ວິທີການຊື້
ມີຄວາມແຕກຕ່າງເລັກນ້ອຍໃນວິທີທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເມື່ອທຽບກັບ ETFs.
ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຊື້ໂດຍກົງໂດຍຜ່ານບໍລິສັດອອກຫລືຜ່ານທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ, ແຕ່ພວກເຂົາຍັງສາມາດໃຊ້ໄດ້ຜ່ານບັນຊີນາຍຫນ້າ. ໃນຂະນະທີ່ຄ່າທໍານຽມຈໍານວນຫຼາຍບໍ່ມີຄ່າທໍານຽມຫຼືຄ່າທໍານຽມການຊື້ - ຂາຍຫນ້າ, ຜູ້ລົງທຶນທີ່ຈ່າຍຄ່າບໍລິການຂາຍນີ້ຈະມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຮັກສາການປະຕິບັດຂອງ ETFs ເມື່ອການຫັກຄ່າທໍານຽມນີ້ແມ່ນເປັນຜົນຜະລິດຂອງພວກເຂົາ. ETFs ບໍ່ມີການໂຫຼດ, ຊຶ່ງເປັນບວກ, ແຕ່ພວກເຂົາມີຄ່າບໍລິການເນື່ອງຈາກພວກເຂົາຊື້ແລະຂາຍເຊັ່ນດຽວກັນກັບຮຸ້ນ. ນີ້ຍັງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ນັກລົງທຶນສ້າງບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ພວກເຂົາບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດເພື່ອຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ.
ນັກລົງທຶນຄວນຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດນີ້ (ຄ່າສິນຄ້າແລະຄ່າທໍານຽມນາຍຫນ້າ) ໃນແນວຄິດຂອງພວກເຂົາເມື່ອຄິດໄລ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະຜົນປະໂຫຍດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທຽບກັບ ETFs.
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ
ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແມ່ນຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ສໍາຄັນລະຫວ່າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໂດຍສະເລ່ຍແມ່ນມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີຂອງ 0,61%, ແຕ່ເງິນຝາກຂອງ ETF ໂດຍສະເລ່ຍມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 0,40%.
ຄວາມແຕກຕ່າງຂອງ 21 ຈຸດພື້ນຖານ (0,21 ຈຸດສ່ວນຮ້ອຍ) ອາດຈະບໍ່ມີສຽງຫຼາຍ, ແຕ່ໃນໄລຍະເວລາມັນສາມາດມີຜົນກະທົບທີ່ມີຜົນຕໍ່ຜົນຕອບແທນຍ້ອນຜົນກະທົບທີ່ສົມເຫດສົມຜົນນີ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເພີ່ມຂຶ້ນມີປະສິດທິຜົນຕໍ່ປີ. ຄ່າທໍານຽມທີ່ສູງຂຶ້ນແມ່ນຄວາມກັງວົນໂດຍສະເພາະກັບກອງທຶນເງິນຝາກ, ເຊິ່ງຄາດວ່າອັດຕາຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີທີ່ຄາດວ່າຈະມີຫນ້ອຍແລະ 0,21 ຈຸດສ່ວນຮ້ອຍສາມາດສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການເພີ່ມຂື້ນຈາກການລົງທຶນຂອງນັກລົງທຶນ.
ນີ້ແມ່ນຫຼາຍກວ່າການພິຈາລະນາໃນປັດຈຸບັນໃຫ້ ຜົນຜະລິດທີ່ຕ່ໍາ ສຸດໃນຫຼັກຊັບທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ.
ການປະຕິບັດງານ
ຕາຕະລາງຂ້າງລຸ່ມນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນຜົນຕອບແທນທີ່ທຽບເທົ່າກັບກອງທຶນເງິນຝາກແລະພັນທະບັດ ETFs ພາຍໃນປະເພດສະເພາະໃນໄລຍະສາມຫາຫ້າປີທີ່ສິ້ນສຸດວັນທີ 30 ມິຖຸນາ 2014.
ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າໃນບາງກໍລະນີຜົນຕອບແທນທີ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບຈາກຂະຫນາດຕົວຢ່າງຂະຫນາດນ້ອຍໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງໃນໄລຍະ 5 ປີ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ມີ ETFs ພັນທະບັດໄລຍະຍາວທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ, ຊຶ່ງຊ່ວຍອະທິບາຍຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ໃຫຍ່ຫຼວງໃນການປະຕິບັດໃນປະເພດນັ້ນ.
