ກອງທຶນພາກເອກະຊົນບໍ່ແມ່ນສໍາລັບນັກລົງທຶນທຸກຄົນແລະມີຄວາມແນ່ນອນທາງດ້ານວິທີການແລະວິທີການທີ່ບໍ່ເຫມາະສົມທີ່ຈະນໍາໃຊ້ມັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ກ່ອນທີ່ຈະຊື້ເຂົ້າໃນຂະແຫນງການອຸດສາຫະກໍາຕ່າງໆ, ມັນເປັນຄວາມຄິດທີ່ດີທີ່ຈະຮູ້ສຶກວ່າຕົນເອງເປັນແນວໃດແລະວິທີການເຮັດວຽກຂອງພວກເຂົາ.
ກອງທຶນພາກເອກະຊົນແມ່ນຫຍັງແລະພວກເຂົາລົງທຶນແນວໃດ?
ກອງທຶນພາກສ່ວນ ແມ່ນ ກອງທຶນ ເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຫຼື ກອງທຶນ ການ ແລກປ່ຽນຄ້າ (ETF) ທີ່ລົງທຶນຫຼາຍທີ່ສຸດຫຼືທັງຫມົດຂອງສິນຊັບໃນຂະແຫນງການອຸດສາຫະກໍາສະເພາະໃດຫນຶ່ງ. ບັນຊີລາຍຊື່ຂອງຂະແຫນງການ ຈະປະກອບມີເຕັກໂນໂລຢີ, ການເງິນ, ຜູ້ຊົມໃຊ້ຮອບວຽນ, ຂະແຫນງການ ບໍລິໂພກ, ຊັບພະຍາກອນ, ພະລັງງານ, ຊັບພະຍາກອນທໍາມະຊາດ, ການຮັກສາສຸຂະພາບ, ອະສັງຫາລິມະສັບແລະໂລຫະທີ່ມີຄ່າ.
ນີ້ແມ່ນຄໍາອະທິບາຍສັ້ນໆທີ່ມີຕົວຢ່າງກ່ຽວກັບວິທີການລົງທຶນຂອງຂະແຫນງການຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ແບ່ງອອກໂດຍຂະແຫນງການ:
- ເຕັກໂນໂລຢີ: ຂະແຫນງນີ້ຈະລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດທີ່ຜະລິດສິນຄ້າເຕັກໂນໂລຢີຫຼືໃຫ້ບໍລິການດ້ານເຕັກໂນໂລຢີ. ຕົວຢ່າງຈະປະກອບມີຜູ້ຜະລິດຊອບແວເຊັ່ນ Microsoft (MSFT), ຮ້ານຂາຍຍ່ອຍອອນໄລນ໌ເຊັ່ນ Amazon (AMZN), ເວັບໄຊທ໌ທາງສັງຄົມເຊັ່ນ Facebook (FB), ບໍລິສັດເຊັ່ນ Alphabet (GOOG, GOOGL), ບໍລິສັດແມ່ຂອງກູໂກ, ແລະບໍລິການໃນອຸດສາຫະກໍາເຕັກໂນໂລຢີ.
- ເງິນທຶນ: ກອງທຶນພາກເອກະຊົນຈະຖືຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດເຊັ່ນ: Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), ແລະ Wells Fargo (WFC). ແຕ່ຮຸ້ນທາງດ້ານການເງິນສາມາດປະກອບມີຫຼາຍກ່ວາບັນດາບໍລິສັດທະນາຄານແລະບໍລິສັດນາຍຫນ້າ - ດ້ານການເງິນລວມທັງບໍລິສັດປະກັນໄພ, ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະບໍລິສັດການວາງແຜນການເງິນ.
