ຍຸດທະສາດການສົມດຸນສ້າງງ່າຍດາຍສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ຕ້ອງຮູ້ກ່ຽວກັບການປັບຕົວບັນດາຫຼັກຊັບຂອງທ່ານໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ກອງທຶນລວມ Mutual Fund: ຄວາມຫມາຍຂອງການສົມດຸນ
ໃນເວລາທີ່ທ່ານຈົບລົງໃນການສ້າງກອງທຶນລວມຂອງທ່ານ, ທ່ານຍັງຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດການບໍາລຸງຮັກສາບາງໄລຍະເວລາ, ເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຈະ ຊື້ແລະຖືເປັນນັກລົງທຶນ .
ການປຽບທຽບບັນດາຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນພຽງແຕ່ການກະທໍາທີ່ຈະສົ່ງຄືນການຈັດສັນການລົງທຶນໃນປະຈຸບັນໃຫ້ກັບຄືນມາເປັນການຈັດສັນການລົງທຶນເດີມ. ດັ່ງນັ້ນການປັບຕົວໃຫມ່ຈະຕ້ອງໄດ້ຊື້ແລະ / ຫຼືຂາຍຮຸ້ນຂອງບາງຫຼືທັງຫມົດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານເພື່ອເຮັດໃຫ້ອັດຕາສ່ວນການໂອນຄືນກັບຄືນໄປອີກ. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ການປັບປຸງໃຫມ່ແມ່ນລັກສະນະການບໍາລຸງຮັກສາທີ່ສໍາຄັນຂອງການ ກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ , ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການປ່ຽນແປງນ້ໍາມັນຫຼືການປັບປຸງການຕິດຕໍ່ກັບລົດຂອງທ່ານ.
ຄວາມຄິດສ້າງສັນໃຫມ່ແມ່ນງ່າຍດາຍແຕ່ເວລາແລະຄວາມຖີ່ຂອງການປັບຕົວໃຫມ່ສາມາດເພີ່ມຍຸດທະສາດບາງຢ່າງໃນຂະບວນການ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍເຮັດໃຫ້ rebalancing ສັບສົນຫຼາຍກ່ວາມັນຕ້ອງການ. ຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນແລະຜູ້ຈັດການເງິນມັກຈະໂຕ້ຖຽງວ່າວິທີການທີ່ນັກລົງທຶນຄວນຈະມີຄວາມສົມດຸນ. ມັນຄວນຈະເປັນປະຈໍາເດືອນ, ໄຕມາດ, ປີຫຼືບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ແຕກຕ່າງກັນບໍ?
Asset Allocation - A Balancing Act
ກ່ອນທີ່ຈະຄິດກ່ຽວກັບການປັບຕົວໃຫມ່, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການທີ່ຈະ ສົມທຽບກັບຄວາມສົມດຸນກັນ .
ຍອດເງິນຂອງຫຼັກຊັບການລົງທຶນປະກອບດ້ວຍການ ຈັດສັນຊັບສິນ ແລະປະເພດການລົງທຶນທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ. ຕົວຢ່າງ, ນັກລົງທຶນສາມາດເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍການຈັດສັນຊັບສິນຂອງຮຸ້ນ 80% ແລະພັນທະບັດ 20%. ພາຍໃນການຈັດສັນ, ຜູ້ລົງທຶນສາມາດມີ 5 ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ເຊັ່ນ: 4 ກອງທຶນຮຸ້ນທີ່ມີການໂອນ 20% ແລະກອງທຶນຫນີ້ຫນຶ່ງໃນ 20%.
ການຈັດສັນຊັບສິນນີ້ຫຼືຄວາມດຸ່ນດ່ຽງແມ່ນອີງໃສ່ຄວາມເຊື່ອໃຈຂອງຜູ້ລົງທຶນແລະຈຸດປະສົງການລົງທຶນ (ເຫດຜົນສໍາລັບການລົງທຶນ, ເວລາສໍາລັບການລົງທຶນ).
ເປັນຫຍັງທ່ານຄວນສົມທົບກັບ Porftolio ຂອງທ່ານ?
ເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທຶນໄດ້ປັບປື້ມບັນທຶກຂອງພວກເຂົາໃນສະຖານທີ່ທໍາອິດແມ່ນສໍາຄັນທີ່ຈະເຂົ້າໃຈ. ບາງຄັ້ງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼື ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຈະເຮັດໃຫ້ດີກ່ວາຄົນອື່ນໃນໄລຍະເວລາທີ່ກໍານົດໄວ້. ຕົວຢ່າງ, ໃນໄລຍະຫນຶ່ງປີ, ສົມມຸດວ່າກອງທຶນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານປະຕິບັດໄດ້ດີແຕ່ກອງທຶນຂອງທະນາຄານຂອງທ່ານປະຕິບັດບໍ່ດີ. ຖ້າການຈັດສັນຕົ້ນສະບັບຂອງທ່ານແມ່ນຮຸ້ນ 80% ແລະພັນທະບັດ 20%, ການຈັດສັນໃນທ້າຍປີຂອງທ່ານອາດຈະມີຮຸ້ນ 90% ແລະພັນທະບັດ 10%. ທ່ານປະຈຸບັນບໍ່ມີຄວາມສົມດຸນແລະການຈັດສັນໃຫມ່, ການຮຸກຮານໃຫມ່ນີ້ອາດຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານມີຄວາມສ່ຽງທີ່ບໍ່ຕ້ອງການ. ໃນທາງກັບກັນ, ຖ້າຮຸ້ນປະຕູບໍ່ດີແລະພັນທະບັດດີ, ໃນປີຕໍ່ໄປທ່ານອາດຈະມີລະດັບຄວາມສ່ຽງທີ່ຕໍ່າກວ່າແລະອາດຈະຫລີກເວັ້ນການເພີ່ມຂື້ນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ.
ວິທີການແລະເວລາ: ເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການຟື້ນຟູກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ
ເພື່ອປັບຕົວ, ທ່ານພຽງແຕ່ເຮັດການຊື້ຂາຍທີ່ເຫມາະສົມເພື່ອສົ່ງຄືນເງິນທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານກັບການຈັດສັນເປົ້າຫມາຍຂອງພວກເຂົາ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ກັບຄືນໄປຫາຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບ 5 ຂອງພວກເຮົາ, ທ່ານຈະຊື້ແລະຂາຍຮຸ້ນຂອງທຶນທີ່ເຫມາະສົມເພື່ອກັບຄືນກັບການໂອນເງິນເດີມ 20% ສໍາລັບແຕ່ລະກອງທຶນ.
ຕາມທໍາມະດາ, ທ່ານຈະຂາຍຮຸ້ນຂອງທຶນທີ່ດີທີ່ສຸດໃນປີນີ້ເພື່ອເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາຫຼຸດລົງ 20% ແລະຊື້ຮຸ້ນຂອງເງິນທີ່ບໍ່ດີ, ດັ່ງນັ້ນທ່ານອາດຈະນໍາພວກເຂົາຄືນມາເຖິງ 20%. ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານໄດ້ຂາຍສົບຜົນສໍາເລັດຂອງຜູ້ຊະນະແລະຊື້ຜູ້ລົ້ມລະລາຍ - ຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ດີ.
ແຕ່ວິທີການທີ່ນັກລົງທຶນຄວນສ້າງຄວາມສົມດຸນຂອງຕົນຄືນອີກເທື່ອຫນຶ່ງ? ມັນເປັນເລື່ອງທີ່ຫາຍາກທີ່ອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງໃນຕະຫລາດການເງິນຈະເຮັດໃຫ້ເງິນທຶນຂອງທ່ານມີອັດຕາການປ່ຽນແປງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ຖ້າທ່ານຈັດສັນ 20% ໃຫ້ກັບກອງທຶນເສພາະເຈາະຈົງຫນຶ່ງ, ມັນບໍ່ແມ່ນເລື້ອຍໆວ່າມັນຈະມີຫຼາຍກ່ວາ 3 ຫຼື 4 ຈຸດເປີເຊັນພາຍຫຼັງການຈັດສັນໃນປີໃດຫນຶ່ງ. ນອກຈາກນີ້ຍັງມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຊື້ແລະຂາຍເງິນ. ດັ່ງນັ້ນການກໍ່ສ້າງໃຫມ່ກໍ່ມັກຈະເຮັດໃຫ້ຜົນກະທົບໃນທາງບວກທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງການເຮັດມັນ.
ຫນຶ່ງເທື່ອຕໍ່ປີແມ່ນຄວາມຖີ່ທີ່ພຽງພໍສໍາລັບການປັບຕົວຂອງບັນຊີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານ. ປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍເຮັດໃນຕອນທ້າຍຂອງປີໃນເວລາທີ່ຍຸດທະສາດປີສຸດທ້າຍອື່ນໆ, ເຊັ່ນ ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີ , ແມ່ນສົມຄວນທີ່ຈະພິຈາລະນາ. ທ່ານຍັງສາມາດເລືອກວັນທີທີ່ຫນ້າຈົດຈໍາ, ເຊັ່ນວັນຄົບຮອບຫຼືວັນເດືອນປີເກີດ. ນອກຈາກນັ້ນ, ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະສົມຄວນ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານແລະຈຸດປະສົງການລົງທຶນບໍ່ປ່ຽນແປງໃນທາງທີ່ທ່ານຕ້ອງການປ່ຽນ ການຈັດສັນຊັບສິນ ຂອງທ່ານ.
ກໍລະນີສໍາລັບການບໍ່ ສົມເຫດສົມຜົນຂອງທ່ານ .