ກອງທຶນຊ່ວຍເຫຼືອລ້າ ໃຫ້ມີຄວາມຫລາກຫລາຍຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນການລົງທຶນດຽວແຕ່ພວກເຂົາຍັງບໍ່ມີ ວັນຄົບກໍານົດ - ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່ານັກລົງທຶນບໍ່ມີການຮັບປະກັນວ່າທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາຈະຢູ່ໃນສະເພາະໃດຫນຶ່ງໃນອະນາຄົດ, ພັນທະບັດ.
ນັກລົງທຶນສາມາດສ້າງ " ladder " - ຫຼືພັນທະບັດທີ່ມີວັນຄົບກໍານົດທີ່ແຕກຕ່າງກັນ - ອອກຈາກຫ້າຫຼືຫຼາຍກວ່າພັນທະບັດບຸກຄົນ.
ຕົວເລືອກນີ້ຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ລົງທຶນໃນການຈັດການ ຄວາມສ່ຽງດ້ານອັດຕາດອກເບ້ຍ ແລະຮັບປະກັນການໄຫລຂອງເງິນສົດທີ່ຄາດເດົາແລະມັນຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງຂອງການສູນເສຍຕົ້ນທຶນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກອງທຶນພັນທະບັດ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ວິທີການນີ້ຍັງເຮັດໃຫ້ລະດັບຄວາມຫລາກຫລາຍຂອງຫຼັກຊັບຫລາກຫລາຍ.
ເປົ້າຫມາຍຂອງກອງທຶນຊໍາລະຫນີ້ເປົ້າຫມາຍຂົວຂື້ນ
ໃນປັດຈຸບັນ, ນັກລົງທຶນສາມາດແກ້ໄຂທັງຫມົດຂອງຄວາມຕ້ອງການເຫຼົ່ານີ້ໂດຍການລົງທຶນໃນຕະຫລາດຫລັກຊັບ ການແລກປ່ຽນເງິນຕາແລກປ່ຽນ , ETFs. ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ປະຕິບັດຄືກັບ ETFs ປົກກະຕິ, ເວັ້ນເສຍແຕ່ທັງຫມົດຂອງພັນທະບັດທີ່ເຕີບໂຕໃນປີດຽວກັນ. ໃນເວລາທີ່ພັນທະບັດແຕ່ລະຄົນເຕີບໃຫຍ່, ເງິນທຶນຈະຍ້າຍເງິນໄປສູ່ເງິນສົດຫຼືທຽບເທົ່າເງິນສົດແທນທີ່ຈະໄດ້ຊື້ຄືນອີກ. ໃນວັນຄົບກໍານົດຂອງກອງທຶນ, ພວກເຂົາຢຸດການດໍາເນີນງານແລະມູນຄ່າຂອງພວກເຂົາໃນເວລານັ້ນແມ່ນກັບຄືນກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນ. ໂດຍວິທີນີ້, ນັກລົງທຶນສາມາດຫາລາຍໄດ້, ເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນແຫຼວ (ການຊື້ຂາຍໄດ້ງ່າຍ) ແລະມີວັນເວລາທີ່ພວກເຂົາເຈົ້າຈະໄດ້ຮັບກັບຄືນ (ເປັນບວກກັບຜູ້ທີ່ກໍາລັງລົງທຶນກັບເປົ້າຫມາຍສະເພາະໃດຫນຶ່ງເຊັ່ນ: ທີ່ຢູ່
ນອກຈາກນັ້ນ, ພວກເຂົາສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນສ້າງຂົວຂ້າມທະນາຄານແລະຍັງຮັກສາຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງລະດັບສູງ.
ຄວາມສ່ຽງຂອງກອງທຶນຍ່ອຍທີ່ກໍານົດເປົ້າຫມາຍ
ກອງທຶນການເຕີບໂຕຂອງເປົ້າຫມາຍແມ່ນບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງ. ພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ສະແຫວງຫາຄືນເງິນຈໍານວນທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ກ່ອນທີ່ພວກເຂົາຈະອອກມາໃນມື້ຄົບກໍານົດ, ດັ່ງນັ້ນເງິນຕົ້ນທີ່ໄດ້ຮັບຄືນນັ້ນອາດຈະຫນ້ອຍກວ່າການລົງທຶນເດີມຖ້າຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍພັນທະບັດໃນບັນຊີຫຼັກຊັບ.
