ມີແຫຼ່ງກໍາໄລທີ່ມີຄວາມສາມາດເທົ່າທຽມກັນສາມສໍາລັບທ່ານເປັນນັກລົງທຶນພາຍນອກ
ໃຫ້ໃຊ້ເວລາສັກຢາເພື່ອເບິ່ງ ການລົງທຶນໃນຮຸ້ນ ເພື່ອສະແດງວິທີການງ່າຍດາຍ.
ມູນຄ່າໃນອະນາຄົດຂອງຮຸ້ນ ຕ້ອງ ມີຄວາມສົມເຫດສົມຜົນລວມຂອງສາມອົງປະກອບ:
- ອັດຕາດອກເບ້ຍເບື້ອງຕົ້ນເບື້ອງຕົ້ນກ່ຽວກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ
- ການເຕີບໂຕຂອງມູນຄ່າທີ່ມີຢູ່ໃນແຕ່ລະຮຸ້ນ (ສໍາລັບບໍລິສັດສ່ວນໃຫຍ່, ນີ້ແມ່ນການເຕີບໂຕຂອງ ລາຍໄດ້ຕໍ່ຮຸ້ນບົນພື້ນຖານທີ່ສົມບູນຢ່າງເຕັມສ່ວນ )
- ການປ່ຽນແປງໃນມູນຄ່າການນໍາໃຊ້ກັບລາຍໄດ້ຂອງບໍລິສັດຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ, ເຊິ່ງມັກຈະຖືກກໍານົດໂດຍ ອັດຕາສ່ວນລາຄາໄປຫາເງິນ
ນັ້ນແມ່ນມັນ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນສາມທາງເທົ່ານັ້ນທີ່ຄົນທີ່ລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບສາມາດຮັບຜົນປະໂຫຍດດ້ານເສດຖະກິດ. ລາວສາມາດເກັບກໍາເງິນ ປັນຜົນ ເປັນເງິນສົດໄດ້, ລາວສາມາດແບ່ງປັນລາຍໄດ້ຕໍ່ຮຸ້ນໃນແຕ່ລະຮຸ້ນ, ແລະລາວສາມາດໄດ້ຮັບຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍສໍາລັບລາຍໄດ້ 1.00 ໂດລາຕໍ່ທຸລະກິດທີ່ບໍລິສັດສ້າງຂຶ້ນໂດຍອີງຕາມລະດັບຄວາມກະວົນກະວາຍ (ຄວາມຢ້ານກົວ) ໃນດ້ານເສດຖະກິດ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ການປະເມີນມູນຄ່າຫຼາຍ, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ ອັດຕາສ່ວນລາຄາໄປຫາເງິນ .
ສໍາລັບບາງບໍລິສັດເຊັ່ນ AT & T, ອົງປະກອບທໍາອິດ ( ຜົນຜະລິດປັນຜົນ ) ແມ່ນຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍ. ສໍາລັບຄົນອື່ນ, ເຊັ່ນ: Microsoft ສໍາລັບ 20 ປີທໍາອິດ, ມັນບໍ່ແມ່ນຍ້ອນວ່າຜົນຕອບແທນທັງຫມົດແມ່ນມາຈາກສ່ວນປະກອບທີສອງ (ການເຕີບໂຕຂອງມູນຄ່າທີ່ຖືກຕ້ອງຕໍ່ສ່ວນແບ່ງຢ່າງເຕັມສ່ວນ) ຍ້ອນວ່າບໍລິສັດຍັກໃຫຍ່ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍສິບພັນຕື້ໂດລາໃນລາຍໄດ້ສຸດທິ ຕໍ່ປີ.
ທຸກໆຄັ້ງ, ອົງປະກອບທີສາມ, ຫຼາຍມູນຄ່າ, ແມ່ນການເຫນັງຕີງແຕ່ວ່າມັນມີປະມານ 14,5 ເທົ່າສໍາລັບປີຜ່ານມາຫຼື 200 ປີໃນສະຫະລັດ. ດັ່ງນັ້ນ, ຕະຫລາດທີ່ມີປະຫວັດສາດເຕັມໃຈທີ່ຈະຈ່າຍ $ 14.50 ສໍາລັບທຸກໆ $ 1.00 ໃນ ກໍາໄລສຸດທິ ທີ່ບໍລິສັດສ້າງ.