- Conscious Cyclical: ເມື່ອທ່ານຄິດກ່ຽວກັບຮຸ້ນຂອງຜູ້ຊົມໃຊ້ຮອບວຽນ, ຄິດວ່າບໍລິສັດເຊັ່ນ Disney (DIS), McDonalds (MCD) ແລະ Starbucks (SBUX). ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບໍລິສັດທີ່ຂາຍສິ່ງທີ່ຄົນບໍ່ຕ້ອງການສໍາລັບຊີວິດປະຈໍາວັນ. ສະນັ້ນການເກັບມ້ຽນສິນຄ້າຮອບວຽນຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ, ທີ່ເອີ້ນວ່າຜູ້ບໍລິໂພກຕັດສິນໃຈຫຼືພັກຜ່ອນ, ມັກຈະເຮັດໃຫ້ດີກວ່າເມື່ອເສດຖະກິດແຂງແຮງແລະຜູ້ບໍລິໂພກມີໂປຣໄຟລທີ່ໃຊ້ຈ່າຍ.
- ຂະແຫນງການ ບໍລິໂພກ: ເກືອບກົງກັນຂ້າມກັບວົງຈອນຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ, ບໍລິສັດໃນຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິໂພກສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຜະລິດຕະພັນແລະການບໍລິການທີ່ຈໍາເປັນຕໍ່ການດໍາລົງຊີວິດປະຈໍາວັນ. ຕົວຢ່າງຂອງບໍລິສັດສິນຄ້າຂະຫນາດນ້ອຍຂອງບໍລິສັດປະກອບມີ Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ແລະ Procter & Gamble (PG). ຫຼັກການຂອງຜູ້ບໍລິໂພກຍັງສາມາດປະກອບມີບໍລິສັດທີ່ຂາຍສິ່ງທີ່ຜູ້ບໍລິໂພກບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ແຕ່ຈະສືບຕໍ່ຊື້, ເຖິງແມ່ນວ່າເສດຖະກິດຈະຊ້າ. ຕົວຢ່າງປະກອບມີ Coca-Cola (KO) ແລະ Philip Morris (PM).
- ບໍລິການສາທາລະນະ: ເມື່ອທ່ານຄິດກ່ຽວກັບການບໍລິການສາທາລະນະ, ຄິດວ່າບໍລິສັດທີ່ໃຫ້ບໍລິການແລະບໍລິການອາຍແກັດໄຟຟ້າແລະໂທລະສັບ. ຮຸ້ນໃນຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາປະກອບມີ Duke Energy (DUK) ແລະ Southern Company (SO). ເຊັ່ນດຽວກັນກັບອາຫານຫຼັກຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ, ປະຊາຊົນສາມາດປະກອບມີຜະລິດຕະພັນຫຼືບໍລິການທີ່ຜູ້ບໍລິໂພກໃຊ້ຢູ່ໃນເວລາທີ່ມີເວລາທີ່ຍາກ. ດັ່ງນັ້ນແຫລ່ງທຶນສາກົນທີ່ລົງທຶນໃນບໍລິການສາມາດປະຕິບັດໄດ້ດີກວ່າຂະແຫນງການຂະຫຍາຍຕົວເຊັ່ນ: ເຕັກໂນໂລຢີ, ໃນເວລາເສດຖະກິດຕົກຕໍ່າ. ສໍາລັບເຫດຜົນນີ້, ສາທານນູປະໂພກແມ່ນຫນຶ່ງໃນ ຂະແຫນງປ້ອງກັນ ປະຖົມ.
- ພະລັງງານ: ຂະແຫນງພະລັງງານປະກອບດ້ວຍອຸດສາຫະກໍາທັງຫມົດທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຜະລິດແລະແຈກຢາຍພະລັງງານລວມທັງບໍລິສັດນໍ້າມັນ, ບໍລິສັດໄຟຟ້າ, ພະລັງງານລົມແລະ ພະລັງງານແສງຕາເວັນ , ແລະອຸດສາຫະກໍາຖ່ານຫີນ. ນັກລົງທຶນຕ້ອງການຄວາມເຂັ້ມແຂງທີ່ຈະເຂົ້າຮ່ວມກັບຊັບພະຍາກອນພະລັງງານຊື່ໃຫຍ່ເຊັ່ນ Exxon-Mobil (XOM) ແລະ Chevron Corp (CVX) ສາມາດຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທາງດ້ານພະລັງງານຂອງ ETF.
