ຄໍານິຍາມແລະຕົວຢ່າງຂອງກອງທຶນລວມຄູ່ສົມລົດ
ຢູ່ໃນຫຼັກຂອງປັດໃຈການລົງທຶນທີ່ສະຫລາດແມ່ນການ ຫລາກຫລາຍ . ເລື້ອຍຄັ້ງທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນຜູ້ທີ່ມີການຜະສົມຜະສານຫຼາກຫຼາຍຊະນິດຂອງການຖືຄອງແລະກອງທຶນປະສົມເປັນຕົວຢ່າງທີ່ດີຂອງການລົງທຶນແບບນີ້.
ນີ້ເຮັດໃຫ້ເງິນລູກຫນີ້ທີ່ໂດດເດັ່ນສໍາລັບທາງເລືອກທີ່ຢືນຢູ່ຢ່າງດຽວ, ກອງທຶນທີ່ດີສໍາລັບຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ຫຼືທີ່ຖືຫຼັກໃນຫຼັກຊັບຄົບຖ້ວນສົມບູນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
Hybrid Funds Definition
ນອກຈາກນີ້ຍັງເປັນກອງທຶນທີ່ສົມດຸນຫຼືກອງທຶນການໂອນຊັບສິນ, ກອງທຶນ Hybrid ແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງລວມມີຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງຮຸ້ນຊັບສິນທາງດ້ານການລົງທຶນເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດຫຼືເງິນສົດ.
ຄໍາອະທິບາຍ "hybrid" ແມ່ນມາຈາກຄວາມຄິດທີ່ວ່າຫນຶ່ງໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນປະສົມປະສານຂອງອົງປະກອບທີ່ມີຢູ່ໃນສອງຫຼືຫຼາຍກວ່າເງິນທຶນ. ສ່ວນຫຼາຍມັກ, ກອງທຶນປະສົມປະສານແມ່ນການລວມກັນຂອງຮຸ້ນແລະພັນທະບັດແລະກອງທຶນດັ່ງກ່າວຈະມີຈຸດປະສົງດັ່ງກ່າວ, ເຊັ່ນວ່າຮຸກຮານ, ປານກາງຫຼືອະນຸລັກ.
ຕົວຢ່າງຂອງກອງທຶນປະສົມປະສານ
ການຈັດສັນຊັບສິນຂອງກອງທຶນປະສົມສາມາດຮັກສາໄວ້ຄົງທີ່ (ເຊັ່ນ: ກອງທຶນທີ່ສົມດຸນ) ຫຼືມັນອາດຈະມີການປ່ຽນແປງໃນໄລຍະເວລາ (ເຊັ່ນ: ກອງທຶນເປົ້າຫມາຍ ).
ກອງທຶນປະສົມສົມດຸນທີ່ສົມດຸນໄດ້ຖືກຈັດປະເພດເປັນປົກປັກຮັກສາ (ຄວາມສ່ຽງຕໍ່າ), ຄວາມປານກາງ (ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຕໍ່) ຫຼືຮຸກຮານ (ມີຄວາມສ່ຽງສູງ / ມີທ່າແຮງສູງ).
ຕົວຢ່າງກອງທຶນການຈັດສັນປານກາງຈະມີການຈັດສັນຊັບສິນປະມານ 65% ຂອງຮຸ້ນແລະ 35%. ຫນຶ່ງໃນການຈັດສັນເງິນປານກາງທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນ Fidelity Balanced (FBALX).
ນັກລົງທຶນເລືອກວັນທີເປົ້າຫມາຍ (ປີ) ທີ່ໃກ້ສຸດກັບຈຸດປະສົງຂອງການລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຖ້ານັກລົງທຶນຄິດວ່າພວກເຂົາຈະຈົບລົງໃນປີ 2040, ພວກເຂົາຈະເລືອກເອົາກອງທຶນເຊັ່ນ Vinceard Target Retirement 2040 (VFORX). ຖ້າຜູ້ລົງທຶນໄດ້ຊື້ຮຸ້ນ VFORX ຄັ້ງທໍາອິດໃນປີ 2015, ການຈັດສັນຊັບສິນຈະມີຮຸ້ນ 90% ແລະ 10%. ການປະສົມນີ້ສາມາດຖືວ່າເປັນການຮຸກຮານແຕ່ວ່າມັນເຫມາະສົມກັບຂອບເຂດເວລາ 25 ປີ. ແຕ່ເມື່ອປີ 2040 ມາຮອດ, ການຈັດສັນຊັບສິນຈະປ່ຽນແປງຊ້າໆເພື່ອເປັນພັນທະບັດແລະຮຸ້ນຫນ້ອຍລົງ.
ມີຫລາຍຄອບຄົວກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ສະຫນອງທຶນທີ່ສົມດຸນແລະກອງທຶນບໍານານວັນທີເປົ້າຫມາຍ. ຫນຶ່ງໃນຄອບຄົວກອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ສະເຫນີທຶນປະສົມແມ່ນ T.Rowe Price Mutual Funds . ກອງທຶນທີ່ກໍານົດໄວ້ໃນເປົ້າຫມາຍຂອງພວກເຂົາແມ່ນມີການຈັດອັນດັບສູງແຕ່ນັກລົງທຶນຄວນຮູ້ວ່າພວກເຂົາມີປະສິດຕິພາບໃນໄລຍະຍາວສູງເພາະວ່າບັນດາຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາມັກຈະມີຄວາມເຂັ້ມຂົ້ນສູງຂື້ນໃນການຈັດສັນຂອງພວກເຂົາ. ໃນຂະນະທີ່ນີ້ເຮັດໃຫ້ການປະຕິບັດທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ຊຶ່ງສາມາດເປັນເປົ້າຫມາຍທີ່ມີຄວາມລະມັດລະວັງໃນປີທໍາອິດຂອງການປະຢັດເງິນບໍານານ, ແຕ່ຄວາມສ່ຽງທີ່ສູງກວ່າ (ແລະຜົນຕອບແທນທີ່ຕໍ່າລົງໃນຕະຫຼາດລົງ) ອາດຈະເປັນໄປບໍ່ໄດ້ສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ມີ ຄວາມທົນທານ ຕໍ່າ.
ໂດຍກ່າວວ່າ, ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ສຸດຂອງກອງທຶນປະສົມປະສານ - ຄວາມສາມາດໃນການ ຫຼາກຫຼາຍໂດຍມີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.