ການນໍາໃຊ້ຄໍາແນະນໍາເຫຼົ່ານີ້ສາມກັບໂຄງການໃນອະນາຄົດກັບຄືນເງິນລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ
ຈິນຕະນາການວ່າທ່ານຕ້ອງການລົງທຶນຢູ່ບ່ອນທີ່ມີນ້ໍານົມທີ່ມີພຽງຫນຶ່ງສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຫຼັກຊັບທີ່ຍັງຄ້າງຄາ.
ຜູ້ເປັນເຈົ້າຂອງຮ້ານຂາຍນ້ໍານົມໄດ້ສະເຫນີໃຫ້ເຈົ້າຂາຍ ຫຸ້ນ ນີ້. ເງິນປັນຜົນເບື້ອງຕົ້ນຂອງທ່ານແມ່ນ 4%. ທຸລະກິດຈະເລີນເຕີບໂຕ 10% ຕໍ່ປີ. ທ່ານຖືຫຸ້ນໃນ 25 ປີແລະຂະຫຍາຍບໍລິສັດກ່ອນທີ່ຈະຂາຍມັນ.
ອັດຕາສ່ວນລາຄາປະຫວັດສາດຕໍ່ອັດຕາສ່ວນຂອງລາຍໄດ້ສໍາລັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບແມ່ນ 14,10. ໃນເວລາທີ່ຂ້າພະເຈົ້າຂຽນຕົ້ນສະບັບນີ້, S & P 500 ແມ່ນມູນຄ່າທີ່ ap / e ຂອງ 1407.
ໃນລາຄາເຫຼົ່ານັ້ນ, ຂ້ອຍຄິດວ່າມີຫຼັກຖານຫຼາຍທີ່ນັກລົງທຶນຊື້ແລະຖື ກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕໍ່າ ເຊັ່ນ S & P 500 ສໍາລັບ 25+ ປີຕໍ່ໄປແລະການ ຮວບ ຮວມ ເງິນປັນຜົນທັງຫມົດ ມີຄວາມເປັນໄປໄດ້ດີທີ່ຈະໄດ້ຮັບປະຫວັດສາດທີ່ແທ້ຈິງ ) ອັດຕາຜົນຕອບແທນ ກ່ຽວກັບທຶນຈົດທະບຽນ 7% ປະສົມປະສານປະຈໍາປີ. ໃນເງື່ອນໄຂຂອງການຊື້ພະລັງງານ, ເຊິ່ງຈະເຮັດໃຫ້ທຸກໆ 10,000 ໂດລາລົງທຶນເປັນ $ 54,274 ກ່ອນທີ່ຈະພາສີ, ເຊິ່ງອາດຈະບໍ່ຕ້ອງຫນີ້ຖ້າທ່ານຖືຫຼັກຊັບຂອງທ່ານຜ່ານບັນຊີທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດເຊັ່ນ: Roth 401 (k) ຫຼື Roth IRA .
ໃນໄລຍະ 50 ປີຂ້າງຫນ້າ, ການລົງທຶນ $ 10,000 ດຽວກັນອາດຈະເຕີບໂຕເປັນ $ 294,570 ໃນຕົວຈິງ, ເງື່ອນໄຂທີ່ປັບຕົວຂອງ ເງິນເຟີ້ . ນັ້ນແມ່ນເງິນທີ່ຈອດລົດຜູ້ຊາຍຫລືຜູ້ຍິງ 30 ປີຈົນກວ່າເຂົາຈະມີອາຍຸຂອງ Warren Buffett .
ຖ້າວ່າທ່ານເປັນນັກລົງທຶນທີ່ມີອາຍຸ 30 ປີແລະທ່ານເອົາ $ 100,000 ໃນກອງທຶນດັດຊະນີ S & P 500 ໂດຍຜ່ານບັນຊີທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກພາສີ, ທ່ານມີການສັກຢາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ມີກໍາລັງຊື້ທີ່ເທົ່າກັບ $ 3,000,000 ໃນເວລາທີ່ທ່ານ Warren ອາຍຸຂອງ Buffett ໂດຍບໍ່ເຄີຍປະຢັດ penny ອື່ນ .