- ຊັບພະຍາກອນທໍາມະຊາດ: ກອງທຶນພາກພື້ນທີ່ສຸມໃສ່ຊັບພະຍາກອນທໍາມະຊາດໂດຍປົກກະຕິຈະລົງທຶນໃສ່ອຸດສາຫະກໍາສິນຄ້າເຊັ່ນ: ພະລັງງານ, ສານເຄມີ, ແຮ່ທາດແລະຜະລິດຕະພັນປ່າໄມ້ຢູ່ໃນສະຫະລັດຫຼືພາຍນອກຂອງສະຫະລັດ. XOM ແລະ CVX ແຕ່ຍັງມີຮຸ້ນເຊັ່ນ Newmont Mining Corp (NEM).
- ການດູແລສຸຂະພາບ: ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກຍັງເປັນສຸຂະພາບຫຼືສຸຂະພາບພິເສດ, ຂະແຫນງການນີ້ສຸມໃສ່ການອຸດສາຫະກໍາສຸຂະພາບ, ເຊິ່ງສາມາດປະກອບມີບໍລິສັດໂຮງຫມໍ conglomerates, ບໍລິສັດສະຖາບັນ, ບໍລິສັດປະກັນໄພ, ຜູ້ຜະລິດຢາ, ບໍລິສັດທາງດ້ານ biomedical ຫຼືຜູ້ຜະລິດເຄື່ອງມືທາງການແພດ. ຕົວຢ່າງລວມມີ Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), ແລະ HCA Holdings, Inc. (HCA). ເງິນກອງທຶນສາທາລະນະຍັງຖືຫຸ້ນຮວບຮວມເຕັກໂນໂລຊີຊີວະພາບເຊັ່ນ Gilead Sciences (GILD) ຫຼື Biogen (BIIB). ຮຸ້ນການດູແລສຸຂະພາບແມ່ນຖືວ່າຖືຫຸ້ນປົກປ້ອງຍ້ອນວ່າພວກເຂົາມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຮັກສາໄດ້ດີກວ່າຕະຫລາດກວ້າງໃນລະຫວ່າງການຫຼຸດລົງ. ນີ້ແມ່ນຍ້ອນຜູ້ບໍລິໂພກຍັງຕ້ອງການຢາແລະການດູແລສຸຂະພາບໃນໄລຍະການຟົດຟື້ນ.
- ອະສັງຫາລິມະສັບ: ກອງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບ ໂດຍສະເພາະແມ່ນການສຸມໃສ່ການຖືຄອງໃນການລົງທຶນໃນອະສັງຫາລິມະຊັບຫຼື REITs, ເຊິ່ງເປັນຫນ່ວຍງານທີ່ເປັນຕົວແທນຂອງນັກລົງທຶນທີ່ສະສົມເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າຮ່ວມກັນຊື້ຊັບສິນທີ່ຜະລິດລາຍໄດ້, ເຊັ່ນ: ອາຄານຫ້ອງການແລະໂຮງແຮມ. REITs ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍທີ່ຈະຈ່າຍຢ່າງຫນ້ອຍ 90 ສ່ວນຮ້ອຍຂອງລາຍໄດ້ຂອງພວກເຂົາເພື່ອຜູ້ຖືຮຸ້ນແລະນີ້ເຮັດໃຫ້ກອງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບເປັນແຫລ່ງທີ່ຫນ້າສົນໃຈສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ກໍາລັງຊອກຫາເງິນລົງທຶນໃນລາຍໄດ້. ບາງບໍລິສັດຊັ້ນນໍາໃນກອງທຶນພາກເອກະຊົນກໍ່ອາດຈະປະກອບມີ Simon Property Group (SPG) ແລະ Public Storage (PSA).
