ການເຂົ້າໃຈຫຼັກຖານເຫດຜົນກອງທຶນແລະຊື້ແລະຖືນັກລົງທຶນຫຼັກຊັບເຮັດແນວໃດດີ
ບາງຄົນອ້າງເຖິງວິທີການນີ້ເປັນ ການລົງທຶນແບບທຸລະກິດ .
ພິຈາລະນາຕົວຢ່າງທີ່ສຸດ: ຈິນຕະນາການວ່າມັນແມ່ນວັນທີ 13 ເດືອນມີນາປີ 1986. ລົດໃຫມ່ປົກກະຕິສໍາລັບປະມານ $ 10,000 ໃນປີນັ້ນ. ແຕ່ແທນທີ່ຈະຊື້ລົດທີ່ກ່າວວ່າ, ທ່ານຕັດສິນໃຈຊື້ຫຼັກຊັບໃນບໍລິສັດໃຫມ່ທີ່ເອີ້ນວ່າ Microsoft. ໃນມື້ນີ້, ທ່ານກໍາລັງນັ່ງຢູ່ $ 5,526,749, ຊຶ່ງ $ 4,532,922 ໄດ້ມາຢູ່ໃນຮູບແບບຂອງຫຼັກຊັບທີ່ນັ່ງຢູ່ໃນ vault ທະນາຄານຂອງທ່ານແລະ $ 993,827 ມາຈາກການກວດເງິນປັນຜົນເງິນສົດທີ່ທ່ານໄດ້ຝາກໄວ້ໃນໄລຍະປີ.
ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ສິ່ງທີ່ຫນ້າສົນໃຈກ່ຽວກັບຄະນິດສາດແມ່ນອໍານາດຂອງການລົງທຶນທີ່ດີດຽວເພື່ອເອົາຊະນະໄພພິບັດຫຼາຍ. ກັບຄືນໄປບ່ອນ 1986, ມີພຽງແຕ່ໃຊ້ເວລານີ້, ສົມມຸດວ່າທ່ານແບ່ງປັນວ່າ $ 10,000 ເປັນ 10 ການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງ $ 1,000 ແຕ່ລະຄົນ. (ມື້ນີ້, ນີ້ແມ່ນງ່າຍດາຍ, ມັນອາດຈະເປັນວຽກທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍຫຼັງຈາກນັ້ນ, ສ່ວນຫຼາຍອາດຈະຮຽກຮ້ອງບາງສິ່ງບາງຢ່າງເຊັ່ນ: ການເປັນ ຫຸ້ນສ່ວນຈໍາກັດຂອງຄອບຄົວ ທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກເສດຖະກິດ.) ທ່ານກໍ່ສາມາດສ້າງໂຄງການທີ່ບໍ່ດີທີ່ສຸດ, ມະນຸດທີ່ສາມາດຈິນຕະນາການແລະ 9 ຂອງ 10 ຖືຂອງທ່ານທັນທີຈະລົ້ມລະລາຍໃນມື້ຫຼັງຈາກທີ່ທ່ານໄດ້ມາ.
ສິ່ງດັ່ງກ່າວຮ້າຍແຮງບໍ່ເຄີຍເກີດຂື້ນໃນຕະຫລາດຫຼັກຊັບ, ແຕ່ພວກເຮົາຈະ pretend ຄືມັນຢູ່ໃນຈັກກະວານແບບນີ້.
ທ່ານຈະໄດ້ແນວໃດ? ສິ່ງມະຫັດ, ເຊື່ອຫຼືບໍ່. ໃນມື້ນີ້, ທ່ານຍັງຄົງນັ່ງຢູ່ $ 552,675 ຫຼືດັ່ງນັ້ນ, ເຊິ່ງເປັນຕົວເລກອັດຕາປະສົມປະສານກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບທັງຫມົດຂອງປະມານ 14,8 ສ່ວນຮ້ອຍ.
