ຄວາມແຕກຕ່າງໃນການຫຼິ້ນໃຫ້ເກີນແມ່ນກັບກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດ

ວິທີການດຸ່ນດ່ຽງກອງທຶນສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຕະຫຼາດ

ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຊື້ກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຕະຫລາດທີ່ບໍ່ປ່ຽນແປງ, ກອງທຶນທີ່ສົມດຸນ ສາມາດເປັນເຄື່ອງມືສະຫຼາດທີ່ຈະພິຈາລະນາ.

ແລະໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດ bull ເລີ່ມຕົ້ນທີ່ຈະໄດ້ຮັບການແກ້ໄຂ, ຫຼື ຕະຫຼາດຫມີ ຢ່າງເຕັມທີ່, ຄວາມແຕກຕ່າງ (ຄວາມຕື່ນເຕັ້ນແລະຄວາມຕື່ນເຕັ້ນໃນລາຄາຄວາມປອດໄພ) ມັກຈະກາຍເປັນເງິນທີ່ຊັດເຈນແລະສົມດູນສາມາດລຽບແຄມຂອງເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການປ່ຽນແປງ.

ແຕ່ສິ່ງທີ່ມີຄວາມສົມດູນກັນແລະວິທີການຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນຫລຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງດ້ານຕະຫຼາດແລະຮັກສາຄວາມຫມັ້ນຄົງໃຫ້ຫນ້ອຍລົງໄດ້ແນວໃດ?

Balanced Funds Definition

ນອກຈາກນີ້ຍັງເອີ້ນວ່າ ກອງທຶນປະສົມປະສານ ຫລືຊັບສິນທີ່ມີການຈັດສັນຊັບສິນ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຖືເປັນການຜະສົມຊັບສິນທາງດ້ານການລົງທຶນເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດແລະເງິນສົດ. ການ ຈັດສັນຊັບສິນ ຫລື "ດຸ່ນດ່ຽງ" ຂອງສິນຊັບຍັງຄົງມີການສ້ອມແຊມແລະເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຈຸດປະສົງຫຼືແບບການລົງທຶນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດຸນກັນສາມາດລົງທຶນໃນການປະສົມປະສານທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຮັກສາຄວາມສະຫງົບ (ຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍ) ຂອງຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ 40%, ພັນທະບັດ 50% ແລະຕະຫຼາດເງິນ 10%.

ວິທີການດຸ່ນດ່ຽງກອງທຶນຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຕະຫຼາດ

ກອງທຶນດຸ່ນດ່ຽງໃຊ້ເວລາປັນຍາການລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີເວລາຂອງການຫລາກຫລາຍ. ເມື່ອທ່ານມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທາງດ້ານການລົງທຶນ, ທ່ານກໍາລັງຊື້ແລະຖືຫຼັກຊັບທີ່ມີພຶດຕິກໍາແລະຄວາມສ່ຽງທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ການປະຕິບັດການຫລາກຫລາຍທີ່ດີທີ່ສຸດມັກຈະກ່ຽວຂ້ອງກັບການຖືເງິນລົງທຶນທີ່ບໍ່ກົງກັນກັບກັນ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ເພື່ອເຮັດວຽກທີ່ດີຂອງການ ສ້າງບັນຊີທີ່ຫລາກຫລາຍຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ທ່ານຈະຕ້ອງມີການປະສົມປະສານຂອງປະເພດຂອງກອງທຶນ, ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນແລະພັນທະບັດສໍາລັບຕົວຢ່າງທີ່ງ່າຍດາຍ, ເຊິ່ງບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຢ່າງດຽວກັນ.

ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ກອງທຶນດຸ່ນດ່ຽງສໍາລັບນັກລົງທຶນ: ພວກເຂົາຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຂົາຊື້ຫນຶ່ງກອງທຶນທີ່ມີຄວາມຫລາກຫລາຍແລ້ວ. ວຽກງານທີ່ແທ້ຈິງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບນັກລົງທຶນແມ່ນການເລືອກເອົາກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ເຫມາະສົມກັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາແລະຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ.

ປະເພດຂອງກອງທຶນດຸ່ນດ່ຽງ

ມີສາມປະເພດຫລັກຂອງກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດູນ:

