ການນໍາໃຊ້ ETFs ສາກົນເພື່ອສ້າງປະລິມານທີ່ຫລາກຫລາຍ
ໃນບົດຄວາມນີ້, ພວກເຮົາຈະເບິ່ງວິທີທີ່ນັກລົງທຶນສະເລ່ຍສາມາດສ້າງໂປຼແກຼມລະດັບໂລກໂດຍໃຊ້ ETFs ສາກົນທີ່ມີລາຄາຖືກ, ເຊັ່ນດຽວກັບເຄື່ອງມືອັດຕະໂນມັດບາງຢ່າງທີ່ຈະເຮັດມັນສໍາລັບພວກເຂົາ.
ກໍານົດການຈັດສັນຊັບສິນ
ຂັ້ນຕອນທໍາອິດໃນການສ້າງຫຼັກຊັບລະດັບໂລກແມ່ນການປະເມີນຄວາມທົນທານຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານແລະການກໍານົດການ ຈັດສັນຊັບສິນທີ່ ຖືກຕ້ອງ. ອີງຕາມຄວາມທົນທານຂອງຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ, ທ່ານສາມາດປັບການເປີດເຜີຍຂອງພວກເຂົາກັບບາງປະເພດຂອງຮຸ້ນແລະພັນທະບັດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍກ່ວາຄົນອື່ນ.
ນັກລົງທຶນທີ່ສະດວກສະບາຍທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍອາດຈະມັກສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ຖືຫຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່ແລະພັນທະບັດຫນ້ອຍ, ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍກ່ວາອາດຈະຕ້ອງເບິ່ງອັດຕາສ່ວນໃຫຍ່ທີ່ໃຊ້ກັບພັນທະບັດ. ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງອາດຈະຕ້ອງພິຈາລະນາຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍ, ຕະຫລາດທີ່ເກີດໃຫມ່ , ແລະພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດ, ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຄວາມສ່ຽງອາດຕ້ອງການຮຸ້ນໃຫຍ່, ຕະຫຼາດທີ່ພັດທະນາແລະ ພັນທະບັດລັດຖະບານ .
ມີຄວາມສ່ຽງທີ່ຈະພິຈາລະນາປະເພດຕ່າງໆທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ຕົວຊີ້ວັດ beta ແມ່ນວິທີການທົ່ວໄປໃນການວັດແທກ quantitatively ຂອງລະດັບຂອງການປ່ຽນແປງຂອງສິນຊັບ - ວ່າແມ່ນ, ຢ່າງກວ້າງຂວາງລາຄາຂອງຕົນ swings ໃນໄລຍະເວລາ. ໂດຍທົ່ວໄປ, ຄ່າໄບເບກທີ່ສູງຂຶ້ນແນະນໍາການລົງທຶນອາດຈະມີຄວາມສ່ຽງສູງກວ່າຄ່າຕ່ໍາ. ນັກລົງທຶນຄວນພິຈາລະນາປັດໄຈຄວາມສ່ຽງທີ່ມີຄຸນນະພາບເຊັ່ນ: ຄວາມສ່ຽງທາງດ້ານພູມສາດທາງດ້ານພູມສາດ ແລະການຈັດອັນດັບພັນທະບັດ - ນອກເຫນືອຈາກການຊອກຫາມາດຕະການປະລິມານຂອງຄວາມສ່ຽງ.
ຊອກຫາ ETFs ທີ່ຖືກຕ້ອງ
ຂັ້ນຕອນທີສອງໃນການກໍ່ສ້າງຫຼັກຊັບລະດັບໂລກແມ່ນການກໍານົດທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງ ETFs ພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດເພື່ອສ້າງການເປີດເຜີຍຕໍ່ຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້. ໃນຂະນະທີ່ ອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ ຂອງ ETF ແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະພິຈາລະນາ, ມີປັດໃຈອື່ນໆທີ່ບໍ່ຄວນຖືກລະເວັ້ນ.
ຂໍ້ພິຈາລະນາທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດແມ່ນ:
- ອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍ - ອັດຕາດອກເບ້ຍຕ່ໍາກວ່າແມ່ນເຫມາະສົມຍ້ອນວ່າພວກເຂົາເພີ່ມອັດຕາຜົນຕອບແທນທີ່ສົດໃສໂດຍໃຊ້ເວລາໂດຍການຫຼຸດຜ່ອນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, Vanguard ແລະ Charles Schwab ຖືກຖືວ່າເປັນຜູ້ນໍາໃນ ETFs ລາຄາຖືກ.
- ສິນຊັບ / ເງິນສົດ - ບາງ ETFs ບໍ່ມີປະລິມານການຊື້ຂາຍຫຼາຍ, ຊຶ່ງສາມາດເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາຍາກທີ່ຈະຊື້ແລະຂາຍໃນລາຄາທີ່ດີ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່ານັກລົງທຶນຄວນກວດສອບວ່າພວກເຂົາຊື້ການຊື້ຂາຍຈໍານວນຮຸ້ນຢ່າງຫລວງຫລາຍໃນແຕ່ລະມື້.