superstar ຫນຶ່ງສາມາດເຮັດໄດ້ທັງຫມົດຂອງການຍົກລະດັບຫນັກ. ບໍ່ວ່າຈະເປັນຊັບສິນທາງຫນ້າຊາຍຫາດທີ່ໄດ້ມາໃນ Malibu 50 ປີກ່ອນຫຼືຮຸ້ນຂອງ Coca-Cola ຊື້ໃນປີ 1960, ຫຼັກຊັບທີ່ມີການກໍ່ສ້າງສາມາດທົນທານຕໍ່ຄວາມລົ້ມເຫລວຂອງຄວາມລົ້ມເຫລວໃນຂະນະທີ່ຍັງສ້າງຜົນຕອບແທນທີ່ຫນ້າພໍໃຈ. ການຫຼີກລ້ຽງ ຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການສູນເສຍ ແມ່ນສໍາຄັນ. ໃນຖານະເປັນຍາວທີ່ທ່ານສາມາດ hang ສຸດແລະຄວາມຢູ່ລອດການ ຟື້ນຕົວ , depressions, ແລະ crunches ຢືມເງິນ , ສິ່ງທີ່ມີປະສົບການປະຫວັດສາດທີ່ດີງາມ.
ປັນຫາ? ການສຶກສາດ້ານວິຊາການຫຼາຍຄົນກ່ຽວກັບພຶດຕິກໍາຂອງນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າປະຊາຊົນສ່ວນໃຫຍ່ຈະບໍ່ຖື Microsoft ຂອງພວກເຂົາເປັນເວລາສາມສິບປີ, ທັງຫມົດທີ່ເຮັດໃຫ້ຮ້າຍແຮງກວ່າເກົ່າ. ການເພີ່ມເງິນຂອງພວກເຂົາສອງເທົ່າຫລືສາມເທົ່າແລະພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ bailed. ນີ້ແມ່ນຫນຶ່ງໃນເຫດຜົນທີ່ ກອງທຶນດັດສະນີແມ່ນມີປະໂຫຍດຫຼາຍ . ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຂົາຂາດການຂະຫຍາຍຕົວຕົ້ນ, ເຊິ່ງຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນຢ່າງແຂງແຮງ, ຫຼັກຖານຫຼັກຊັບໄດ້ລົງທຶນນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ມີປະສົບການເຂົ້າໄປໃນການບໍ່ສົນໃຈກັບອົງປະກອບທີ່ຢູ່ເບື້ອງຕົ້ນ. ພວກເຂົາເຈົ້າບໍ່ເຫັນທຸລະກິດໃດໆທີ່ຈະລົ້ມລະລາຍຫຼືລຸກຂຶ້ນກັບວົງເດືອນ. ມັນໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າໃນການຄໍານວນດຽວຂອງມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ, ໂດຍຜ່ານການຂະຫຍາຍຕົວທາງດ້ານວິວັດທະນາການທີ່ເຮັດໃຫ້ຫຼາຍໆຄົນສາມາດຈັດການເງິນຂອງພວກເຂົາທີ່ດີທີ່ສຸດ.
ຄວາມເປັນຈິງທາງຄະນິດສາດນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ນັກເສດຖະສາດລັບທີ່ສຸດທີ່ຖືກຄົ້ນພົບຫລັງຈາກການເສຍຊີວິດຂອງພວກເຂົາມັກຈະເປັນນັກລົງທຶນຊື້ແລະຖືແທນທີ່ຈະເປັນນັກຄ້າຫຼັກຊັບ. ຈໍານວນຫນ້ອຍມີທຶນດັດສະນີແຕ່ພວກເຂົາເກືອບທັງຫມົດ, ກັບບຸກຄົນໃດຫນຶ່ງ, ປະຕິບັດຫຼາຍເຊັ່ນກອງທຶນດັດສະນີໃນວິທີການທີ່ເຂົາເຈົ້າໄດ້ມາແລະນັ່ງຢູ່ໃນການເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ. ຄວາມແຕກຕ່າງແບບທໍາມະດາທີ່ເຮັດໃຫ້ຜົນໄດ້ຮັບທີ່ດີກວ່າຫຼາຍກວ່າບໍ່ແມ່ນຖ້າຫາກວ່າຫຼັກຊັບຂອງຕົວມັນເອງມີເຖິງແມ່ນ modicum of conservatism. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ຜູ້ທີ່ບໍ່ມີມັນຈະທົນທຸກ. Warren Buffett ມີຄວາມລະມັດລະວັງໃນການຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າມີເວລາສີ່ແຍກໃນໄລຍະ 50 ປີຜ່ານມາເຊິ່ງຮຸ້ນຂອງ Berkshire Hathaway ຫຼຸດລົງຫຼາຍກວ່າ 50%. ແຕ່ໃນໄລຍະດຽວກັນ, ຍ້ອນວ່າ ລາຍຮັບສຸດທິ ແລະ ມູນຄ່າບັນຊີທີ່ ເພີ່ມຂຶ້ນ, ຮຸ້ນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 7 ໂດລາຫາ 222,250 ໂດລາສະຫະລັດ.
