ມີພຽງແຕ່ມືຂອງບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີການໂຫຼດທີ່ດີທີ່ສຸດ
ບໍ່ມີຄອບຄົວຫຼືບໍລິສັດການລົງທືນໃດຫນຶ່ງທີ່ມີຂະຫນາດທີ່ເຫມາະສົມ. ເພາະສະນັ້ນບໍ່ມີທາງດຽວທີ່ຈະໄປຊອກຫາຮ້ານທີ່ມີຈຸດຫນຶ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບການລົງທຶນ. ແຕ່ແນ່ນອນວ່າທ່ານສາມາດຫລີກລ້ຽງທາງເລືອກໂດຍພິຈາລະນາສິ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ສະຫລາດ - ຄວາມຫລາກຫລາຍຂອງການເລືອກ, ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ ຕ່ໍາ, ປັດໃຈການລົງທຶນທີ່ດີແລະການຄຸ້ມຄອງທີ່ມີປະສົບການໃນການຂຽນຊື່ນ້ອຍໆທີ່ມີຄຸນຄ່າ.
ທ່ານກ່າວວ່າບັນຊີລາຍຊື່ຂອງຄອບຄົວທີ່ບໍ່ມີການຈ່າຍເງິນນີ້ແມ່ນບໍ່ໄດ້ສ້າງດ້ວຍວິທີການວິທະຍາສາດ (ຕົວຢ່າງລະບົບຈຸດສໍາລັບບາງປະລິມານດ້ານປະລິມານ) ແຕ່ຄູ່ມືການໃຊ້ທຶນຂອງທ່ານທີ່ຖ່ອມຕົວໄດ້ໃຊ້ທັດສະນະທີ່ມີຄຸນນະພາບ, ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນແລະການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ. ສໍາລັບການເປີດເຜີຍຢ່າງເຕັມທີ່, ຂ້ອຍໄດ້ໃຊ້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຈາກທຸກຄອບຄົວກອງທຶນດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້, ສໍາລັບການນໍາໃຊ້ສ່ວນບຸກຄົນຫຼືສໍາລັບຄໍາແນະນໍາໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າຫຼືທັງສອງ.
Vanguard Group, Inc. : Master Index Low Cost
ທ່ານບໍ່ສາມາດໄດ້ຮັບງ່າຍດາຍ, ລາຄາແພງແລະຫຼາກຫຼາຍເຊັ່ນ Vanguard . ຄອບຄົວກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຂອງນັກລົງທຶນໄດ້ຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງກວ້າງຂວາງໃນບັນດາຜູ້ທີ່ເຮັດຕົວເອງ (DIY) ດ້ວຍຄວາມຮັກແລະຄວາມຊົມຊື່ນຍິນດີຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ John C. ແບບ "Jack" ແບບ Bogle ຂອງຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ຖືກຕ້ອງ. ປັດຍາການລົງທຶນຂອງລາວສອດຄ່ອງກັບຄວາມຍືນ ຍົງຂອງຕະຫຼາດທີ່ມີປະສິດຕິພາບ (EMH) ເຊິ່ງເວົ້າວ່າຂໍ້ມູນທັງຫມົດທີ່ຮູ້ກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບການລົງທຶນ, ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນ, ແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນໃນລາຄາຂອງຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານັ້ນ.
ດັ່ງນັ້ນຈໍານວນເງິນທີ່ບໍ່ມີການວິເຄາະສາມາດໃຫ້ນັກລົງທຶນມີຂອບເຂດເຫນືອນັກລົງທຶນອື່ນໆ.
Bogle ອາດຈະເວົ້າວ່າ, "ຖ້າທ່ານບໍ່ສາມາດຕີຕະຫຼາດໄດ້, ເຂົ້າຮ່ວມມັນ." ການໃຊ້ປັດຍານີ້ເປັນຂັ້ນຕອນຕໍ່ໄປ, Bogle ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງຜູ້ຕິດຕາມຂອງລາວທີ່ເອີ້ນວ່າ "Bogleheads" ແລະກັບຊຸມຊົນການລົງທືນໃນໂລກທີ່ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບກໍ່ຈະເຮັດໃຫ້ການກັບຄືນ, ໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະເວລາດົນນານ.