(ຄວາມສ່ຽງນີ້ສາມາດໄດ້ຮັບການຫຼຸດຜ່ອນລົງໂດຍການລົງທຶນໃນກອງທຶນທີ່ກໍາຫນົດເປົ້າຫມາຍໃນການລົງທຶນເທົ່ານັ້ນໃນພັນທະບັດທີ່ສູງທີ່ສຸດ) ນອກຈາກນີ້, ເງິນທຶນເຫຼົ່ານີ້ຈະປ່ຽນແປງ - ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນໃດກໍ່ຕາມ - ດັ່ງນັ້ນການຊື້ແລະຂາຍຕະຫຼອດຊີວິດຂອງກອງທຶນມີຄວາມສ່ຽງທີ່ຈະສູນເສຍ. ໃນໄລຍະຫ່າງໄກຈາກວັນທີຄົບກໍານົດ, ການໂອນເງິນຫຼາຍຂຶ້ນ. ດັ່ງນັ້ນ, ນັກລົງທຶນທີ່ຕ້ອງການຮັບປະກັນຢ່າງແທ້ຈິງວ່າທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາເຈົ້າຈະຖືກສົ່ງຄືນຄວນເບິ່ງຢູ່ບ່ອນອື່ນ, ຍອມຮັບໃນເວລາດຽວກັນວ່າກອງທຶນສັນຍາໄລຍະສັ້ນ, ເປົ້າຫມາຍຫຼືອື່ນ, ອາດຖືລົງທຶນທີ່ມີອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາກວ່າ.
ການຄົ້ນຄວ້າຢ່າງໃກ້ຊິດກ່ຽວກັບວິທີການເຮັດວຽກເຫຼົ່ານີ້ສາມາດພົບໄດ້ໂດຍຜ່ານການສຶກສາກໍລະນີຂອງ iShares ຂອງ 2013 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAA) ເຊິ່ງໄດ້ຂະຫຍາຍຕົວແລ້ວ. ເບິ່ງການສຶກສາຢູ່ທີ່ນີ້.
ຜົນຜະລິດໃນກອງທຶນທີ່ກໍານົດວັນທີເປົ້າຫມາຍຈະປ່ຽນແປງ, ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ເງິນທຶນຄົບກໍານົດທີ່ຍາວນານຈະມີຜົນຜະລິດສູງ. ກວດເບິ່ງເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດອອກເພື່ອຊອກຫາ ຜົນຜະລິດ ໃນປະຈຸບັນຂອງກອງທຶນ.
ອັດຕາດອກເບ້ຍ ສໍາລັບກອງທຶນແມ່ນ 0,30% ສໍາລັບຊຸດ iShares, 0.24% ສໍາລັບຊຸດພັນທະບັດຂອງ Guggenheim ແລະ 0.42% ສໍາລັບຊຸດ Guggenheim ສູງ. ໃຫ້ສັງເກດວ່າການສຶກສາຈໍານວນຫນຶ່ງຢືນຢັນວ່າໃນກອງທຶນທີ່ຜ່ານມາມີຄ່າບໍລິຫານສູງມີຜົນຕອບແທນທີ່ຕໍ່າ.
ວິທີການລົງທຶນ: Guggenheim BulletShares, iShares ແລະອື່ນ ໆ
ETFs ສາມາດຊື້ໄດ້ໂດຍການສ້າງບັນຊີນາຍຫນ້າ. ລາຍະການຂອງ ETFs ພັນທະບັດຫນີ້ທີ່ກໍາຫນົດແມ່ນດັງນີ້:
Municipal Bonds
- iShares 2017 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAF)
- iShares 2018 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAG)
- iShares 2019 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAH)
Corporate Bonds
- Guggenheim BulletShares 2017 Corporate Bond ETF (BSCH)
- Guggenheim BulletShares 2018 Corporate Bond ETF (BSCI)
- Guggenheim BulletShares 2019 Corporate Bond ETF (BSCJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 Corporate Bond ETF (BSCK)
- Guggenheim BulletShares 2021 Corporate Bond ETF (BSCL)
- Guggenheim BulletShares 2022 Corporate Bond ETF (BSCM)
- iShares 2016 Investment Grade Corporate Ex Financials Term ETF (IBCB)
- iShares 2018 ເງິນລົງທຶນຊັ້ນທີ່ຜ່ານມາທາງດ້ານການເງິນຂອງບໍລິສັດໄລຍະເວລາ ETF (IBCC)
- iShares 2020 Investment Grade Corporate ex Financials Term ETF (IBCD)
- iShares 2023 ການລົງທຶນຊັ້ນຮຽນທີບໍລິສັດທີ່ຜ່ານມາທາງດ້ານການເງິນໄລຍະເວລາ ETF (IBCE)
- iSharesBond 2016 Corporate ETF (IBDA)
- iSharesBond 2018 Corporate ETF (IBDB)
- iSharesBond 2020 Corporate ETF (IBDC)
- iSharesBond 2023 Corporate ETF (IBDD)
ພັນທະບັດສູງສຸດ
- Guggenheim BulletShares 2017 ເງິນກູ້ຍືມລະດັບສູງສຸດ ETF (BSJH)
- Guggenheim BulletShares 2018 High Yield Corporate Bond ETF (BSJI)
- Guggenheim BulletShares 2019 High Yield Corporate Bond ETF (BSJJ)
- Guggenheim BulletSales 2020 High Yield Corporate Bond ETF (BSJK)
ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ. ສະເຫມີເວົ້າລົມກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແລະພາສີກ່ອນທີ່ທ່ານຈະລົງທຶນ.