ຄວາມສ່ຽງຂອງການຊື້ພຽງແຕ່ 5 ດາວກອງທຶນ

ເປັນຫຍັງການປະເມີນລະດັບ 5 ດາວບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ

ທ່ານກໍາລັງຊອກຫາທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ 5 ດາວທີ່ທ່ານສາມາດຊອກຫາໄດ້ບໍ? ຄົ້ນຫາກອງທຶນທີ່ມີລະດັບສູງສຸດບໍ່ແມ່ນວິທີທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນການຊອກຫາຂອງທ່ານທີ່ຈະຊື້ເງິນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ແຕ່ຈໍານວນຂອງດວງດາວຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດມີມູນຄ່າປະມານດຽວກັນກັບການອ່ານຂອງນັກວິທະຍາສາດໃນຮູບດາວທີ່ຟ້າສະຫວັນ.

ທ່ານຄວນລົງທຶນພຽງແຕ່ໃນກອງທຶນ 5 ດາວ? ກ່ອນທີ່ຈະຕອບຄໍາຖາມນີ້ໂດຍລະອຽດ, ໃຫ້ຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບການຈັດອັນດັບດາວແລະວິທີການເຮັດວຽກ.

ການຈັດອັນດັບດາວສໍາລັບ FFunds ແມ່ນຫຍັງ?

Morningstar ເປັນບໍລິສັດການຄົ້ນຄວ້າການລົງທຶນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນເປັນທີ່ສໍາຄັນໃນໂລກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຍ້ອນການຈັດອັນດັບດາວຂອງຕົນ. ໃນຄໍາເວົ້າຂອງ Morningstar, ນີ້ແມ່ນວິທີການຜະລິດດາວຂອງເຂົາເຈົ້າເຮັດວຽກ:

Morningstar Rating is based on Morningstar Risk Adjusted Return Morningstar ຄາດຄະເນການຈັດອັນດັບສໍາລັບໄລຍະສາມ, ຫ້າ, ແລະ 10 ປີ, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນ Morningstar Rating ໂດຍອີງໃສ່ການສະເລ່ຍຂອງແຕ່ລະໄລຍະເວລາ. ລາຍການຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນຈໍາເປັນເພື່ອຄິດໄລ່ການຈັດອັນດັບ Morningstar ສໍາລັບກອງທຶນ:

Morningstar Risk-Adjusted Return% Rank for funds in a category for three, five, and 10 years.

ວຽກງານປະເພດປະຫວັດສາດສໍາລັບກອງທຶນທັງຫມົດໃນຕົວຢ່າງ

ຕາຕະລາງທີ່ອະທິບາຍເຖິງລະດັບຄວາມຄ້າຍຄືກັນລະຫວ່າງສອງຄູ່ປະເພດ, ຕັ້ງແຕ່ສູນ (ທີ່ແຕກຕ່າງກັນສູງ) ກັບຫນຶ່ງ (ຄືກັນ)

ໃນການແປພາສາ, Morningstar ອັດຕາສ່ວນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍອີງໃສ່ການປະຕິບັດແຕ່ເຮັດໃຫ້ການປັບຕົວເພີ່ມເຕີມຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ.

ຍົກຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງໄດ້ປະຕິບັດໃນໄລຍະ 3 ຫາ 5 ປີຂ້າງຫນ້າໂດຍສະເລ່ຍໃນປະເພດຂອງມັນຈະໄດ້ຮັບການປະເມີນລະດັບ 5 ດາວໂດຍສະເພາະຖ້າກອງທຶນດັ່ງກ່າວບັນລຸຜົນຕອບແທນທີ່ບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ ທີ່ຢູ່

ດັ່ງນັ້ນ, ຜູ້ທີ່ບໍ່ຢາກຊື້ຫຼັກຊັບ 5 ດາວທີ່ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນທີ່ສູງ, ທຽບກັບປະເພດຂອງແຕ່ລະປະເພດ, ໂດຍບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງກ່ວາສະເລ່ຍສໍາລັບປະເພດ?

ເມື່ອກອງທຶນ 5 ດາວບໍ່ປະຕິບັດຕາມຄາດຫມາຍ

ເພື່ອຈະມີຄວາມຍຸຕິທໍາ, Morningstar ບໍ່ໄດ້ຮັບປະກັນວ່າຜົນຕອບແທນໃນອະນາຄົດຈະມີລັກສະນະຄ້າຍກັບຜົນປະໂຫຍດທີ່ຜ່ານມາ, ແລະພວກເຂົາຍັງສັນຍາວ່າເງິນ 5 ດາວຈະຊະນະກອງທຶນຊັ້ນ 1, 2, 3, ແລະ 4 ດາວໃນອະນາຄົດ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, Morningstar ຍັງສືບຕໍ່ເຮັດໃຫ້ການຈັດອັນດັບດາວຂອງເຂົາເປັນລັກສະນະທີ່ສໍາຄັນຂອງການນໍາໃຊ້ການບໍລິການຂອງພວກເຂົາ.

