ມູນຄ່າສາກົນທຽບກັບການເຕີບໂຕ: ສິ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານ?

ເງິນທຶນສາກົນສະເຫນີໂອກາດດ້ານມູນຄ່າແລະໂອກາດການເຕີບໂຕ

ການເຕີບໂຕ ແລະມູນຄ່າການລົງທຶນແມ່ນສອງວິທີທີ່ນິຍົມຫຼາຍທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດ. ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນທັງສອງມີຈຸດປະສົງເພື່ອສ້າງ ຜົນຕອບແທນທີ່ດີທີ່ສຸດ , ພວກເຂົາໃຊ້ວິທີການທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍເພື່ອເກັບຮຸ້ນ. ນັກລົງທຶນເລືອກລະຫວ່າງການຂະຫຍາຍຕົວຫຼືມູນຄ່າມູນຄ່າຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະອຽດກ່ຽວກັບຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງແຕ່ລະວິທີການເພື່ອຊອກຫາຄໍາທີ່ດີທີ່ສຸດກັບເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນແລະເປົ້າຫມາຍຂອງຕົນເອງ.

ມູນຄ່າການລົງທຶນ

ການລົງທຶນມູນຄ່າແມ່ນສຸມໃສ່ການກໍານົດສະຖານະການທີ່ລາຄາຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດບໍ່ໄດ້ສະທ້ອນໃຫ້ເຫັນເຖິງມູນຄ່າທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ບໍລິສັດອາດມີຊັບສິນຫຼາຍກວ່າຮຸ້ນກ່ວາລາຄາຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າບໍລິສັດອາດຈະຖືກຊໍາລະໃຫ້ກໍາໄລ. ນັກລົງທຶນແລະກອງທຶນທີ່ມີມູນຄ່າເບິ່ງງົບການເງິນຂອງບໍລິສັດເພື່ອກໍານົດມູນຄ່າທີ່ເຫມາະສົມແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຊື້ຮຸ້ນໃນລາຄາທີ່ເຫມາະສົມໃນຄວາມຄາດຫວັງວ່າຕະຫຼາດຈະຈັບຜິດພາດ.

ມີເຫດຜົນຫຼາຍຢ່າງທີ່ຮຸ້ນສາມາດຖືກປະຕິເສດ. ບາງບໍລິສັດອາດຈະມີປະສົບການທີ່ຫຍຸ້ງຍາກໃນໄລຍະສັ້ນທີ່ສ້າງໂອກາດການຊື້ຂາຍໄລຍະຍາວ. ບໍລິສັດອື່ນອາດຈະມີບໍລິສັດຍ່ອຍທີ່ມີລາຄາຖືກທີ່ອາດຈະຖືກ ແຍກອອກ ເປັນບໍລິສັດສາທາລະນະທີ່ແຍກຕ່າງຫາກເພື່ອປົດລັອກມູນຄ່າ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ບໍລິສັດ conglomerate ອາດຈະມີມູນຄ່າ 8X ແຕ່ມີບໍລິສັດດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ສາມາດມີມູນຄ່າ 50 ໂດລາຖ້າມັນອອກມາ.

ໂດຍທົ່ວໄປ, ນັກລົງທຶນແລະກອງທຶນມູນຄ່າແມ່ນເນັ້ນໃສ່ໂອກາດທີ່ບໍ່ມີຄ່າຄວນເປັນ " ຂອບຂອງຄວາມປອດໄພ " ແທນທີ່ຈະຊອກຫາໂອກາດການເຕີບໂຕທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ. ວິທີການນີ້ມັກຈະຜະລິດລາຍໄດ້ຫຼາຍກວ່າເກົ່າ - ຫຼືເງິນປັນຜົນ - ກ່ວາການລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ຍັງຄົງມີທ່າແຮງສໍາລັບກໍາໄລຂອງທຶນໄລຍະຍາວຖ້າຕະຫຼາດໄດ້ຮັບຮູ້ມູນຄ່າທີ່ແທ້ຈິງຂອງຫຼັກຊັບ.

ຄຸນລັກສະນະເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ຫຼັກຊັບມູນຄ່າການຄຸ້ມຄອງທີ່ດີທີ່ສຸດໃນໄລຍະຍາວ.

