ກອງທຶນສະກຸນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ: ຊັ້ນ I, X, Y ຫຼື Z
ໃຜສາມາດຊື້ຮຸ້ນຂອງສະຖາບັນ
ຮຸ້ນຂອງສະຖາບັນການລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມັກຈະເປັນທຶນ "Inst," Class I, Class X, Class Y ຫຼື Class Z ແມ່ນໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວເທົ່ານັ້ນສໍາລັບນັກລົງທຶນໃຫຍ່ (ສະຖາບັນ) ທີ່ມີຈໍານວນເງິນລົງທຶນຕ່ໍາກວ່າ $ 25,000 ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
ໃນບາງກໍລະນີທີ່ນັກລົງທຶນສະສົມເງິນຮ່ວມກັນ, ເຊັ່ນ: ແຜນການ 401 (k), ຈຸດປະສົງສາມາດບັນລຸການໃຊ້ກອງທຶນການແລກປ່ຽນຂອງສະຖາບັນທີ່ມີ ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຕ່ໍາກວ່າຊັ້ນຮຽນອື່ນໆ.
ດັ່ງນັ້ນ, ນັກລົງທຶນປະຈໍາວັນຂະຫນາດນ້ອຍກວ່າຈະສາມາດເຂົ້າເຖິງຮຸ້ນຂອງສະຖາບັນໃນເວລາທີ່ບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ມີຂໍ້ຍົກເວັ້ນໃນແຜນການບໍານານຂອງເຈົ້າຂອງນາຍຈ້າງໂດຍມີຄວາມຄາດຫວັງວ່າ ບັນຊີຂອງພວກເຂົາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ) ໃສ່ເງິນຂອງພວກເຂົາຮ່ວມກັນເພື່ອຕອບສະຫນອງຄວາມຕ່ໍາສຸດ.
ຂໍ້ດີຂອງສະຖາບັນການເງິນ
ໂດຍທົ່ວໄປ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງສະຖາບັນແມ່ນດີກ່ວາລະດັບສ່ວນແບ່ງອື່ນໆເນື່ອງຈາກອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາຈະກາຍເປັນຜົນຕອບແທນທີ່ສູງຂຶ້ນສໍາລັບນັກລົງທຶນເພາະວ່າກອງທຶນບໍ່ໄດ້ຫັກເງິນທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຈ່າຍຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນງານຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງກັນແລະກັນອາດຈະມີຫຼາຍພາກສ່ວນທີ່ແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບນັກລົງທຶນ.
ໃຫ້ເວົ້າວ່າສະບັບການແບ່ງປັນ B ຂອງກອງທຶນມີອັດຕາສ່ວນການຈ່າຍດອກເບ້ຍ 1.00% ແຕ່ຫ້ອງຮຽນຊັ້ນຫຸ້ນຊັ້ນ I ມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 0,25%. ຖ້າກອງທຶນດັ່ງກ່າວມີກໍາໄລທັງຫມົດ 10% ໃນປີໃດຫນຶ່ງ, ການກັບຄືນເງິນລົງທຶນກັບຜູ້ຖືຮຸ້ນ B ຈະ 9,0%, ໃນເວລາທີ່ຜົນຕອບແທນທີ່ຂ້ອຍຈະເປັນຜູ້ລົງທຶນແມ່ນ 9,75%.
ໃນໄລຍະເວລານີ້, ປະໂຫຍດເພີ່ມເຕີມ 0,75% ນີ້ສາມາດຫມາຍຄວາມວ່າຫລາຍພັນໂດລາຕໍ່ກັບນັກລົງທຶນ.
ຊັ້ນຫຸ້ນທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຫຍັງ?
ມັນບໍ່ແມ່ນເລື່ອງປົກກະຕິສໍາລັບນັກລົງທຶນແຕ່ລະຄົນທີ່ຈະເຂົ້າເຖິງທຶນຮຸ້ນຂອງສະຖາບັນແຕ່ວ່າມັນມີຈໍານວນເງິນທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ, ມູນຄ່າຕໍ່າ ບໍ່ມີ ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ເຊິ່ງ ສາມາດປະຕິບັດເຊັ່ນດຽວກັນຫຼືດີກ່ວາເງິນທຶນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງສະຖາບັນ.
ກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດແມ່ນມັກຈະເອີ້ນວ່າ "ຮຸ້ນນັກລົງທຶນ" ແລະບໍ່ມີຊື່ທີ່ມີສ່ວນແບ່ງຕະຫລາດຢ່າງເປັນທາງການ. ດັ່ງນັ້ນທ່ານບໍ່ມັກຈະຊອກຫາຈົດຫມາຍເຊັ່ນ A, B, C ຫຼື I, ໃນຕອນທ້າຍຂອງຊື່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ກອງທຶນດັດຊະນີ ສາມາດເປັນຕົວເລືອກທີ່ດີສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ເຮັດຕົວຕົນເອງເພາະວ່າພວກເຂົາມັກຈະມີຄວາມຫລາກຫລາຍແລະມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາທີ່ສຸດ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.