1. ເງິນກອງທຶນປະສົມປະສານ : ກອງທຶນ ເຫຼົ່ານີ້ຈະປົກກະຕິຖືຍອດເງິນຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ແລະເງິນສົດທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຮັດກຸມ - ຜູ້ທີ່ບໍ່ຮູ້ສຶກສະບາຍກັບລາຄາທີ່ກວ້າງ. ການຈັດສັນຊັບສິນຂອງກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດຸນຕາມປົກກະຕິແມ່ນປະມານ 35% ຂອງຮຸ້ນ, 60% ພັນທະບັດ, ແລະ 5% ເງິນສົດ.
2. ບັນດາກອງທຶນພັດທະນາແບບຍືນຍົງ : ກອງທຶນ ເຫຼົ່ານີ້ປົກກະຕິຖືຍອດເງິນຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ແລະເງິນສົດທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ຄຶດຕິການເຫນັງຕີງໃດໆໃນລາຄາແຕ່ບໍ່ແມ່ນເງິນທຶນທີ່ມີການຈັດສັນ 100%. ການຈັດສັນສິນຊັບສະເພາະສໍາລັບກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສະເຫມີພາບແມ່ນຫຸ້ນປະເພດ 65%, ພັນທະບັດ 30% ແລະເງິນສົດ 5%.
3. ກອງທຶນ ທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ ຮຸນແຮງ : ກອງທຶນ ເຫຼົ່ານີ້ຈະມີການຈັດສັນທີ່ສູງທີ່ສຸດກັບຮຸ້ນແລະເຫມາະສົມກັບນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສະດວກສະບາຍທີ່ມີລາຄາກວ້າງ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ການຈັດສັນຂະຫນາດນ້ອຍເພື່ອພັນທະບັດສາມາດສະຫນອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ສາມາດສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ລາຄາທີ່ຕໍ່າກວ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຕາມການວັດແທກດັດຊະນີ S & P 500. ກອງທຶນທີ່ມີຄວາມເຂັ້ມແຂງຢ່າງຮຸນແຮງຈະມີການຈັດສັນຫຸ້ນປະມານ 85% ແລະ 15%.

ນັກລົງທຶນຄວນລະວັງວ່າການຈັດສັນຊັບສິນສໍາລັບກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດູນແມ່ນຄົງທີ່ຂ້ອນຂ້າງຄົງທີ່. ດັ່ງນັ້ນ, ພວກເຂົາບໍ່ຄວນສັບສົນກັບ ກອງທຶນບໍານານທີ່ກໍານົດເປົ້າຫມາຍ ທີ່ມີການຈັດສັນທີ່ປ່ຽນແປງໃນໄລຍະເວລາ.

ກອງທຶນທີ່ສົມດຸນທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການປ່ຽນແປງ

ໂດຍການອອກແບບທີ່ສົມດູນຂອງພວກເຂົາ, ທຸກປະເພດຂອງກອງທຶນທີ່ສົມດຸນສາມາດຫຼຸດຜ່ອນການປ່ຽນແປງໄດ້, ເມື່ອທຽບໃສ່ກັບຫຼັກຊັບທີ່ປະກອບດ້ວຍການຈັດສັນ 100% ກັບຮຸ້ນ. ດັ່ງນັ້ນ "ກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດູນທີ່ດີທີ່ສຸດ" ສໍາລັບຜູ້ລົງທຶນແຕ່ລະຄົນຈະຂຶ້ນຢູ່ກັບຈຸດປະສົງການລົງທຶນຂອງນັກລົງທຶນແລະຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ໂດຍທົ່ວໄປ, ກອງທຶນທີ່ສາມາດປະຕິບັດໄດ້ດີທີ່ສຸດໃນຕະຫຼາດຫມີ, ໃນເວລາທີ່ລາຄາຮຸ້ນຫຼຸດລົງຫຼາຍກວ່າ 20%, ແມ່ນເງິນທີ່ມີການດຸ່ນດ່ຽງກັນ.

ຫນຶ່ງໃນກອງທຶນການອະນຸລັກທີ່ດີທີ່ສຸດໃນຈັກກະວານກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນ Vanguard Wellesley Income (VWINX) . ໃນປີ 2008, ໃນເວລາທີ່ດັດຊະນີ S & P 500 ໄດ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍເຖິງ -37%, VWINX ມີການກັບຄືນມາຫຼາຍກວ່າ -98%. ເຖິງວ່າຜົນຕອບແທນທີ່ບໍ່ດີແມ່ນບໍ່ໄດ້ເປັນປະສົບການທີ່ຍິນດີສໍາລັບບັນດານັກລົງທຶນທີ່ຂີ້ຕົວະ, ປີ 2008 ນີ້ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນ 90% ຂອງກອງທຶນການອະນຸມັດອື່ນໆ.

ສໍາລັບມຸມມອງກວ້າງກວ່າ, ການສົ່ງຄືນປະຈໍາປີ 15 ປີຜ່ານມາເຖິງວັນທີ 31 ເດືອນທັນວາປີ 2015 ແມ່ນ 6.8% ທີ່ຫນ້າປະຫລາດໃຈ, ເຊິ່ງເປັນ 97% ຂອງກອງທຶນການອະນຸມັດ.

VWINX ມີການຈັດສັນຊັບສິນປະມານ 38% ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ 60% ແລະເງິນສົດ 2%.

ຖ້າທ່ານບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍ, ຫນຶ່ງໃນກອງທຶນການໂອນເງິນທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນ Vanguard Wellington (VWELX) ເຊິ່ງມີການຈັດສັນຫຸ້ນປະມານ 65%, ພັນທະບັດ 34% ແລະເງິນສົດ 1%.

ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.