕັດສິນໃຈລົງທຶນໂດຍອີງຕາມຜົນຂອງຄາດ ຫຼືແນວໂນ້ມ.

ການມອບຊັບສິນທາງປັນຍາແມ່ນຫຍັງ?

ການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ມີສິດເທົ່າທຽມແມ່ນການປະສົມປະສານຂອງຫລາຍຮູບແບບທີ່ຜ່ານມາທີ່ໄດ້ກ່າວມານີ້. ມັນເປັນແບບລົງທຶນທີ່ສາມຫຼັກຊັບຫຼັກ (ຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະເງິນສົດ) ແມ່ນມີຄວາມສົມດຸນແລະຖືກດັດແປງໂດຍນັກລົງທຶນທີ່ມີຈຸດປະສົງເພື່ອເພີ່ມຜົນຕອບແທນຂອງມູນຄ່າການລົງທຶນແລະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການດັດປັບທຽບໃສ່ມາດຕະຖານເຊັ່ນດັດຊະນີ. ແບບການລົງທຶນແບບນີ້ແຕກຕ່າງຈາກການວິເຄາະດ້ານວິຊາການແລະການວິເຄາະພື້ນຖານໃນການເນັ້ນຫນັກໃສ່ການຈັດສັນຊັບສິນແລະການຄັດເລືອກການລົງທຶນ. ຮູບພາບໃຫຍ່ນີ້ແມ່ນສໍາລັບເຫດຜົນທີ່ດີ, ຢ່າງຫນ້ອຍຈາກທັດສະນະຂອງນັກລົງທຶນທີ່ເລືອກເອົາການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ມີສິດເທົ່າທຽມແລະສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ ທິດສະດີຫຼັກຊັບທີ່ທັນສະໄຫມ ທີ່ກ່າວວ່າການແບ່ງຊັບສິນທີ່ມີຜົນກະທົບຫຼາຍຕໍ່ຜົນຕອບແທນຂອງຫຼັກຊັບແລະຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຕະຫຼາດ ທີ່ຢູ່

ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.