ການລົງທຶນການເຕີບໂຕ

ການລົງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວແມ່ນສຸມໃສ່ການຄັດເລືອກຮຸ້ນທີ່ຈະມີການເຕີບໂຕທາງເສດຖະກິດສູງກວ່າລາຍໄດ້, ລາຍຮັບຫຼືເງິນສົດ. ທິດສະດີແມ່ນວ່າບໍລິສັດທີ່ເຕີບໂຕໄວຂຶ້ນຈະບັນລຸມູນຄ່າທີ່ສູງຂຶ້ນແລະສ້າງກໍາໄລເພີ່ມທຶນຫຼາຍຂຶ້ນ. ແລະ, ນີ້ແມ່ນກໍລະນີໃນຫຼາຍໆບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຢີ - ເຊັ່ນ: ກູໂກແລະເຟສບຸກ - ທີ່ມີ outperformed ຕະຫຼາດລວມທັງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງລາຍໄດ້ແລະການປະຕິບັດງານຫຼັກຊັບ.

ການຫຼຸດລົງຂອງການລົງທຶນທີ່ເຕີບໂຕແມ່ນວ່າຮຸ້ນທີ່ເຕີບໂຕສູງຂຶ້ນມັກຈະມີຄວາມສ່ຽງສູງແລະຈ່າຍລາຍໄດ້ຫນ້ອຍລົງ - ຫຼື ເງິນປັນຜົນ - ນັບຕັ້ງແຕ່ຜົນກໍາໄລແມ່ນໄດ້ຮັບການລົງທຶນຄືນໃຫມ່. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຢີເຊັ່ນ Twitter ໄດ້ປະຕິບັດຕະຫລາດຕະຫລາດບໍ່ໄດ້ສ້າງມູນຄ່າສໍາລັບນັກລົງທຶນໃນຮູບແບບເງິນປັນຜົນ. ເງື່ອນໄຂເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ມັນມີຄວາມສໍາຄັນຕໍ່ນັກລົງທຶນທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງກວ້າງຂວາງແລະຖືເອົາຮຸ້ນຫຼືຜູ້ຈັດການກອງທຶນຢ່າງລະມັດລະວັງ.

Vs Growth ມູນຄ່າການລົງທຶນ

ການລົງທຶນການເຕີບໂຕ	ມູນຄ່າການລົງທຶນ
ຄຸນລັກສະນະ	ສຸມໃສ່ການບໍລິສັດທີ່ເຕີບໂຕໄວຂຶ້ນທີ່ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຊື້ຂາຍໃນມູນຄ່າທີ່ສູງຂຶ້ນໃນຄວາມຫວັງທີ່ພວກເຂົາສາມາດຮູ້ຈັກໄດ້ໄວຂຶ້ນ.	ສຸມໃສ່ການບໍລິສັດລາຄາຖືກທີ່ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຕໍ່ສູ້ກັບການຂາຍຫຼືລາຍໄດ້ໃນຄວາມຫວັງທີ່ຕະຫຼາດຈະຮູ້ຄວາມສາມາດຂອງພວກເຂົາ.
ຜົນປະໂຫຍດ	ຄວາມເປັນໄປໄດ້ສໍາລັບການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງທຶນທີ່ເຕີບໂຕໄວຂຶ້ນ.	ມີທ່າແຮງສໍາລັບຜົນປະໂຫຍດຂອງທຶນຖ້າຕະຫຼາດປະຕິບັດມູນຄ່າ; ຂອບຂອງຄວາມປອດໄພ ແລະ, ເງິນປັນຜົນທີ່ເປັນໄປໄດ້.
ຄວາມສ່ຽງ	ການເຕີບໂຕອາດຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮູ້; ມູນຄ່າມູນຄ່າຫຼາຍອາດຈະຫຼຸດລົງ; ແລະ, ພວກເຂົາເຈົ້າມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເປັນການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ.	ຕະຫຼາດອາດຈະມີລາຄາທີ່ຖືກຕ້ອງໃນຫຼັກຊັບແລະມູນຄ່າທີ່ແນ່ນອນອາດຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການປະຕິບັດ.

ທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງໂລກທັງສອງ

ນັກລົງທຶນທີ່ຊອກຫາຜະສົມຜະສານມູນຄ່າແລະການເຕີບໂຕອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາການເອີ້ນວ່າທຶນທີ່ຜະສົມຜະສານໂດຍໃຊ້ຫຼັກ ການການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ມີລາຄາທີ່ສົມເຫດສົມຜົນ (GARP). ເງິນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສຸມໃສ່ການເພີ່ມທຶນ, ການຈ່າຍເງິນປັນຜົນແລະການປະເມີນລາຄາຕໍ່າ, ແລະຮຸ້ນທີ່ເຮັດໃຫ້ການລົງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າເຕີບໂຕຂຶ້ນ. ໂດຍເນື້ອແທ້ແລ້ວ, ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສຸມໃສ່ຮຸ້ນທີ່ມີລາຄາທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ມີທ່າແຮງການເຕີບໂຕແທນທີ່ຈະບໍ່ມີການຊື້ - ຂາຍທີ່ມີອັດຕາການເຕີບໂຕຫຼືການເຕີບໂຕສູງເກີນມູນຄ່າ.

ກອງທຶນການເຕີບໂຕແລະມູນຄ່າຂອງສາກົນ

ນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດມີທາງເລືອກຫຼາຍເມື່ອພິຈາລະນາການເຕີບໂຕຂອງສາກົນແລະ ກອງທຶນແລກປ່ຽນ ມູນຄ່າ (ETFs) ຫຼື ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ . ໃນເວລາທີ່ເລືອກລະຫວ່າງກອງທຶນ, ນັກລົງທຶນສາມາດຈໍາກັດການເລືອກຂອງພວກເຂົາໂດຍການຕະຫຼາດທຶນຫຼືຍຸດທະສາດ. ກອງທຶນຂະຫນາດໃຫຍ່ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມີຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍກວ່າກອງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍໃນມູນຄ່າທັງຫມົດຫຼືການຈັດປະເພດການຂະຫຍາຍຕົວ,

ມູນຄ່າ ETF ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນປະເທດມີ:

• iShares MSCI EAFE ມູນຄ່າ ETF (EFV)
• iShares International Select Dividend ETF (IDV)
• ດັດຊະນີດັດຊະນີ Schwab International Large Company (FNDF)
• SPDR S & P International Dividend ETF (DWX)

ການຂະຫຍາຍຕົວທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງສາກົນ ETFs ລວມມີ:

• iShares MSCI EAFE Growth ETF (EFG)
• Vanguard International Growth ETF (VWIGX)
• ການເຕີບໂຕແລະການຈະເລີນເຕີບໂຕຂອງສາກົນ (BGY)

ນັກລົງທຶນຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະມັດລະວັງກ່ຽວກັບ ອັດຕາດອກເບ້ຍ ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບເງິນທຶນເຫຼົ່ານີ້, ລວມທັງລາຍຮັບແລະຄຸນລັກສະນະທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆ. ຫຼາຍຂໍ້ມູນນີ້ສາມາດພົບໄດ້ໃນໃບສະເຫນີຂອງກອງທຶນແຕ່ລະຄົນຫຼືໃນເວັບໄຊທ໌ຕ່າງໆເຊັ່ນ ETFdb.com.

ເສັ້ນທາງລຸ່ມ

ການເຕີບໂຕແລະມູນຄ່າການລົງທຶນແມ່ນສອງວິທີທີ່ນິຍົມຫຼາຍທີ່ສຸດໃນການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດ. ການລົງທຶນໃນການເຕີບໂຕແມ່ນເນັ້ນຫນັກໃສ່ການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງມູນຄ່າການລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ການລົງທຶນມູນຄ່າແມ່ນເນັ້ນໃສ່ຂອບເຂດຄວາມປອດໄພແລະເງິນປັນຜົນ. ນັກລົງທຶນມີຫລາຍທາງເລືອກໃນເວລາທີ່ກ່ຽວກັບ ETFs ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເພື່ອກໍານົດຍຸດທະສາດເຫຼົ່ານີ້, ແຕ່ພວກເຂົາຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະມັດລະວັງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະລັກສະນະອື່ນໆກ່ອນການລົງທຶນ.