ກອງທຶນທີ່ເກົ່າແກ່ທີ່ສຸດຂອງ Vanguard ແມ່ນກອງທຶນ Wellington (VWELX) ແລະກອງທຶນທີ່ມີຊື່ສຽງທີ່ສຸດແມ່ນ Vanguard 500 Index (VFINX) ເຊິ່ງເປັນກອງທຶນດັດສະນີທີ່ສະທ້ອນເຖິງການເຄື່ອນໄຫວຂອງ (ແລະຫຼັກຊັບທີ່ພົບເຫັນພາຍໃນ) ດັດຊະນີ S & P 500 .
ຖ້າທ່ານເປັນປະເພດນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ຕ້ອງການໃຊ້ເວລາໃນ ການວິເຄາະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ແລະທ່ານເຊື່ອວ່າກອງທຶນດັດຊະນີທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງລ້າໆແລະການ ແລກປ່ຽນເງິນລົງທຶນ ແມ່ນເຄື່ອງມືທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການສ້າງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, Vanguard ບໍລິສັດກອງທຶນທີ່ທ່ານຕ້ອງການ. ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບການລົງທຶນດັດຊະນີ, ໃຫ້ກວດເບິ່ງບົດຂຽນວ່າ, ເປັນຫຍັງການລົງທຶນໃນກອງທຶນດັດສະນີ .
Fidelity Investments: ບໍລິສັດບໍລິການບໍາເຫນໍດບໍານານໃຫຍ່
Fidelity Investments ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກກັນດີທີ່ສຸດເປັນບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການບໍານານແລະຜະລິດຕະພັນເຊັ່ນ 401 (k) ແຜນແລະ IRAs, ສໍາລັບທຸລະກິດແລະບຸກຄົນ. Fidelity, ຖືກສ້າງຕັ້ງຂື້ນໃນປີ 1946, ແມ່ນຫນຶ່ງໃນບັນດາບໍລິສັດບໍລິການທາງດ້ານການເງິນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນໂລກ.
ບໍ່ເຫມືອນກັບ Vanguard, Fidelity ແມ່ນເປັນເຈົ້າຂອງສາທາລະນະ, ຊຶ່ງສາມາດສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ປັດຍາລວມຂອງອົງການຈັດຕັ້ງ. ຕົວຢ່າງ, ຜູ້ຖືຮຸ້ນຂອງຮຸ້ນ Fidelity ຕ້ອງການເຫັນຜົນກໍາໄລທີ່ເຕີບໂຕ. ດັ່ງນັ້ນ, ລັກສະນະໃຫຍ່ຂອງຈຸດປະສົງຂອງ Fidelity ແມ່ນເພື່ອດຶງດູດເງິນຫຼາຍໂດຍດຶງດູດນັກລົງທຶນຫຼາຍຂຶ້ນ.
ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ທ່ານເຫັນແລະໄດ້ຍິນການໂຄສະນາສື່ຫຼາຍກວ່າ Fidelity ກວ່າ Vanguard.
ບໍ່ມີຫຍັງທີ່ຜິດພາດກັບຜົນກໍາໄລທີ່ເຕີບໂຕ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບາງເງິນທຶນສາມາດດຶງດູດຊັບສິນທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ພວກເຂົາເຈົ້າບໍ່ສາມາດນໍາໃຊ້ໃນຕະຫຼາດແລະປະສິດທິຜົນທີ່ດີກວ່າດັດສະນີທີ່ພວກເຂົາອາດຈະເຮັດໃນອະດີດ. ຄິດວ່າກອງທຶນ Magellan ຂອງ Fidelity (FMAGX). ຜູ້ອໍານວຍການກອງທຶນນິຕະຍະສານໃນປັດຈຸບັນ, Peter Lynch, ໄດ້ເຮັດດີໃນການເກັບກໍາຮຸ້ນໃນລະຫວ່າງປີ 1980 ທີ່ມັນໄດ້ກາຍເປັນກອງທຶນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນໂລກ (ກອງທຶນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ $ 20 ລ້ານໃນຊັບສິນກັບ $ 13 ຕື້ໃນໄລຍະການຖືຄອງຂອງ Lynch). ນັບຕັ້ງແຕ່ເວລານັ້ນ, Magellan ໄດ້ຕໍ່ສູ້. ໂຊກດີ, Fidelity ມີນັກສະແດງທີ່ມີຊື່ສຽງແລະເຂັ້ມແຂງໃນ Fidelity Contrafund (FCNTX), ຈັດການໂດຍ William Danoff ທີ່ມີຄວາມເຄົາລົບສູງ.