ນີ້ແມ່ນວິທີການທີ່ເຫມາະສົມທີ່ທ່ານຄວນໃຊ້ເພື່ອການລົງທຶນຂອງທ່ານ
ຊອກຫາການລົງທຶນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານຢ່າງສົມເຫດສົມຜົນແມ່ນວິທີທາງທີ່ມີທາງທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງທ່ານ. ເມື່ອໃດກໍ່ຕາມທ່ານກໍາລັງພິຈາລະນາຊື້ເຈົ້າຂອງທຸລະກິດ ເຊິ່ງເປັນສິ່ງທີ່ເຈົ້າເຮັດໃນເວລາທີ່ເຈົ້າຊື້ຮຸ້ນໃນບໍລິສັດ - ທ່ານຄວນເອົາເອກະສານເຈ້ຍຫຼືບັດດັດຊະນີແລະຂຽນລົງທັງສາມອົງປະກອບພ້ອມກັບການຄາດຄະເນຂອງເຈົ້າສໍາລັບ ພວກເຂົາ.
ຕົວຢ່າງ: ຖ້າທ່ານຄິດກ່ຽວກັບການຊື້ຮຸ້ນໃນບໍລິສັດ ABC, ທ່ານຄວນເວົ້າວ່າ, " ອັດຕາສ່ວນເງິນປັນຜົນເບື້ອງຕົ້ນ ຂອງຂ້ອຍໃນມູນຄ່າແມ່ນ 3,5%, ຂ້ອຍຄາດວ່າການເຕີບໂຕໃນອະນາຄົດຂອງລາຍໄດ້ຕໍ່ຫຸ້ນ 7% ຕໍ່ປີ, ແລະຂ້າພະເຈົ້າຄິດວ່າມູນຄ່າການຄາດຄະເນຂອງ 25 ເທົ່າຂອງຮຸ້ນທີ່ມີຢູ່ໃນປັດຈຸບັນຈະຍັງຄົງຢູ່ໃນສະພາບເດີມ. "
ເບິ່ງມັນຢູ່ໃນເຈ້ຍ, ຖ້າທ່ານມີປະສົບການ, ທ່ານກໍ່ຈະຮູ້ວ່າມັນມີຂໍ້ບົກພ່ອງ.
ຈໍານວນ 25x ສໍາລັບຫຸ້ນທີ່ເຕີບໂຕ 7% ຕໍ່ປີໃນໂລກມື້ນີ້ແມ່ນມີຄວາມອຸດົມສົມບູນຫຼາຍ *. ຮຸ້ນແມ່ນມີມູນຄ່າຫຼາຍເກີນໄປ, ເຖິງແມ່ນວ່າບົນພື້ນຖານ ອັດຕາດອກເບ້ຍ PEG ດັດແປງຕາມອັດຕາດອກເບ້ຍ ງ່າຍດາຍ. ທັງອັດຕາການຂະຫຍາຍຕົວຕ້ອງສູງກວ່າ, ຫຼືຫຼາຍລາຍການຕ້ອງມີສັນຍາ. ໂດຍປະເຊີນກັບການຄາດເດົາຂອງທ່ານ, ແລະໃຫ້ເຫດຜົນໃນຕອນທໍາອິດ, ທ່ານສາມາດປົກປ້ອງຄວາມຫມັ້ນໃຈທີ່ບໍ່ຕ້ອງການທີ່ມັກຈະເຮັດໃຫ້ເກີດການສູນເສຍຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສໍາລັບນັກລົງທຶນໃຫມ່.
* ການສົມທຽບມູນຄ່າການຜະລິດ, ຫຼືຜົນຜະລິດທີ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບທາງລົບແມ່ນສະເຫມີທຽບກັບອັດຕາທີ່ເອີ້ນວ່າ "ອັດຕາບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງ" ເຊິ່ງໄດ້ຮັບການພິຈາລະນາຈາກຜົນຜະລິດ ສັນຍາເງິນຝາກ ຂອງ ສະຫະລັດ .
ຍອດເງິນບໍ່ໄດ້ໃຫ້ການບໍລິການດ້ານການເງິນ, ການລົງທຶນ, ຫຼືການເງິນແລະຄໍາແນະນໍາ. ຂໍ້ມູນຈະຖືກນໍາສະເຫນີໂດຍບໍ່ມີການພິຈາລະນາຈຸດປະສົງການລົງທຶນ, ຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງຫຼືເງື່ອນໄຂທາງການເງິນຂອງນັກລົງທຶນສະເພາະໃດຫນຶ່ງແລະອາດຈະບໍ່ເຫມາະສົມກັບນັກລົງທຶນທັງຫມົດ. ການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາບໍ່ແມ່ນຕົວຊີ້ບອກຂອງຜົນໄດ້ຮັບໃນອະນາຄົດ. ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງລວມທັງການສູນເສຍຂອງຫຼັກການ.