ບັນດາຂັ້ນຕອນສໍາລັບການສະຫນັບສະຫນູນການລົງທຶນແມ່ນຫຍັງ?

ການປ່ຽນແປງການເປັນເຈົ້າຂອງ, ກໍາຫນົດສິດແລະການປັບປຸງຜູ້ຮັບປະໂຫຍດ

ໃນຄໍາສັ່ງເພື່ອໃຫ້ Revocable Living Trust ເຮັດວຽກຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ມັນບໍ່ພຽງພໍສໍາລັບ Trustmaker ພຽງແຕ່ເຊັນຂໍ້ຕົກລົງໄວ້ວາງໃຈ. ຫຼັງຈາກສັນຍາໄດ້ລົງນາມແລ້ວ, ຜູ້ເຊື່ອຖືຕ້ອງ "ສະຫນັບສະຫນູນ" ຊັບສິນຂອງຕົນເຂົ້າໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ. ມີສາມຂະບວນການທົ່ວໄປທີ່ຄວນຈະປະຕິບັດເພື່ອໃຫ້ກອງທຶນການໂອນຊີວິດທີ່ມີການປ່ຽນແປງທີ່ເຫມາະສົມ, ເຊິ່ງຂຶ້ນຢູ່ ກັບປະເພດຊັບສິນ ທີ່ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນ: ການປ່ຽນແປງຊື່ / ການເປັນເຈົ້າຂອງ, ການມອບສິດໃນການເປັນເຈົ້າຂອງ, ຫຼືການປ່ຽນແປງຜູ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ.

1. ການປ່ຽນແປງຊື່ / ເຈົ້າຂອງ

ສໍາລັບສິນຊັບເຊັ່ນ ບັນຊີທະນາຄານ ; ບັນຊີການລົງທຶນແລະບັນຊີນາຍຈ້າງທີ່ບໍ່ແມ່ນ IRA ແລະບໍ່ແມ່ນ 401 (k); ຮຸ້ນແລະພັນທະບັດທີ່ຖືຢູ່ໃນໃບຢັ້ງຢືນ; ແລະ ອະສັງຫາລິມະຊັບ , ຊັບສິນປະເພດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນເຂົ້າເປັນ Trusted Living Revocable ໂດຍການປ່ຽນແປງເຈົ້າ ຂອງຊັບສິນຈາກຊື່ຂອງ Trustmaker ໃນຊື່ຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ:

• ຫົວຂໍ້ປັດຈຸບັນ: "William Sample"
• ຫົວຂໍ້ໃຫມ່: "William Sample and Jane Sample, Trustees, ຫຼືຜູ້ສືບທອດຂອງເຂົາເຈົ້າໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Living Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009, ແລະການປັບປຸງໃດຫນຶ່ງທີ່ມີ"

2. ມອບຫມາຍສິດທິຂອງເຈົ້າຂອງ

ສໍາລັບຊັບສິນເຊັ່ນ: ຜົນກະທົບສ່ວນບຸກຄົນທີ່ ບໍ່ມີຊື່ເລື່ອງ (ເພັດ, ວຽກງານສິນລະປະ, ວັດຖຸແລະອື່ນໆ); ເງິນທີ່ທ່ານຫນີ້ (ການກູ້ຢືມສ່ວນບຸກຄົນທີ່ທ່ານໄດ້ເຮັດແລະການຈໍານອງທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບຄືນ); royalties, ລິຂະສິດແລະສິດທິບັດ; ບາງປະເພດຂອງນ້ໍາມັນ, ອາຍແກັສແລະ ແຮ່ທາດ ; ແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງການເປັນສະມາຊິກແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງສະມາຊິກໃນບໍລິສັດທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ຊັບສົມບັດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນເປັນ Trusted Living Revocable ໂດຍການມອບສິດເປັນເຈົ້າຂອງ ຈາກຊື່ຂອງ Trustmaker ເປັນ ຊື່ຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ:

• ຫົວຂໍ້ປັດຈຸບັນ: "William Sample"
• ການມອບຫມາຍພາສາ: "ຂ້າພະເຈົ້າ, William ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ມອບສິດທັງຫມົດ, ຊື່ແລະຄວາມສົນໃຈຂອງຂ້າພະເຈົ້າໃນແລະກັບຄໍາ ສັນຍາ ທີ່ ແນ່ນອນຂອງ ວັນທີ 31 ເດືອນມັງກອນປີ 2008 ໃນຈໍານວນເງິນຕົ້ນຂອງ $ 40,000 ໂດຍແລະລະຫວ່າງ William Sample ເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ແລະ John Smith ເປັນຜູ້ກູ້ຢືມ, ກັບ William Sample ແລະ Jane Sample, Trustees, ຫຼືຜູ້ສືບທອດຂອງພວກເຂົາໄວ້ໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Living Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009, ແລະການປັບປຸງໃດຫນຶ່ງທີ່ມີ. "

• ຫົວຂໍ້ໃຫມ່: "William Sample and Jane Sample, Trustees, ຫຼືຜູ້ສືບທອດຂອງເຂົາເຈົ້າໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Living Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009, ແລະການປັບປຸງໃດຫນຶ່ງທີ່ມີ"

3. ການປ່ຽນແປງຂອງຜູ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ

ສໍາລັບສິນຊັບເຊັ່ນ: ການ ປະກັນຊີວິດ ; ບັນຊີບໍານານ , ລວມທັງ IRAs , 401 (k) s ແລະ 403 (b) s; ຜົນປະໂຫຍດບໍານານບາງ; ແລະ ບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດສຸຂະພາບ (HSAs) ແລະບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດທາງດ້ານການປິ່ນປົວ (MSAs), ຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຖືກຕັດສິນລົງໃນຊື່ຂອງການປະກັນຊີວິດທີ່ມີການປ່ຽນແປງ. ແທນທີ່ຈະ, ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດປະ ຖົມແລະ / ຫຼື ມັດທະຍົມ ຂອງຊັບສິນປະເພດເຫຼົ່ານີ້ຖືກປ່ຽນແປງໄປເປັນຄວາມເຊື່ອຖື:

• ຜູ້ປະກອບການປັດຈຸບັນ: "Jane Sample"
• ຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດໃຫມ່ : "William Sample and Jane Sample, Trustees, or their successors in trust, under William Sample Living Trust, dated January 1, 2009, and any amendments thereto"