ຂໍ້ມູນກອງທຶນລວມແມ່ນມາຈາກຫນ້າຜົນຕອບແທນປະເພດຂອງ Morningstar, ການຄືນ ETF ແມ່ນມາຈາກສູນ ETF ຢູ່ Yahoo! ການເງິນ.
| ປະເພດ | ການກັບຄືນ 3 ປີ | ການກັບຄືນ 5 ປີ |
| Ultrashort Term Bond (Mutual Funds) | 093% | 167% |
| Ultrashort Term Bond (ETFs) | 095% | 034% |
| ພັນທະບັດໄລຍະສັ້ນ (ກອງທຶນລວມ) | 185% | 321% |
| ພັນທະບັດໄລຍະສັ້ນ (ETFs) | 196% | 268% |
| ພັນທະບັດໄລຍະກາງ (ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) | 408% | 602% |
| ພັນທະບັດໄລຍະກາງ (ETFs) | 338% | 464% |
| Municipal National Short (Mutual Funds) | 163% | 216% |
| Municipal National Short (ETFs) | 126% | 165% |
| Municipal National Intermediate (Mutual Funds) | 423% | 496% |
| Municipal National Intermediate (ETFs) | 437% | 543% |
| Municipal National Long (Mutual Funds) | 561% | 606% |
| Municipal National Long (ETFs) | 604% | 625% |
| ເງິນອຸດຫນູນສູງສຸດ Muni (Mutual Funds) | 721% | 851% |
| ເງິນອຸດຫນູນສູງສຸດ Muni (ETFs) | 745% | 847% |
| Inflation Protected (ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) | 263% | 488% |
| Inflation Protected (ETFs) | 322% | 543% |
| ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ (ກອງທຶນລວມ) | 617% | 850% (7/11) |
| ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ (ETFs) | 618% | 767% |
| ຜົນຜະລິດສູງ (ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) | 824% | 1257% |
| ຜົນຜະລິດສູງ (ETFs) | 782% | 1190% |
| ເງິນກູ້ທະນາຄານ (ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ) | 506% | 777% |
| ເງິນກູ້ຢືມຂອງທະນາຄານ (ETFs) | 495% | n / a |
| ພັນທະບັດໂລກ (ກອງທຶນລວມ) | 343% | 602% |
| ພັນທະບັດໂລກ (ETFs) | 327% | 361% |
| ພັນທະບັດຕະຫຼາດໃຫມ່ (ກອງທຶນລວມ) | 384% | 929% |
| ພັນທະບັດຕະຫຼາດທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນ (ETFs) | 310% | 998% |
ຜົນປະໂຫຍດຂອງການປະຕິບັດການຊ່ວຍເຫລືອກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຊິ່ງອາດຈະແປກໃຈເພາະວ່າການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງຊັບສິນ ETF ໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ອັດຕາສ່ວນໃຫຍ່ຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນມີ ການຄຸ້ມຄອງຢ່າງເຂັ້ມແຂງ ເມື່ອທຽບກັບ ETFs, ດັ່ງນັ້ນຜົນປະໂຫຍດທີ່ອ່ອນແອຂອງພວກເຂົາຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່ານັກລົງທຶນໄດ້ຮັບຄ່າສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງຂຶ້ນ.
ປະໂຫຍດອີກອັນຫນຶ່ງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນວ່າລາຄາຂອງພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ເຊື່ອມຕໍ່ກັບມູນຄ່າຂອງຫຼັກຊັບທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ຫຼັກຊັບໃນໄລຍະເວລາຂອງຄວາມກົດດັນຂອງຕະຫຼາດຊຶ່ງອາດຈະເກີດຂຶ້ນກັບ ETFs.
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ: ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານຄວນພິຈາລະນາຢ່າງລະມັດລະວັງໃນການຕັດສິນໃຈ, ລວມທັງບັນຫາດ້ານພາສີ, ຄ່າທໍານຽມແລະຜົນຂອງໄລຍະຍາວຂອງກອງທຶນທີ່ທ່ານກໍາລັງຄິດໃນການຊື້.