ວິທີການກວດສອບແລະຫລີກລ້ຽງການຊ້ອນກັນຂອງກອງທຶນ
ກອງທຶນການລົງທຶນເກີດຂື້ນເມື່ອນັກລົງທຶນມີສອງຫຼືຫຼາຍກວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຈຸດປະສົງທີ່ຄ້າຍຄືກັນແລະດັ່ງນັ້ນຈິ່ງຖືຫຼັກຊັບດຽວກັນຫຼາຍ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງທີ່ງ່າຍດາຍ, ຖ້ານັກລົງທຶນເປັນເຈົ້າຂອງສອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ພວກເຂົາທັງສອງລົງທຶນໃນຫລາຍໆຫຼັກຊັບດຽວກັນ, ຄວາມຄ້າຍຄືກັນຈະສ້າງຜົນກະທົບຈາກການຫຼຸດຜ່ອນຜົນປະໂຫຍດຂອງການຫລາກຫລາຍໂດຍການເພີ່ມຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຊື້ - ທີ່ຢູ່
ຈິນຕະນາການຮູບແຜນວານທີ່ມີສອງວົງ, ເຊິ່ງເປັນຕົວແທນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ເຊິ່ງກັນແລະກັນຢູ່ໃນສູນ. ໃນຖານະເປັນນັກລົງທຶນ, ທ່ານບໍ່ຕ້ອງການຫຼາຍຂື້ນຂອງການຕັດແຍກກັນລະຫວ່າງແຜ່ນປ້າຍວົງກົມ - ທ່ານຕ້ອງການຈໍານວນຫນ້ອຍທີ່ເຮັດໃຫ້ສາມາດຊ້ອນກັນໄດ້.
ວິທີກວດຫາແລະຫລີກລ້ຽງການຊ້ອນກັນຂອງກອງທຶນ
ວິທີທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດໃນການກວດສອບແລະຫລີກລ້ຽງການຊ້ອນກັນຂອງກອງທຶນແມ່ນເພື່ອເບິ່ງ ປະເພດຂອງກອງທຶນ ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານບໍ່ມີຈຸດປະສົງທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ຕົວຢ່າງ: ພະຍາຍາມບໍ່ໃຫ້ມີຫຼາຍກວ່າຫຼັກຊັບຮຸ້ນຫຼັກຊັບຫຼືກອງທຶນດັດຊະນີຫຼັກຫນຶ່ງ, ກອງທຶນຫຼັກຊັບຕ່າງປະເທດ, ກອງທຶນຫຼັກຊັບຂະຫນາດນ້ອຍ, ກອງທຶນຫນຶ່ງ, ແລະອື່ນໆ.
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການເງິນຫຼາຍໆຫຼືທ່ານມີແຜນທີ່ 401 (k) ທີ່ມີຕົວເລືອກທີ່ຈໍາກັດ, ທ່ານສາມາດກວດຫາການຊ້ອນກັນຂອງກອງທຶນໂດຍການຊອກຫາວິທີການຄົ້ນຄວ້າທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບ ການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະຊອກຫາມາດຕະການສະຖິຕິທີ່ເອີ້ນວ່າ R- R2)
R-squared ຈະບອກທ່ານກ່ຽວກັບຄວາມສໍາພັນຂອງການລົງທຶນໂດຍສະເພາະກັບ (ຄ້າຍຄືກັນກັບ) ຈຸດ benchmark.
R-squared ຂອງ 100 ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າການເຄື່ອນໄຫວຂອງກອງທຶນສາມາດອະທິບາຍໄດ້ໂດຍການເຄື່ອນໄຫວໃນດັດຊະນີ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານມີ ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 , ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າເງິນທຶນອື່ນໆໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານບໍ່ມີ R-squared ໃກ້ໆກັບ 100. ນີ້ຈະສະແດງເຖິງລະດັບການເພີ່ມເຕີມຂອງເງິນທຶນທີ່ເຮັດໃຫ້ເງິນທັງສອງປະຕິບັດເຊັ່ນດຽວກັນ.