ມັນແມ່ນຖະຫນົນທີ່ຂ້ອນຂ້າງ, ມີອາການເຈັບຫຼາຍ. ເຈົ້າຂອງຫຼາຍຄົນ, ຜູ້ທີ່ບໍ່ເຂົ້າໃຈ GAAP ຫຼືລັກສະນະຂອງການລົງທຶນໃນການລົງທຶນ, ຂາຍຫຼັງຈາກເຫັນການຫຼຸດລົງ ຂອງບັນຊີນາຍຈ້າງ ? ມັນເປັນຄວາມໂສກເສົ້າ; ພາສີກ່ຽວກັບຄວາມບໍ່ຮູ້ທາງເສດຖະກິດ.
"ແນ່ນອນ, ໂຢຊວຍ," ທ່ານເວົ້າ. "ອັນນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ດີຖ້າຜູ້ໃດບໍ່ມີໂອກາດຫລືມີຄວາມຊໍານານພໍທີ່ຈະຊອກຫາ Microsoft?" ມັນເປັນຈຸດທີ່ຍຸຕິທໍາ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ຂ່າວດີຫຼາຍ: ທຸລະກິດທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ໂດຍສະເພາະແມ່ນຜູ້ທີ່ຫນ້າເບື່ອ , ສາມາດນໍາໃຊ້ນ້ໍາຫຼາຍ. ມີສາມສິ່ງທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດ:
- ຍອມຮັບວ່າ, ບາງຄັ້ງ, ການ ລົງທຶນໄລຍະຍາວທີ່ດີທີ່ສຸດ ແມ່ນຖືກປິດບັງຢູ່ໃນສະພາບປົກກະຕິ
- ພຽງແຕ່ຊື້ຮຸ້ນທີ່ມີ ສາມລັກສະນະທີ່ຈໍາເປັນ ຂອງການຖືຄອງໄລຍະຍາວທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່
- ຕິດກັບ ຫ້າຫຼັກໃນການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບຫຼັກຂອງຫຼັກຊັບທີ່ດີ
ຈິນຕະນາການວ່າມື້ດຽວກັນໃນປີ 1986, ແທນທີ່ຈະຊື້ Microsoft, ທ່ານໄດ້ຕັດສິນໃຈແບ່ງປັນຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານເປັນສອງປິກ. ໃນຫນຶ່ງ, ມີມູນຄ່າ $ 5,000, ທ່ານເອົາຮຸ້ນຂອງຫ້າຂອງ chip ສີຟ້າ bluest ໃນສະຫະລັດ; ບໍລິສັດທີ່ທຸກຄົນຮູ້ວ່າມີ ງົບປະມານ ທີ່ເຂັ້ມແຂງແລະ ລາຍຮັບລາຍໄດ້ , ເຊິ່ງໄດ້ກາຍເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງດັດສະນີ, ເຊິ່ງແມ່ນຊື່ຂອງຄົວເຮືອນ, ແລະໄດ້ເຮັດທຸລະກິດເປັນເວລາຫລາຍປີ, ຖ້າບໍ່ແມ່ນເກືອບສະຕະວັດ, ແລະຈ່າຍ ເງິນປັນຜົນ . ພວກເຮົາຈະເລືອກລາຍການແບບສຸ່ມໂດຍອີງໃສ່ຄວາມຮັກຂອງມື້: McDonald's Corporation, Johnson & Johnson, Hershey, Coca-Cola, ແລະ Clorox. ທ່ານໃຊ້ອີກເຄິ່ງຫນຶ່ງ, ຍັງມີມູນຄ່າ $ 5,000, ເພື່ອຄິດກ່ຽວກັບ ຮຸ້ນ penny ທີ່ ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ສູງ ທີ່ ທ່ານເລືອກຕົວທ່ານເອງທີ່ທ່ານຄິດວ່າມີໂອກາດທີ່ຈະຈ່າຍເງິນທີ່ຫຼວງຫຼາຍ.