ຄວາມຊື່ສັດຄວນໄດ້ຮັບການຍົກຍ້ອງສໍາລັບຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງການເລືອກຫລາຍກ່ວາຄອບຄົວກອງທຶນສ່ວນໃຫຍ່.
ພວກເຂົາເຈົ້າມີການຄັດເລືອກຢ່າງກວ້າງຂວາງຂອງກອງທຶນດັດຊະນີແລະ ETFs ທີ່ແຂ່ງຂັນກັບ Vanguard's ແລະພວກເຂົາມີການຄັດເລືອກໃຫຍ່ຂອງ ກອງທຶນ ທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢ່າງກວ້າງຂວາງທີ່ເປັນຕົວແທນໃຫ້ທຸກ ປະເພດກອງທຶນ ໃຫຍ່ເຊັ່ນ ກອງທຶນພາກພື້ນ .
ມັນຄວນຈະສັງເກດວ່າບໍ່ແມ່ນເງິນທຶນ Fidelity ທັງຫມົດແມ່ນບໍ່ມີຄ່າ. ພວກເຂົາເຈົ້າຍັງມີຮຸ້ນການໃຫ້ຄໍາປຶກສາແລະ ເງິນທຶນທີ່ໄດ້ຮັບການຕິດຕັ້ງ .
T Rowe Price: Solid Alternative to the Giants
Thomas Rowe Price, Jr ສ້າງຕັ້ງບໍລິສັດການລົງທຶນຂອງຕົນໃນປີ 1937 ອີງຕາມຫຼັກການການຂະຫຍາຍຕົວຂອງການລົງທຶນເຊິ່ງເນັ້ນຫນັກໃສ່ຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດທີ່ຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕຂຶ້ນໃນອັດຕາໄວຂຶ້ນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທົ່ວໄປ. T. Rowe Price ແມ່ນເປັນທີ່ຊື່ນຊອບໃນບັນດາຜູ້ທີ່ເຮັດຕົວຕົນເອງສໍາລັບການຄັດເລືອກຢ່າງກວ້າງຂວາງຂອງບໍລິສັດລົງທຶນທີ່ມີຄຸນນະພາບທີ່ບໍ່ມີມູນຄ່າລວມທັງທຶນຂອງພວກເຂົາ, ແລະຫນຶ່ງທີ່ມີມູນຄ່າສູງສຸດຂອງສິນຊັບທັງຫມົດ, T. Rowe Price Growth ກອງທຶນຮຸ້ນ (PRGFX). T. Rowe Price ຍັງມີບາງແຫຼ່ງ ດັດຊະນີ S & P 500 ທີ່ດີທີ່ສຸດ ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການເລືອກທີ່ຫລາກຫລາຍຂອງທຶນທີ່ບໍ່ມີຄ່າອື່ນໆ, ເຊິ່ງລວມມີ T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), ຫນຶ່ງໃນ ກອງທຶນ ທີ່ດີທີ່ສຸດໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ຈັກກະວານ.
ບໍລິສັດການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຂອງປາຊີຟິກ (PIMCO): ທີ່ດີທີ່ສຸດໃນທຸລະກິດທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດ
PIMCO ເປັນບໍລິສັດການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນເຊິ່ງກໍ່ຕັ້ງໂດຍຜູ້ຈັດການກອງທຶນຊ່ວຍເຫລືອລ້າໆ, William H. ("Bill") Gross. ທ່ານ Gross ຈັດການກັບ PIMCO Total Return (PTTDX), ເຊິ່ງເປັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງໂລກ, ລວມທັງທຶນອື່ນໆ, ລວມທັງພັນທະບັດ Harbor ທີ່ເປັນທີ່ນິຍົມ (HABDX). ໃນເວລາທີ່ບໍ່ໄດ້ເຮັດວຽກໃນການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທີ່ມີລາຍໄດ້ຄົງທີ່ຂອງລາວ, ລາວຍັງຄົງເວົ້າແລະຂຽນລາຍງານຫຍຸ້ງຍາກ. ຄາດຄະເນການຄາດຄະເນການລົງທຶນທັງຫມົດຂອງບໍລິສັດ PIMCO ໄດ້ຖືກອ່ານຢ່າງກວ້າງຂວາງສໍາລັບການເບິ່ງໂລກແລະຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບເສດຖະກິດແລະຕະຫຼາດ.