ຈືຂໍ້ມູນການ, ສໍາລັບການຫຼາກຫຼາຍທີ່ເຫມາະສົມ - ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຕະຫຼາດ - ທ່ານຕ້ອງການເງິນບາງເພື່ອ "zig" ໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນ "zag."
ຕົວຢ່າງຂອງການຊ້ອນກັນໂດຍໃຊ້ R-squared ໃນ Morningstar
ປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍມີແຜນການ 401 (k) ຫຼື IRAs ຢູ່ Vanguard. ທາງເລືອກການລົງທຶນທົ່ວໄປແມ່ນ Vanguard S & P 500 Index (VFINX). ຈະເປັນແນວໃດຖ້າເລືອກອື່ນໃນແຜນການແມ່ນ Vanguard Growth Equity (VGEQX)? ທ່ານຈະຮູ້ໄດ້ແນວໃດວ່າມີການຊ້ອນກັນຢູ່ບໍ? ໃຫ້ຊອກຫາ. ທ່ານສາມາດໄປ Morningstar.com ແລະເຂົ້າຄົ້ນຫາ VGEQX. ເມື່ອຢູ່ໃນຫນ້າຫລັກຂອງກອງທຶນດັ່ງກ່າວ, ຊອກຫາການເຊື່ອມຕໍ່ກັບ "ການປະເມີນແລະຄວາມສ່ຽງ" ແລະໃຫ້ຄລິກໃສ່ມັນ. ເມື່ອຢູ່ຫນ້ານັ້ນ, ເລື່ອນລົງແລະທ່ານຈະເຫັນວ່າ R-squared ແມ່ນ 97.
ຈໍານວນນີ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າ VGEQX ມີຄວາມສອດຄ່ອງ 97% ໃນການເຄື່ອນໄຫວລາຄາກັບ S & P 500. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນ, ມັນມີເງິນຫຼາຍເກີນໄປເພື່ອໃຫ້ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ເຫມາະສົມ. ຊອກຫາຕົວເລືອກກອງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ (ຫ້າມນໍາໃຊ້ທັງກອງທຶນ S & P 500 ແລະ VGEQX)!
ວິທີການອື່ນທີ່ຈະກວດພົບຄວາມສາມາດທີ່ມີການຊ້ອນກັນຢູ່ໃນກອງທຶນແມ່ນເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານບໍ່ມີກອງທຶນຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງທີ່ຄຸ້ມຄອງໂດຍຜູ້ຈັດການກອງທຶນດຽວກັນ. ບໍ່ວ່າຜູ້ໃດຫຼືທີມງານຈະເປັນຜູ້ທີ່ດີ, ຜູ້ຈັດການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີທັດສະນະແລະຮູບແບບສະເພາະໃດຫນຶ່ງທີ່ພວກເຂົາບໍ່ຄ່ອຍມັກ.
ໃນບັນທຶກສຸດທ້າຍ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຈະຕິດຕາມກວດສອບການຕິດຕາມຂອງກອງທຶນບົນພື້ນຖານໄລຍະເວລາ, ເຊັ່ນ: ຫນຶ່ງປີ.
ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານມີລະດັບຕໍາ່ສຸດກັນໃນເວລາທີ່ທ່ານຊື້ພວກມັນຄັ້ງທໍາອິດ, ມັນບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າຄໍເຕົ້າໄຂ່ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງພວກມັນຈະບໍ່ດື້ດຶງກັນ. ນີ້ແມ່ນເອີ້ນວ່າ ການລອຍຕົວແບບ ແລະມັນບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່. ຍົກຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນຫຼັກຊັບລະດັບກາງສາມາດຊ້າລົງໄປສູ່ການຈັດຫມວດຫມູ່ຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ຜູ້ຈັດການກອງທຶນຊື້ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່.
ຂໍ້ຍົກ ເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.