- ໂລຫະທີ່ມີຄ່າ: ປະເພດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈະຖືກຈັດປະເພດດີຂຶ້ນເປັນກອງທຶນສິນຄ້າເນື່ອງຈາກວ່າໂລຫະປະເສີດບໍ່ໄດ້ຖືວ່າເປັນຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາ. ແຕ່ຍັງມີໂລຫະປະເສີດສົມຄວນທີ່ຈະກ່າວເຖິງກອງທຶນພາກພື້ນເນື່ອງຈາກວ່າມັນເປັນການລົງທຶນທີ່ສຸມໃສ່ການຖືຄອງເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຕະຫຼາດທຶນ. ກອງທຶນລວມເຊິ່ງບໍ່ໄດ້ລົງທຶນໂດຍກົງໃນໂລຫະທີ່ມີຄ່າເຊັ່ນ ເງິນຄໍາ ແລະ ເງິນ ແຕ່ແທນທີ່ໂດຍຜ່ານແຮ່ທາດແຮ່ທາດ Agnico Eagle Mines (AEM) ແລະ Newmont Mining Corp (NEM).
ວິທີການລົງທຶນໃນກອງທຶນພາກເອກະຊົນ
ໃນປັດຈຸບັນທີ່ທ່ານຮູ້ຈັກວິທີການເຮັດທຸລະກິດຂະແຫນງການ, ທ່ານຈະຮຽນຮູ້ວິທີການເລືອກເອົາທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບທ່ານແລະຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ກອງທຶນພາກສະຫນາມເຮັດວຽກໄດ້ດີເປັນເຄື່ອງມືຕ່າງໆແລະເປັນວິທີທີ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະເພີ່ມຜົນຕອບແທນຂອງຫຼັກຊັບ. ໃນການແປພາສາ, ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນພາກສ່ວນສາມາດຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຜົນປະໂຫຍດທັງຫມົດໃນຂະນະທີ່ມີທ່າແຮງສູງສຸດໃນໄລຍະຍາວ.
ໂຄງສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດຍຸດທະສາດການເງິນພາກພື້ນແມ່ນໂຄງການ ຫຼັກແລະໂຄງການດາວທຽມ , ເຊິ່ງມັນກໍ່ຄື: ທ່ານເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍການຖືຫຼັກເຊິ່ງເປັນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານແລະຫຼັງຈາກນັ້ນເພີ່ມທຶນດາວທຽມ, ຮ້ອຍລະ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນການຖືຫຼັກທີ່ດີແມ່ນຫນຶ່ງໃນ ກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ດີທີ່ສຸດ ເຊິ່ງອາດຈະໄດ້ຮັບການຈັດສັນປະມານ 30 ຫຼື 40 ເປີເຊັນ. ການຖືຄອງດາວທຽມສາມາດເປັນກອງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ, ກອງທຶນຫຼັກຊັບສາກົນແລະກອງທຶນພາກສ່ວນ.
ໃນເວລາທີ່ທ່ານເພີ່ມກອງທຶນໃນຂະແຫນງການ, ທ່ານອາດຈະເລືອກເອົາຂະແຫນງການຈໍານວນຫນ້ອຍເພື່ອລົງທຶນໄລຍະຍາວ, ຂະແຫນງການຈໍານວນຫນ້ອຍສໍາລັບການລົງທຶນໄລຍະສັ້ນ, ຫຼືການລວມກັນຂອງທັງສອງ. ຕົວຢ່າງ, ນັກລົງທຶນບາງຄົນເຊື່ອວ່າເຕັກໂນໂລຢີແລະສຸຂະພາບແມ່ນສອງຂະແຫນງທີ່ສາມາດເຕີບໂຕຂຶ້ນໃນຕະຫລາດໃນຊຸມປີຕໍ່ຫນ້າ. ນັກລົງທຶນດຽວກັນ, ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ອາດຈະເລືອກທີ່ຈະເພີ່ມ ທຶນພາກຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີ ແລະ ກອງທຶນ ສາທາລະນະສຸກເພື່ອຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ.