Charles Schwab: ນາຍຫນ້າຊື້ຂາຍສ່ວນຫຼຸດ, ບໍລິສັດກອງທຶນທັງຫມົດໃນຫນຶ່ງ
ທ່ານສາມາດເປີດບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ຢູ່ Vanguard ຫຼື Fidelity ໄດ້ຢ່າງງ່າຍດາຍ, ບ່ອນທີ່ທ່ານສາມາດເລືອກຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈາກບັນດາບໍລິສັດກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, Charles Schwab ອາດຈະເປັນນາຍຫນ້າທີ່ດີທີ່ສຸດໂດຍລວມທີ່ສະຫນອງການຫຸ້ມຫໍ່ທັງຫມົດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະການບໍລິການໃຫ້ນັກລົງທຶນທັງຫມົດຢູ່ໃນສະຖານທີ່ຫນຶ່ງ. ໃນຖານະທີ່ໂຄສະນາໂຄສະນາທີ່ແນະນໍາວ່າ, "ຕ້ອງການຄວາມຊ່ວຍເຫຼືອ?" ຖາມ Chuck!
ກໍ່ຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 1971 ພາຍໃຕ້ຊື່ບໍລິສັດ First Commander, Schwab ໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນໃຫ້ບໍລິການນາຍຫນ້າທີ່ໃຫ້ບຸກຄົນທີ່ມີສ່ວນຫຼຸດໃນປີ 1975. ກ່ອນຫນ້ານັ້ນ, ການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບແມ່ນຖືເປັນສິດທິພິເສດຂອງຜູ້ທີ່ມີຄວາມຮັ່ງມີ.
ວິທີການຄົ້ນຄວ້າແລະຊອກຫາກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີການໂຫຼດທີ່ດີທີ່ສຸດ
ການຄົ້ນຄວ້າຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ສາມາດເຮັດໄດ້ງ່າຍຂຶ້ນດ້ວຍເຄື່ອງມືຄົ້ນຄວ້າອອນລາຍທີ່ດີ. ບໍ່ວ່າທ່ານຈະເປັນຜູ້ເລີ່ມຫຼືຜູ້ສົ່ງເສີມແລະຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະຊື້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ບໍ່ດີ, ທົບທວນກອງທຶນທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ, ປຽບທຽບແລະສະແດງເງິນທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼືທ່ານພຽງແຕ່ພະຍາຍາມຮຽນຮູ້ບາງສິ່ງໃຫມ່, ສະຖານທີ່ຄົ້ນຄວ້າອື່ນໆ Morningstar , ສາມາດເປັນປະໂຫຍດແລະງ່າຍຕໍ່ການນໍາໃຊ້. ຄົ້ນຫາ "ຫນ້າຈໍ" ໃນເຄື່ອງມືອອນໄລນ໌ຂອງພວກເຂົາເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດຊອກຫາການຄົ້ນຫາຂອງພວກເຂົາສໍາລັບການບໍ່ມີການໂຫຼດແລະເງິນທີ່ຖືກຍົກເວັ້ນ. ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງເວັບໄຊທ໌ການຄົ້ນຄວ້າຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທ່ານລົງທະບຽນເຂົ້າໃຊ້ "ບໍ່ເສຍຄ່າ" ຫຼື "ພີມ່ຽມ" ການເຂົ້າເຖິງ.
ຂໍ້ຍົກເວັ້ນຂໍ້ມູນ: ຂໍ້ມູນໃນເວັບໄຊທ໌ນີ້ແມ່ນສະຫນອງໃຫ້ສໍາລັບຈຸດປະສົງການສົນທະນາເທົ່ານັ້ນ, ແລະບໍ່ຄວນຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ. ພາຍໃຕ້ເງື່ອນໄຂທີ່ບໍ່ມີຂໍ້ມູນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນການແນະນໍາທີ່ຈະຊື້ຫຼືຂາຍຫຼັກຊັບ.