ນີ້ແມ່ນການສັງເກດບໍ່ຫຼາຍປານໃດກ່ຽວກັບການປະເມີນດາວທີ່ພວກເຮົາໄດ້ເຮັດໃນ 20 ປີນັບຕັ້ງແຕ່ພວກເຮົາໄດ້ໃຊ້ Morningstar (ແມ່ນແລ້ວ, ພວກເຮົາຍັງຄິດວ່າ Morningstar ມີປະໂຫຍດ):

• ເງິນກອງທຶນດັດຊະນີ ແມ່ນ ກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນທຸກຊະນິດ, ຈາກຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນຈົນເຖິງປະສົບການກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານ. ແຕ່ກອງທຶນດັດຊະນີຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການປະເມີນລະດັບ 5 ດາວເນື່ອງຈາກວ່າການປະຕິບັດງານຂອງພວກເຂົາບໍ່ຄ່ອຍຈະເກີນຄ່າເສລີ່ຍໃນໄລຍະສັ້ນ. ກອງທຶນລວມເຊັ່ນ Vanguard Total Market Stock Index (VTSMX) ໄດ້ຮັບການປະເມີນ 4 ລະດັບຍ້ອນວ່າຜົນຕອບແທນຂອງພວກເຂົາໃນໄລຍະເວລາ 3 ຫາ 5 ປີມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສະເລ່ຍຢູ່ໃນລະດັບກາງ. ແຕ່ການກັບຄືນ 10 ປີມັກຈະເອົາຊະນະສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຫມູ່ຄູ່ກັນ. VTSMX ໄດ້ຮັບການປະເມີນ 5 ດາວໃນປຶ້ມຂອງຂ້ອຍແຕ່ມັນຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຫນຶ່ງໃນ Morningstar.
• ບາງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນສາມາດມີຄວາມຍາວໄກຫລາຍເກີນໄປ, ບາງຄັ້ງເວລາຫ້າປີຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ, ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກຫຼາຍໆກຸ່ມທີ່ມີຄວາມຊໍານານແລະມີປະສົບການໃນການຄຸ້ມຄອງເຊັ່ນ: ກອງທຶນ ສາກົນ, ສາມາດມີເວລາທີ່ດີຈາກການລົງທຶນ handfuls ຂອງຮຸ້ນທີ່ເດັ່ນໃນເວລາບໍ່ເທົ່າໃດປີ. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວນີ້ສາມາດໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບ 5 ດາວແຕ່ຫຼັງຈາກນັ້ນນັກປະຕິບັດທີ່ໃຫຍ່ເຫຼົ່ານັ້ນກໍ່ສາມາດມີການສູນເສຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງແລະທັງຫມົດຂອງກອງທຶນ 5 ດາວຈະກາຍເປັນກອງທຶນ 3 ດາວ.

• ການຈັດອັນດັບດາວສາມາດເປັນຈຸດເລີ່ມຕົ້ນທີ່ດີສໍາລັບ ການຄົ້ນຄວ້າແລະການວິເຄາະຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ . ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ການຈໍາກັດການຄົ້ນຫາພຽງແຕ່ 5 ດາວບໍ່ແມ່ນຄວາມຄິດທີ່ດີ. ຂ້າພະເຈົ້າຈະບໍ່ແນະນໍາໃຫ້ຊື້ຫຼັກຊັບລະດັບ 1 ຫຼື 2 ດາວແຕ່ວ່າມີກອງທຶນ 3 ແລະ 4 ດາວທີ່ມີປະໂຫຍດຫຼາຍໃນໄລຍະຍາວ. ອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, ກອງທຶນດັດສະນີແມ່ນຕົວຢ່າງຫນຶ່ງທີ່ນີ້.

ເພື່ອສະຫຼຸບ, rating ຂອງດາວສາມາດເປັນຈຸດເລີ່ມຕົ້ນສໍາລັບການຄົ້ນຄວ້າຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແຕ່ວ່າມັນຄວນເປັນຫນຶ່ງໃນຫລາຍປັດໃຈທີ່ຈະວິເຄາະ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ທ່ານກໍາລັງວາງຄວາມຫຼາກຫຼາຍແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຕໍ່າຢູ່ໃນບັນຊີລາຍຊື່ບູລິມະສິດຂອງທ່ານ, ທ່ານສາມາດປະຕິເສດການໃຫ້ຄະແນນອັນດັບດາວແລະຊອກຫາ ທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ ສໍາລັບທ່ານ.