- ການຖືຄອງ - ETFs ທີ່ແຕກຕ່າງກັນມີກົດລະບຽບທີ່ແຕກຕ່າງກັນກ່ຽວກັບຮຸ້ນຫຼືພັນທະບັດທີ່ພວກເຂົາຖື, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກົດລະບຽບສໍາລັບການຕ້ານການສະກຸນເງິນຫຼືດັດສະນີ, ເຊິ່ງສາມາດມີຜົນກະທົບທີ່ສໍາຄັນຕໍ່ອັດຕາການລົງທຶນແລະເສັ້ນທາງລຸ່ມ.
ນັກລົງທຶນສາມາດຄົ້ນຫາຂໍ້ມູນທັງຫມົດນີ້ໄດ້ໂດຍການໄປຢ້ຽມຢາມເວັບໄຊທ໌ຂອງຜູ້ອອກໃບອະນຸຍາດແລະອ່ານໃບແຈ້ງມູນຄ່າກອງທຶນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ Vanguard ETFs ໄດ້ຖືກກໍານົດຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ແລະ ETFs iShares ແມ່ນໄດ້ລະບຸໄວ້ໃນເວັບໄຊທ໌ຂອງຕົນ.
ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະອ່ານຢ່າງລະມັດລະວັງໂດຍຜ່ານຫນັງສືເຫຼັ້ມນີ້ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າທ່ານມີຂໍ້ມູນທັງຫມົດທີ່ພວກເຂົາຕ້ອງການເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຕັດສິນໃຈທີ່ຮູ້ແຈ້ງ.
Building & Rebalancing
ຂັ້ນຕອນທີສາມໃນການສ້າງຫຼັກຊັບລະດັບໂລກແມ່ນການຄິດໄລ່ຈໍານວນຮຸ້ນເພື່ອຊື້ເພື່ອບັນລຸການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ຖືກຕ້ອງ, ຮັບປະກັນທຶນທີ່ພຽງພໍເພື່ອຫຼຸດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການລົງທຶນ, ແລະກໍ່ເຮັດໃຫ້ການຊື້ເພື່ອສ້າງຫຼັກຊັບ.
ນັກລົງທຶນຄວນເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍການເພີ່ມຈໍານວນເງິນຮຸ້ນຂອງຕົນໂດຍອັດຕາສ່ວນຂອງການຈັດສັນແຕ່ລະຄັ້ງແລະຫຼັງຈາກນັ້ນແບ່ງປັນຕົວເລກເງິນໂດລາໂດຍລາຄາຕໍ່ຮຸ້ນເພື່ອກໍານົດຈໍານວນຮຸ້ນທີ່ຈະຊື້ໃນແຕ່ລະ ETF. ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, ນັກລົງທຶນຄວນພະຍາຍາມຈໍາກັດການຖືຫຸ້ນຂອງພວກເຂົາໃນລະຫວ່າງແປດແລະ 15 ETFs ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຊື້ແລະຂາຍ, ແລະເພື່ອຮັກສາຍຸດທະສາດຂອງພວກເຂົາຂ້ອນຂ້າງງ່າຍດາຍ, ແທນທີ່ຈະມີຄວາມສັບສົນຫຼາຍເກີນໄປ.
ຫຼັງຈາກບັນດາຫຼັກຊັບໄດ້ຖືກສ້າງຂື້ນ, ນັກລົງທຶນອາດພົບວ່າມັນຍັງມີຄວາມຈໍາເປັນທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ມີການປັບຕົວຂອງການຖືຄອງຂອງຫຼັກຊັບເພື່ອຮັກສາການຈັດສັນຊັບສິນດຽວກັນ. ຕົວຢ່າງເຊັ່ນຕະຫລາດທີ່ເກີດຂື້ນອາດຈະມີປະສິດທິພາບຫຼາຍກວ່າໄລຍະເວລາຫຼາຍເດືອນແລະຖືຕໍາແຫນ່ງຂະຫນາດໃຫຍ່ໃນຫຼັກຊັບ, ເຊິ່ງເພີ່ມຄວາມສ່ຽງຂອງຫຼັກຊັບ. ນັກລົງທຶນອາດຈະຕ້ອງການຂາຍບາງສ່ວນຂອງການຖືຫຸ້ນເຫຼົ່ານັ້ນແລະລົງທຶນໃນ ຕະຫຼາດທີ່ພັດທະນາ ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ.
Key Takeaway Points
- ນັກລົງທຶນສະຫະລັດໂດຍສະເລ່ຍຖືຮຸ້ນພາຍໃນຫຼາຍເກີນໄປ, ຊຶ່ງສາມາດເຮັດໃຫ້ຜົນຕອບແທນຂອງພວກເຂົາມີຄວາມສ່ຽງໃນເວລາທີ່ຕະຫຼາດພາຍໃນປະເທດປະຕິບັດບໍ່ດີ.
- ນັກລົງທຶນສາມາດສ້າງບັນຊີຫຼັກຊັບທົ່ວໂລກທີ່ຫຼາກຫຼາຍໂດຍປະຕິບັດຕາມຂັ້ນຕອນງ່າຍໆຫຼືໂດຍນໍາໃຊ້ວິທີແກ້ໄຂແບບອັດຕະໂນມັດເຊັ່ນ Wealthfront ຫຼື Betterment.