ທ່ານທັນທີຈະສູນເສຍ $ 5,000, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າຈາກມື້ຫນຶ່ງ, ທ່ານກໍາລັງນັ່ງຢູ່ໃນການສູນເສຍ 50 ເປີເຊັນຂອງຫຼັກການ. ໃນປັດຈຸບັນ, ທ່ານກໍາລັງປະໄວ້ກັບສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າ "ຮຸ້ນເຈົ້າຂອງ" ທີ່ເບິ່ງຄືກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງແມ່ຫມ້າຍຜູ້ຊາຍໃນຍຸກ Mad Men. How'd you pay? ຊື່ເຫຼົ່ານີ້ຫນ້າເບື່ອ, ຊື່ທໍາມະດາທີ່ສັນຍາວ່າບໍ່ມີການສົນທະນາທາງເພດ, ຄວາມຕື່ນເຕັ້ນຫຼືເລື່ອງຂ່າວໃນຕອນກາງຄືນເຮັດໃຫ້ທ່ານຕົກລົງ? Hardly!
- Hershey = 1,000 $ ຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ $ 24,525.92, ເຊິ່ງ $ 20,427.75 ເປັນຫຼັກຊັບແລະ $ 4,098.17 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
- Coke = 1,000 $ ຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ $ 25,562.42, ເຊິ່ງ $ 19,57.44 ເປັນຫຼັກຊັບແລະ $ 5,988.38 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
- Clorox = 1,000 $ ຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ $ 20,668.60, ເຊິ່ງ $ 16,088.36 ແມ່ນຫຼັກຊັບແລະ $ 4,580.24 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
- Johnson & Johnson = $ 1,000 ຂອງທ່ານໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ $ 40,088.31, ເຊິ່ງ $ 31,521.17 ແມ່ນຫຼັກຊັບແລະ $ 8,567.14 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
- McDonald's * = 1,000 $ ຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ $ 16,092.36, ເຊິ່ງ $ 12,944.39 ແມ່ນຫຼັກຊັບແລະ $ 3,147.97 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
- ມູນຄ່າລວມ = 1,000 ໂດລາຂອງທ່ານໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ $ 126,937.61, ເຊິ່ງ $ 100,555.71 ເປັນຫຼັກຊັບແລະ $ 26,381.90 ແມ່ນເງິນປັນຜົນເປັນເງິນສົດ
ເຖິງວ່າຈະມີການສູນເສຍເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານໃນຕອນເລີ່ມຕົ້ນ - ອັດຕາຄວາມລົ້ມເຫຼວທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ທ່ານເປັນຫນຶ່ງໃນນັກລົງທຶນທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ; ສະນັ້ນທ່ານຄວນຈະບໍ່ເຄີຍ, ປ່ອຍໃຫ້ຢູ່ໃກ້ກັບບັນຊີນາຍຫນ້ານາຍຈ້າງອີກເທື່ອຫນຶ່ງຍ້ອນຄວາມສາມາດໃນການຄັດເລືອກຂອງທ່ານເຮັດໃຫ້ທ່ານຢູ່ໃນຂອບເຂດສະຖິຕິທາງສະຖິຕິ - ທ່ານຍັງໄດ້ສັງເກດເບິ່ງ $ 10,000 ຂອງທ່ານໂດຍ 1,269 ເປີເຊັນ +. ອັດຕາດອກເບ້ຍ ລວມຂອງທ່ານມີ ອັດຕາການເຕີບໂຕປະຈໍາປີປະມານ 9.16%. ເຖິງແມ່ນວ່າສິ່ງທີ່ເກີດຂື້ນກໍ່ແມ່ນຄຶ່ງຫນຶ່ງຂອງທ່ານທີ່ມີຜົນປະໂຫຍດສູງເຖິງ 11,8%, ແລະອີກເຄິ່ງຫນຶ່ງແມ່ນແຕກ. ເລກຄະນິດສາດບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ໂງ່ຈ້າ. ທ່ານຄູນເງິນຂອງທ່ານດ້ວຍສິ່ງມະຫັດ, ຖ້າບໍ່ແມ່ນຄໍາພີໄບເບິນ, ອັດຕາສ່ວນ. ທ່ານໄດ້ເຮັດມັນໂດຍບໍ່ມີການຍົກນິ້ວມືຫຼືເບິ່ງອີກເທື່ອຫນຶ່ງຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ຄືກັນກັບວ່າທ່ານເປັນກອງທຶນດັດສະນີ; ນັ່ງຢູ່ທາງຫລັງຂອງທ່ານ, ເຮັດຫຍັງບໍ່ມີເວລາ 29 ປີ, ປ່ອຍໃຫ້ ມູນຄ່າເວລາຂອງເງິນ ເຮັດວຽກໃຫ້ທ່ານ. ເຖິງແມ່ນວ່າດີກວ່າ, ນີ້ຄາດວ່າທ່ານໄດ້ໃຊ້ເງິນ 26,381.90 ໂດລາໃນເງິນທີ່ຖືກສົ່ງໄປໃຫ້ທ່ານຕາມທາງ. ທ່ານໄດ້ reinvested ເງິນປັນຜົນ , ແນ່ນອນ, ທ່ານຕ້ອງໄດ້ສິ້ນສຸດລົງຫຼາຍ richer.
ສິ່ງນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ເປັນສິ່ງສໍາຄັນຂອງສິ່ງນີ້? ການລົງທຶນແມ່ນງ່າຍດາຍ. ມັນຕ້ອງມີການຕັດສິນໃຈທີ່ດີ, ມີໂຄງສ້າງທີ່ຖືກຕ້ອງ, ເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຕັດສິນໃຈທີ່ບໍ່ດີ. ສິ່ງສໍາຄັນແມ່ນການອະນຸຍາດໃຫ້ເວລາທີ່ຈະຮັກສາບາດແຜ, ເລືອກເອົາສິ່ງທີ່ທ່ານຊື້, ບໍ່ຄ່ອຍຂາຍຫຍັງ, ສຸມໃສ່ບໍລິສັດທີ່ແທ້ຈິງທີ່ຂາຍສິນຄ້າທີ່ແທ້ຈິງຫຼືບໍລິການສໍາລັບເງິນສົດທີ່ແທ້ຈິງແທນທີ່ຈະເປັນຄວາມຝັນທີ່ສັນຍາວ່າຈະອຸດົມສົມບູນແລະດໍາເນີນຊີວິດຂອງທ່ານ. ໃນປະຫວັດສາດ, ສູດທີ່ໄດ້ຜະລິດຫລາຍລ້ານຄົນຫຼາຍກ່ວາເກືອບທຸກຮູບແບບຂອງພຶດຕິກໍາອື່ນໆ. ການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບແລະເວລາຕະຫຼາດ (ພະຍາຍາມຄາດເດົາວ່າລາຄາຫຼັກຊັບຈະສູງຂຶ້ນຫຼືຕໍ່າກວ່າໃນອະນາຄົດ) ອາດຈະເຮັດໃຫ້ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ຫນ້າສົນໃຈແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ແມ່ນບ່ອນທີ່ເງິນທີ່ມີຄວາມຍືນຍົງແທ້ຈິງ.
* ຫມາຍເຫດ: ການຄິດໄລ່ຂອງ McDonald ອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານບໍ່ໄດ້ເອົາຮຸ້ນ Chipotle ໃດໆໃນຊ່ວງປີ 2006 ແບ່ງປັນ. ຖ້າທ່ານມີ, ຜົນຕອບແທນຈະສູງຂຶ້ນແລະເຮັດໃຫ້ມັນເປັນຫນຶ່ງໃນຮຸ້ນທີ່ມີປະສິດຕິພາບທີ່ດີທີ່ສຸດໃນຫຼັກຊັບ, ກັບຄືນຫຼາຍໆເທື່ອ, ຈໍານວນເງິນທີ່ສະແດງຢູ່ທີ່ນີ້ຍ້ອນວ່າສາຍພັນ burrito ໄດ້ຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງໄວວາໃນທົ່ວສະຫະລັດ.