ການປ່ຽນແປງການເປັນເຈົ້າຂອງ, ກໍາຫນົດສິດແລະການປັບປຸງຜູ້ຮັບປະໂຫຍດ
ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, ທ່ານແລະທະນາຍຄວາມວາງແຜນຊັບສິນຂອງທ່ານຈະໄດ້ຕັດສິນໃຈຍາວກ່ອນທີ່ Irrevocable Living Trust ຈະສ້າງສິ່ງທີ່ຄວນເຂົ້າໄປໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ.
ເປັນຫຍັງ? ເນື່ອງຈາກວ່າການຮັກສາຄວາມປອດໄພທີ່ບໍ່ມີຊີວິດລອດແມ່ນໄດ້ຖືກອອກແບບມາເພື່ອຖືແລະເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນດຽວຫຼືຊັບສິນສະເພາະ, ແລະດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາແມ່ນໃຊ້ໃນສະຖານະການຈໍາກັດຫຼາຍເທົ່ານັ້ນ. ຕໍ່ໄປນີ້ແມ່ນບົດສະຫຼຸບຂອງຂັ້ນຕອນສໍາລັບການສະຫນອງທຶນໃຫ້ Irrevocable Living Trust:
ການປ່ຽນແປງຂອງຫົວຂໍ້ / ເຈົ້າຂອງ
ສໍາລັບສິນຊັບເຊັ່ນ ບັນຊີທະນາຄານ ; ບັນຊີ ການລົງທຶນແລະ ບັນຊີນາຍຈ້າງ ທີ່ບໍ່ແມ່ນ IRA ແລະບໍ່ແມ່ນ 401 (k); ຮຸ້ນແລະພັນທະບັດທີ່ຖືຢູ່ໃນໃບຢັ້ງຢືນ; ນະໂຍບາຍການປະກັນຊີວິດ; ແລະອະສັງຫາລິມະຊັບ, ຊັບສິນປະເພດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນເຂົ້າໃນການເຊື່ອຖືດໍາລົງຊີວິດໂດຍບໍ່ມີການປ່ຽນແປງໂດຍການປ່ຽນແປງເຈົ້າຂອງຊັບສິນຈາກຊື່ຂອງ Trustmaker ໃນຊື່ຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ:
- ຫົວຂໍ້ປັດຈຸບັນ: "William Sample"
- ຫົວຂໍ້ໃຫມ່: "Jane Sample, Trustee, ຫຼືຜູ້ທີ່ເປັນຜູ້ສືບຕໍ່ໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Irrevocable Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009. "
ການມອບສິດຂອງເຈົ້າຂອງ
ສໍາລັບຊັບສິນເຊັ່ນ: ຜົນກະທົບສ່ວນບຸກຄົນທີ່ບໍ່ມີຊື່ເລື່ອງ (ເພັດ, ວຽກງານສິນລະປະ, ວັດຖຸແລະອື່ນໆ); ເງິນທີ່ທ່ານຫນີ້ (ການກູ້ຢືມສ່ວນບຸກຄົນທີ່ທ່ານໄດ້ເຮັດແລະການ ຈໍານອງ ທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບຄືນ); royalties, ລິຂະສິດແລະສິດທິບັດ; ບາງປະເພດຂອງນ້ໍາມັນ, ອາຍແກັສແລະແຮ່ທາດ; ແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງການເປັນສະມາຊິກແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງສະມາຊິກໃນບໍລິສັດທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບ, ຊັບສິນປະເພດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນເປັນ Trusted Living Irrevocable ໂດຍການມອບສິດເປັນເຈົ້າຂອງຊື່ຂອງ Trustmaker ເປັນຊື່ຂອງຄວາມໄວ້ວາງໃຈ:
- ຫົວຂໍ້ປັດຈຸບັນ: "William Sample"
- ການມອບຫມາຍພາສາ: "ຂ້າພະເຈົ້າ, William ຕົວຢ່າງ, ໃຫ້ມອບສິດທັງຫມົດ, ຊື່ແລະຄວາມສົນໃຈຂອງຂ້າພະເຈົ້າໃນແລະກັບຄໍາສັນຍາທີ່ແນ່ນອນຂອງວັນທີ 31 ເດືອນມັງກອນປີ 2008 ໃນຈໍານວນເງິນຕົ້ນຂອງ $ 40,000 ໂດຍແລະລະຫວ່າງ William Sample ເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ແລະ John Smith ເປັນຜູ້ກູ້ຢືມ, ກັບ Jane Sample, Trustee, ຫຼືຜູ້ທີ່ເປັນຜູ້ສືບຕໍ່ໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Irrevocable Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009. "
- ຫົວຂໍ້ໃຫມ່: "Jane Sample, Trustee, ຫຼືຜູ້ທີ່ເປັນຜູ້ສືບຕໍ່ໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Irrevocable Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009. "
ການປ່ຽນແປງຂອງຜູ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ
ສໍາລັບສິນຊັບເຊັ່ນ: ການປະກັນຊີວິດ; ບັນຊີບໍານານ, ລວມທັງ IRAs, 401 (k) s ແລະ 403 (b) s; ຜົນປະໂຫຍດ ບໍານານ ບາງ; ແລະບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດສຸຂະພາບ (HSAs) ແລະບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດທາງດ້ານການປິ່ນປົວ (MSAs), ຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ໄດ້ຖືກຕັດສິນລົງໃນຊື່ຂອງການເຊື່ອຖືຊີວິດທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດ. ແທນທີ່ຈະ, ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດປະຖົມແລະ / ຫຼືມັດທະຍົມຂອງຊັບສິນປະເພດເຫຼົ່ານີ້ຖືກປ່ຽນແປງໄປເປັນຄວາມເຊື່ອຖື:
- ຜູ້ປະກອບການປັດຈຸບັນ: "Jane Sample"
- ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດໃຫມ່: "Jane Sample, Trustee, ຫຼືຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງນາງໃນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ພາຍໃຕ້ William Sample Irrevocable Trust, ວັນທີ 1 ມັງກອນ 2009."
ແຕ່ໃຫ້ສັງເກດວ່າເພື່ອອະນຸຍາດໃຫ້ຊັບສິນທີ່ມີການອອກແບບ ຮັບປະໂຫຍດ ທີ່ຈະຖືກຍົກເວັ້ນຈາກມູນຄ່າຂອງຊັບສິນຂອງທ່ານເພື່ອໃຊ້ໃນການໃຊ້ຊັບສິນ, ເຈົ້າຂອງຊັບສິນຈະຕ້ອງໄດ້ປ່ຽນແປງໄປຍັງ Irrevocable Living Trust ໂດຍໃຊ້ຂັ້ນຕອນທີ່ກໍານົດໄວ້ ໃນຂໍ້ 1 ແລະ 2 ຂ້າງເທິງ. ສິ່ງນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າສໍາລັບປະຊາຊົນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຊັບສິນປະເພດດຽວທີ່ຈະໄດ້ຮັບການປ່ຽນຊື່ເຂົ້າໄປໃນຊື່ຂອງການເຊື່ອຖືຊີວິດທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດແມ່ນນະໂຍບາຍປະກັນໄພຊີວິດ.