ສິ່ງທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບ Beta ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ຄໍານິຍາມແລະຕົວຢ່າງ Beta Funds Mutual Funds
Beta, ກ່ຽວກັບການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ແມ່ນການວັດແທກການເຄື່ອນໄຫວຂອງກອງທຶນໂດຍສະເພາະ (ການຂຶ້ນແລະລົງ) ເມື່ອທຽບກັບຕະຫຼາດລວມ. ສໍາລັບການອ້າງອີງ, ຕະຫຼາດຈະໄດ້ຮັບທົດລອງ 1.00.
ຖ້າເບຕ້າຂອງກອງທຶນຫຼືສິ່ງທີ່ Morningstar ເອີ້ນວ່າ "beta ທີ່ດີທີ່ສຸດ" ແມ່ນ 1,20, ນີ້ບອກນັກລົງທຶນວ່າພວກເຂົາສາມາດຄາດຫວັງວ່າກອງທຶນທີ່ຈະຖືກວັດແທກໃຫ້ສູງກວ່າ 20% ສູງກວ່າດັດຊະນີໃນຕະຫລາດຂຶ້ນແລະ 20% ລົງຕະຫຼາດ.
ຕົວຢ່າງ: ຖ້າດັດຊະນີທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງກອງທຶນແມ່ນດັດຊະນີ S & P 500 ແລະດັດຊະນີທີ່ມີຜົນຕອບແທນສູງເຖິງ 10% ໃນປີນີ້, ນັກລົງທຶນຈະຄາດຄະເນວ່າທຶນທີ່ມີການທົດລອງກັບ 1,20 ກັບ 12%. ກົງກັນຂ້າມ, ຖ້າດັດຊະນີ S & P 500 ຫຼຸດລົງ 10% ໃນປີທີ່ຜ່ານມາ, ກອງທຶນທີ່ມີການທົດລອງເບື້ອງຕົ້ນ 1,20 ຄາດວ່າຈະຫຼຸດລົງ 12% ໃນປີນັ້ນ.
ການນໍາໃຊ້ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ນັກລົງທຶນໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດໃຊ້ເບຕ້າໃນການວາງແຜນການເລືອກກອງທຶນຂອງພວກເຂົາເພື່ອກໍານົດການປ່ຽນແປງຂອງກອງທຶນແລະເພື່ອປຽບທຽບຄວາມໄວໃນການເຄື່ອນຍ້າຍໄປສູ່ຕະຫຼາດລວມ. Beta ສາມາດຖືກພິຈາລະນາເປັນມາດຕະການຂອງຄວາມອ່ອນໄຫວຫຼືການປ່ຽນແປງ. ມາດຕະການທົດລອງທີ່ສູງກວ່າ 1.00 ຈະຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຈຸດສູງສຸດແຕ່ລາຄາຕ່ໍາສຸດ (ລາຄາຫມູນວຽນໃນລາຄາຫຼື NAV ສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ). ນັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງກໍາລັງຊອກຫາກອງທຶນທີ່ມີການປ່ຽນແປງຫນ້ອຍລົງ (ລາຄາຜ່ອນຜັນໃນລາຄາຫຼື NAV) ອາດຈະຊອກຫາເງິນທີ່ມີເງີນຕ່ໍາກວ່າ 1.00. Beta ແມ່ນຍັງໃຊ້ສໍາລັບການວາງແຜນສໍາລັບການ ຫລາກຫລາຍຂອງ ກອງທຶນແລະສາມາດນໍາໃຊ້ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຂະບວນການ ສ້າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .
ທ່ານຄວນໃຊ້ Beta ເພື່ອເລືອກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ?
ໃນປັດຈຸບັນທີ່ທ່ານຮູ້ຈັກພື້ນຖານ, ຄໍາຖາມທີ່ຍັງຄົງຢູ່, ທ່ານຄວນໃຊ້ Beta ເພື່ອຄົ້ນຫາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນບໍ? ໃນເບື້ອງຕົ້ນ, Beta ແມ່ນມາດຕະການທາງສະຖິຕິທີ່ສາມາດເປັນປະໂຫຍດສໍາລັບການຫຼາກຫຼາຍແລະຈຸດປະສົງການວັດແທກຄວາມສ່ຽງ / ການປ່ຽນແປງທີ່ກ້າວຫນ້າແຕ່ Beta ບໍ່ຈໍາເປັນເພື່ອ ສ້າງຜົນປະໂຫຍດອັນໃຫຍ່ຫຼວງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .
ຄວາມສ່ຽງໂດຍລວມຂອງຫຼັກຊັບທີ່ກໍານົດໄວ້ແມ່ນກໍານົດໂດຍການ ຈັດສັນຊັບສິນທີ່ ເປັນເອກະລັກຂອງຕົນ (ວິທີທີ່ທ່ານປະສົມປະເພດຕ່າງໆຂອງເງິນຮ່ວມກັນ).
ເສັ້ນທາງລຸ່ມແມ່ນເພື່ອເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານບໍ່ມີຈຸດປະສົງທີ່ມີການຊ້ອນກັນ (ພວກມັນບໍ່ແມ່ນຄ້າຍຄືກັນ). ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ພຽງແຕ່ເລືອກເອົາເງິນຈາກບັນດາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ການເຮັດຂັ້ນຕອນຕໍ່ໄປ, ທ່ານຍັງສາມາດ ໃຊ້ກອງທຶນດັດສະນີ ທີ່ເປັນໄປໄດ້. ນີ້ເຮັດໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະບໍ່ມີ "ການລອຍຕົວແບບ." ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ທ່ານຮູ້ສິ່ງທີ່ທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບເມື່ອທ່ານຊື້ກອງທຶນດັດຊະນີ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຈິງຈັງ ສາມາດຊ້າແຕ່ແນ່ນອນປ່ຽນແບບຫຼືຈຸດປະສົງຂອງຕົນໃນໄລຍະເວລາ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.