ຕົວຢ່າງຂອງການລົງທຶນໄລຍະສັ້ນກັບກອງທຶນຂະແຫນງການແມ່ນເມື່ອຜູ້ລົງທຶນປ່ຽນແປງບາງຊັບສິນຫຼັກຊັບໃນຂະແຫນງການປ້ອງກັນໃນການຄາດຄະເນຂອງການປະທະກັນແລະ ຕະຫຼາດຫມີ . ຂະແຫນງການປ້ອງກັນປະກອບມີການບໍລິການສາທາລະນະສຸກ, ການດູແລສຸຂະພາບແລະການບໍລິໂພກອາຫານ.
ຄໍາສຸດທ້າຍແລະຂໍ້ຄວນລະວັງກ່ຽວກັບການລົງທຶນໃນກອງທຶນພາກເອກະຊົນ
ໃນຂະນະທີ່ບໍ່ມີການຈັດສັນທີ່ດີເລີດໃນການມອບຫມາຍໃຫ້ກອງທຶນຂອງແຕ່ລະພາກສ່ວນໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ອັດຕາສ່ວນຮ້ອຍທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະເກັບຢູ່ໃນໃຈແມ່ນ 5 ເປີເຊັນ. ນີ້ອາດຈະຄ້າຍຄືການຈັດສັນຂະຫນາດນ້ອຍແຕ່ມັນພຽງພໍທີ່ຈະເພີ່ມຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນການນໍາເອົາຜົນປະໂຫຍດມາເປັນສ່ວນຫນຶ່ງໃນຂະນະທີ່ສົ່ງຜົນຕອບແທນ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານຕັດສິນໃຈຕື່ມສາມກອງທຶນເພື່ອການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ແຕ່ລະຄົນອາດໄດ້ຮັບການຈັດສັນ 5% ສໍາລັບການຈັດສັນຂະແຫນງການທັງຫມົດ 15%.
ການລົງທຶນຫລາຍຂຶ້ນໃນກອງທຶນພາກສ່ວນສາມາດເພີ່ມຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ຕົວຢ່າງ, ຮຸ້ນເຕັກໂນໂລຊີຊີວະນາໆພັນ, ສຸຂະພາບຍ່ອຍ, ໄດ້ເຫັນຜົນສໍາເລັດໃນໄລຍະສັ້ນທີ່ຫນ້າປະຫລາດໃຈ, ແຕ່ຍັງຫຼຸດລົງຫຼາຍ. ຖ້ານັກລົງທຶນຊື້ຫລາຍເກີນໄປຂອງກອງທຶນດ້ານເຕັກໂນໂລຊີຊີວະວິທະຍາກ່ອນທີ່ຈະຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ມັນອາດຈະເຮັດໃຫ້ຄວາມເສຍຫາຍຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຫຼັກຊັບ.
ນອກຈາກນີ້ຍັງຈື່ວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອື່ນໆ, ເຊັ່ນການຖືຫຼັກຂອງທ່ານ, ອາດຈະມີການເປີດເຜີຍຕໍ່ກັບຂະແຫນງອຸດສາຫະກໍາສ່ວນໃຫຍ່ຫຼືທັງຫມົດ. ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານຊື້ກອງທຶນພາກສ່ວນແລະມັນເປັນຕົວແທນ 5% ຂອງສິນຊັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ການເປີດເຜີຍໂດຍລວມຂອງທ່ານກັບຂະແຫນງການນັ້ນອາດສູງກວ່າ 5% ເນື່ອງຈາກເງິນທຶນອື່ນໆ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.